Приложение № 5
к Правилам взаимодействия банков с Акционерным обществом «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк») при предоставлении банковских гарантий
КАТАЛОГ ПРОДУКТОВ
Акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства
(АО «МСП Банк»)»
МОСКВА
Содержание Каталога продуктов:
Гарантии с участием Банков
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ.. 6
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ЗАСТРОЙЩИКОВ.. 9
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТА.. 13
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ НА ИСПОЛНЕНИЕ КОНТРАКТОВ.. 15
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ПРЕДПРИЯТИЯМ, ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫМ В РЕСПУБЛИКЕ КРЫМ И / ИЛИ ГОРОДЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗНАЧЕНИЯ СЕВАСТОПОЛЬ.. 19
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНДУСТРИАЛЬНЫХ ПАРКОВ.. 23
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВЫДАННЫХ КРЕДИТОВ.. 29
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ РЕСТРУКТУРИРУЕМЫХ/РЕФИНАНСИРУЕМЫХ КРЕДИТОВ.. 33
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ДЛЯ НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА..
С ЦЕЛЬЮ ПОПОЛНЕНИЯ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ.. 38
Гарантии с участием Банков и РГО..
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ, ВЫДАВАЕМАЯ СОВМЕСТНО С ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМ РГО (СОГАРАНТИЯ) 42
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА И МОНОГОРОДОВ, ВЫДАВАЕМАЯ СОВМЕСТНО С ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМ РГО (СОГАРАНТИЯ ДЛЯ ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА И МОНОГОРОДОВ) 48
Общие положения
Настоящий Каталог определяет условия продуктов, предоставляемых АО «МСП Банк» в обеспечение исполнения обязательств Cубъектов МСП в рамках государственной программы поддержки Субъектов МСП и улучшения условий банковского кредитования субъектов МСП.
В настоящем Каталоге используются следующие понятия:
Банк – кредитор Заемщика или лицо, выдавшее Субъекту МСП гарантию исполнения государственного/муниципального контракта, кредитная организация, которая на основании выданной ей лицензии имеет право осуществлять банковские операции по выдаче кредитов, и/или предоставлению гарантий, заключившая с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве, в пользу которой АО «МСП Банк» предоставляет Банковскую гарантию.
Банковская гарантия – Прямая гарантия, предоставляемая АО «МСП Банк» на основании Договора о предоставлении банковской гарантии, в рамках государственной программы поддержки субъектов МСП и улучшения условий банковского кредитования субъектов МСП.
Гарантийный лимит – объем принятых АО «МСП Банк» обязательств по выплате гарантийных сумм в отношении одного Заемщика/Группы связанных компаний, в котором учитываются принятые и действующие решения о предоставлении Банковских гарантий, заключенные и действующие Договоры о предоставлении банковских гарантий.
Договор о предоставлении банковской гарантии – двухсторонний, трехсторонний договор, заключаемый между АО «МСП Банк», Банком и Субъектом МСП, в соответствии с которым АО «МСП Банк» обязуется предоставить Прямую гарантию.
Договор поручительства – договор поручительства, заключенный между Банком и РГО, в силу которого РГО принимает на себя обязанность отвечать перед Банком за надлежащее исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Заемщик – Субъект малого или среднего предпринимательства, заключивший или намеревающийся заключить Кредитный договор с Банком.
Каталог – настоящий Каталог продуктов АО «МСП Банк».
Корпорация – акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства», созданное и действующее в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и Указом Президента Российской Федерации от 05.06.2015№ 287 «О мерах по дальнейшему развитию малого и среднего предпринимательства».
Кредит – кредит, предоставленный Банком Заемщику в валюте Российской Федерации на основании Кредитного договора или иного договора кредитного характера.
Кредитный договор – кредитный договор или иное долговое обязательство Заемщика.
Прямая гарантия – банковская гарантия, предоставляемая АО «МСП Банк» в пользу Банка в целях обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору или Договору о предоставлении гарантии исполнения государственного/муниципального контракта.
РГО – региональная гарантийная организация, юридическое лицо, одним из учредителей которого является субъект Российской Федерации или орган местного самоуправления, созданное для целей обеспечения доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к кредитным и иным финансовым ресурсам.
Согарантия - прямая гарантия, предоставляемая АО «МСП Банк» в пользу Банка в целях обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору, обязательным условием выдачи которой является наличие поручительства РГО в структуре обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору.
Субъект малого и среднего предпринимательства, субъект МСП – потребительский кооператив, коммерческая организация (за исключением государственных и муниципальных унитарных предприятий), внесенная в Единый государственный реестр юридических лиц, и/или физическое лицо, внесенное в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и/или крестьянское (фермерское) хозяйство, соответствующее требованиям Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»
Гарантии с участием Банков
| ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ | |
| Вид гарантии | Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей) |
| Целевой сегмент Заемщика | Юридические лица / индивидуальные предприниматели / крестьянское (фермерское) хозяйство / потребительский кооператив – субъекты МСП |
| Срок действия гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 184 месяцев |
| Лимит суммы гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк» |
| Валюта гарантии | Рубли Российской Федерации |
| Валюта Кредита | Рубли Российской Федерации |
| Вознаграждение за гарантию | 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*. |
| Порядок уплаты вознаграждения | Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально |
| Целевое назначение гарантии | Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (Субъектов МСП) по: - заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера; - по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены. По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования: - кредит; - невозобновляемая кредитная линия. По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по кредитам со следующими формами кредитования: - кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии). - невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии). При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом. Кредиты должны быть направлены на цели приобретения основных средств в собственность или оплаты платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, а также финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий. При кредитовании торгового предприятия кредит должен направляться на инвестиционные неторговые цели. Под инвестиционными неторговыми целями понимаются в том числе цели приобретения недвижимого имущества, подлежащего сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предприятия, а также цели приобретения основных средств, которые не носят узкоспециализированного торгового назначения. В составе Кредита, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть до 30% Кредита направлено на сопровождение проекта (возможность кредитования целей некапитального характера в рамках проекта). Также часть Кредита может быть направлена на уплату АО «МСП Банк» вознаграждения за предоставление Гарантии. Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть предоставлен на рефинансирование инвестиционного кредита любого банка (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредитов кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения). |
| Дата начала действия гарантии | Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленного графика |
| Дата окончания действия гарантии | По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора |
| Переход права требования | АО «МСП Банк» приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии. При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта. |
| Требования к Принципалу / Заемщику | Субъекты МСП |
| Требования к Бенефициару / Банку | Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве |
| Вид и объем ответственности перед Банком | Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору. |
| Гарантийный случай | Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней. |
| ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ЗАСТРОЙЩИКОВ | |
| Вид гарантии | Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей) |
| Целевой сегмент Заемщика | Юридические лица – субъекты МСП, обеспечивающие на принадлежащем им земельном участке или на земельном участке иного правообладателя строительство, реконструкцию, модернизацию, объектов капитального строительства. |
| Срок действия гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 184 месяцев |
| Лимит суммы гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк» |
| Валюта гарантии | Рубли Российской Федерации |
| Валюта кредита | Рубли Российской Федерации |
| Вознаграждение за гарантию | 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*. |
| Порядок уплаты вознаграждения | Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально |
| Целевое назначение гарантии | Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по: - заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера; - по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены. По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования: - кредит; - невозобновляемая кредитная линия. По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования: - кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии). - невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии). При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом. Кредиты должны быть направлены на цели осуществления капитальных вложений или пополнения оборотных средств (в целях создания готовой продукции (дальнейшей перепродажи объектов недвижимости)), в том числе для расчетов с поставщиками и подрядчиками в рамках строительства недвижимости. |
| Дата начала действия гарантии | Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику |
| Дата окончания действия гарантии | По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора |
| Переход права требования | АО «МСП Банк» приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии. При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта. |
| Требования к Принципалу / Заемщику | Юридические лица – субъекты МСП, обеспечивающие на принадлежащем им земельном участке или на земельном участке иного правообладателя строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства. |
| Требования к Бенефициару / Банку | Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве |
| Вид и объем ответственности перед Банком | Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору. |
| Гарантийный случай | Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней. |
| Дополнительные требования: | Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по технологии работы с клиентами «Среднего сегмента» независимо от суммы гарантии. Готовность объекта строительства должна составлять не менее 17%. Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк» для рассмотрения заявки, прикладываются копии (заверенные уполномоченным сотрудником Банка): 1. выписки из реестра членов саморегулируемой организации, подтверждающие членство застройщика в одной из саморегулируемых организаций; 2. разрешения на строительство; 3. справки о степени готовности объекта строительства. |
| ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТА | |
| Вид гарантии | Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей) |
| Целевой сегмент Заемщика | Юридические лица / индивидуальные предприниматели/крестьянское (фермерское) хозяйство / потребительские кооперативы – субъекты МСП, заключающие/заключившие контракт согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ |
| Срок действия гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 62 месяцев |
| Лимит суммы гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк» |
| Валюта гарантии | Рубли Российской Федерации |
| Вознаграждение за гарантию | 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии |
| Порядок уплаты вознаграждения | Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально |
| Целевое назначение гарантии | Обеспечение требований Банка к Заемщику по гарантии, выданной или выдаваемой Банком, в обеспечение исполнения Заемщиком его обязательств по контракту, согласно Федеральным законам №44-ФЗ и №223-ФЗ |
| Дата начала действия гарантии | Срок действия гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленного графика |
| Дата окончания действия гарантии | По истечении 60 дней с даты окончания срока действия гарантии Банка |
| Переход права требования | АО «МСП Банк» приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии. При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта. |
| Требования к Принципалу / Заемщику | Субъекты МСП, имеющие положительный опыт исполнения контрактов согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ в области их деятельности. |
| Требования к Бенефициару / Банку | Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве. |
| Вид и объем ответственности перед Банком | Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возмещению суммы гарантии, выданной в обеспечение исполнения обязательств Заемщика по контракту, остается неисполненным по истечении 30 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает до 70% гарантии, выданной Банком, в обеспечение исполнения контракта |
| Гарантийный случай | Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства возместить Банку уплаченную им сумму по гарантии в течение более чем 30 дней. |
| Дополнительные требования: | 1. Наличие у Заемщика (принципала) не менее 3-х ранее полностью исполненных государственных/муниципальных контактов в рамках Федеральных законов № 44-ФЗ и/или № 223-ФЗ в области деятельности, аналогичной заявленной для получения гарантии. 2. Максимальный по сумме ранее исполненный контракт должен составлять не менее 80% от суммы заключаемого/заключенного контракта. 3. Срок деятельности Заемщика – не менее 6 месяцев. 4. Контракт должен иметь целью инвестиционную составляющую (строительство, изготовление и поставка оборудования и оказание услуг в части профильного направления Субъекта МСП). Исключается поставка товаров без их изготовления исполнителем контракта (данное ограничение не распространяется на договоры по осуществлению строительных работ (в т.ч. договоры строительного подряда/субподряда). 5. Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк» для рассмотрения заявки, прикладывается проект контракта/контракт. В случае отсутствия у Заемщика 3-х исполненных контрактов и/или невыполнения требования по сопоставимости контрактов (схожести ранее исполненных контрактов по критериям объема, стоимости, сроков исполнения и сложности работ) заявка на получение гарантии рассматривается по технологии «Среднего сегмента». |
| ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ НА ИСПОЛНЕНИЕ КОНТРАКТОВ | |
| Вид гарантии | Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей) |
| Целевой сегмент Заемщика | Юридические лица / индивидуальные предприниматели / крестьянское (фермерское) хозяйство / потребительский кооператив – субъекты МСП, заключающие/заключившие контракт согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ |
| Срок действия гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 64 месяцев |
| Лимит суммы гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк» |
| Валюта гарантии | Рубли Российской Федерации |
| Валюта кредита | Рубли Российской Федерации |
| Вознаграждение за гарантию | 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*. |
| Порядок уплаты вознаграждения | Единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежеквартально |
| Целевое назначение гарантии | Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства): - по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым с Банками, и направляемым на цели исполнения заключенного/заключаемого контракта согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. - по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключенным с Банками, и направленным/направляемым на цели исполнения заключенного/заключаемого контракта согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены. По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования: - кредит; - невозобновляемая кредитная линия. По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования: - кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии). - невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии). При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом. |
| Дата начала действия гарантии | Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику |
| Дата окончания действия гарантии | По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора |
| Переход права требования | АО «МСП Банк» приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии. При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта. |
| Требования к Принципалу / Заемщику | Субъекты МСП, заключающие/заключившие контракт согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ |
| Требования к Бенефициару / Банку | Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве |
| Вид и объем ответственности перед Банком | Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 70% от суммы кредитных требований Банка к Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по кредитному договору. |
| Гарантийный случай | Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней. |
| Дополнительные требования: | 1. Контракт должен иметь целью инвестиционную составляющую (строительство, изготовление и поставка оборудования и оказание услуг в части профильного направления субъекта МСП). Исключается поставка товаров без их изготовления исполнителем контракта (данное ограничение не распространяется на договоры по осуществлению строительных работ (в том числе договоры строительного подряда/субподряда). 2. Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк» для рассмотрения заявки, прикладываются проект контракта/контракт. |
| ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ПРЕДПРИЯТИЯМ, ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫМ В РЕСПУБЛИКЕ КРЫМ И / ИЛИ ГОРОДЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗНАЧЕНИЯ СЕВАСТОПОЛЬ | |
| Вид гарантии | Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей) |
| Целевой сегмент Заемщика | Юридические лица / индивидуальные предприниматели - субъекты МСП, зарегистрированные в Республике Крым и / или городе федерального значения Севастополь |
| Срок действия гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 40 месяцев |
| Лимит суммы гарантии | По решению коллегиального органа АО «МСП Банк» |
| Валюта гарантии | Рубли Российской Федерации |
| Валюта кредита | Рубли Российской Федерации |
| Вознаграждение за гарантию | 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии При сумме гарантии более 5 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года. |
| Порядок уплаты вознаграждения | Единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежеквартально |
| Целевое назначение гарантии | Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по: - заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера; - по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены. По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования: - кредит; - невозобновляемая кредитная линия; - возобновляемая кредитная линия; - овердрафт. По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по кредитам со следующими формами кредитования: - кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии). - невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии). - возобновляемая кредитная линия, овердрафт (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии, овердрафта, либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения). При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии/овердрафту) в целом. Кредиты должны быть направлены на цели приобретения товаров и сырья. Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть предоставлен на рефинансирование кредита на цели, указанные выше, любого банка (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредитов кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения). |
| Дата начала действия гарантии | Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику |
| Дата окончания действия гарантии | По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора |
| Переход права требования | АО «МСП Банк» приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии. При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта. |
| Требования к Принципалу / Заемщику | Принципал/Заемщик – коммерческие организации, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц, а также физические лица, внесенные в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, крестьянские (фермерские) хозяйства, соответствующие требованиям Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации». При этом Заемщик должен иметь адрес его местонахождения (юридический адрес) – Республика Крым и / или город федерального значения Севастополь |
| Требования к Бенефициару / Банку | Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве |
| Вид и объем ответственности перед Банком | Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50% от суммы кредитных требований Банка к Заемщику. В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору. |
| Гарантийный случай | Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней. |
| Дополнительные требования | Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по технологии работы с клиентами «Среднего сегмента» независимо от суммы гарантии. |
| ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНДУСТРИАЛЬНЫХ ПАРКОВ | ||||
| Вид гарантии | Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей) | |||
| Целевой сегмент Заемщика | Юридические лица – субъекты МСП, являющиеся Управляющей компанией, застройщиком либо собственником имущества Индустриального парка.
Под индустриальным парком для целей настоящего Каталога понимается[1]
1. инду
Поиск по сайту©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование. Дата создания страницы: 2017-06-11 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных |
Поиск по сайту: Читайте также: Деталирование сборочного чертежа Когда производственнику особенно важно наличие гибких производственных мощностей? Собственные движения и пространственные скорости звезд |