Документы, необходимые для открытия банковских счетов.

Бан­ковские счета открываются на основании следующих предъяв­ленных клиентом документов, необходимых для открытия счета в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, инструкциями Центрального банка Российской Фе­дерации, Министерства Российской Федерации по налогам и сборам и других государственных органов, а также требования­ми банка.

1. Заявление на открытие счета (оформляется на бланке уста­новленной банком формы, подписывается руководителем и глав­ным бухгалтером с приложением печати юридического лица)

2. Договор банковского счета установленной банком формы в двух экземплярах, который должен быть подписан руководите­лем, с приложением печати юридического лица.

3. Свидетельство о государственной регистрации (копия, заве­ренная Регистрационной палатой или нотариально).

4. Устав (копия, заверенная Регистрационной палатой или но­тариально).

5. Учредительский договор (копия, заверенная Регистрацион­ной палатой или нотариально).

6. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверен­ная нотариально или вышестоящей организацией.

7. Документы, подтверждающие избрание (назначение) руко­водителя, главного бухгалтера и других лиц, которым предостав­лено право первой или второй подписи (копии, заверенные печа­тью юридического лица).

8. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ко­пия, заверенная нотариально).

9. Документ, подтверждающий регистрацию в Пенсионном фон­де РФ (оригинал), — предъявляется для снятия ксерокопии.

10. Письмо Госкомстата о присвоении кодов ОКПО (копия).

12. Договор банковского счета, его содержание. Очередность и порядок платежей с расчетных счетов.

Операции по счету осуществляются в соответствии с Договором банковского счета.

Клиент поручает, а банк принимает на себя обязательства открыть ему банковский счет, принимать и зачислять поступившие от клиента денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм и проведении других операций по счету в соответствии с законодательством и условиями договора.

В договоре определяются права и обязанности сторон, порядок ведения операций по счету, ответственность сторон за нарушения принятых по договору обязательств.

Права и обязанности сторон.

Клиент имеет право:

– самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете;

– осуществлять платежи со счета (в пределах остатка средств на счете);

– получать наличные деньги со счета (в пределах сумм, предусмотренных законодательством);

– получать справки о состоянии счета. Клиент обязуется:

– соблюдать порядок совершения расчетных и кассовых операций;

– оплачивать услуги банка;

– представлять в банк и подтверждать расчет лимита остатка кассы;

– представлять в банк в установленный срок кассовый план;

– своевременно получать информацию о поступлении в свой адрес платежных требований, подлежащих исполнению в порядке акцепта;

– сообщать банку об ошибочно зачисленных суммах.

Банк имеет право:

œ списывать со счета клиента в безакцептном порядке суммы, ошибочно зачисленные на счет клиента, плату за обслуживание счета;

œ в одностороннем порядке изменять тарифные ставки за расчетно-кассовое обслуживание счета.

Банк обязуется:

A открыть клиенту счет (при предоставлении правильно оформленных документов, необходимых для открытия счета);

A выполнять распоряжения клиента о проведении операций по счету;

A предоставлять клиенту выписки по счету;

A обеспечивать конфиденциальность информации о деятельности клиента и коммерческую тайну по операциям, проводимым по счету клиента;

A осуществлять проверки соблюдения клиентом требований «Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации».

Порядок ведения операций по счету.

Списание средств со счета клиента производится банком в пределах остатка средств на счете клиента (в безакцептном порядке только в случаях, предусмот­ренных действующим законодательством, а также договором). Выдача банковских выписок по счету осуществляется на следую­щий рабочий день после проведения операций по счету лицам, обладающим правом подписи платежных документов клиента.

Ответственность сторон за нарушения принятых по договору обязательств.

Банк несет ответственность:

за сохранность денежных средств, поступивших на счет клиента;

за своевременное проведение и правильное отражение опера­ций по счету клиента.

Клиент несет ответственность за достоверность документов и сведений при открытии счета и совершении операций по нему.

Договор вступает в силу со дня его подписания сторонами, он может быть расторгнут по заявлению клиента в любое время или по требованию банка в судебном порядке. Он составляется в двух ^экземплярах, которые имеют одинаковую юридическую силу.