Регламент инстр ЦБ №113 и уполн банк открыв ОП согл инструкц ЦБ №109»о порядке выдачи лицензии на осущ БО»
Об откр (закр) ОП – уведомл ТУ ЦБ, котор рассм в теч 2-х недель все получ док-ты и подг извещ о соотв помещен для проведен операций с ценностями.
ТУ ЦБ вности в книгу гос регистр КО свед об ОП. ОП вправе нач работу только после получ положит закл:
Отказ в выдаче полож закл: 1-несоотв помещен для раб с ценностями, 2.наличие неисполн предприсаний БР об устранении нарушения вал законодат, 3-наличие неупл штрафа согл ст74 ФЗ «о ЦБ»
Уполн банк может неоднокр приост деят ОБ насрок не более 180 календ дней в году (в совокупн) – уведомл ТУ ЦБ.
ОП подл закрыт, если:
а) органом управл уполномоч банка принято такое реш
б) БР издал Пр об отзыве лицензии, анулиров лицензии, об ограничении на проведен банк операций с ин вал.
ОП не могут откр:
1) уполномоч банки за пределами РФ
2) иностр банки на террит РФ
ОП долж быть оборуд стендом, достаточн для обозр физ лицам и содерж след информ:
1. наименов и местонахожд, тел уполн банка (ЦБ)
2. режим раб. Рабочий день уполн банка может совп с продолж опер дня уполн банка
3. режим (перечень) операций
4. курсы валют и кросс курсы
5. инфо для обращ и жалоб физ лиц
6. выписка с тарифами уполн банка о разм комисс вознагр за осущ операц с наличн вал и чеками
7. копии положит закл ГУ БР
8. прав приема уполн банком поврежд ден знаков иностр гос-в, разр им на осн усл приема эмиссион банками, указан ден знаков
9. прав приема уполн банком чеков, номин стоим котор указан в иностр валюте
10. выписка «Признаки неплатеспособн банкнот и монет Бр»
11. выписка из настоящ инстр о правилах приема на инкассо
ОП должны иметь тех ср-ва для определен подлин ден зхнаков, инструкт материал. К раб допуск лица, прошедш предварит подготовку по определен подлинности платежеспособн ден знаков (свид-во). У кассира всегда д б паспорт и служебное удостверю
Валютно- обменные операции совершаются в строгом соответствии с требованиями инструкции ЦБРФ №113-и.
В обменном пункте должны находиться следующие документы:
1) документы удостоверяющие личность кассира (паспорт)
2) служебное удостоверение
3) оригинал свидетельства учебного центра СБРФ о прохождении подготовки по способам выявления неподлинных денежных знаков
4) копия лицензии, выданная СБРФ на проведение валютных операций
5) копия генеральной доверенности выданная президентом СБРФ управляющему СБРФ
6) копия устава СБРФ
7) копия положения об отделении СБРФ
8) копия письма СБ отделения СБ о праве на совершение операций в ин. валюте
9) приказ по отделению СБРФ об открытии обменного пункта содержащий № и адрес ВСП, в помещении которого открывается обменный пункт, режим работы, перечень операций, штатная численность кассиров обменного пункта, сведения об ответственных лицах, на которых возлагается руководство и контроль за деятельностью обменного пункта (с указанием ФИО и занимаемой должности)
10) выписка из приказа о назначении соответствующего лица на должность кассира обменного пункта, заверенная и подписанная руководителем банка, скреплённая круглой печатью банка
11) должностные инструкции опер- кассовым работникам, допущенным к совершению операций
12) договоры о полной материальной ответственности с опер- кассовыми работниками
13) копия сертификата, подтверждающая соответствие обменного пункта нормам технической укреплённости и пожарной безопасности
14) копия договора аренды на помещение ВСП
15) копия договора об охране и постановке на сигнализацию помещения
16) свидетельство о регистрации обменного пункта в ГУЦБ по городу Москве, или заявка на регистрацию обменного пункта
17) обменный пункт должен быть обеспечен:
- справочный материал по обеспечению подлинности и платёжности денежных знаков, платёжных чеков
- справочниками подлинных и фальшивых банкнот и дорожных чеков стран мира
- письмами ЦБРФ, СБРФ по вопросам наличного денежного обращения и дорожным чекам
- техническими средствами, для определения подлинности ин. валюты
- прибором для контроля признаков, видимых в ультра фиолетовых лучах
- прибором для контроля водяного знака, магнитных и инфракрасных меток
- 7-10 кратными увеличительными лупами
Сокращено)
В ОП осущ след операц:
1 покупка с тарифами, уполн банка о разм комиссион вознагражд за осущ операц с наличн валютой и чеками
2 продажа нал ин вал одного иностр гос-ва за нал ин вал др (конверсия)
3. размен ден знака одн гос-ва на того же
4. замена на неповрежденный ден знак
5 покупка поврежд за нал вал. РФ
6 прием ден зн, вызыв сомн в их подлин на экспертизу
7 покупка (опл) чеков и продажа за рубли или в ин валюте
8. прием для направл на инкассо наличн ин валюты и чеков
9. опрац с плат картами в ин валюте
ОП обязаны идентифицировать физ лицо. В соотв с п. в ст ФЗ «О противодейств и легализ (отмыван) доходов, получ прест путем и финанс терроризма»
Удост личность-паспорт гражд РФ, общегражд загранпаспорт, паспорт моряка, удостоверение личн военнослуж или воен билет, свидет о рассмотр ходатайства о признан лица беженцем, удостоверение беженца, водит удостоверен, дипломат карт
Начало деят явл переача вал, чеков кассиру – визуальный осмотр. При эл провед операций ведется реестр операций с нал вал и чеками. Данные докум, удост личн взнос в реестр, усли сумма операц превыш 60 тес руб или эквивал в ин ваоюте. Оканч операция перед физ лицу нал вал, чеков, плат карт, докум, удост личностьи справки подтвержд выполн операц Она печ в 1 экз и подпис кассиром.
Сомнен в подл – на экспертизу согл инстр 199-П перед этот ден знак ОВД.
Повреждения –возможность провед операции опредв соотв с указан иностр банка, принимающего на инкассо.
Прием ден знаков на инкассоприним на осн заявления клиента (ФИО, адрес, рекв док-та, наименов вал, ее достоинство), а также просьба о направлении уполн банком физ лицу уведомления о решен инкассирующего банка. Кассир распеч квитанция 2-х экз. Орргинал – клиенту, а 2-й в кассовые док-ты дня. Принятые на инкассо ден знки ичеки напр и инкассирующий банк. При получ возмещен от инкассирующ банка оно может быть выпл нал ин вал или вал РФ. При отказе инкассир банка ден хнаки, чеки возвр клиенту+оригинал ответа инкассир банка. Копия офиц ответа для банка.
Уполн банк приним от физ лица чеки, имеющ след признаки:
1 сохранивш основн реквизиты: наименов эмитента, номер, серия, дост цифрами и подп, осн рисунок и оборотн стор, Эл-ты защиты от подделки
2 неповрежд чеки, либо имеющ незначит потертости и загрязнен
3 не имеющ следов подчисток и исправлен реквизитов
Уполн банк с согл физ л приним на инкассо чеки, имеющ след поврежд:
1 разорв на части и склеенные
2 утративш незначит фрагменты
3 изменивш первонач окраску или обесцвеч
4 обожжен или прожжен
5залитые полн или в значит степени (черниоами, красками, маслом)
6 подвергнутые воздейств хим реактивов