Задача 1 Стоимость объекта лизинга – 210 тыс.руб., период действия договора – 3 года, срок полезного использования лизингового имущества – 10 лет, метод начисления амортизации – линейный, процентная ставка по кредиту – 18 % годовых, процент комиссионного вознаграждения лизингодателю – 6% годовых, ставка НДС – 18%. Лизинговые взносы осуществляются ежегодно равными долями, начиная с первого года эксплуатации оборудования. Лизингополучатель по окончании срока договора выкупает оборудование.
Необходимо рассчитать лизинговые платежи.
Задача 2 Стоимость оборудования приобретаемого по лизингу -200 тыс. руб., договор заключен на 5 лет под 10% годовых с платежами в конце периодов. Предусмотрено полное погашение стоимости оборудования, соответственно, 5=0.
Составить график погашения задолженности.
Задача 3 Клиент банка хочет купить производство (ноу-хау) двигателя принципиально новой схемы, не имеющей аналога в мире. Клиент I класса кредитоспособности. Его чистая прибыль составляет ежегодно 100 млн. руб. Стоимость нового производства - 1000 млн. руб. Накопления на счете клиента -500 млн. руб. Задолженности по ссудам нет.
Затраты -1000 млн. руб.
Ссуда банка -500 млн. руб.
Прибыль нового производства – 100 млн. руб. в год.
Необходимо:
1. Принять решение о возможности венчурного кредитования, условиях, сумме аванса и цене кредита. Обосновать решение.
2. Составить график платежей.
3. Перечислить риски кредитования.
Задача 4 Рассчитать сумму овердрафта и процентный платеж по нему. Остаток ден. средств на р/с клиента в банке 180т.р. в банк поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 210т.р., процент за овердрафт = 30% годовых, поступление денег на счет клиента происходит через 10 дней после оплаты указанной сделки.
Задача 5 Инвестор купил банковский вексель на сумму 1.000.000р 28 января по предъявлению но не ранее 10 февраля под 12 % годовых. Определить сумму % если инвестор предъявил вексель 1 марта.
Задача 6 Гражданин с ежемесячным доходом 3 000 рублей обратился в банк с просьбой выдать ему ипотечный кредит в сумме 60 000 рублей сроком на 5 лет. Определить сможет ли банк удовлетворить заявку, если условия кредитования предполагают погашение кредита и процентов ежемесячными равномерными взносами, которые на должны превышать 30 % дохода?
Задача 7 Гражданин покупает с помощью ипотечного кредита однокомнатную квартиру (на 7 лет под 19% годовых) общей стоимостью 785 600 рублей. Первоначальный взнос составляет 30 % от стоимости квартиры. Определите сумму кредита, ежемесячный платеж Петрова А.В. и его минимальный доход.
Задача 8 Платежное обязательство выдано на три месяца с погашением по 20 000 руб.
Определить доход владельца данного платежного обязательства.
Задача 9 Облигация номиналом 30 000 руб., выпущенная на пять лет, приобретена по курсу 120. Рассчитать доход по облигации, если на нее ежегодно начисляются сложные проценты по ставке 18%.
Задача 10 При выпуске акций номиналом в 8 000 руб. объявленная величина дивидендов равно 15% годовых, а их стоимость будет ежегодно возрастать на 4% по отношению к номиналу.
Определить ожидаемый доход от покупки по номиналу и последующей продажи через пять лет 100 таких акций.
Темы практических занятий
Тема 1.Перспективы развития рынка современных финансовых продуктов и услуг, их конъюнктура
Литература: [1,2,3,4].
Тема 2.Схемы предоставления лизинга, расчет лизинговых платежей, особенности инновационного лизинга
Литература: [1,2,3,4,7,8].
Тема 3.Принципы и правовые аспекты венчурного финансирования
Литература: [1,2,3,4,5].
Тема 4.Основные условия, преимущества и недостатки франчайзинга
Литература: [1,2,5,7].
Тема 5.Тенденции и потребности на рынке современных банковских услуг
Литература: [1,2,5].
Тема 6.Перспективы развития рынка современных страховых услуг и услуги негосударственных пенсионных фондов
Литература: [6,7,11].
Тема 7.Тенденции и перспективы изменений современных продуктов и услуг на рынке ценных бумаг
Литература: [2,4,5].
Тема 8.Использование финансовых моделей при предоставлении современных финансовых продуктов и услуг
Литература: [1,2,3,8,9,10].
Вопросы для подготовки к экзамену
1.Сущность венчурного финансирования
2.Описать модели лизинга
3. Сущность и форма коммерческой концессии
4. Сложные процентные ставки
5. Простые процентные ставки
6. Методы начисления процентов
7. Правовые и финансовые аспекты франчайзинга
8. Раскрыть сущность лизинга
9. Понятие факторинга
10.Простые учетные ставки
11.Сложные учетные ставки
12.Аннуитеты
13.Эквивалентность процентных ставок
14.Что такое овердрафт
15.Преимущества и недостатки факторинга
16.Влияние инфляции на принятие финансовых решений
17.Ипотека:сущность, понятие и модели расчета
18.Определение страхового рынка
19.Характеристика современных продуктов и услуг
20.Понятие, сущность и функции негосударственного пенсионного фонда
21.Современные финансовые продукты и услуги негосударственных
пенсионных фондов
22.Понятие лизинга
23.Преимущества и недостатки лизинга
24.Сущность венчурного финансирования
25.Определить правовые и финансовые аспекты венчурного
финансирования
26.Определение франчайзинга
27.Преимущества и недостатки франчайзинга
28.Тенденции развития современного рынка ценных бумаг
29.Особенности формирования современных продуктов на рынке ценных
30.Условия формирования современных продуктов и услуг на рынке
ценных бумаг
Список литературы
Основная
1. Банковские операции: Учебник / А.В. Печникова, О.М. Маркова, Е.Б. Стародубцева. - 2-e изд., перераб. и доп. - М. [Электронный ресурс]: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2014.,336 с. https://znanium.com/bookread2.php?book=439953 3.
2.Финансы и кредит: Учебник / В.П. Герасименко, Е.Н. Рудская. - М. [Электронный ресурс]: НИЦ ИНФРА-М: Академцентр, 2013. - 384 с. https://znanium.com/bookread2.php?book=389872
3. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: Учебное пособие / И.В. Кирьянов. - М. [Электронный ресурс]: НИЦ ИНФРА-М, 2013. - 264 с. https://znanium.com/bookread2.php?book=392206
Дополнительная
4.Кузнецов, Б. Т. Рынок ценных бумаг: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Б. Т. Кузнецов. - М. [Электронный ресурс]: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. - 288 с. https://znanium.com/bookread2.php?book=391253
5. Жуков, Е. Ф. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум [Электронный ресурс]: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям экономики и управления / Е. Ф. Жуков; под ред. Е.Ф. Жукова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. - 431 с. https://znanium.com/bookread2.php?book=390987
6.Экономический и финансовый анализ: Учебное пособие / Н.В. Киреева. - М. [Электронный ресурс]: НИЦ ИНФРА-М, 2013. - 293 с. https://znanium.com/bookread2.php?book=369146
7.Финансы, денежное обращение, кредит: Учебник / В.П. Климович. - 3-e изд., перераб. и доп. - М. [Электронный ресурс]: ИД ФОРУМ: НИЦ Инфра-М, 2013. - 352 с.https://znanium.com/bookread2.php?book=391515
8.Банковское кредитование: Учебник/Тавасиев А. М., Мазурина Т. Ю., Бычков В. П. - 2 изд., перераб. - М. [Электронный ресурс]: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 366 с https://znanium.com/bookread2.php?book=456361
Нормативная
9. Гражданский кодекс Российской Федерации. Части первая, вторая, третья и четвертая. (действующая редакция). – Режим доступа: https://ivo.garant.ru/#/document/10164072/paragraph/44878456:5
10. Налоговый кодекс Российской Федерации. Части первая и вторая. (действующая редакция). – Режим доступа: https://ivo.garant.ru/#/document/10900200/paragraph/174803900:8
11. Пенсионный фонд Российской Федерации. – Режим доступа: https://www.pfrf.ru/grazdanam/pensions/pens_nak/perech_npf_uk