Перечень документов, необходимых для открытия счета по вкладу (депозиту)




ДОГОВОР БАНКОВСКОГО ВКЛАДА №

 

________________г. «___»_________________ г.

в лице, действующего на основании, именуемый в дальнейшем «Банк », с одной стороны, и гражданин, паспорт (серия, номер, выдан), проживающий по адресу, именуемый в дальнейшем «Вкладчик », с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны », заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Вкладчик передает банку во вклад рублей в день заключения данного договора.

1.2. Срок размещения не устанавливается (или устанавливается месяцев со дня заключения договора, или со дня, следующего за днем заключения договора).

1.3. Вклад открывается на основании установленной формы, паспорта и внесения всей суммы вклада.

1.4. Проценты по вкладу начисляются в валюте только за срок размещения, из расчета % годовых.

1.5. Выплата по вкладу производится (варианты: по окончании вклада, ежеквартально, ежемесячно, при продлении вклада за истекший период).

1.6. При досрочном возврате вклада проценты (варианты: не начисляются; процент остается неизменным; процент выплачивается из расчета - годовых).

1.7. Размер процентной ставки может быть изменен в соответствии с принятым Центробанком РФ и другими уполномоченными государственными органами решениями, регулирующими процентные ставки по вкладам и депозитам граждан.

Изменение процентной ставки в этом случае производится Банком с даты ее введения в одностороннем порядке без переоформления договора.

1.8. Вклад и проценты по нему выдаются Вкладчику только при предъявлении договора (подлинника) и паспорта.

ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

2.1. Принять вклад и хранить денежные средства Вкладчика.

2.2. Оформить вклад, выдать подтверждение о получении денег от Вкладчика в сумме рублей.

2.3. Выполнять в пределах средств, находящихся на вкладе, письменные указания Вкладчика по безналичным расчетам с вклада.

2.4. Возвратить вклад с начисленными процентами по первому требованию Вкладчика.

ПРАВА ВКЛАДЧИКА

3.1. Распоряжаться вкладом как лично, так и через своего представителя по нотариально заверенной деятельности.

3.2. Получать по вкладу доход в виде процентов или в иной форме.

3.3. Совершать безналичные расчеты.

3.4. Завещать весь вклад или его долю с начисленными процентами.

ОБЯЗАННОСТИ ВКЛАДЧИКА

4.1. Передать во вклад Банку деньги в сумме рублей до «» года.

4.2. (вариант) Уведомить банк о продлении срока, предусмотренного п.1.2, не позднее чем за календарных, до его истечения и в течение последующих пяти дней с даты уведомления оформить дополнение к договору о его пролонгации.

4.3. В случае досрочного расторжения договора Вкладчик должен за календарных предупредить письменно банк.

ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

5.1. В случае несвоевременного возврата вклада и начисленных по нему процентов Банк выплачивает Вкладчику неустойку в размере % за каждый день просрочки от всей удерживаемой суммы, начиная со дня, следующего за днем окончания срока размещения.

СОРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Договор вступает в силу со дня его подписания и действует до момента возврата суммы вклада и процентов, начисленных по нему Вкладчику.

6.2. (вариант) Досрочный возврат вклада и начисленных по нему процентов не допускается или производится Банком на основании письменного уведомления Вкладчика.

6.3. Изменения и дополнения в договор вносятся по соглашению сторон и оформляются дополнением к нему.

ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

7.1. При возникновении любых вопросов (в том числе утрата подлинника договора или паспорта) Вкладчик обязан обратиться в Банк по тел..

7.2. Все споры сторон рассматриваются в установленном законом порядке.

РЕКВИЗИТЫИ ПОДПИСИ СТОРОН


Банк

Юридический адрес:

Почтовый адрес:

Телефон/факс:

ИНН/КПП:

Расчетный счет:

Банк:

Корреспондентский счет:

БИК:

Подпись:

Вкладчик

Адрес регистрации:

Почтовый адрес:

Телефон/факс:

Паспорт серия, номер:

Кем выдан:

Когда выдан:

Подпись:


 

Приложение 3

Перечень документов, необходимых для открытия счета по вкладу (депозиту)

 

Индивидуальному предпринимателю:

 

1. Документ, удостоверяющий личность.

2. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по ф. № Р61003/ Свидетельство о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства по ф.№Р61004; Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004 по ф. № Р67001 (подлинник).

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (подлинник).

4. Лицензия на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию* (копия, заверенная в установленном порядке).

5. Информационные сведения Клиента в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по форме, предоставляемой Банком).

При наличии в Банке (по месту заключения Договора) документов, указанных в п.п. 1 – 5, их представление не требуется.

 

Нотариусу, занимающемуся частной практикой:

 

1. Документ, удостоверяющий личность.

2.Лицензия на право осуществления нотариальной деятельности и документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выданные территориальными органами Минюста России (копии, заверенные этими органами, другим нотариусом либо должностным лицом Банка или иным уполномоченным Банком лицом, являющимся работником Банка);

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (подлинник).

4. Информационные сведения Клиента в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по форме, предоставляемой Банком).

При наличии в Банке (по месту заключения Договора) документов, указанных в п.п. 1 – 4, их представление не требуется.

 

Адвокату:

 

1. Документ, удостоверяющий личность.

2. Документ из адвокатской палаты, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов (подлинник), а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (подлинник).

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (подлинник).

4. Информационные сведения Клиента в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по форме, предоставляемой Банком).

При наличии в Банке (по месту заключения Договора) документов, указанных в п.п. 1 – 4, их представление не требуется.

 


Приложение 4

 


 

Приложение 5

 


Приложение 6


 

Приложение 7

Приложение 8

(организация, учреждение)

 

АКТ

РЕВИЗИИ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

"____"_________ ____ г.

находящихся _________

На основании приказа (распоряжения) от "___"___________ ____ г. N ___ произведена ревизия денежных средств по состоянию на "___"__________ ____ г.

При ревизии установлено следующее:

1. Наличных денег ___________ руб. ____ коп.;

2. Почтовых марок ___________ руб. ____ коп.;

3. Ценных бумаг ___________ руб. ____ коп.;

4. Бланков документов строгой отчетности _______ руб. _____ коп.

Итого фактическое наличие _______________________________________

______________________________________________________________________

(прописью)

По учетным данным ____________ руб. ____ коп.

Результаты ревизии: излишек __________ недостача _________.

Последние номера кассовых ордеров:

приходного Nо. _______, расходного Nо. _________

Председатель комиссии ___________________________________________

(должность, подпись, Ф.И.О.)

Члены комиссии __________________________________________________

(должность, подпись, Ф.И.О.)

Подтверждаю, что денежные средства, перечисленные в акте,

находятся на моем ответственном хранении.

Материально ответственное лицо: ___________ __________________

(подпись) (Ф.И.О.)

"___"__________ ____ г.

Объяснение причины излишков и недостач __________________________

Материально ответственное лицо: ___________ __________________

(подпись) (Ф.И.О.)

Решение руководителя организации, учреждения _____________________

__________________________________________________________________

(подпись)

"___"_________ ___ г.

 

 

Приложение 9

Денежный чек _____________________________ (чекодатель) +-----------+ ¦ No. ¦ ____________________ ¦ ¦ No. счета чекодателя ¦ ¦ ¦ В КАССУ - ¦ ¦контрольная¦ ¦ марка ¦ Корешок чека +-----------+ No. ________ НА ______________ руб. ЧЕК _______ НА __________ руб. Место <Дата> ____________________________ для наклейки (место выдачи) контрольной ЧЕК ВЫДАН марки ___________________ М. П. ____________________________ чекодателя (наименование учреждения) Подписи ___________________ _______________________________________ (первая) (кому) _______________________________________ ___________________ (вторая) _______________________________________ (сумма прописью) ЧЕК ПОЛУЧИЛ _______________________________________ <Дата> _______________________________________ ___________________ (подпись) Подписи ---------------------------------------------------------------------- Обратная сторона денежного чека +----------------------------------------------+ ¦Сим-¦ ЦЕЛИ РАСХОДА ¦ СУММА ¦Свободный ¦ ¦вол ¦ ¦ ¦остаток ¦ +----+------------------+----------¦сметных ас-¦ Оприходовано ¦ ¦ ¦ ¦ ¦сигнований ¦ +----+------------------+-----+----¦на квартал ¦ по кассе, кассовой ¦ ¦ ¦ ¦ ¦без учета ¦ +----+------------------+-----+----¦суммы по ¦ ордер No. _______ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦данному ¦ +----+------------------+-----+----¦чеку ¦ от "__"_____ 199__ г. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+------------------+-----+----¦ ¦ Главный бухгалтер ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----+------------------+-----+----¦ ¦ ___________________ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ (подпись) +----+------------------+-----+----+-----------¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +----------------------------------------------+ Указанную в настоящем чеке сумму получил подпись _______________________ ОТМЕТКИ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ ПОКУПАТЕЛЯ: ____________________________________________________ (наименование документа) ____________________________________________________ ____________________________________________________ ПРОВЕРЕНО ОПЛАТИТЬ <Дата>Приложение 10


Поделиться:




Поиск по сайту

©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2017-07-25 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных


Поиск по сайту: