предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом

Приложение № 1

к Правилам предоставления микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства и организациям инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,

предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом

I. Общие:

1. Заявка на получение микрозайма (Приложение № 1.1);

2. Формуляр проекта (Приложение № 1.2);

3. Прогноз движения денежных средств на период привлечения микрозайма (Приложение № 1.3);

4. Опросный лист Клиента – юридического лица в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Приложение № 1.4);

II. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:

5. Копия Устава (действующая редакция), зарегистрированного в установленном законодательством порядке;

6. Копия Учредительного договора (если законодательством предусмотрено его составление);

7. Копии Решения о создании юридического лица, об утверждении действующей редакции устава;

8. Копия свидетельства о внесении записи о Заемщике в ЕГРЮЛ/листа записи;

9. Копия свидетельства о присвоении идентификационного номера налогоплательщика (далее –ИНН) Заемщику;

10. Копия Лицензии (разрешения) на занятие отдельными видами деятельности (если деятельность подлежит лицензированию в соответствии с действующим законодательством);

11. Копия Свидетельства о допуске Заемщика в СРО;

12. Копии документов о назначении на должность руководителя (лица, действующего без доверенности) Заемщика, а именно: договор, приказ, решение/протокол;

13. Копии паспортов (все страницы) учредителей (участников, акционеров), единоличного исполнительного органа (лица, действующего без доверенности) Заемщика;

14. Копии страховых свидетельств государственного пенсионного страхования физических лиц – действующих учредителей (участников, акционеров), оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность Заемщика, руководителей Заемщика;

15. Решение уполномоченного органа Заемщика, на одобрение сделки по заключению договора микрозайма, с указанием всех существенных условий микрозайма: суммы, срока, цели, обеспечения (в свободной форме)– оригинал;

2.1. Для Заемщика – юридического лица, зарегистрированного в форме общества с ограниченной ответственностью:

16. Копии документов, подтверждающих возникновение права на доли /переход доли в уставном капитале общества (решение/протокол, договор, платежное поручение, кассовый чек, расписка)

2.2. Для Заемщика - юридического лица, зарегистрированного в форме акционерного общества:

17. Копии документов о государственной регистрации эмиссии акций: уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации выпуска ценных бумаг; уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг; решения о выпуске ценных бумаг с отметкой о его регистрации и государственным регистрационным номером выпуска; отчета об итогах выпуска ценных бумаг с отметкой о государственной регистрации;

18. Копия выписки из реестра акционеров Заемщика о количестве ценных бумаг, численности зарегистрированных акционеров по состоянию на момент подачи заявки в Микрокредитную компанию Омский региональный фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства (далее –Фонд);

19. Копия справки Заемщика об отсутствии залога акций;

III. Документы контролирующих и регулирующих органов и учреждений, предоставляемые в оригинале:

20. Выписка из ЕГРЮЛ в отношении Заемщика, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд(оригинал, заверенный печатью ФНС, либо заверенная электронно-цифровой подписью ФНС (далее – ЭЦП) и заверенная Заемщиком;

21. Справка налогового органа об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд;

22. Справки налогового органа сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма, об исполнении Заемщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и/или о состоянии расчетов Заемщика (как страхователя и/или застрахованного лица) по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);

23. Справка территориального органа Фонда социального страхования РФ, о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам, сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);

24. Копия справки о среднесписочной численности работников за календарный год, предшествующий дате обращения с заявкой на получение микрозайма в Фондс отметкой о принятии налоговым органом, или оригинал по форме Заемщика (в свободной форме);

IV. Документы о финансово-хозяйственной деятельности Заемщика:

25. Справка Заемщика о размере ежемесячной выручки за последние 12 месяцев, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев (в свободной форме)– оригинал;

26. Справка Заемщика о поданных на момент обращения в Фонддля получения микрозайма заявках в кредитные, лизинговые и приравненные к ним организации на получение финансирования (с указанием даты подачи заявки, наименования финансовой организации, запрашиваемой суммы финансирования, цели запрошенного финансирования) - (в свободной форме) – оригинал;

27. Копии договоров по действующим обязательствам Заемщика: кредитных договоров / договоров о предоставлении банковской гарантии / договоров займа / договоров финансовой аренды (лизинга);

28. Копии документов, подтверждающих правомочия Заемщика по пользованию занимаемыми помещениями (договор субаренды вместе с договором аренды/ договор аренды с актом приема-передачи имущества либо свидетельство о праве собственности/ выписка из Единого государственного реестра прав);

29. Копии договоров о сотрудничестве с «крупнейшими» контрагентами (поставщиками, покупателями), доля которых составляет более 5% от выручки заемщика за анализируемый период;

V. Документы обслуживающих банков:

30. Карточка с образцами подписей и оттиском печати Заемщика – копия, заверенная банком;

31. Справка об остатках на расчетных (текущих валютных) счетах – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП банка и заверенная Заемщиком;

32. Справка о наличии требований (Картотека № № 1, 2) к расчетным (текущим валютным) счетам –оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

33. Детальная (с указанием контрагентов, дат операций и проч.) выписка о движении денежных средств по расчетным (текущим валютным) счетам за последние 12 месяцев, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком.

34. Справка об остатках на ссудных счетах Заемщика в банках – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

35. Справка о качестве обслуживания долга за последние 12 месяцев (при наличии ссудных счетов за последние 12 месяцев) – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;

VI. Документы из иных финансовых организаций:

36. Справка об остатках задолженности по лизинговым договорам, заемным обязательствам в лизинговых и финансовых организациях;

37. Справка о качестве обслуживания долга за последние 12 месяцев – оригинал, заверенный печатью финансовой организации;

VII. Документы, характеризующие финансовое положение Заемщика, предоставляемые в копиях

38. Копии бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности должны содержать отметку налогового органа об их принятии.

39. Заемщик на ОСНО: