В) предполагаемое страховое событие.
9. Страховщик заинтересован в том, чтобы его портфель содержал:
а) большое количество одинаковых рисков;
б) малое количество одинаковых рисков;
в) малое количество различных рисков;
г) большое число различных рисков.
9. Другое название перестрахователя:
а) цедент;
б) цессионер;
в) ретроцедент;???
г) ретроцессионер.
10. Цель перестрахования:
а) повышение прибыли страховщика а (цедента);
б) повышение прибыли перестраховщика;
в) повышение вероятности неразорения цедента.
11. Актуарий обязан найти пути для обеспечения:
а) максимально высокой надежности;
б) максимально высокой конкурентоспособности;
в) компромисс между повышением надежности и повышением
конкурентоспобности.
12. Увеличение размера удержания приводит к следующим результатам.
а) повышается ожидаемая прибыль и одновременно увеличивается вероятность разорения;
б) снижается ожидаемая прибыль и одновременно снижается
вероятность разорения;
в) повышаются прибыль и устойчивость страховщика;
г) снижаются прибыль и устойчивость страховщика.
13. При квотном договоре о перестраховании предлагается (и принимаются):
а) отдельные риски;
б) весь субпортфель рисков;
в) фиксированная доля риска по каждому договору субпортфеля.
14. При составлении перестраховочного договора:
а) страховщик выбирает объем передаваемого риска и размер
платы за перестрахование;
б) перестраховщик выбирает объем передаваемого риска и раз
мер платы за перестрахование;
в) страховщик выбирает объем передаваемого риска, а перестраховщик — размер платы за перестрахование.
15. Договор о перестраховании:
а) повышает устойчивость;
б) повышает конкурентоспособность;
в) повышает ожидаемую прибыль.
16. На нетто-премию влияют:
а) страховая сумма и вероятность страхового случая;
б) объем страхового портфеля и вероятность неразорения;
в) страховая сумма, вероятность страхового случая, объем страхового портфеля и вероятность неразорения страховщика;
г) факторы из п. в и еще расходы на ведение дела.
18. К видам перестраховочного договора не относится:
а) квотный договор;
б) договор эксцедента убыточности;
в) договор эксцендента убытка;
г) договор с экцендентной франшизой.
19. При эксцедентном договоре о перестраховании предлагаются (и
принимаются):
а) отдельные риски;
б) весь субпортфель рисков;
в) фиксированная доля риска по каждому договору субпортфеля;
г) часть риска, превышающая уровень удержания.
20. Договор перестрахования подразумевает соглашение двух сторон.
Этими сторонами являются:
а) цессионарий и цедент;,
б) перестрахователь и страховщик;
в) страхователь и перестраховщик;
г) страхователь и страховщик.
21. Вторичное страхование — это:
а) двойное страхование;
б) перестрахование;
в) сострахование;
г) дополнительное страхование.
22. Ретроцессия — это:
а) первичное размещение риска;
б) вторичное размещение риска;
в) третичное размещение риска;
г) длительное размещение риска.
23. Цессия — это:
а) первичное размещение риска;
б) вторичное размещение риска;
в) третичное размещение риска;
г) длительное размещение риска.
24. Факультативный метод перестрахования имеет положительные
стороны:
а) дает возможность небольшой СО принять риски, превышающие ее финансовые возможности;
б) образуется задержка в размещении риска во времени;
в) увеличение административных расходов по поиску перестраховщика;
г) дает возможность сохранить сбалансированный страховой)
портфель;
д) потенциальные конкуренты постепенно узнают о составе)
портфеля передающей страховой организации.
25. Другое название перестраховщика:
а) цедент;
б) цессионер;
в) ретроцедент;
г) все варианты верны.
26. В методологии актуарных расчетов не используется:
а) теория вероятностей;
б) демография;
в) понятие «дисконтирование»;
Г) понятие «диверсификация».
27. К целям актуарных расчетов относится:
а) расчет себестоимости страховой услуги;
б) защита имущественных интересов страхователя;
в) математические выкладки расчетов;
г) создание страховых фондов.
28. К расчетным показателям, содержащимся в таблице смертности, не относится:
а) коэффициент гарантируемой безопасности;
б) вероятность дожития до следующего возраста;
в) средняя продолжительность предстоящий жизни;
г) возраст (в годах).
29. В структуру страхового тарифа не входит:
а) планируемая прибыль;
б) расходы на ведение дела;
в) нетто-ставка;
Г) брутто-премия.
30. При расчете тарифных ставок по страхованию жизни используются следующие термины:
а) дисконтирующий множитель;
б) коммутационное число;
в) коэффициент гарантии;
г) коэффициент рассрочки.
31. В основе расчета страховых тарифов по рисковым видам страхования лежит:
а) использование таблиц смертности и норм доходности;
б) убыточность страховой суммы за тарифный период;
в) рентабельность страховых операций;
г) финансовая устойчивость страховой деятельности.
32. Нагрузка состоит из следующих:
а) расходы на ведение дела;
б) планируемая прибыль;
в) нетто-премия;
г) расходы на предупредительные мероприятия.
33. В основе построения нетто-ставки лежит:
а) вероятность наступления страхового случая;
б) размер ущерба;
в) убыточность страховой деятельности;