Т. О. наши миллиарды ЗВР лежат в западных банках, под смехотворный процент (не более 1%) финансируя дефицит и экономику США. Наши коммерческие банки и крупный бизнес повторно занимает эти же доллары под реально более высокий процент 6-7% “Петля Кудрина”, ввергают весь российский бизнес во внешнюю валютную зависимость.
Наш ЦБ активно заявляет что борется с Инфляцией, по формуле «Вашингтонского консенсуса» навязанной МВФ: “ чем выше кл. ставка и меньше денег в экономике – тем меньше инфляция!”
Что на самом деле:
Инфляция – это повышение цены на товар, за определенный период времени. Считается как
(Нов. Цена - стараяЦена)/старая цена.
У нас инфляция вызвана следующими причинами (то что непосредственно увеличивает себестоимость продукции, обобщенно - это инфляция растущих издержек):
1) Постоянно повышающимися тарифами естественных монополий!!!
2) Коррупционная составляющая – откаты, липовые тендеры и тд.
3) Крайне Высокой стоимостью подключения к сетям и инфраструктуры, которая должна строиться за счет государства!!!!, а не частного бизнеса.(частично пункт 1)
4) Спекулятивная составляющая - нет антиспекулятивных законов или они крайне слабые. В итоге потенциально инвестиционный капитал становится спекулятивным и играет против нас, раздувая пузыри на любых рынках, куда он приходит, создавая раздутый – неестественный спрос. Прим: недвижимость, нефть, газ и т.д.по сути любой незащищенный от спекуляций товар.
5) Несовершенство налоговой системы - налоги не очень большие, но подсчет их и распределение неудобно и неэффективно. Бухгалтеров требуется больше.
6) Фискальная необоснованные налоги и сборы.
6) Монетарная – завышенной стоимостью заимствования – кл.ставкой ЦБ. Чем больше ставка - тем выше инфляция!!! А не наоборот. Ставка – причина, мон.инфляция - следствие.
Очень просто на пальцах: Если я бизнесмен, беру в кредит 100 рублей у ЦБ через к Сбер.б. под 3 проц. как в Германии, произвожу добавленную стоимость 15 рублей, продаю свою итоговую услугу или товар за 118 рублей, возвращаю 103 банкам а, 15 остается мне за работу.
Если я беру те же 100 р в Сбере под 25 проц. Добавляю свой заработок (в рамках нормы рентабельности) те же 15 р получаем на выходе стоимость моей услуги или товара 140 рублей!!!
Сокращенно: 100руб под 3 проц.= 118 рублей
100руб под 25 проц = 140 рублей
В итоге, повышая ставку рефинансирования, мы получаем ситуацию когда с одной стороны дорогой инвестиционный кредит в рублях удорожает и затрудняет производство, с другой стороны - делает более дорогой покупку продукции. Т.е. тормозится одновременно и ПРОИЗВОДСТВО и ПОТРЕБЛЕНИЕ!!
Покажите мне хоть одну страну где почти нулевой ставкой разогнали инфляцию:-)))?????
Япония 0,1%, Еврозона 0,05%, США0,5%, Канада0,5%, Англия0,5%, Австралия 2%, Швеция (минус!!-0,35%. Швейцария (минус!!)-0,75%!!! На выходе - инфляция около 1 проц, или дефляция!!!!!
Развитые страны проводят политику монетизации экономики – «количественное смягчение», активно стимулируя инвестиции и экономический рост. В России количество денежной массы = 40% к ВВП, в большинстве развитых стран 120-130%, в Китае 180%. Т.е. в РФ – мощный денежный голод, острая нехватка рублевых денежных знаков, а не избыток!!
Более того в кризисные годы 2008-2009 при падении мировых цен на нефть, такие развитые сырьевы (нефтезависимые) экономики как Канада и Норвегия снижали!!! Кл ставку. Норвегия с 1,5 до 0,75%!!! Все логично, нужно поддержать бизнес и инвестиции дешевыми кредитами, сохранить рост или хотя бы замедлить спад.
У нас в России и других (Украина, Беларусь, Казахстан, и тд) странах следующих предписаниям МВФ всё с точностью наоборот: в 1998, 2008-2009, 2014 году ЦБ активно повышает ключевую ставку, делает кредит и национальные инвестиции невозможными, высасывая денежную массу из оборота, а также из бюджета(когда правительство идет на субсибирование ставки) – усиливает и без того разгоняющуюся стагнацию и инфляцию. Каждый раз мы наступаем на одни и те же грабли, ЦБ наносит нам мощнейший разрушительный экономический удар, несравнимый ни с какими санкциями, пытаясь потушить пожар бензином.
В нашей стране ЦБ борется со спекулянтами зарабатывающих по 100 проц прибыли за месяцы 17 процентной годовой ставкой, с ценами на продукты питания и товары общего пользования – запредельно дорогим инвестиционным кредитом и сжатием денежной массы. По мнению Набиуллиной - нет денег – нет инфляции.
7) Инфляция по импорту если ЦБ обрушает курс: покупали импортное оборудование для работы за 1000 долларов, что составило 32 000 руб. Спустя 2 месяца то же оборудование приходится покупать за 62 000 рублей. Соответственно эта надбавка также увеличит себестоимость товара или услуги.
А какая у нас в РФ доля импорта и вообще импортной составляющей????
Как мы видим ЦБ может влиять ТОЛЬКО НА МОНЕТАРНУЮ часть инфляции, причем ЧЕМ НИЖЕ СТАВКА, ТЕМ МЕНЬШЕ ИНФЛЯЦИЯ!!! А также на инфляцию ПО ИМПОРТУ за счет регуляции курса рубля.
На тарифы госмонополий, налоги и другие издержки ЦБ по определению влиять не может, т к это не в его компетенции.
Тут наверное спросят: а как же США постоянно финансируют напечатанными деньгами свой бюджет?
Ответ очень простой: США вынудили и вынуждают через МВФ и Всемирный Банк брать кредиты в долларах большинство стран, таким образом ОНИ заставляют "работать на доллар" другие страны!!, с одной стороны, а сдругой – обеспечивают свой национальный бизнес заказами из-за рубежа, как это было в эпоху 1 и 2 мировой войны. Т. О. США убивают несколько зайцев:
1) Обеспечивают свой экономический рост, за счет зарубежных заказов (1-я и 2-я мировые войны)
2) Могут контролировать экономики других стран и фондовые рынки, накачивая или выкачивая долларовую массу.
3) Порабощать и колонизировать страны, загоняя в долларовые долги, отдать которые можно только в долларах, а чтоб их стране-жертве заработать, нужно продавать сырье и активы родной страны, по цене диктуемой США, т к продукцию высокого передела США производят сами (у себя или в других странах) и отказываются ее покупать. Такие страны попадают в экономическую ловушку – они вынуждены продавать сырье за копейки, а производить высокотехнологичную продукцию не могут.
4) Финансировать дефицит своего бюджета валютой на которую “работают” другие страны.
Ну а тот, кто этот лохотрон пытается пресечь и не хочет работать на доллар, влезая к колониальную петлю - объявляется мировым врагом, террористом и тд. ВВС США быстро наводят в этих странах "демократию". И долларовая пирамида продолжает стоять, хоть и пошатывается.
Госдолг США превысил 18 трлн долларов!!!! И списать его реально можно только развязав очередную мировую войну между кредиторами США. «Грохнуть» своих кредиторов как это было принято в 90-е.
Подводим итог:
Наш ЦБ отказывается от своих реальных конституционных обязательств:
- Обваливает курс рубля, кредитует спекулянтов, позволяет им вывозить капиталы за рубеж.
- Разгоняет инфляцию по импорту, а также монетарную инфляцию - тушит пожар бензином.
- Выкачивает деньги из реального сектора и бюджета, обескровливая экономику.
- Вытесняет национальный бизнес в валютную зону, а следовательно и в оффшоры(залоги) ввергая страну во внешнюю зависимость.
- Складывает сырьевые газо-нефте-алмазо-металлодоллары в западные банки, которые перепродают их в три раза дороже нам же обратно! Ввергает российский бизнес во внешнюю валютную зависимость.
- Рубль – это перекрашенный доллар! Т к ЦБ печатает рубли только под поступления валюты, т е у нас в реале нет национальной валюты – эквивалента обмена российскими товарами и услугами внутри страны. А если предположить, что валюта в страну почти не поступает, (мы не продаем сырье) то ЦБ ВООБЩЕ прекращает эмиссию рубля, т е ЗАПРЕЩАЕТ ГРАЖДАНАМ РФ РАБОТАТЬ внутри страны!!
Т. О. ЦБРФ работает как самый настоящий оборзевший коммерческий Банк в интересах Запада, а вовсе не финансовый регулятор страны, коим обязан быть по конституции. Фактически является филиалом ФРС США.
Либеральные догмы «вашингтонского консенсуса» были разработаны для периферийных стран (для туземцевJ), с развивающимися экономиками. Суть их состоит в снятии любых ограничительных регулирующих государственных барьеров, отхода государства и его институтов (ЦБ, МИН ФИНА) от контроля
рынков и экономики. Основной постулат – «рынок сам расставит все по местам». Но само-собой ничего не бывает, и в странах которые следовали этим принципам (Юго-Вотсточная Азия)происходил обвал нац валюты, полный хаос на финансовых и фондовых рынках, сопровождавшийся массовым оттоком капитала, падением экономики в пропасть. «Невидимая рука рынка» в виде спекулянтов под лавочку «иностранных инвестиций», либо скупала активы этой страны по обессценившейся валюте, любо на частичном отскоке курса выкупала обратно валюту и выводила за рубеж. Если рынок не контролирует государство, то им заправляют «рыночные» спекулянты. Сокращенно уравнение выглядит так: Предписания МВФ позволяют зарубежным «инвесторам» дестабилизировать экономику страны, вычерпать ее валютные резервы или скупить за копейки обесценившиеся активы страны-жертвы.
СООТВЕТСТВЕННО ДЛЯ УСТОЙЧИВОГО РАЗВИТИЯ СРОЧНО НЕОБХОДИМО:
1) Национализировать ЦБ. Закрепить в конституции и законе о ЦБ его государственный статус и обязательства по финансированию и регуляции экономик РФ. Полной ответственности (в т. ч. Уголовной) и отчетности за принятые решения!!
Обеспечить суверенную ЦЕЛЕВУЮ крединтую эмиссию рубля. Нам нужна своя нац. Валюта - печатный станок, Россия должна работать на рубль, а не на доллар.! Заместить внешние кредиты внутренними- рублевыми.
2) Жесточайший контроль кредитования – исключительно целевой кредит в валюте и рублях, контроль использования этих средств коммерческими банками.
3) Ограничение движения трасграничного капитала. Это дает возможность пресечь спекуляции и снизить процентную ставку, направив деньги в производственную сферу.
4) Понижение ставки рефинансипрования почти до 0. Что снизит стоимость инвестиционного кредита, и как следствие - снижению монетарной инфляции.
5) Рассчет и фиксация курса рубля немного заниженного к равновесному, на долгий период. Это даст конкурентоное преимущество национальному бизнесу за рубежом и протекционисткий эффект внутри России. Экономика может развиваться только на стабильном прогнозируемом курсе.
6) Кредиты на покупки внутри страны (автомобили, ипотека – только в нацю валюте)
7) Заём в валюте строго под проекты и бизнес-планы связанные с импортом (импорт товаров или оборудования) и строгое поэтапное (шаг за шагом) его финансирование, причем заем в валюте, а возврат в рублях по изначально утвержденному курсу. Это позволит безопасно понижать ставку по долларовым кредитам, и уменьшить спрос на валюту в период возврата долга. Можно ввести налог на такой кредит, с последующим его возвратом после выполнения инвестиционной части бизнес-плана. Есть много проверенных инструментов.
8) Обязать компании импортеров продавать ЦБ часть валютной выручки.
9) Минимизировать иностранные инвестиции, заменив их внутренними в нац.валюте и ЗВР. Зачем отдавать нашу бизнес-нишу заграничному дяде, который будет выкачивать прибыль из России в валюте в свою страну с одной стороны, а с другой – у нас в России достаточно умных предприимчивых людей, которые сами согласны создать аналогичный бизнес у себя на родне и заработать российские деньги.
10) Не импортировать (не тратить ЗВР) на то, что можно произвести в РФ! Непонятно что до сих пор делает на российских прилавках: импортное мясо, молоко, картошка, морковь. Самолеты, сельхоз техника и тд. Необходимы таможенные пошлины + выход из ВТО.
Ограничение трансграничного движение каипитала совместно с валютным контролем банков, исключительно целевым кредитом, как в рублях так и в валюте, разумной девальвацией рубля, низкой процентоной ключевой ставкой, фиксированным курсом, налоговыми стимулами – именно этот комплекс мер запускает страну на путь устойчивого развития и высокотехнологичной инустриализации.
Тут нет ничего принципиально нового. Мы не открываем Америку. Именно такие меры ввела Япония в 60-х годах. Китай в 80-х. Малайзия в 1998 году благодаря этой политике быстро преодолела сильнейший кризис. Подобные меры были в Южной Корее, Чили, Исландии в 2008, всех (кроме России) некоторых странах БРИКС и почти всех развитых до сих пор. Эта политика позволяет сохранить золотовалютные резервы, т к для стабилизации курса они почти не расходуются, и без опаски спекуляций будут тратиться на переоснащение промышленности передовым оборудованием, импорт технологий.
Китай в 1983 году расчетливо девальвировал свою валюту почти в 4 раза, ввел вышеописанные ограничения и контроль, низкую ставку, отказался от «плавающего курса». Все это наряду с климатическими условиями, наличием редкоземельных металлов и прочих прир. ресурсов, которые запрещено вывозить, трудовой дисциплиной, низкой зарплатой, жесткими законами, госстимулами привело к опережающему развитию этой страны. Именно такая грамотная прагматичная политика, а не просто иностранные инвестиции, как считают многие.
Сегодня Китай - мировая фабрика, мировой лидер по несырьевому ВВП, мировой лидер по накопленным золотовалютным резервам. Хотя сегодня и там хватает спекулятивных перекосов.
В заключение хочется отметить, что в России, Украине, отчасти Беларуси, Казахстане громадный ком накопленных проблем: убитые дороги, а зачастую их отсутствие; вымершая промышленность, в то время как прилавки забиты импортом; мусорные свалки вместо современных мусороперерабатывающих заводов; еле дашащее сельское хозяйство, машиностоение и масса других высокотехнологичных отрослей на гране краха. Но при адекватной работе ЦБ и минфина этот ком проблем конвертируется в бескрайнее непаханное поле для национального бизнеса, в миллионы рабочих мест на родине, в десятки раз больше чем в развитых странах!!! Любой импортный товар который может быть произведен в нашей стране – это так же десятки тысяч рабочих мест у себя дома. И тут рубль – это всего лишь эквивалент этого труда и средство его распределения по отрослям, не более того. Напечатанный рубль – это билет, дающий право на работу внутри РФ при условии его целевого использования и надлежащего контроля. У нас громадный задел для экономического роста, в отличии от большинства развитых стран, которые его исчерпали. Им расти некуда, т к почти все свои внутренние рынки развиты и освоены своим же местным национальным бизнесом.
Нам не нужны «иностранные инвесторы», в лучшем случае отнимающие у нас бизнес и рабочие места, а в худшем обваливающие нашу экономику спекуляциями и выкачиванием валюты. Нам нужно НАШ РЫНОК освоить НАШИМ БИЗНЕСОМ. Создавая конкуренцию и стимулы ВНУТРИ СТРАНЫмежду СВОИМИ ПРЕДПРИЯТИЯМИ. Нам нужен НАШ ЦБ и НАШ ПЕЧАТНЫЙ СТАНОК, дающий право гражданам на работу.
Может быть мы все-таки обратим внимание на богатый успешный международный опыт стран, раскусивших международный лохотрон МВФ и прочих институтов США, вышвырнем 5-ю колонну из ЦБ и правительства, сформируем стратегические экономические цели и откажемся от колониального рабства?