Инфля́ция — повышение уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились — утратили часть своей реальной стоимости. Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс. Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен, то есть дефлятор ВВП. Противоположным процессом является дефляция — снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер
В экономической науке различают следующие причины инфляции:
1)Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2)Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берётся не из сбережений, а из эмиссии необеспеченной валюты.
3)Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
4)Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
5)Сокращение реального объёма национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
6)Снижение курса национальной валюты при стабильном уровне денежной массы и большом объёме импорта товаров[источник не указан 309 дней].
7)Увеличение государственных налогов и пошлин, акцизов и т. д., при стабильном уровне денежной массы.
В зависимости от темпов (скорости протекания) выделяют следующие виды инфляции:
1)Ползучая (умеренная) — рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах.
Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.
2)Галопирующая (скачкообразная) — рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.
3)Гиперинфляция — рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.
23. Социально-экономические последствия чрезмерной инфляции
Социально-экономические последствия
Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, гиперинфляция производства и обмена ведет к их остановке, что в свою очередь приводит к понижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.
В экономике неравномерно перераспределяются доходы.
Для определения влияния инфляции на перераспределение доходов применяются показатели:
номинальный доход — это доход, выраженный по номинальной стоимости денег (например, оплата труда);
реальный доход:
показывает покупательную способность номинального дохода;
показывает количество товаров, которое можно купить на сумму номинального дохода в сопоставимых условиях цен.
Инфляция может быть предвиденной, т. е. рост цен предусматривается в федеральном бюджете и непредвиденной, которая может привести к неравномерному перераспределению доходов.
От непредвиденной инфляции теряют доходы:
держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются и сбережения уменьшаются);
кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время они ожидают возвращение кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность. Чтобы компенсировать потери от инфляции, кредиторы устанавливают соответствующую процентную ставку по кредиту, чтобы покрыть свою потерю (убытки).
Поэтому различают:
номинальную процентную ставку (процентную ставку, зафиксированную в кредитном договоре);
реальную процентную ставку (номинальную процентную ставку, умноженную на уровень инфляции (вычитается уровень прироста цен в процентах).
24. Методы и инструменты антиинфляционной политики
Негативные социальные и экономические последствия инфляции вынуждают правительства разных стран проводить определенную экономическую политику. Антиинфляционная политика насчитывает богатый ассортимент самых разных денежно-кредитных, бюджетных мер, налоговых мероприятий, программ стабилизации и действий по регулированию и распределению доходов. Очень важным условием антиинфляционной политики является независимость правительства от групп давления, поэтому антиинфляционные меры нужно проводить последовательно и взвешенно, на что указывает Президент Республики Казахстан в своей статье.
Важно отметить, что основным способом борьбы с инфляцией должна быть борьба с ее основополагающими причинами. Целями антиинфляционной политики должны в первую очередь быть:
сокращение инфляционного потенциала
предсказуемость динамики инфляции
снижение темпов инфляции
стабилизация цен
Традиционными инструментами денежно-кредитной политики, влияющими на размер и структуру денежной массы, являются:
Операции на открытом рынке ценных бумаг;
Учетно-процентная или дисконтная политика;
Норма обязательного резервирования;
Валютная политика (валютное регулирование);
Таргетирование инфляции.
Денежную эмиссию Центральный банк обычно осуществляет через приобретение каких-либо уже функционирующих в экономике активов: валютный канал эмиссии, фондовый канал эмиссии, кредитный канал эмиссии. Кредитный канал эмиссии опасен тем, что исключает реальную оценку финансируемых проектов, который осуществляется через механизм фондового рынка. Преодолеть несоответствия («перегрев» экономики) можно, главным образом монетарными методами, воздействующими на экономику в целом в основном путём сжатия денежного предложения, что не всегда можно чётко осуществить.
Инфляция в Казахстане обладает характерными особенностями, связанными со спецификой республики в экономическом и социальном аспектах развития в до- и послесоветский период. Прежде всего, она развивается в обстановке резкого спада производства. Другой особенностью инфляции в Казахстане является то, что она возникла из состояния «подавленной «инфляции, когда цены на товары и услуги были искусственно низки, но имелся их значительный дефицит. Состояние «подавленной» инфляции создает внешнюю видимость макроэкономического равновесия, поддерживаемого неприемлемыми для нормальной экономики методами - тотального дотирования убыточных производств, отраслей.
Судного капитала.
Ссудный капитал — совокупность денежных капиталов, предоставляемых во временное пользование на условиях возвратности и за определённую плату в виде процента. Формой движения ссудного капитала является кредит
Источниками формирования ссудного капитала являются:
1)внеоборотная часть промышленного и торгового капиталасвободные денежные средства 2)населения и хозяйствующих субъектов
3)денежные накопления государства
Ссудный капитал как экономическая категория начал формироваться в условиях капитализма. По капиталистическим представлениям высвобожденный капитал должен обращаться и приносить прибыль своему собственнику. Обмен между собственниками капитала (кредиторами) и его потребителями (заёмщиками) происходит на рынке ссудного капитала. На данном рынке встречаются собственники свободного капитала и бизнесмены, желающие пустить полученный капитал в оборот для получения прибыли
Движение ссудного капитала совершается по следующей формуле:
Д — Д'
Сначала при предоставлении ссуды деньги от кредитора переходят к заёмщику, затем при погашении ссуды они переходят от заёмщика к кредитору с уплатой ссудного процента. Источником прибыли и процента как её части является прибавочная стоимость/