Общие сведения о Банке
В связи с неисполнением АКЦИОНЕРНЫМ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ОАО АКБ «Пробизнесбанк») (далее – Банк) федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности капитала ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», приказом Банка России от 12 августа 2015 года № ОД-2071 с 12 августа 2015 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций (далее – лицензия).
В соответствии с приказом Банка России от 7 августа 2015 года № ОД-2028 (с учетом приказа Банка России от 12 августа 2015 года № ОД-2072) функции временной администрации по управлению Банком (далее – временная администрация) возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).
Банк является участником системы страхования вкладов.
В соответствии с утверждённым Банком России планом участия Агентства в урегулировании обязательств Банка, Агентством проведен отбор банка – приобретателя части имущества и обязательств Банка для передачи обязательств Банка по договорам банковского вклада и банковского счета перед физическими лицами (в полном объеме), по итогам которого победителем отбора признано ПАО «БИНБАНК».
Временной администрацией с ПАО «БИНБАНК» 25 августа 2015 года заключен договор передачи активов и обязательств, в соответствии с которым осуществлена передача банку-приобретателю части имущества и обязательств Банка. Объем переданных обязательств перед физическими лицами составил 24 млрд руб.
С 26 августа 2015 года Агентством осуществляется выплата страхового возмещения индивидуальным предпринимателям.
По состоянию на дату отзыва лицензии Банк не имел филиалов.
Банк имел 13 дополнительных офисов, 1 кассу вне кассового узла, 89 операционных офисов и 109 кредитно-кассовых офисов, расположенных в г. Москве и г. Санкт-Петербурге и 150 городах на территории Архангельской, Белгородской, Брянской, Владимирской, Вологодской, Воронежской, Ивановской, Калининградской, Костромской, Курской, Липецкой, Мурманской, Нижегородской, Новгородской, Орловской, Псковской, Рязанской, Тверской, Тульской, Ярославской областей, республик Башкортостан, Карелия, Коми, Марий Эл, Татарстан, Удмуртской республики, Пермского края.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 28 октября 2015 года (дата объявления резолютивной части решения: 27 октября 2015 года) по делу № А40-154909/15 Банк признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 27 октября 2016 года.
Функции конкурсного управляющего Банком возложены на Агентство.
Решением Правления Агентства от 29 октября 2015 года (Протокол № 157) представителем конкурсного управляющего Банком назначен Беднин Василий Феликсович.
В соответствии с требованиями Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) конкурсным управляющим за отчетный период проведены следующие мероприятия:
1. В средствах массовой информации, Едином федеральном реестре сведений о банкротстве и на сайте Агентства в сети Интернет опубликована информация:
- о признании Банка несостоятельным (банкротом) и открытии процедуры конкурсного производства в отношении Банка, в том числе в газете «КоммерсантЪ» № 210 от 14 ноября 2015 года, «Вестнике Банка России» № 106 (1702) от 25 ноября 2015 года;
- о ходе конкурсного производства в отношении Банка, о сметах текущих расходов, о проведении первого собрания кредиторов.
2. В соответствии с актами приема-передачи от временной администрации приняты печати, штампы, документация и имущество Банка.
3. Проведены мероприятия по закрытию структурных подразделений Банка.
4. Проводится работа по рассмотрению требований кредиторов, предъявленных в период работы временной администрации и в ходе процедуры конкурсного производства. Дата закрытия реестра требований кредиторов (далее – Реестр) – 13 января 2016 года.
5. Направлены запросы в регистрирующие органы с целью выявления принадлежащего Банку имущества.
6. Проводится инвентаризация имущества Банка.
7. Проводится взыскание в пользу Банка ссудной задолженности.
8. Проводится анализ и оспаривание сомнительных сделок.
Конкурсным управляющим за период с начала конкурсного производства (27 октября 2015 года) по 8 февраля 2016 года получено 27 045 запросов (письма, обращения) от физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, налоговых и прочих органов и направлено 39 398 исходящих почтовых отправлений.
Кроме того, конкурсным управляющим за период с начала конкурсного производства (27 октября 2015 года) по 8 февраля 2016 года в адрес должников Банка направлено 206 887 уведомлений об изменении реквизитов для оплаты задолженности.
Анализ баланса Банка
Конкурсным управляющим проведен анализ финансового состояния Банка на дату открытия процедуры конкурсного производства (27 октября 2015 года). Установлено, что балансовая стоимость имущества составила 144 530 979 тыс. руб., в том числе:
- денежные средства в кассе – 581 313 тыс. руб. (в том числе иностранная валюта в рублевом эквиваленте – 580 949 тыс. руб.);
- денежные средства на корсчетах в Банке России – 5 166 530 тыс. руб.;
- межбанковские кредиты, денежные средства на корреспондентских счетах в других кредитных организациях и прочие размещенные средства – 26 843 858 тыс. руб.;
- кредиты, выданные юридическим и физическим лицам, и другие размещенные средства – 45 102 366 тыс. руб.;
- ценные бумаги – 32 581 520 тыс. руб.;
- имущество (основные средства, материальные запасы, нематериальные активы) за вычетом амортизации – 2 904 849 тыс. руб.;
- прочая дебиторская задолженность – 31 350 543 тыс. руб.
Обязательства Банка по балансу составили 125 641 097 тыс. руб., в том числе задолженность по счетам индивидуальных предпринимателей – 1 148 326 тыс. руб.
По состоянию на 1 января 2016 года балансовая стоимость имущества Банка составила 145 389 453 тыс. руб.[1], в том числе:
- денежные средства в кассе – 580 949 тыс. руб. (иностранная валюта в рублевом эквиваленте)[2];
- денежные средства на корсчете Банка в Банке России – 39 966 тыс. руб.;
- денежные средства на счете Банка в Агентстве – 5 710 845 тыс. руб.;
- межбанковские кредиты, денежные средства на корреспондентских счетах в других кредитных организациях и прочие размещенные средства – 26 863 328 тыс. руб. (в том числе по счету расчетов с Dinosaur Merchant Bank Limited (ранее DINOSAUR SECURITIES UK LIMITED) по брокерским операциям с ценными бумагами – 9 947 783 тыс. руб., остатки в LATVIJAS PASTA BANKA по корреспондентскому счету в драгоценных металлах и по счету расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами – 3 328 703 тыс. руб., остатки в FALCON PRIVATE BANK LTD по корреспондентскому счету, по счету расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами, по счетам просроченной задолженности по предоставленному межбанковскому кредиту и просроченным процентам по ним – 3 212 494 тыс. руб., остатки по счетам расчетов с АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по совершению конверсионных сделок купли-продажи безналичной иностранной валюты - 3 169 390 тыс. руб., по счету расчетов с BALTIKUMS BANK AS по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами, по корреспондентским счетам в иностранной валюте и в драгоценных металлах - 2 582 291 тыс. руб., остатки по счетам расчетов с ОАО «ВУЗ-банк» по совершению конверсионных сделок купли-продажи безналичной иностранной валюты – 1 601 124 тыс. руб., остатки в Банке ВТБ (ПАО) по корреспондентским счетам в рублях и в иностранной валюте – 570 946 тыс. руб.[3]);
- кредиты, выданные юридическим и физическим лицам, и другие размещенные средства – 45 093 117 тыс. руб. (в том числе задолженность по основному долгу заемщиков - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – 12 111 916 тыс. руб., задолженность по основному долгу заемщиков - физических лиц – 15 882 034 тыс. руб., незавершенные расчеты по сделкам купли-продажи валюты c OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED - 6 830 631 тыс. руб., незавершенные расчета по купле-продаже ценных бумаг (облигаций) - 7 011 934 тыс. руб.);
- ценные бумаги – 32 602 716 тыс. руб.[4] (в том числе остатки по счетам производных финансовых инструментов, от которых ожидается получение экономических выгод – 24 323 077 тыс. руб., облигации Atlas - Investment Solutions (Luxembourg) SA - 3 318 515 тыс. руб., облигации MEDIOBANCA INTERNATIONAL (LUXEMBOURG) SA – 3 160 490 тыс. руб., еврооблигации VTB Capital S.A. и накопленный купонный доход по ним – 581 306 тыс. руб.);
- имущество (основные средства, материальные запасы, нематериальные активы) за вычетом амортизации – 2 893 378 тыс. руб.;
- прочая дебиторская задолженность – 31 605 154 тыс. руб.[5] (в том числе остаток по счету расчетов с OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED – 17 970 073 тыс. руб., остаток по счету расчетов с BROKERCREDITSERVICE (CYPRUS) LIMITED – 6 635 726 тыс. руб., доля участия в уставном капитале ООО «Процессинговая компания «Лайф» - 1 060 000 тыс. руб., акции обыкновенные АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» - 881 902 тыс. руб., акции обыкновенные ОАО КБ «ПОЙДЁМ!» - 771 863 тыс. руб., остаток по счету расчетов с ЗАО «Новая усадьба» - 600 000 тыс. руб.). Конкурсным управляющим проводится работа по сверке расчетов с налоговыми органами и иными контрагентами Банка. Суммы, подтвержденные соответствующими расходными документами (акты выполненных работ, счета-фактуры и прочее), будут представлены комитету кредиторов Банка для списания с баланса Банка.
По состоянию на дату начала конкурсного производства на балансе Банка отражены:
- остатки в LATVIJAS PASTA BANKA (Латвийская республика) по корреспондентскому счету в драгоценных металлах и по счету расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами – 3 328 703 тыс. руб. Направлено требование о возврате денежных средств Банку. Согласно полученному ответу с приложением отчетов о состоянии счетов LATVIJAS PASTA BANKA выразил готовность перечислить остаток денежных средств в сумме 4 520 тыс. долл. США и перевести имеющиеся на счетах расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами облигации Vermenda Holding Limited в объеме 52 868 тыс. долл. США. Конкурсным управляющим проводится сверка остатка денежных средств по корреспондентскому счету.
- остатки в FALCON PRIVATE BANK LTD (Швейцарская Конфедерация) по корреспондентскому счету, по счету расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами, по счетам просроченной задолженности по предоставленному межбанковскому кредиту и просроченным процентам по ним – 3 212 494 тыс. руб. 3 июня и 19 июня 2015 года Банком в FALCON PRIVATE BANK LTD размещены депозиты на срок 92 дня. Направлено требование о возврате Банку денежных средств и письмо в Swiss Federal Banking Commission (Федеральная банковская комиссия Швейцарии – контроль и руководство банковской системой Швейцарской Конфедерации) с просьбой о проведении проверки в отношении FALCON PRIVATE BANK LTD.
- остатки в BALTIKUMS BANK AS (Латвийская республика) по корреспондентским счетам в иностранной валюте и в драгоценных металлах, по счету расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами, - 2 582 291 тыс. руб. Направлено требование о возврате денежных средств Банку. В ответ на запрос сообщено, что на счетах расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами отражены облигации Vermenda Holding Limited в объеме 25 116 тыс. долл. США. Конкурсным управляющим проводится сверка остатка денежных средств по корреспондентскому счету.
Для получения сведений о корреспондентских счетах, открытых Банком в кредитных организациях, конкурсным управляющим направлены запросы в Банк России и ФНС России по г. Москве.
Установлено наличие 65 корреспондентских счетов в кредитных организациях. Во все кредитные организации направлены письма с требованием о закрытии корреспондентских счетов и перечислении денежных средств на счет Банка в Агентстве. В ходе конкурсного производства закрыто 13 счетов. У 1 кредитной организации – резидента, в которой Банку было открыто 3 счета, отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Конкурсным управляющим используются 2 рублевых счета Банка, открытых в Банке России и Агентстве, и 5 счетов Банка в иностранной валюте, открытых в ПАО Банк ВТБ.
Мероприятия по поиску, взысканию и реализации активов Банка
В соответствии с требованиями законодательства о банкротстве в целях выявления и возврата имущества Банка временной администрацией и конкурсным управляющим направлены запросы в регистрирующие органы г. Москвы. В результате:
- Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии сообщила о наличии в собственности Банка недвижимого имущества на территории Российской Федерации;
- МВД России (ГИБДД) сообщило о наличии зарегистрированных на имя Банка транспортных средств;
- МИФНС России № 50 по г. Москве сообщило о наличии информации об участии Банка в уставных капиталах 6 юридических лиц и об открытых корреспондентских счетах.
- Банк России сообщил о наличии информации об открытых корреспондентских счетах.
Конкурсным управляющим проводится инвентаризация имущества Банка по состоянию на дату открытия процедуры конкурсного производства (27 октября 2015 года). 1 февраля 2016 года завершена инвентаризация части имущества Банка, а именно: часть основных средств (недвижимое имущество и транспортные средства), ценных бумаг, местом хранения которых является НКО ЗАО НРД, участия в уставных капиталах третьих лиц, а также учредительных взносов в уставный капитал ООО «Пробизнес-Девелопмент» и ООО «Процессинговая компания «Лайф» и субординированных займов, предоставленных ОАО КБ «Пойдём!». В настоящее время проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости для целей реализации имущества Банка.
По состоянию на дату начала конкурсного производства на балансе Банка числилось 2 592 кредита, предоставленных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, общей балансовой стоимостью 12 386 323 тыс. руб. (основной долг).
По состоянию на 1 января 2016 года на балансе Банка числится 2 559 кредитов, предоставленных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, общей балансовой стоимостью 12 111 916 тыс. руб. (основной долг).
Исполнение обязательств по 62 кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, балансовой стоимостью 531 931 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогом недвижимости.
Исполнение обязательств по 308 кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, балансовой стоимостью 317 504 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогом автомобилей.
Исполнение обязательств по 160 кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, балансовой стоимостью 152 518 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогом прочего имущества (оборудование, товары в обороте).
Исполнение обязательств по 1 кредиту, предоставленному юридическому лицу, балансовой стоимостью 422 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогом прав требования по договору лизинга (гидравлический пресс).
Исполнение обязательств по 1 743 кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, балансовой стоимостью 4 755 771 тыс. руб. (основной долг) обеспечено поручительством.
Исполнение обязательств по 285 кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, балансовой стоимостью 6 353 770 тыс. руб. (основной долг) залогом и поручительством не обеспечено.
В ходе конкурсного производства полностью погашена задолженность по 33 кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, балансовой стоимостью 4 505 тыс. руб. (основной долг по состоянию на дату начала конкурсного производства).
По состоянию на текущую дату продолжается погашение ссудной задолженности (основного долга) по 742 кредитам, предоставленным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, балансовой стоимостью 727 390 тыс. руб. (основной долг).
По состоянию на 1 января 2016 года в конкурсную массу Банка всего в счет погашения задолженности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в размере 516 558 тыс. руб.
По состоянию на дату начала конкурсного производства на балансе Банка отражена задолженность по 224 084 кредитам, предоставленным физическим лицам, балансовой стоимостью 16 472 897 тыс. руб. (основной долг).
По состоянию на 1 января 2016 года на балансе Банка отражена задолженность по 213 596 кредитам, предоставленным физическим лицам, общей балансовой стоимостью 15 882 034 тыс. руб. (основной долг).
Исполнение обязательств по 26 кредитам, предоставленным физическим лицам, балансовой стоимостью 403 883 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогам недвижимости и земельных участков.
Исполнение обязательств по 746 кредитам, предоставленным физическим лицам, балансовой стоимостью 300 424 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогом транспортных средств.
Исполнение обязательств по 77 кредитам, предоставленным физическим лицам, балансовой стоимостью 30 559 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогом прочего имущества и товаров в обороте.
Исполнение обязательств по 5 кредитам, предоставленным физическим лицам, балансовой стоимостью 106 349 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогом ценных бумаг, в том числе исполнение обязательств по 1 кредиту, предоставленному физическому лицу в г. Москве, балансовой стоимостью 67 000 тыс. руб. (основной долг) обеспечено залогом векселей ОАО АКБ «Пробизнесбанк».
Исполнение обязательств по 8 761 кредитам, предоставленным физическим лицам, балансовой стоимостью 1 914 544 тыс. руб. (основной долг) обеспечено поручительством.
Исполнение обязательств по 203 981 кредитам физических лиц на общую балансовую стоимость 13 126 275 тыс. руб. (основной долг) залогом и поручительством не обеспечено.
В ходе конкурсного производства полностью погашена задолженность по 10 488 кредитам, предоставленным физическим лицам, на сумму 21 750 тыс. руб. (основной долг по состоянию на дату начала конкурсного производства).
По состоянию на текущую дату продолжается погашение ссудной задолженности (основной долг) по 95 853 кредитам, предоставленным физическим лицам, балансовой стоимостью 6 104 126 тыс. руб. (основной долг).
По состоянию на 1 января 2016 года в конкурсную массу Банка всего в счет погашения задолженности физических лиц поступили денежные средства в размере средства в размере 974 713 тыс. руб.
Конкурсным управляющим в отношении должников, ненадлежащим образом исполняющих обязательства по кредитным договорам, ведется досудебная (претензионная) и судебная работа (в том числе по взысканию ссудной задолженности с должников Банка, инициированная до отзыва лицензии).
По состоянию на текущую дату Банком предъявлено 22 285 исковых заявлений о взыскании задолженности на сумму 6 419 588 тыс. руб., в том числе до даты отзыва у Банка лицензии – 21 485 исковых заявлений на сумму 4 519 588 тыс. руб. к заемщикам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, поручителям и залогодателям. В полном объеме и частично требования Банка удовлетворены по 17 048 искам на общую сумму 3 013 000 тыс. руб. Службой судебных приставов возбуждено 10 676 исполнительных производств на общую сумму 1 308 000 тыс. руб.
По состоянию на текущую дату общий размер заявленных в судах требований по взысканию задолженности, обеспеченной залогом оборудования, имущественных прав требования, ценных бумаг и недвижимости взыскиваемой в пользу Банка в судебном порядке, составляет 980 741 тыс. руб., в том числе: задолженность юридических лиц – 240 511 тыс. руб., физических лиц – 740 230 тыс. руб.
По состоянию на текущую дату 42 должника Банка - юридических лица и индивидуальных предпринимателей находятся в процедурах банкротства и ликвидации, из них 31 заемщик и залогодатель по 38 кредитным договорам балансовой стоимостью 4 130 760 тыс. руб. (ООО «АТМ.ЛАЙФ», ООО «Факторинговая Компания ЛАЙФ», ООО «Челны Транслогистик», ООО «Технология», ООО «Шугар Лэнд», ЗАО «Русцветмет», ООО «Рокко-Текстиль», ЗАО «Детчинский завод», ЗАО «Топливная Компания НОВАТОРРУС-ИНВЕСТ», ОАО «Топливная Компания НОВАТОРРУС-ИНВЕСТ», ООО «Облстройсервис», ООО «Зернопром», ООО «Союз», ООО «Тверь-Авто», ООО «Семь морей», ООО «Ист Авто Центр», ООО «ФРЕГАТ», ООО «Лада-Стиль», ООО «СтройТехИнвест», ЗАО «Научно-производственное предприятие «ПОЛИОН-П», ООО «МТС» (торговля зерном), ООО «Агроторг», ООО «Ойл-Ресурс», ИП Долгов А.Т., ИП Волков С.Ю., ИП Копач А.П., ИП Грек И.А., ИП Шайгарданов А.К., ИП Миннегалиев Ф.М., ИП Барашкова И.В., ИП Прокофьев С.И.) и 12 поручителей (один из поручителей одновременно является заемщиком по кредитному договору) по 17 кредитным договорам балансовой стоимостью 315 092 тыс. руб. (ООО «СПЕКТРСТРОЙ», ООО «Бинэк-Оптим», ООО «Кубанские Вина», ООО «НОВАЯ ИНЖИНИРИНГОВАЯ КОМПАНИЯ», ООО «Север-нефть», ООО «СтройТехИнвест», ЗАО «ФОНТАЛ», ЗАО «Капитал», ЗАО «Птицесовхоз «Родина», ЗАО «Сорочинский комбинат хлебопродуктов», ОАО «Бузулукский элеватор», ООО «Вояж»). Требования Банка ко всем вышеуказанным должникам на общую сумму 6 883 059 тыс. руб. направлены конкурсным управляющим и в ликвидационные комиссии для включения требований Банка в реестры требований кредиторов должников и в ликвидационные балансы должников. Требования Банка включены в третью очередь реестров требований кредиторов должников на общую сумму 2 869 543 тыс. руб., из них задолженность по 7 кредитам балансовой стоимостью 332 831 тыс. руб. обеспечена залогом недвижимости и автотранспорта.
По состоянию на отчетную дату 13 должников Банка – физических лиц по 13 кредитным договорам балансовой стоимостью 3 160 тыс. руб. находятся в процедуре банкротства, из них по 4 должникам проводится процедура реструктуризации долгов, по 9 должникам – реализация имущества. Конкурсным управляющим направлены заявления для включения в реестры требований кредиторов должников. Задолженность по кредитным договорам физических лиц, находящихся в процедуре банкротства, залогом не обеспечена.
Банку на правах собственности принадлежат:
· доля участия в уставном капитале ООО «Процессинговая компания «Лайф» (58,889% от общего размера уставного капитала) (балансовая стоимость - 1 060 000 тыс. руб.),
· акции обыкновенные АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (3 065 962 акций из 153 598 603 065 968 выпущенных организацией акций (0,000002%)) (балансовая стоимость - 881 902 тыс. руб.),
· акции обыкновенные ОАО КБ «ПОЙДЁМ!» (44 621 акций из 44 621 выпущенных организацией акций (100%)) (балансовая стоимость - 771 863 тыс. руб.),
· акции обыкновенные ОАО «ВУЗ-банк» (22 000 000 акций из 220 000 022 000 000 выпущенных организацией акций) (балансовая стоимость - 287 235 тыс. руб.),
· доля участия в уставном капитале ООО «Пробизнес-Девелопмент» (99,9995% от общего размера уставного капитала) (балансовая стоимость - 230 813 тыс. руб.),
· акции обыкновенные ОАО «Газэнергобанк» (2 391 450 акций из 2 396 452 391 450 выпущенных организацией акций (0,0001%)) и акции привилегированные ОАО «Газэнергобанк» (4 809 акций из 5 000 выпущенных организацией привилегированных акций (96,18%)) (балансовая стоимость - 150 008 тыс. руб.),
· акции обыкновенные ЗАО «НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ» (735 395 акций из 735 395 выпущенных организацией акций (100%)) (балансовая стоимость - 121 358 тыс. руб.),
· доля участия в уставном капитале ООО «Тонус-клуб Самара» (19,9% от общего размера уставного капитала) (балансовая стоимость – 2,5 тыс. руб.);
Кроме того, конкурсному управляющему предоставлена МИФНС России № 50 по г. Москве информация об участии Банка в уставных капиталах дополнительно 2 юридических лиц (АО АКБ «Руссобанк», ОАО ЦК МФПГ ЭЛЕТЕХ). На балансе Банка отсутствуют остатки по счетам участия в уставных капиталах 2 юридических лиц, конкурсным управляющим уточняется информация о праве собственности Банка на доли участия.
Банку принадлежат инвестиционные паи следующих паевых инвестиционных фондов:
- инвестиционные паи ЗПИФ недвижимости «ДОМ» (19 408 штук из 19 408 штук (100%)) (балансовая стоимость - 176 395 тыс. руб.) (управляющая компания - ООО УК «ГЕРА»);
- инвестиционные паи ЗПИФ недвижимости «Строительная инициатива» (13 688 штук из 68 012 штук (20,1%)) (балансовая стоимость - 136 815 тыс. руб.) (управляющая компания - ООО УК «ГЕРА»).
Банку принадлежат следующие ценные бумаги:
- облигации Atlas - Investment Solutions (Luxembourg) SA (Великое Герцогство Люксембург) - 3 318 515 тыс. руб., дата погашения – 12 ноября 2019 года. Наличие облигаций подтверждено Государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». Выплата купонного дохода в ноябре 2015 года не произведена. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива, а также анализ документации с целью судебного взыскания задолженности по невыплаченному купонному доходу.
- облигации MEDIOBANCA INTERNATIONAL (LUXEMBOURG) SA (Великое Герцогство Люксембург) – 3 160 490 тыс. руб. Наличие ценных бумаг подтверждено Внешэкономбанком. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- еврооблигации VTB Capital S.A. (Великое Герцогство Люксембург) и накопленный купонный доход по ним – 581 306 тыс. руб., дата погашения – 17 октября 2022 года. Наличие еврооблигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 8 400 штук. Очередная дата выплату купона – 17 апреля 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- еврооблигации PBB LPN ISSUANCE LIMITED (республика Кипр) и накопленный купонный доход и дисконт по ним - 186 117 тыс. руб., дата погашения – 10 мая 2016 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 3 196 штук. Объявлен дефолт эмитента по облигациям.
- государственные облигации внешнего облигационного займа (Россия 2042) и накопленный купонный доход и дисконт по ним - 159 566 тыс. руб., дата погашения – 4 апреля 2042 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 1 300 штук. Очередная дата выплаты купона – 24 июня 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- государственные облигации внешнего облигационного займа (Россия 2028) и накопленный купонный доход по ним - 159 496 тыс. руб., дата погашения – 24 июня 2028 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 13 штук. Очередная дата выплаты купонного дохода – 4 апреля 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- облигации OFCB Capital PLC (ранее Nomos Capital PLC) (Республика Ирландия) и накопленный купонный доход по ним – 104 348 тыс. руб., дата погашения – 26 апреля 2019 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 1 642 штук. Очередная дата выплаты купона – 26 апреля 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- еврооблигации RSHB Capital, Societe Anonyme (Великое Герцогство Люксембург) и накопленный купонный доход и дисконт по ним – 96 125 тыс. руб., дата погашения – 17 февраля 2017 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 1 000 штук. Очередная дата выплаты купона – 17 февраля 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- еврооблигации GPB Eurobond Finance PLC (Республика Ирландия) и накопленный купонный доход и дисконт по ним – 34 670 тыс. руб., дата погашения – 30 октября 2018 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 500 штук. Очередная дата выплаты купона – 30 октября 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- американские депозитарные расписки на акции ОАО «Нефтяная Компания «Лукойл» (сертификат, выпущенный BANK OF NEW YORK и удостоверяющий право его владельца пользоваться выгодами от депонированных в этом банке ценных бумаг ОАО «Нефтяная Компания «Лукойл») – 32 206 тыс. руб. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 10 500 штук. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- американская депозитарная расписка на акции ПАО «Газпром» (сертификат, выпущенный BANK OF NEW YORK и удостоверяющий право его владельца пользоваться выгодами от депонированных в этом банке ценных бумаг ПАО «Газпром») – 31 475 тыс. руб. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 90 000 штук. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- американская депозитарная расписка на акции ПАО «Газпром нефть» (банк депозитарий - Bank of New York, эмитент - ПАО «Газпром нефть») – 30 029 тыс. руб. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 37 000 штук. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- еврооблигации VTB Eurasia Limited (Республика Ирландия) и накопленный купонный доход и дисконт по ним – 10 913 тыс. руб., дата ближайшей оферты – 6 декабря 2022 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 181 штук. Очередная дата выплаты купона – 6 июня 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- еврооблигации Scf Capital Limited (Республика Ирландия) и накопленный купонный доход и дисконт по ним – 10 780 тыс. руб., дата погашения – 27 октября 2017 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 171 штук. Очередная дата выплаты купона – 27 апреля 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- глобальная депозитарная расписка на акции ОАО «Мегафон» (сертификат, выпущенный BANK OF NEW YORK и удостоверяющий право его владельца пользоваться выгодами от депонированных в этом банке ценных бумаг ОАО «Мегафон») – 4 346 тыс. руб. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 5 000 штук. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- глобальная депозитарная расписка на акции ОАО «НовоЛипецкий металлургический комбинат» (сертификат, выпущенный Deutsche Bank Trust Company и удостоверяющий право его владельца пользоваться выгодами от депонированных в этом банке ценных бумаг ОАО «НовоЛипецкий металлургический комбинат») – 1 169 тыс. руб. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 1 457 штук. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
- облигации Внешэкономбанка и дисконт на них – 191 тыс. руб., дата погашения - 27 сентября 2018 года. Наличие облигаций подтверждено НКО ЗАО НРД в количестве 207 штук. Очередная дата выплаты купона – 31 марта 2016 года. Проводятся мероприятия по определению рыночной (оценочной) стоимости актива.
На балансе Банка отражены расчеты по предоставлению Банком межбанковских кредитов:
- ОАО «КРАЙИНВЕСТБАНК» по 1 кредиту - 517 877 тыс. руб. Направлено требование о погашении задолженности, ответ не получен. Конкурсным управляющим ведется подготовка заявления о взыскании задолженности в судебном порядке.
- ОАО КБ «ПОЙДЁМ!» по 2 субординированным кредитам (срок возврата: 5 августа 2022 года и 6 февраля 2046 года) - 260 000 тыс. руб.
- ОАО «ВУЗ-банк» по 2 субординированным кредитам (срок возврата: 29 апреля 2024 года и 26 июля 2040 года) – 160 000 тыс. руб.
- АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» по 2 субординированным кредитам (срок возврата: 29 марта 2024 года и 26 июня 2042 года) – 151 156 тыс. руб.
- ЗАО АКБ «АЛЕФ-БАНК» по 1 кредиту - 150 000 тыс. руб. Направлено требование о погашении задолженности, ответ не получен. Конкурсным управляющим ведется подготовка заявления о взыскании задолженности в судебном порядке.
- «Банк24.РУ» (ОАО) по 1 субординированному кредиту – 42 206 тыс. руб. Решением Арбитражного суда г. Москвы от 24 ноября 2014 года в отношении «Банк24.ру» (ОАО) введена процедура принудительной ликвидации. Требования Банка включены в реестр требований кредиторов «Банк24.ру» (ОАО) в сумме 40 154 тыс. руб. на основании решения Арбитражного суда г. Москвы. В настоящее время «Банк24.ру» (ОАО) осуществляет расчеты с кредиторами в полном объеме.
- «НОТА-Банк» (ПАО) по 1 кредиту – 199 610 тыс. руб. Решением Арбитражного суда г. Москвы от 19 января 2016 года «НОТА-Банк» (ПАО) признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим Банком подано требование о включении в реестр требований кредиторов.
По состоянию на дату начала конкурсного производства на балансе Банка отражены:
- Остатки по счетам расчетов с OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED (Соединённое Королевство Великобритании и Северной Ирландии) – 24 800 704 тыс. руб.
Остаток по счету расчетов с OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED балансовой стоимостью 17 970 073 тыс. руб. сформирован на основании полученных от OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED документов, информирующих о блокировке и списании принадлежащих Банку ценных бумаг (купонные еврооблигации Eurobond Finance (Республика Ирландия) с погашением в 2017 году, купонные еврооблигации Министерства финансов Российской Федерации с погашением в 2022 году, государственные облигации внешнего облигационного займа РФ с погашением в 2028 году). OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED сообщило о предоставлении Банком ценных бумаг в обеспечение ссудных обязательств компании AMBIKA INVESTMENTS LIMITED перед OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED. В адрес OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED было направлено требование о предоставлении документов, на основании которых произошло списание ценных бумаг. Ответ предоставлен не был. Конкурсным управляющим ведется подготовка искового заявления о признании сделок по операциям с ценными бумагами недействительными.
14 августа 2015 года в ФСБ России подано заявление о выводе активов Банка.
Остаток по счету незавершенных форексных расчетов с OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED балансовой стоимостью 6 830 631 тыс. руб. сформирован в результате двух незавершенных конверсионных сделок со сроком исполнения 21 августа 2015 года.
- Остатки по счетам производных финансовых инструментов, от которых ожидается получение экономических выгод – 24 323 077 тыс. руб. Указанный остаток сформирован в результате отражения в балансе Банка форвардных сделок с AS IBS «Renesource Capital» (Латвийская республика) и AMBIKA INVESTMENTS LIMITED (республика Кипр) по купле-продаже иностранной валюты, а также форвардных сделок с AMBIKA INVESTMENTS LIMITED (республика Кипр) с нефтью. Документы, подтверждающие совершение указанных сделок, не переданы.Отражение в балансе Банка остатков по счетам расчетов носит технический характер, фактического списания денежных средств в пользу указанных организаций не производилось. Указанные остатки подлежат списанию с баланса Банка по согласованию с комитетом кредиторов Банка.
- остаток по счету расчетов с Dinosaur Merchant Bank Limited (ранее DINOSAUR SECURITIES UK LIMITED) (Соединённое Королевство Великобритании и Северной Ирландии) по брокерским операциям с ценными бумагами – 9 947 783 тыс. руб. Для подтверждения остатков на брокерском счете в Dinosaur Merchant Bank Limited направлен запрос. Согласно полученному ответу между Банком, компанией Vermenda Holdings Ltd (республика Кипр) и Dinosaur Merchant Bank Limited заключено трехстороннее соглашение о привлечении клиентов Банка для предоставления клиринговых и депозитарных услуг Dinosaur Merchant Bank Limited. Согласно условиям заключенного соглашения Dinosaur Merchant Bank Limited произвел зачет взаимных требований: задолженность Dinosaur Merchant Bank Limited перед Банком погашена посредством замены на задолженность Vermenda Holdings Ltd, поскольку Банк являлся поручителем по задолженности Vermenda Holdings Ltd перед Dinosaur Merchant Bank Limited. Конкурсным управляющим проводится правовой анализ в целях выявления возможности и способов взыскания денежных средств.
- незавершенные расчеты по сделкам с облигациями федерального займа РФ - 7 011 934 тыс. руб. На балансе Банка отражены сделки купли-продажи облигаций федерального займа РФ между Банком и 5 юридическими лицами (ООО «Инвестиционная компания «Реалфинанс», ООО «Реформация», ООО «Флаунд», ООО «Бизнес Партнер», ООО «Металл Инвест»). Конкурсным управляющим в адрес юридических лиц направлены требования о погашении задолженности, проведена проверка нахождения юридических лиц по месту регистрации. Юридические лица по месту регистрации не обнаружены. Анализ выписок по открытым в Банке депозитарным счетам (Банк выступает депозитарием) показал, что облигации были приобретены (24 июня, 25 июня, 22 июля, 23 июля 2015 года) с последующей продажей обратно продавцам в тот же день, причем при покупке ценных бумаг Банком была оплачена полная стоимость б