Конкурсным управляющим проведена работа по выявлению сделок Банка, имеющих в соответствии положениями действующего законодательства признаки недействительности.
По результатам данной работы выявлено 29 сделок, отвечающих в соответствии со ст.ст. 61.1 - 61.4, 189.40 Федерального закона признакам недействительности, на общую сумму 22 079 699 тыс. руб., 5 277 тыс. долл. США, 30 000 тыс. евро.
Конкурсный управляющий Банком планирует подать в Арбитражный суд г. Москвы исковые заявления в феврале - марте 2016 года.
Мероприятия по выявлению обстоятельств банкротства Банка и привлечению контролирующих лиц к ответственности
Конкурсным управляющим во исполнение функций, предусмотренных ст. 189.78 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон), проводится проверка по выявлению обстоятельств банкротства Банка, фактов причинения Банку ущерба, а также оснований для привлечения к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка.
14 августа 2015 года Агентством в ФСБ России направлено заявление о проведении проверки по факту искажения отчетности Банка, предоставляемой в Банк России, и о сокрытии финансового положения Банка. Данный вывод сделан на основании полученных от депозитариев OTKRITIE CAPITAL INTERNATIONAL LIMITED и BROKERCREDITSERVICE (CYPRUS) LIMITED документов о списании со счетов Банка ценных бумаг в общем размере 17 млрд руб. во исполнение обязательств третьих лиц перед указанными депозитариями. 31 августа 2015 года к указанному заявлению направлена дополнительная информация и документация.
1 октября 2015 года Банком России направлено в Следственный комитет Российской Федерации заявление о наличии в действиях собственников и руководителей банковской группы «Лайф» признаков преступлений, предусмотренных ст. 159 «Мошенничество», ст. 160 «Присвоение или растрата», ст. 196 «Преднамеренное банкротство» и ст. 201 «Злоупотребление полномочиями» УК РФ в связи с незаконным выводом ликвидных активов из Банка, что повлекло снижение размера собственных средств ниже минимального значения уставного капитала, превышение величины обязательств над стоимостью активов и отзыв лицензии на право осуществления банковской деятельностью. По данному заявлению Следственным комитетом Российской Федерации проводится процессуальная проверка. Конкурсный управляющий в полном объеме предоставляет в Следственный комитет Российской Федерации имеющуюся информацию и документацию.
14 января 2016 года в ФСБ России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 «Присвоение или растрата» УК РФ по факту хищения имущества Банка в размере 2 млрд. руб. под видом выдачи кредитов юридическим лицам.
21 августа 2015 года СУ УМВД России по г. Ярославлю возбуждено уголовное дело № 15030737 по ч. 4 ст. 160 «Присвоение или растрата» УК РФ по факту хищения наличных денежных средств Банка.
30 ноября 2015 года СО МО МВД России «Кунгурский» Пермского края в отношении кассира-операциониста ККО «Кунгурский» Банка возбуждено уголовное дело № 1897 по ч. 3 ст. 160 «Присвоение или растрата» УК РФ по факту хищения наличных денежных средств Банка. 30 ноября 2015 года Банк признан потерпевшим по делу и гражданским истцом.
Работа с кредиторами
Банк является участником системы страхования вкладов.
В соответствии с требованиями Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» выплаты страхового возмещения вкладчикам – индивидуальным предпринимателям осуществляется АО «Россельхозбанк».
По состоянию на 1 января 2016 года осуществлены выплаты 4 502 вкладчикам – индивидуальным предпринимателям на общую сумму 618 792 тыс. руб. Требования, перешедшие к Агентству в результате выплаты им возмещения по вкладам, предъявлены ФНС России по состоянию на текущую дату в первую очередь Реестра в сумме 614 898 тыс. руб.
Ведение реестра требований кредиторов (далее – Реестр) осуществляется конкурсным управляющим Банком. Дата закрытия Реестра – 13 января 2016 года.
По состоянию на 1 января 2016 года предъявлено 7 745 требований на сумму 82 831 151 тыс. руб.
Включены в Реестр требования 6 651 кредитора на общую сумму 13 936 955 тыс. руб., из них:
- 2 кредиторов первой очереди на сумму 3 тыс. руб.;
- 3 кредиторов второй очереди на сумму 135 тыс. руб.;
- 6 646 кредиторов третьей очереди на сумму 13 936 817 тыс. руб.
Кроме того, конкурсным управляющим установлено требование 1 кредитора на сумму 77 тыс. руб., как предъявленное после даты закрытия Реестра.
По состоянию на 1 января 2016 года на рассмотрении конкурсного управляющего находятся требования 607 заявителей на сумму 68 338 826 тыс. руб.
Отказано во включении в Реестр заявителям на общую сумму 555 293 тыс. руб., в связи с отсутствием у Банка задолженности в заявленном размере, неверным расчетом заявителем размера требований, а также квалификацией задолженности как текущей.
По состоянию на 9 февраля 2016 года предъявлено 7 995 требований на сумму 87 566 212 тыс. руб.
Включены в Реестр 7 240 требований кредиторов на общую сумму 76 642 695 тыс. руб., из них:
- 6 требований кредиторов первой очереди на сумму 614 904 тыс. руб.;
- 224 требования кредиторов второй очереди на сумму 12 042 тыс. руб.;
- 7 010 требований кредиторов третьей очереди на сумму 76 015 749 тыс. руб.
Кроме того, конкурсным управляющим установлено 1 требование кредитора второй очереди на сумму 44 тыс. руб. и 4 требования кредиторов третьей очереди на сумму 282 тыс. руб., предъявленные после даты закрытия Реестра.
На рассмотрении конкурсного управляющего находятся требования 165 заявителей на сумму 9 443 421 тыс. руб., в том числе предъявленные после закрытия Реестра и/или подлежащие рассмотрению согласно законодательству РФ о банкротстве как требования, предъявленные после закрытия Реестра.
Отказано во включении в Реестр заявителям на общую сумму 1 479 770 тыс. руб., в связи с отсутствием у Банка задолженности в заявленном размере, неверным расчетом заявителем размера требований, а также квалификацией задолженности как текущей. Cудами рассмотрено 10 возражений, на рассмотрении судов находится 24 возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требований кредиторов.
Конкурсным управляющим с 16 февраля по 1 марта 2016 года организовано проведение расчетов с кредиторами первой и второй очередей Банка в размере 100 % от суммы установленных требований.
Первое собрание кредиторов Банка запланировано на 12 февраля 2016 года.