Тема 11. Криминализация бизнеса и недобросовестная конкуренция

Виды рэкета, как примитивной формы силового воздействия. Организованная преступность в России. Структура преступного сообщества. Примерная схема деятельности организованной преступной группы. Виды теневого бизнеса. Направления проникновения организованной преступности в экономику. Определение недобросовестной конкуренции. Методы недобросовестной конкуренции. Формы недобросовестной конкуренции.

 

1.Рэкет - примитивная форма силового воздействия

В 90-е годы ни об одной форме силового воздействия так много не говорили, как о рэкете. Иногда даже утверждалось, что около 70% коммерческих структур постоянно платят дань «бритоголовым мальчикам». Говоря о рэкете, как правило, забывают, что он родился в нашей стране в конце 70-х годов, когда в г. Георгиевске (Ставропольский край) собралась необычная сходка, на которой впервые представители крими­нального мира («воры в законе») и цеховики (теневая экономика) договорились о выплате дани за гарантии безопасности. Блатные вначале требовали 15-20% дохода, в итоге договорились на 10%. Данное соглаше­ние тогда распространялось только на южные регионы СССР. С этого времени можно говорить об использо­вании криминальных силовых услуг в предпринимательской деятельности.

Практика 90-х годов позволяет выделить следующие виды рэкета:

Предпринимательский рэкет - это дань, своеобразный налог за покровительство, которым принудительно облагаются собственники или руководители фирм. Основная опасность данного вида рэкета состоит не только в том, что он препятствует нормальному, цивилизованному бизнесу, но и в том, что сами предприниматели, став заложниками криминальных структур, привлекают их для борьбы с конкурентами. В результате этого происходит необратимое изменение психологии бизнесмена, который начинает жить не по законам государ­ства и рынка, а по понятиям «братвы».

Рыночный рэкет - практикуется в сфере торговли (рынки, палатки и т.п.). Его специфика - более грубые, жесткие, дерзкие методы силового воздействия, которые в основном рассчитаны на психологическое дав­ление. Под его контролем находится не только розничная, но и оптовая торговля.

Туристический рэкет возник в связи с распространением коммерческого туризма, бригады рэкетиров вы­езжают на длительные «гастроли» в страны дальнего зарубежья, где контролируют различные сферы бизне­са соотечественников, прежде всего «челноков».

Транспортный рэкет существует на автомагистралях. Он тесно связан с предыдущим видом: лица, перегоня­ющие автомобили, купленные за границей, платят «налог» рэкетирам вначале на территории зарубежных государств (Польши, Германии), а затем на территории России бригадам, которые контролируют магистрали.

Финансовый рэкет - связан, прежде всего, с выбиванием долгов. Цена силовых услуг здесь достаточно вы­сока. Так, по данным специалистов, привлечение «братвы» обходится в половину возвращенной суммы, за­регистрированные охранные структуры берут от 15 до 40%.

В настоящее время существует несколько разновидностей финансового рэкета. Первую можно условно назвать «ростовщической». Кредитование лиц, занятых в теневой экономике, и раньше имело достаточно широкое распространение, а сегодня это обычная повседневная практика.

Кроме того, постоянно возникают проблемы своевременного погашения банковских кредитов, а значит и привлечения к «выколачиванию» долгов рэкетирских группировок. Данную разновидность можно назвать банковско-страховым рэкетом, поскольку страховые компании страхуют риски невозврата кредитов. По­этому в прямые «деловые» контакты между собой вступают, в том числе рэкетиры и страховые компании. Большинство страховых компаний поддерживает устойчивую связь с преступными организациями, которые в случае необходимости и за определенную плату выполняют получения по взысканию долгов ("напрягают клиентов"). К услугам рэкетиров обращаются также те фирмы, которые безуспешно (в законном порядке) пытаются получить деньги с недобросовестных должников. Данную разновидность финансового рэкета можно условно назвать хозяйственным.

В настоящее время финансовый рэкет нашел цивилизованную форму - договор уступки права требования.

Бюрократический рэкет - это создание условий, когда предпринимателя вынуждают дать взятку. Внешне бюрократический рэкет не похож на открытую уголовщину, поскольку бизнесмену не грозят применением насилия, не представляют требований имущественного характера. Данный вид рэкета тесно связан с кор­рупцией и условно может быть назван «агрессивной коррупцией», когда предпринимателя ставят в безаль­тернативную ситуацию, единственный выход из которого - взятка.

Уличный рэкет - это своеобразная школа, как правило, несовершеннолетних перед переходом в «профес­сионалы». Это вымогательство в тех нишах, которые не заняты и не интересны организованной преступности. Его разновидностями выступают:

- школьный рэкет - взимание платы с учащихся группой хулиганов;

- сбор денег за право торговли на стихийных рынках, возникающих у станций метро, магазинов (практику­ется и сотрудниками милиции).

Как свидетельствует практика российского предпринимательства, рэкет был первой и наиболее примитив­ной формой силового давления. Его расцвет совпал с первой волной предпринимательства (1989-1992 гг.) и с ним «познакомились» прежде всего, фирмы, которые оперировали наличными деньгами и находились на виду. Это - розничная торговля, общественное питание и бытовое обслуживание.

В настоящее время можно говорить, что время неопытных «накаченных» бритоголовых «быков» в целом прошло. Им на смену пришли люди, пытающиеся досконально разобраться в хозяйственной деятельности. Поэтому и само силовое давление тоже принимает более цивилизованные формы. Криминальная опека, по крайней мере, внешне, уже выглядит не просто как выколачивание дани, а как предоставление «деловых услуг». Однако, если грубых «наездов» и вымогательств, хаотической стрельбы стало значительно меньше, то это еще, к сожалению, не означает, что криминализация пошла на убыль. Просто вместо лихих и случай­ных «наездов» пришли более устойчивые и «цивилизованные» формы контроля за хозяйственной деятель­ностью.

Поскольку рэкет в основном носил стихийный характер, не имел грамотно просчитанных «нормативов» вып­латы дани, количество качков, желающих получить «легкие деньги», росло, то естественно реакцией на это стало появление постоянной статьи расходов на охрану и безопасность бизнеса. Как показали опросы (осень 2007 г. - зима 2008 г.) 53% предпринимателей имеют данные издержки.[1] В России наиболее распространен­ной формой защиты стали «крыши», которые можно разделить на криминальные и легальные, государствен­ные и негосударственные и т.д. Можно говорить, что система «крыш» - это своеобразная форма монополиз­ма, когда происходит деление рынка и контроль над определенными его сегментами. Используя различные способы, прежде всего силовые, «крыша» не дает возможности «чужим» проникнуть на данный сегмент рын­ка.

Как правило, «крыша» обходится в 10-15% доходов, но иногда они могут доходить и до 1/3.[2] Так, выплачива­емая доля серьезно возрастает, если в дополнение к обеспечению безопасности силовые структуры вкла­дывают в дело свой капитал.

Виды крыш:

Первой разновидности «крыши» были рэкетирские бригады, которые на постоянной основе обеспечивали безопасность бизнеса. В настоящее время эта разновидность исчезает.

Второй разновидностью стали охранные структуры, которые делятся на две основные группы: созданные бандитами и созданные бывшими сотрудниками правоохранительных органов.

В настоящее время бандитскими «крышами» главным образом пользуются те, кто занимается «своеобраз­ным» бизнесом: производство и торговля самопальным спиртным, машинами, где крутится в больших суммах «черный нал», где ведется двойная бухгалтерия. По оценкам специалистов, порядка 15% легального бизне­са в стране тяготеет к криминальным сегментам рынка и имеет, поэтому бандитские «крыши». Так, по оцен­кам экспертов, в Санкт-Петербурге около 10% «крыш» чисто бандитские.

Правоохранительные органы постоянно ведут непримиримую борьбу с охранными предприятиями, создан­ными бандитами. Так, итоги спецоперации «Щит» (осень 2000 г.), в ходе которой тотальной проверке под­верглись все ЧОПы, СБ, частные детективные агентства, свидетельствуют о том, что половина всех зарегис­трированных ЧОП - это легализованные преступные группы. По итогам операции за различные нарушения МВД аннулировало более 2 тыс. лицензий на частную охранно-сыскную деятельность (известных структур в этом списке нет), а также выявлено более 3 тыс. человек, которые оказывали такие услуги без регистрации и лицензий.

Следует отметить, что с подобными проблемами сталкивается не только Россия, где данный вид услуг суще­ствует чуть более 20 лет. Так, по данным английской полиции, в числе сотрудников частных охранных фирм нема­ло уголовников-рецидивистов и лиц, склонных к противоправной деятельности. Поэтому министр внутрен­них дел Великобритании принял решение учредить государственный контроль за деятельностью охранных фирм. Если полиция получит данные, что конкретная охранная компания служит прикрытием для рэкетиров или в какой-либо иной форме причастна к нарушению закона, то аннулируется ранее выданное разрешение на открытие. Однако не ставится вопрос о ликвидации данного вида услуг.

Третья разновидность - «крыша» в виде охранного предприятия, созданного бывшими сотрудниками право­охранительной системы, и которое предлагает крайне нужную и крайне опасную силовую услугу: вывод фирмы из-под бандитской опеки со стопроцентной гарантией. Данная разновидность «крыши» появилась и актив­но развивается в Тольятти, где сотрудники охранного предприятия «Форпост» за первый год работы вывели из-под бандитской «крыши» 50 предприятий, включая гиганта химической промышленности ОАО «Фосфор». На российском рынке силовых услуг действует правило так называемой свободы выбора: предприниматель может платить бандитам, государственным силовым структурам или «сидеть тихо», стараясь обойтись без силовой поддержки. Однако, если первоначальное решение в определенной степени добровольно, то затем бизнесмен становится заложником выбранной стратегии безопасности. Если начал платить бандитам, то плати до конца, поскольку в официальные структуры (или околоофициальные) в случае осложнений обращаться уже будет поздно. Как свидетельствует практика, сложившийся раздел рынка – государственно-криминальный паритет – как правило, не нарушается. Опросы показывают, что порядка 75% фирм, которые страдали от рэкетирских «наездов» при создании, не могут и сегодня освободиться от внешних силовых воздей­ствий. Более половины руководителей этих предприятий (55%) считают освобождение бизнеса от влияния криминальных структур важнейшей задачей сегодняшнего дня.

Четвертая разновидность - «крыша» в виде собственной службы безопасности. Данная разновидность при­суща крупным банкам, финансовым группам. Как правило, костяк таких служб составляют бывшие сотрудни­ки органов безопасности, у которых сохранились неформальные отношения со своими бывшими коллегами. Считается, что руководители таких коммерческих структур являются наиболее защищенными от бандитских притязаний.

Пятая разновидность - «крыша», созданная на базе государственных силовых структур (полиции, УБОП, ФСБ, ФСКН). Их главным преимуществом являются высокий профессионализм, доступ к оперативной инфор­мации, наличие высококлассной агентуры и относительная дешевизна. Как известно, подвинуть бандитов, можно только переиграв их в жестокой конкурентной борьбе за каждого клиента, и для этого берется на вооружение все самое лучшее, чему сотрудники научились на основной работе, и добавляется к этому высо­кая материальная заинтересованность, то есть то, что пока не под силу государству.

Наибольшим авторитетом в недавнее время пользоволась фээсбэшная и убоповская «крыши», в том числе из- за огромной базы данных. Необходимо подчеркнуть, что эти «крыши» очень избирательно подходят к выбору клиента - только «чистые» предприниматели могут рассчитывать на их покровительство.

Особое место занимает полицейская «крыша», которая может быть: официальной (договор с вневедом­ственной охраной), неофициальной (устная платная договоренность с руководством районного подразделе­ния) и принудительной (сотрудники МВД заставляют платить за безопасность).

Сегодня бизнесмены предпочитают не бандитские, а полицейские «крыши», так как они надежнее, органи­зованнее и престижнее. Правда, блюстителей порядка гораздо сложнее обмануть (утаить часть прибыли, завысить расходы).

По сравнению с бандитской полицейская «крыша» имеет свои как сильные, так и слабые стороны. К безус­ловным плюсам относится то, что они энергично вытесняют бандитов с рынка силовых услуг. Особенно на­глядно это видно в Москве. В Санкт-Петербурге, по оценкам, около 20% «крыш» полицейские (т.е. в два раза больше, чем бандитских), которые называют «красные крыши». В результате этого происходит серьез­ное сокращение финансовой базы криминалитета. Можно говорить, что сотрудники полиции охраняют не только предпринимателей от бандитов, но и себя - от перебоев с официальной зарплатой.

К минусам можно отнести то, что бизнесмены как платили «черным налом», так и платят (даже если заклю­чен договор на вневедомственную охрану). Многие эксперты считают, что полицейская «крыша» принципи­ально не отличается от бандитской: те же «стрелки», «разборки» и т.п. Кроме того, сотрудники полиции более жестоки и безжалостны.

Закономерным результатом формирования и развития полицейских «крыш» стало сближение, и даже срас­тание их с криминалом. Можно сегодня говорить о том, что сформировалась гибкая система неформальных связей полицейских и околополицейских органов с криминальным миром, которая выполняет следующие функции:

- раздел сфер влияния и платежеспособной клиентуры;

- материальная подпитка работников полиции;

- контроль за криминальным миром.

Некоторые цифры. Так, по данным МВД России, наибольшее за последнее десятилетие количество вымогательств было зарегистрировано в 1998 году (15991). Несмотря на то, что к 2002 году их количество заметно снизилось (до 10515, т.е. на 35 %), уже в 2006 году количество зарегистрированных вымогательств вновь возросло и составило 14669 преступлений. Рост зарегистрированных вымогательств наблюдается в 2007-2008 годах. Кроме того, речь идет только о выявленных вымогательствах.[3] Но это не значит, что предприниматели стали меньше платить криминалу.

 

2.Организованная преступность в России

Организованная преступность представляет серьезную опасность для общества и государства. Это масштабное криминальное явление оказывает дестабилизирующее влияние на социально-экономическую сферу, препятствует осуществлению реформ и представляет угрозу национальной безопасности России. Население страны остро переживает свою незащищенность перед преступностью, наиболее опасными ее видами и формами. Страх перед преступностью в 2001 году испытывали практически 60% опрошенных граждан, перед «мафией» — каждый третий. Отмечается, что «относительная стабилизация и даже некоторое улучшение социально-экономической обстановки в России отнюдь не влекут за собой автоматического роста чувства защищенности и безопасности».[4]

В стране нет устоявшегося мнения о количестве преступных групп, относимых к организованной преступности. Статистика противоречива, поскольку четкого критерия оценки нет. Отсюда их число колеблется в разных отчетах и публикациях от 5 тыс. до 11,6 тыс., количество участников составляет 83 тыс. человек.[5]

Перед МВД в современных условиях стоят две основные задачи. Во-первых, подрыв экономической базы преступных групп и сообществ; во-вторых, организация широкомасштабной борьбы с коррупцией. Сегодня криминал контролирует более 500 тыс. фирм.

Состояние преступности в социально-экономической сфере отражает комплекс сложных проблем, которые определяют экономическую ситуацию в стране. Либерализация экономической деятельности, «разгосударствление» собственности по заниженным ценам, допуск в экономику теневого капитала, не сопровождавшиеся созданием адекватного механизма государ­ственного контроля и защиты от противоправных посягательств, создали благоприятные условия для вне­дрения в экономические отношения преступных элементов, подкупа служащих госаппарата, бесконтрольно­го распоряжения руководителями государственных предприятий и организаций вверенным им имуществом. Широкое распространение в постперестроечной России получила преступность, осуществляемая организо­ванными преступными группами.

Опасность нынешних преступных формирований - в высокой степени их организованности. Небольшая пре­ступная группа вливается в сообщество, возглавляемое ярко выраженной фигурой лидера. Эти формирова­ния отличают многочисленность, хорошая техническая оснащенность и вооруженность, наличие строгой и четкой структуры, жесткая дисциплина, тщательный подбор членов банд, наличие связей с коррумпирован­ными представителями органов власти и управления, а в некоторых случаях и сотрудниками правоохрани­тельных органов.

Современная организованная преступность в России представляет собой сложное негативное и неоднород­ное явление, основными признаками которой, по мнению специалистов, являются:

1. Специфическая форма планирования и осуществления преступных акций силами организованных струк­тур преступного мира - разновидности «бизнеса».

2. Мощная проникающая способность во все интересующие ее сферы жизни общества.

3. Повышенная общественная опасность совершаемых преступлений, степень тяжести экономических, политических и иных социальных последствий.

4. Избирательность объектов воздействия, т.е. конкретных лиц и структур, владеющих собственностью.

5. Устойчивые связи как внутреннего, так и внешнего порядка.

6. Наличие высокой латентности (то есть скрытности), зависящей от многих объективных и субъективных обстоятельств, в том числе и от слабой реакции на ее проявления со стороны правоохранительных органов.

7. Значительное омоложение за счет вовлечения в преступную деятельность подростков, как правило, имеющих достаточный опыт противоправной деятельности и побывавших в местах лишения свободы или специальных учреждениях.[6]

Структура преступного сообщества:

1. Бригада - 5-10 «бойцов».

2. Звено - 2-5 бригад.

3. Группа - 2-5 звеньев.

4. Группировка - 2-4 группы.

5. Сообщество - 5 и более группировок.[7]

В сообществе существует: разведка, обработка информации, агенты, наружное наблюдение, радиоперехват, контрразведка, свои легальные адвокатские, экономические и финансовые структуры (аудиторские и кон­салтинговые фирмы, банки и т.п.).

Примерная схема деятельности организованной преступной группы:

1. «Наезд» - это способ психологического, а иногда и физического давления на бизнесмена, в основном для стимуляции его искренности и деморализации. В отдельных случаях, когда предприятие уже находится под какой-нибудь бандой, «пробивки» заканчиваются «стрелками» - встречами представителей различных банд. Большинство «стрелок» мирные и скоротечные, но бывают и конфликтные. Такая «стрелка» может закон­читься «разборкой» - силовым конфликтом или стать началом затяжной войны.

2. «Крыша» - это предоставление режима наибольшего благоприятствования, когда банды контролируют по­ставки, договора, соблюдение обязательств контрагентами, пробивают кредиты, иногда предоставляют их сами, находят заказчиков и т.д.

3. «Бандитский протекторат» - наиболее распространенная форма оказания давления на фирму. Курирую­щая банда оставляет в офисе фирмы несколько своих людей, за отдельную плату исполняющих обязанности вахтеров и номера телефонов для связи. Интересы фирмы и ее сотрудников в этом случае бандиты не защи­щают.

В сфере организованной преступности России последних лет можно выделить несколько типов организован­ных криминальных образований:

1. Группы с четко выраженным лидером.

2. Криминальные группы без строгой соподчиненности и четко выраженного лидера.

3. Многочисленные преступные группировки, объединяющие в своих рядах десятки или даже сотни лиц, активно занимающихся преступной деятельностью.

4. Вооруженные группировки, создаваемые с целью нападения на государственные или частные предприятия и на отдельных лиц, в основном предпринимателей или политиков.

5. Преступные образования, которые по степени организованности и характеру деятельности выходят за рамки чисто преступных объединений и сочетают как преступные, так и легальные формы деятельнос­ти.[8]

Свою международную классификацию организованных преступных групп разработал Интерпол.

Специалисты из Интерпола, стремясь по возможности более полно отразить многообразие форм организо­ванной преступности как социального явления, выделяют четыре основных вида организованных преступ­ных групп:

1. Сообщества по типу «семей» мафии с жесткой иерархией, внутренними правилами и «кодексом чести», обычно многопрофильные, действующие в различных сферах легального и нелегального бизнеса. По­добные объединения наиболее устойчивы и располагают значительными возможностями для оказания давления на органы власти.

2. Группировки, действующие, в отличие от организованных преступных групп первого вида, в одной или нескольких достаточно узких сферах незаконной деятельности и не имеющие такой жесткой структуры. Чаще всего они специализируются на угонах автомобилей, создании лабораторий по производству наркотиков, финансовых махинациях и т.п.

3. Преступные группы, формирующиеся по этническому признаку. По мнению зарубежных экспертов, в последнее время в мире наблюдается рост такого рода преступных сообществ.

4. Террористические группы, преследующие политические цели.[9]

Примерные доходы «ведущей десятки» специалистов преступного мира представлены в таблице 1.

Из таблицы видно, что продолжительность профессиональной деятельности правонарушителей сравнитель­но невелика, так как она связана с высоким риском, опасностью для жизни, поэтому большинство професси­оналов на длительный стаж работы рассчитывать не могут. Доходы в ней приближаются к доходам предста­вителей среднего класса в развитых странах и намного превышают заработки «простых» российских работ­ников.

Таблица 1. -Основные профессиональные группы преступников (экспертные оценки) [10]

Профессия	Приблизительное число профессионалов	Длительность профессиональной деятельности (лет)	Среднегодовой доход (тыс.долл.)
Вор в законе
Попрошайка
Классический вор
Проститутка
Мошенник
Фальшивомонетчик
Рэкетир
Киллер
Хакер		Нет данных	Нет данных
Вор пластиковых карт	Нет данных	Нет данных	Нет данных

 

Особое место в структуре криминального бизнеса России занимает «теневой бизнес». Что такое «тень» в экономике? По-простому, это неуплата налогов. Безотносительно того, кто они, эти не­плательщики: бизнесмены или мошенники, простые работяги или рэкетиры, рядовые воры, проститутки, кил­леры или интеллигентные деятели искусства и науки. Не платят налога, значит, в «тени». Тень делят на три группы: Тень «тяжелая» (или «черная»), «средняя» (или «серая») и легкая («светлая»).

Тяжелая (черная) тень - это всякая деятельность, связанная с нарушением уголовного кодекса. Иными словами, элементарная уголовщина. О взыскании налогов здесь нет и речи. Однако масштабы ее деятель­ность настолько велики, она поглощает столь значительную часть производимого обществом богатства, что экономисты не могут оставить ее без внимания.

Обратим внимание на то, что в таблицу 1 не вошли такие массовые и приносящие гигантские доходы сферы преступной деятельности, как подпольное изготовление и сбыт алкоголя и наркотиков, торговля оружием, контрабанда и др. Нет здесь и «беловоротничковой преступности» - казнокрадов и взяточников на всех горизонтах власти.

Средняя (серая) тень - нарушение законов, указов, правил экономического характера. То есть экономичес­кая преступность: неуплата (недоплата) налогов, «теневая зарплата» в конвертах, «обналичивание» денег под фиктивные контракты, фиктивные банкротства, бартер, взятки, невозвращение капитала из-за рубе­жа... Всего не перечесть. В условиях этой тени работает сегодня большая часть российской экономики. Теневая составляющая в доходах получаемых в реальном бизнесе выглядит так:

Распределение доходов в реальном бизнесе:

40% - зарплата и доходы предпринимателей.

25% - налоги, выплачиваемые государству.

10% - инвестиции.

Дань криминалу:

20% - выплаты «крышам» и чиновникам.

5% - плата за обналичивание.

Таким образом, до четверти всей прибыли идет на взятки, выплаты «крышам», оплату «обналичивания». И, естественно, все эти расходы включаются в себестоимость продукции. В целях сокращения налоговых вып­лат предприятия широко практикуют занижение в отчетной документации объема выпускаемой продукции.

Светлая (легкая) тень - деятельность на грани закона и беззакония: неполная занятость (при полной опла­те); неотработанное совместительство; использование оборудования, материалов, рабочего времени для параллельной коммерческой деятельности; небескорыстное лоббирование и т.д. и т.п. То есть многое из того, что сегодня стало правилом, без чего для многих невозможно простое выживание, другим служит до­полнительным подспорьем, а третьим приносит солидный прибыток, и поэтому практически поощряется вла­стью. В условиях подобной легкой тени существует сегодня большая часть всего населения. Численность населения, вовлеченного (или материально заинтересованного) в теневую экономику: в тяжелую - более 1,5 миллиона человек, в среднюю - 58-60 миллионов человек, в светлую - большая часть остального.

По оценке бывшего начальника Главного управления по борьбе с экономическими преступлениями МВД РФ В.Б. Гу­рьева в «тени» находится не менее 35-40% российской экономики. Есть отрасли, где уро­вень криминала минимален, а есть такие, где чуть не 99% сделок происходят с нарушениями.[11]

По мировым стандартам, принято считать, что отметка в 30 «теневых» процентов для экономики критичес­кая. Переступив ее, государство теряет контроль над ситуацией.

По данным Госкомстата России, в общем объеме произведенного ВВП страны доля теневой экономики со­ставляет в последние годы более 20%. Если МВД и некоторые независимые эксперты включают в теневую экономику криминальную экономическую деятельность (наркотики, проституцию и т.п.) и криминальную неэкономическую деятельность (рэкет, грабежи, печатание фальшивых денег и др.), то Госкомстат относит к «тени» экономическую деятельность, разрешенную законом, но скрытую и неформальную. По данным Гос­комстата, в российской промышленности на долю теневой экономики приходится чуть менее 8% добавлен­ной стоимости. В строительстве она превышает 13%, на транспорте - 20%, в сельском хозяйстве - превыша­ет 90%, в торговле - 61% добавленной стоимости.[12]

Анализ сложившейся криминогенной обстановки позволяет определить следующие направления развития (проникновения) организованной преступности в экономику:

1. Проникновение в легальную (законную) экономику.

2. Контроль над банками и финансовой системой.

3. Наркобизнес.

4. Нелегальная торговля оружием.

5. Внешнеэкономическая деятельность.

6. Алкоголь.

7. Табак.

8. Производство лекарств.

9. Цветная металлургия.

10. Производство и торговля бензином.

11. Рыбная отрасль.

12. Незаконный автомобильный бизнес (на начало 2000 г. в России на дорогах спокойно ездило полмилли­она краденых машин).

13. Транспортные перевозки грузов.

14. Антикварный бизнес.

15. Незаконная торговля дикими животными.

16. Незаконная торговля человеческими органами.

Наиболее криминализированной остается кредитно-финансовая сфера. Обусловлена такая «популярность» спецификой банковской и кредитной деятельности, где с большой скоростью оборачиваются значительные денежные средства. Это позволяет легко замаскировать преступные доходы, придав им видимость законного происхождения. Для отмывания преступных доходов используются практически все виды банковских операций. В первую очередь это открытие счетов, зачисление и выдача средств, осуществление платежей, предоставление кредитов.

По оценкам экспертов, до 70% банковских операций в нашей стране являются фиктивными, в финансовую сферу инвестировано 300-400 млрд. руб. преступных доходов.[13]

Эксперты отмечают, что на российском рынке действуют организации, профессионально занимающиеся размещением преступных доходов. Как и солидные организации, они осуществляют инвестирование, управление имуществом. Для легализации криминальных доходов используется недобросовестная эмиссия ценных бумаг, когда ценные бумаги выпускаются для скупки самими же легализаторами через подставных лиц, сделки с ценными бумагами с использованием наличного расчета. В результате таких операций номинальным владельцем ценных бумаг может быть одно лицо, фактическим же является лицо, получившее преступные доходы. Нестабильность экономической ситуации способствует спекуляциям ценными бумагами, использованию инсайдерской информации. Возможность делать деньги «из воздуха», с использованием своего служебного положения, служит хорошей маскировкой «отмывочной» деятельности.

Значительным остается уровень легализации преступных доходов на потребительском рынке. Для «отмывания» используются оптовая, розничная торговля, рынок услуг. Легализаторы пользуются тем, что товарооборот в сфере торговли оформляется сертификатами, складскими, транспортными документами, расчеты производятся наличными, из рук в руки. Доля нелегальных товаров в розничной торговле доходит до 50-60%, прибыль от их реализации составляет порядка 400-500%, при этом на розничные рынки приходится около 13% всей российской торговли. Получаемая от реализации нелегальных товаров огромная денежная масса не подконтрольна государственным органам и может быть направлена по любому пути, в том числе криминальному. Распространено приобретение и перепродажа предметов роскоши, раритетов, предметов искусства на аукционах, в антикварных лавках; покупатель, как правило, анонимен. Между тем основными потребителями дорогостоящих произведений изобразительного искусства наряду с крупными бизнесменами являются чиновники государственных органов, официально получающие сравнительно небольшую зарплату.

Криминализации финансовой сферы активно содействуют незаконные мигранты. Ежегодно в Россию въезжает и выезжает около 20 млн. иностранцев, из которых в стране нелегально трудятся от 5 до 12 миллионов. Только по официальной статистике ЦБ РФ из России в страны СНГ личные переводы в 2012 году составили 20,1 млн. долл.[14] По оценкам экспертов, через официальные системы проходит только десятая часть денег, направляемых в страны СНГ. Остальной объем денежных средств переправляется нелегально, «отмываясь» за границей.

В топливно-энергетическом комплексе распространены легализация похищенных нефтепродуктов, которые сдаются для переработки под видом добытых полезных ископаемых, а также отмывание доходов, полученных от незаконной предпринимательской деятельности по добыче, переработке и реализации нефти и нефтепродуктов.

В сфере водных биологических ресурсов совершается значительное количество преступных посягательств, связанных с контрабандой и незаконной добычей биологических ресурсов и получением больших сумм криминальных доходов. Сегодня браконьерство для России является настоящим экономическим бедствием.

В сфере внешнеэкономической деятельности легализация преступных доходов характерна сегодня для многих стран мира. Преступные сообщества используют такие факторы, как упрощение движения капитала и порядка пересечения границ страны, создание свободных экономических и офшорных зон, слабость правовой базы борьбы с международной преступностью, несовершенство пограничного, таможенного контроля. По данным Центрального банка России и Росфинмониторинга, только через рынок ценных бумаг на счета офшорных компаний в зарубежных банках за последние три года было выведено из России около 7,5 млрд. долл.[15]

Сегодня более 300 организованных групп и преступных сообществ СНГ имеют международные связи, т.е. соучастников, подразделения или обособленные группы на территории других государств. Специфика схем по отмыванию преступных доходов такова, что в них практически всегда присутствуют иностранные контрагенты. По данным Интерпола, 30% вывезенного из стран СНГ капитала имеет криминальное происхождение.

Таким образом, становится очевидно, что в настоящее время назрела настоятельная необходимость противодействия криминализации экономики России. Эффективным инструментом государственной политики по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, стало создание специализированной службы финансовой разведки России - Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Важность задач решаемых службой предопределило то, что в июне 2012 года в соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 808 от 13.06.2012 г. Росфинмониторинг перешел в прямое подчинение Президента Российской Федерации. Становится ясно, что в стране должна существовать четкая система борьбы с «криминальным бизнесом» и противодействие его легализации только уголовно-правовыми средствами есть попыт­ка решения части проблем без внимания к сущности этого уродли­вого экономически и недопустимого юридически явления, ставшего следствием трансформации экономической модели в стране. Одно­временно все большую актуальность приобретает задача улучшения обмена информацией между органами Росфинмониторинга, право­охранительными органами, Счетной палатой РФ, другими органами финансового контроля в целях совместного отслеживания всех пре­ступных финансовых операций и иных злоупотреблений в области оборота денежных средств.

В последнее время изменился и облик криминальных группировок. В них пришли люди, пытающиеся разоб­раться не только в расстановке сил, но и в способах ведения хозяйственной деятельности.

Само давление также принимает более цивилизованные формы. Криминальная опека теперь в большин­стве случаев не просто элементарное выколачивание денег у предпринимателей, а предоставление различ­ного рода "деловых услуг".

Все это вовсе не значит, что криминализация пошла на убыль. Просто вместо лихих и во многом случайных налетов появились более устойчивые и "цивилизованные" формы контроля над хозяйственной деятельно­стью.

Эксперты признают, что основными причинами сокращения диапазона организованного насилия являются: конец эпохи "быстрых денег"; раздел зон влияния; повышение заботы о собственной безопасности; уход криминала в "белые" и "серые" сегменты, рынков.

Известно, что криминал интересуют быстрые и легкие деньги. К настоящему времени признано, что эти рыночные сегменты значительно сузились. И, как следствие, понизилась привлекательность многих форм бизнеса для криминальных групп.

Однако <