Действия юридических и физических лиц, пострадавших от ТФБ и ИнтехБанка(справочная информация)
Прилагается:
· Бланк заявления №1(для физ.лиц),№1(для юр.лиц),
· Бланк заявления №2А, №2Б
· Бланк заявления №3 в процессе составления, его нет в бланках
· Бланк заявления №4(для физ.лиц), №4(для юр. Лиц ТФБ), №4(для юр. Лиц. Интех)
· Бланк заявления №5А, 5Б
· Бланк заявления №6
· Бланк заявления №7
· Бланк заявления №8
· Бланк заявления №9
ВАЖНО!!! Данные заявления не догмы – каждый корректирует заявления под себя, под свою ситуацию, все ситуации невозможно прописать шаблоном. Красным шрифтом в заявлениях указана информация, которую нужно либо убрать, либо откорректировать
1. Подаем заявление №1(Физические и Юридические лица).
Отвезти заявление по адресу: Казань, ул. Лобачевского д.9 Тел. Канцелярии ГСУ 2-912-270(по данному номеру можно узнать судьбу заявления)
2.Подают только юридические лица:
· Подаем заявление №2А(Юрид.Лица). Для тех, кто отозвал средства.
(даже если отозвали средства, то все равно заявления пишем и подаем, на факт нарушения закона банком. В конце письма можно добавить информацию, что, так как банк не исполнял ваше требование – вы средства отозвали обратно на счет такого-то числа.)
· Подаем заявление №2Б(Юрид.Лица). Для тех, кто не отзывал средства, т.е. средства зависли на корр/сч. до сих пор.
Отвезти заявление по адресу: Казань, ул. Лобачевского д.9 Тел. Канцелярии ГСУ 2-913-634(по данному номеру можно узнать судьбу заявления)
3. Подаем заявление №3(ЮЛ и ФЛ). Заявление на бездействие ЦБ. Пишем в следственный комитет + Ходатайство о привлечении правительства РТ и о применении обеспечительных мер
4. Заявление №4(ЮЛ и ФЛ). Можно подать заявление в Арбитражный Суд. Исковое заявление об обжаловании вывода Временной администрации АСВ о банкротном состоянии кредитной организации. Цель – чтобы допустили рабочую группу к документам банка ДО банкротства.
Внимание! Юристы данное заявление считают сомнительным. Подавать данное заявление или нет, решает каждый для себя, но на сегодня все заявления, что были поданы - отклонены.
5. Все физ. Лица, которые не получили возмещение от АСВ пишут жалобу(подают обе жалобы одновременно).
· №5А - жалоба на нарушение сроков рассмотрения обращений в АСВ(о несогласии с размером страховой выплаты)
· №5Б - одновременно подаем жалобу о невыплате страхового возмещения
6. Все физ. Лица, пишут заявление о признании потерпевшим по уголовному делу заявление №6(для физ. лиц)
7. Заявление необходимо подать в Следственный комитет РФ.
Можно отправить по адресам, что указаны в шапке заявления.
Для оперативности подачи заявления нужно зайти в интернет-приемную по ссылке: https://www.sledcom.ru/internet-reception/feedback/
8. Заявление необходимо подать в Министерство внутренних дел РФ.
Можно отправить по адресам, что указаны в шапке заявления.
Бесплатная горячая линия: 8 (800) 250-02-35.
Для оперативности подачи заявления нужно зайти в интернет-приемную по ссылке: https://mvd.ru/request_main
9. Заявления к депутатам Государственного Совета РТ.
ВНИМАНИЕ!!! Пострадавшие кредиторы других субьектов РФ – должны сделать все то же самое по инструкции, только в своем Регионе(они должны сами отправить в РТ ваше заявление)! Это очень важно!
Копию всех заявлений, с отметкой о принятии, отправляйте обязательно на почту helptfb@mail.ru. Нам нужны больше заявлений, чтобы требовать от власти действий. Чтобы виден был масштаб бедствия!
Заявление №1(для физических лиц)
| № | Начальнику УБЭП и ПК МВД по РТ Полковнику И.Р.Сафиуллину 420111, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лобачевского, 9 от ____ ФИО, дата рождения, адрес регистрации, пасп. Данные, телефон | |||||||
| На № | от | |||||||
ЗАЯВЛЕНИЕ
Мой вклад открыт в ПАО «Татфондбанк»(«ИнтехБанк») (далее Банк). Ориентировочно с __5(12Интех)__ декабря 2016 я не могу использовать свои денежные средства. На р/счете осталось:
___________________________________ Руб.
Так как я не могу воспользоваться своими деньгами в настоящий момент возникли проблемы:
Например: не могу оплатить за д/сад, заплатить налоги, спать спокойно, заплатить коммунальные платежи, купить жилье и т.п.
В связи с вышеизложенным, прошу, при наличии оснований, возбудить уголовное дело в отношении лиц, виновных в сложившейся ситуации.
Ответ на настоящее заявление прошу направить в сроки, предусмотренные законом, по месту жительства: __________________________________________________________.
| Приложения (Копии): | 1. Договор о вкладе № _________ от _________________________ |
| 2. Приходник | |
| 3. Заявление о несогласии (если есть) | |
| ФИО ______________________ | Подпись _____________________ |
Подписано собственноручно.
Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации предупрежден.
| ФИО_______________________ | Подпись_____________________ |
Заявление №1(для юр. Лиц)
| № |
| |||||||||
| На № | от | |||||||||
ЗАЯВЛЕНИЕ
Расчетный счет ООО «Ромашка » открыт в ПАО «Татфондбанк»(«ИнтехБанк») (далее Банк). Ориентировочно с __5(Интех с 12)__ декабря 2016 я не могу использовать денежные средства организации. На р/счете осталось:
___________________________________ Руб.
Так как я не могу воспользоваться денежными средствами организации в настоящий момент возникли проблемы:
Например: не могу рассчитаться с контрагентами, заплатить налоги, спать спокойно, заплатить коммунальные платежи, оплатить з.плату сотрудникам.
В связи с вышеизложенным, прошу, при наличии оснований, возбудить уголовное дело в отношении лиц, виновных в сложившейся ситуации.
Ответ на настоящее заявление прошу направить в сроки, предусмотренные законом, по месту нахождения нашей организации: ________________________________________.
| Приложения: | 1. Выписки по счету, копии по 1 экз. всего на _____ л. |
| 2. Свидетельство о государственной регистрации ООО «_______», копия в 1 экз. на 1 л. | |
| 3. Решение учредителя о назначении ___________ директором и приказ по организации о вступлении _______________ в должность директора, копии по 1 экз. всего на 2 л. | |
| Директор | __________________ |
Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации предупрежден.
| Директор | _____________________ |
Заявление №2А(заполняют только Юр. Лица)
| № | Начальнику УБЭП и ПК МВД по РТ Полковнику И.Р.Сафиуллину 420111, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лобачевского, 9 от ____________________________ | |||||||
| На № | от | |||||||
ЗАЯВЛЕНИЕ
Расчетный счет ООО «_____________________» открыт в ПАО «Татфондбанк» «ИнтехБанк»(в дальнейшем Банк). Начиная с «____» ________________ 2016 года имели место факты, когда Банк списывал денежные средства с нашего счета, однако указанные средства до контрагентов не доходили (соответствующие платежные поручения и выписки по счету прилагаются).
Указанные суммы включают:
- ____________ рублей, контрагент ___________________, платежное поручение от ______________ № ___________, выписка по счету за ______________;
- ____________ рублей, контрагент ___________________, платежное поручение от ______________ № ___________, выписка по счету за ______________;
- ____________ рублей, контрагент ___________________, платежное поручение от ______________ № ___________, выписка по счету за ______________.
ИТОГО: ________________ рублей.
В настоящее время судьба денежных средств, списанных с нашего счета начиная с указанной выше даты, неизвестна: они отсутствуют как на нашем счете, так и на счетах наших контрагентов.
Временная администрация была назначена в банк и мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка был введен только с 15.12.2016 на основании приказов ЦБ РФ, то есть спустя почти неделю после списания денежных средств с нашего счета, которые до наших контрагентов не дошли.
В связи с этим мы обратились с заявлением к временной администрации Банка (с приложением соответствующих документов) с просьбой завершить процедуру проведения платежей путем зачисления уже списанных с нашего расчетного счета денежных средств на счета наших контрагентов. Однако ответа до сих пор не последовало.
Возникает вопрос: если руководство и сотрудники Банка знали о том, что они не смогут провести платежи, так как деньги на корреспондентских счетах банка отсутствуют, при этом мораторий на удовлетворение требований кредиторов еще не был введен, тогда почему они списывали деньги со счета нашей организации, вводя нас в заблуждение? Получается, что руководство и сотрудники Банка имели умысел на завладение денежными средствами нашей организации. Ведь они, зная о проблемах с корреспондентским счетом, могли просто отказать в проведении платежа и не списывать деньги с нашего расчетного счета.
Указанными действиями неустановленных в настоящее время работников Банка нашей организации причинен ущерб в размере _________ рублей.
В связи с вышеизложенным, прошу провести проверку изложенных в настоящем заявлении фактов и, при наличии оснований, возбудить уголовное дело в отношении лиц, виновных в присвоении денежных средств нашей организации.
Ответ на настоящее заявление прошу направить в сроки, предусмотренные законом, по месту нахождения нашей организации: ________________________________________.
| Приложения: | 1. Заявление во временную администрацию банка с приложениями (реестром, копиями выписок, платежных поручений), копия в 1 экз. на ____ л. |
| 2. Выписки по счету и платежные поручения, копии по 1 экз. всего на _____ л. | |
| 3. Свидетельство о государственной регистрации ООО «_______», копия в 1 экз. на 1 л. | |
| 4. Решение учредителя о назначении ___________ директором и приказ по организации о вступлении _______________ в должность директора, копии по 1 экз. всего на 2 л. |
| Директор | __________________ |
Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации предупрежден.
| Директор | _____________________ |
Заявление №2Б(заполняют только Юр. Лица)
№ __________ «22» марта 2017 г.
Начальнику УБЭП и ПК МВД по РТ
Полковнику И.Р.Сафиуллину
420111, Республика Татарстан,
г. Казань, ул. Лобачевского, 9
от ____________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
Расчетный счет ООО «______________________» открыт в ПАО «Татфондбанк» (Договор №___________ от ______________г.). Начиная с «06» декабря 2016 года все платежные поручения ПАО «Татфондбанк» списал с нашего счета и отметил как исполненные. Однако большинство платежей были только списаны, но до контрагентов не дошли (соответствующие платежные поручения и выписки по счету прилагаются).
Согласно законодательству, при недостаточности средств на счете для осуществления всех платежей, в зависимости от их назначений установлена разная очередность списания с банковского счета. Это относится и к расчетным и к корреспондентским банковским счетам. Т.е. платежи, имеющие более позднюю очередность, должны были списываться после проведения платежей имеющих более раннюю очередность.
Тем не менее, в указанный период банком производились платежи с нарушением очередности списания. При этом все платежи, в том числе и те, которые реально не проводились, отмечались как исполненные.
Ниже перечислены платежи с указанием очередности списания:
| Сумма (руб.) | Получатель | Дата | Документ | Очередность списания |
ИТОГО: _________________________ рублей.
В настоящее время судьба денежных средств, списанных с нашего счета начиная с указанной выше даты, неизвестна: они отсутствуют как на нашем счете, так и на счетах наших контрагентов.
Мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка и временная администрация были введены только с 15.12.2016г., то есть спустя почти неделю после списания с нашего счета денежных средств, которые до наших контрагентов не дошли.
Следовательно, руководство и сотрудники ПАО «Татфондбанк» знали о том, что они не смогут провести платежи, так как деньги на корреспондентских счетах банка отсутствуют, но они списывали деньги со счета нашей организации, вводя нас в заблуждение. Тем самым руководство и сотрудники ПАО «Татфондбанк» имели умысел на завладение денежными средствами нашей организации, и проведении при этом платежей каких-то лиц причиняя нам ущерб.
Указанными действиями неустановленных лиц нашей организации причинен ущерб в размере __________________ рублей.
Прошу привлечь к уголовной ответственности виновных лиц.
Ответ на настоящее заявление прошу направить в сроки, предусмотренные законом, по месту нахождения нашей организации: 423800, г.Набережные Челны _______________________________________________________
Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со статьей 306 Уголовного кодекса Российской Федерации предупрежден.
Приложения:
1. Выписки по счету и платежные поручения, копии по 1 экз. всего на 23 л.
2. Свидетельство о государственной регистрации ООО «____________», копия в 1 экз. на 1 л.
3. Копия Договора банковского счета № ____________ от __________г.
Генеральный директор / /
Заявление №4(для физ. Лиц ТФБ))
В АРБИТРАЖНЫЙ СУД
РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН
Истец:
Ответчики: Временная администрация по управлению кредитной организацией Публичное Акционерное Общество «Татфондбанк» (приказ Центрального банка РФ №01-4536, №4537 от 15 декабря 2016 г.)
420111 г. Казань, ул. Чернышевского, 43/2
Третьи лица: Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ.
420111 Республика Татарстан, г. Казань, ул. Баумана, д. 37
Государственная корпорация
«Агентство по страхованию вкладов»
109270, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4
Исковое заявление
___________________________________________ является вкладчиком ПАО «Татфондбанк» (ранее АИКБ «Татфондбанк» с 1995 года). С 15 декабря 2016 года ПАО «Татфондбанк» прекратил выдачу денежных средств со вкладов в соответствии с приказами центрального банка РФ № 4536 и 4537 от 15 декабря 2016 года назначена Временная Администрация по управлению кредитной организацией ПАО «Татфондбанк» сроком на 6 (шесть) месяцев, также введен мораторий на удовлетворение требований кредитов сроком на 3 (три) месяца до 15 марта 2017 года. 3 марта 2017 года Центральный Банк РФ отозвал лицензию ПАО «Татфондбанк» выданную 24 августа 1994 года за № 3058. В сентябре-октябре 2016 года ПАО «Татфондбанк» заявил, что ликвидных активов банка достаточно, банкротство банку не представляет угрозы, а именно ликвидных активов в наличии на сумму 208 млрд. рублей по состоянию на октябрь месяц 2016 года, а обязательств денежных на сумму – 140 млрд. рублей.
В декабре месяце 2016 года Центральный Банк РФ в лице Временной Администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Татфондбанк» утверждал, что средств ПАО «Татфондбанк» недостаточно для удовлетворения требований кредиторов банка (вкладчиков и клиентов) физических и юридических лиц.
При таких обстоятельствах я, как вкладчик, физическое лицо, выражаю недоверие выводам временной Администрации ЦБ РФ назначенной приказами № 4536 и ОД – 4537 от 15.12.2016г., поскольку ПАО «Татфондбанк» за 1 месяц до выводов Временной Администрации ЦБ РФ в сентябре – октябре месяце 2016 года, утверждал, что средств достаточно, необходимо установить фактическое состояние дел с наличием ликвидных активов и суммой обязательств перед вкладчиками – физическими лицами и клиентами – юридическими лицами, созданием комиссии (рабочей группы) состоящей из специалистов банковского дела самого ПАО «Татфондбанк», Временной Администрации ЦБ РФ и вкладчиков и клиентов ПАО «Татфондбанк» физ и юр. лиц и провести собственное расследование на предмет соответствия выводов трех сторон (участие пострадавшей стороны обязательно) отчетным данным ПАО «Татфондбанк» за 2014г., 2015г., 2016г. за 9 месяцев включительно, а именно:
1) Определить сумму ликвидных и прочих активов на дату 15 декабря 2016 года, а также на 2014 г., 2015г., 2016г. включительно
2) Определить сумму обязательств перед физическими и юридическими лицами на дату 15 декабря 2016 года, а также на 2014г., 2015г., 2016г. включительно
3) Наделить комиссию (рабочую группу), состоящую из специалистов банковского дела (финансовой, экономической, юридической) определенными правами и обязанностями
4) Определить сроки работы комиссии (рабочей группы)
5) Определить факты сделок противоречащих интересам ПАО «Татфондбанк»
6) Все документы (выявленные активы, объем обязательств, факты «увода» активов) оформлять за подписью трех сторон
7) По истечению срока работы комиссии (рабочей группы) результаты в письменном виде, оформленные соответствующим образом, подписанные всеми представителями, с печатью предоставить в Арбитражный Суд Республики Татарстан для решения вопроса по возврату лицензии ПАО «Татфондбанк» и возобновлению деятельности вновь.
8) На основании вышеизложенного, руководствуясь статьей 2, 46,53 Конституции РФ, статьями 1-16 АПК РФ
1. Обязать Временную Администрацию по управлению кредитной организацией Публичное Акционерное Общество «Татфондбанк» создать комиссию (рабочую группу) состоящую из трех сторон, а именно: Представители ПАО «Татфондбанк», представители Временной Администрации ЦБ РФ, представители инициативной группы пострадавших в результате приостановки деятельности ПАО «Татфондбанк» физических и юридических лиц в равных количествах специалистов (финансисты, экономисты, юристы) в связи с несоответствием данных ПАО «Татфондбанк»и Временной Администрации ЦБ РФ на дату 15 декабря 2016 года.
2. Обязать Временную Администрацию ЦБ РФ обеспечить доступ ко всей информации касающейся установления фактического положения дел по наличию ликвидных и прочих активов и обязательств ПАО «Татфондбанк» за период 2014 – 2016г.г.
3. Определить сроки работы комиссии (рабочей группы) и дату представления отчета в Арбитражный Суд РТ.
Заявление №4(для юр. Лиц ТФБ)
| В | Арбитражный суд Республики Татарстан |
| Адрес: | 420107, Республика Татарстан, город казань, ул. Ново-Песочная, д.40 |
| Истец: | ООО «__________________________» |
| Адрес: | |
| Ответчик: | ПАО «Татфондбанк» |
| Адрес: | 420111, г.Казань, ул.Чернышевского, д. 43/2 |
| Ответчик 2: | Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» |
| Адрес: | 109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4 |
| Третье лицо: | Центральный Банк Российской Федерации |
| Адрес: | 107016, Москва,ул. Неглинная, 12 |
Исковое заявление
ООО «__________________________» является одним из многочисленных клиентов, который обслуживался и имел открытый счет в ПАО «Татфондбанк».
15 декабря 2016 года Приказом ОД-4536 Центральный Банк Российской Федерации (ЦБ РФ, Банк России) возложил на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее Агентство) функции временной администрации по управлению банком Публичное акционерное общество «Татфондбанк» (г. Казань) (регистрационный номер Банка России - 3058, дата регистрации 24.08.1994) сроком на шесть месяцев.
Приказом ЦБ РФ ОД-543 от 03 марта 2017 исполнение функций временной администрации по управлению банком Публичное акционерное общество «Татфондбанк», возложенных на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» приказом Банка России от 15 декабря 2016 года № ОД-4536 «О возложении на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функций временной администрации по управлению банком Публичное акционерное общество «Татфондбанк» ПАО «Татфондбанк» (г. Казань) прекращено.
Приказом Банка России от 03.03.2017 № ОД-542 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество «Татфондбанк» ПАО «Татфондбанк» с 03.03.2017 на основании заключения отчета «Временной администрации».
Считаем, что решение Ответчиков по которому был вынесен Приказ ЦБ РФ ОД-542 от 03 марта 2017 года незаконное и подлежит отмене.
В соответствии со ст. 189.34 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» временная администрация по управлению банком, функции которой возложены на Агентство, осуществляет те же функции и обладает теми же полномочиями, которые предоставлены временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии со статьей 189.31 настоящего Федерального закона, с особенностями, установленными настоящей статьей.
Согласно ст. 189.31 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в функции временной администрации входит установление наличия оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»;
В случае установления оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", руководитель временной администрации по управлению кредитной организацией обязан направить в Банк России ходатайство об отзыве указанной лицензии.
Временная администрация по управлению кредитной организацией отчитывается перед Банком России в порядке, установленном нормативными актами Банка России.
ЦБ РФ принимает решение об отзыве лицензии на основании данных отчетности временной администрации.
В соответствии с Информацией Об отзыве у кредитной организации «Татфондбанк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации, размещенной на официальном сайте Третьего лица по данным отчетности, по величине активов ПАО «Татфондбанк» на 01.02.2017 занимало 42 место в банковской системе Российской Федерации.
Согласно промежуточной отчетности за 2016 год, опубликованному ПАО «Татфондабанк» 10.11.2016 года Активы банка составляли 204 768 980 000 (двести четыре миллиарда семьсот шестьдесят восемь миллионов девятьсот восемьдесят тысяч) рублей.
Более того, в публикациях СМИ (https://www.kommersant.ru/doc/3228010) 27 февраля 2017 года писалось «Представитель АСВ – начальник отдела сопровождения деятельности временных администраций департамента реструктуризации финансовых организаций госкорпорации Дмитрий Онегин, с 15 декабря по решению ЦБ РФ возглавляющий Татфондбанк, подписал отчет кредитной организации за четвертый квартал прошлого года. ……. Татфондбан формирует «ликвидные активы, достаточные для выполнения текущих обязательств». «За 2016 год активы банка выросли на 5,4%. За этот же период активы банковского сектора сократились на 3,5%»
Однако, отчет на который ссылаются в публикации был удален с сайта ПАО «Татфондбанк». И видимо, временная администрация, а лице Агентства по страхованию вкладов, направила в ЦБ РФ, иной отчет с ходатайством об отзыве лицензии. Истец считает отчет незаконными подлежащем отмене.
На основании выше изложенного, прошу Суд:
1. Признать незаконным отчет Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», на основании которого ЦБ РФ вынес приказ от 03.03.2017 № ОД-542
2. Для всестороннего и объективного рассмотрения дела запросить у Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и приобщить к материалам дела отчет временной администрации ПАО «Татфондбанк», на основании которого ЦБ РФ вынес приказ от 03.03.2017 № ОД-542
Приложение:
1. Оригинал квитанции об оплате госпошлины
2. Копия доверенности
3. документ о направлении иска, всем участникам процесса
4. Пояснительная информация к промежуточной бухгалтерской отчетности ПАО «Татфондбанк»
____ марта 2017 Представитель ООО «____________» ФИО
Заявление №4(для юр. Лиц Интех)
| Арбитражный суд Республики Татарстан 420107, РТ, г. Казань, ул. Ново-Песочная, 40. | |
| Истец: | Общество с ограниченной ответственностью «_______________________» |
| Ответчик: | ПАО «ИнтехБанк» 420021, РТ, г. Казань, ул. Шигаутдина Марджани, 24. |
| Третьи лица: | Центральный банк Российской Федерации в лице Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ 420013, РТ, г. Казнь, ул. Баумана, д. 37 |
| Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» 109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д.4 |
Исковое заявление.
Согласно официальных данных опубликованных Центральным банком Российской Федерации на которого возложены функции регулятора банковской деятельности Публичное акционерное общество «ИнтехБанк» (далее – Банк) по состоянию на 1.10.2016 года имело следующие основные показатели:
тыс. рублей
| № п/п | Наименование статьи | На отчетную дату | На начало года |
| Всего активов | 29 501 918 | 29 688 157 | |
| Всего пассивов | 27 503 130 | 27 722 081 | |
| Всего источников собственных средств | 1 998 788 | 1 946 076 | |
| Процентные доходы, всего | 2 727 452 | 2 905 780 | |
| Процентные расходы, всего | 2 064 072 | 2 367 836 | |
| Прибыль за отчетный период | 50 219 | 145 822 | |
| Норматив достаточности базового капитала (Н1.1) при норме 4.50 | 5.80 | 5.80 | |
| Норматив достаточности основного капитала (Н1.2) при норме 6.00 | 9.50 | 9.90 | |
| Норматив достаточности собственных средств (Н 1.0) при норме 8.00 | 12.00 | 12.40 | |
| Норматив мгновенной ликвидности (Н2) при норме 15.00 | 149.20 | 222.60 | |
| Норматив текущей ликвидности (Н3) при норме 50.00 | 108.10 | 95.50 |
Согласно отчета об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величины резервов на возможные потери по ссудам и иным активам отклонений от нормативных показателей не имелось. Таким образом по состоянию на 01.10.2016 года Банк никакие финансовые трудности не испытывал и никакими признаками банкротства (несостоятельности) не обладал.
Банк России Приказом от 23 декабря 2016 года №ОД-4709 ссылаясь на неустойчивое финансовое положение Банка возложил на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство) функции временной администрации по управлению Банком сроком на шесть месяцев и Приказом от 23 декабря 2016 года №ОД-4710 ввел мораторий сроком на три месяца. Основанием для вышеназванных Приказов послужило неисполнение Банком обязательных платежей сроком более чем 7 дней. При этом о снижении собственных средств либо о других признаках предусмотренных законом «О несостоятельности (банкротстве)» и речи не было. В вышеназванных Приказах регулятор при назначении Агентства ссылается на пп. 6 пункта 1 ст. 189.26 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», которые обязывают осуществлять меры, направленные на предупреждение банкротства.
Центральный банк России, руководствуясь выводами Агентства о недостаточности ликвидных активов для покрытия долга и оздоровление не представляется возможным, решением от 3 марта 2017 года отозвал лицензию Банка и подало заявление о признании Банка несостоятельным (банкротом). Таким образом налицо резкое снижение ликвидных и денежных активов за период с 01.10.2016 года по 03.03.2017 года, в том числе и за период работы Агентства. При этом никаких мер по взысканию утерянных активов, оспариванию сделок в части вывода имущества Агентством осуществлены не были.
Исходя из этого, истец выражает недоверие выводам Агентства, что привело к неправомерным действиям со стороны Центрального банка России в части введения процедуры несостоятельности (банкротства) и просит рассмотреть иск по существу, а именно:
- Обязать Временную Администрацию по управлению кредитной организацией ПАО «ИнтехБанк» создать комиссию (рабочую группу) в составе пяти человек, состоящей из числа юристов, аудиторов и экономистов представляющих интересы истца и допустить комиссию (рабочую группу) к участию в работе временной администрации с целью выявления и объективной оценки активов Банка на два месяца.
- Обязать временную администрацию ЦБ РФ обеспечить доступ ко всей информации касающейся установления фактического положения дел по наличию ликвидных и прочих активов и обязательств ПАО «ИнтехБанк» за период 2014-2016 гг.
- Определить сроки работы комиссии (рабочей группы) и дату представления отчета в Арбитражный суд Республики Татарстан.
- Отложить принятие решения о введения процедуры несостоятельности (банкротства) Банка до окончания работы рабочей группы.
Приложение: копии заверенных документов:
- Копия Свидетельства ИНН
- Копия ОГРН
- оригинал платежного поручения
- копия квитанции о направлении искового заявления
- копия квитанции о направлении искового заявления
- копия квитанции о направлении искового заявления
Директор _______________________________
Заявление №5А(Интехбанк делает аналогично).
Прокурору Республики Татарстан
Нафикову Илдусу Саидовичу
от ________________________________
года рождения
Паспорт серия
выдан УВД Ново-Савиновского района г.Казани
Россия, 420088, РТ, гор.Казань,
телефон сот.
Жалоба
на нарушение срока рассмотрения письменного обращения
______ января 2017 г. я отправила по почте заказным письмом заявление о несогласии с размером возмещения по вкладам в ПАО «Татфондбанк» ГК «Агентство по страхованию вкладов» с уведомлением и с описью документов, которое они получили и зарегистрировали за вх.№ __________________ г.
Позже я получила письмо от ГК «Агентство по страхованию вкладов» за исх.№ _____________________ г. том, что мое заявление рассматривается, и меня уведомят в установленном порядке. Однако до настоящего времени я не получила ни ответа на обращение, ни уведомления о продлении срока рассмотрения.
В соответствии со ст. 12. Федеральный закон от 02.05.2006 N 59-ФЗ (ред. от 03.11.2015) "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации" письменное обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу в соответствии с их компетенцией, рассматривается в течение 30 дней со дня регистрации письменного обращения.
На основании изложенного ПРОШУ:
1. Провести прокурорскую проверку по фактам, изложенным в жалобе.
2. Привлечь ГК "Агентство по страхованию вкладов» к ответственности, предусмотренной законом.
Ответ прошу направить по указанному адресу.
Приложение:
1. Копия заявления о несогласии на 1л.в 1 экз.
2. Копия уведомления о вручении на 1л.в 1 экз.
3. Копия письма от ГК «АСВ» на 1л.в 1 экз.
Заявление №5Б(Интехбанк делает аналогично).
Прокурору Республики Татарстан
Нафикову Илдусу Саидовичу
от _________________
года рождения
Паспорт серия
выдан УВД Ново-Савиновского района г.Казани
Россия, 420088, РТ, гор.Казань,
телефон сот.
Жалоба
о невыплате страхового возмещения
___ декабря мною открыт вклад в ПАО «Татфондбанк» в подразделении доп.офиса по адресу: г.Казань, ул.Зорге 97. Договор № _______ от ________ г. в размере ___________(______________________________________). Вклад «_______» сроком на 184 дня, процентная ставка _____% годовых, срок окончания вклада __________ г.
По состоянию на 10.12.2016 ПАО «Татфондбанк» работал в штатном режиме, ограничений на операции в банке не было.
15 декабря 2016 г. Центробанк РФ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов Татфондбанка, а также регулятор ввел в банке временную администрацию сроком на шесть месяцев.
В соответствии Федеральным законом от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ для вкладчиков банка физических лиц и индивидуальных предпринимателей наступил страховой случай, который предписывает и обязывает ГК «Агентство по страхованию вкладов» через банки агенты выплатить страховку в размере до 1 400 000 рублей.
___ декабря 2016 года я обратилась в Сбербанк России доп.офис №8610/0128 по адресу: г.Казань, проспект Хусаина Ямашева, 97. В банке-агенте в выплате мне было отказано, в связи с тем, что Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» не включила меня в реестр страховых выплат, и было предложено написать заявление о несогласии.
При обращении на горячую линию в ГК «АСВ» мне ответили, чтобы я уточнила у ЦБ точную дату наступления страхового случая и с какого числа ввели запрет на совершение внутрибанковских операций.
На горячей линии Центробанк РФ сотрудниками было сказано, что данная дата является 15.12.2016 г, а до этой даты все операции считаются законными и по всем вкладам и счетам положены выплаты.
___.12.2016 г. я обратилась в головной офис ПАО «Татфондбанк» по адресу г.Казань, ул. Чернышевского д.43/2, объяснить причину моего отсутствия в реестре ГК «АСВ» мне не смогли и велели подождать предположив, что загрузка вкладчиков в реестр ГК «АСВ» проходит с периодичностью и предоставили выписку о моем вкладе по состоянию на _____.12.2016 г.
На мое письменное обращение в ПАО «Татфондбанк», где роль временной администрации исполня