Общие положения о переходе требования на основании договора (уступке требования)
1. По смыслу пункта 1 статьи 3891, статьи 390 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) уступка требования производится на основании договора, заключенного первоначальным кредитором (цедентом) и новым кредитором (цессионарием) (далее – договор, на основании которого производится уступка).
В силу статьи 421 ГК РФ такой договор между цедентом и цессионарием может являться договором, предусмотренным законом или иными правовыми актами, смешанным договором или договором, который не предусмотрен законом или иными правовыми актами.
Например, уступка требования может производиться во исполнение обязательства, возникшего из договора продажи имущественного права (пункт 4 статьи 454 ГК РФ) или на основании договора дарения (пункт 1 статьи 572 ГК РФ). В таком случае следует учитывать правила гражданского законодательства об отдельных видах договоров, в частности, пункт 1 статьи 460 ГК РФ, по смыслу которого в случае неисполнения продавцом (цедентом) обязанности передать требование свободным от прав третьих лиц покупатель (цессионарий) вправе требовать уменьшения цены либо расторжения договора, если не будет доказано, что он знал или должен был знать об этих правах (пункт 1 статьи 3071 ГК РФ).
Согласно статье 421 ГК РФ стороны также вправе, в частности, заключить договор, по которому первоначальный кредитор (цедент) обязуется уступить новому кредитору (цессионарию) требование к должнику, а новый кредитор (цессионарий) принимает на себя обязанность передать первоначальному кредитору (цеденту) часть того, что будет исполнено должником по уступаемому требованию. Заключение такого договора само по себе не противоречит законодательству.
2. Договор, на основании которого производится уступка по сделке, требующей государственной регистрации, должен быть зарегистрирован в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом. Такой договор по общему правилу считается для третьих лиц заключенным с момента его регистрации (пункт 2 статьи 389, пункт 3 статьи 433 ГК РФ). Например, договор, на основании которого производится уступка арендных платежей по зарегистрированному договору аренды, подлежит государственной регистрации. В отсутствие регистрации указанный договор не влечет юридических последствий для третьих лиц, которые не знали и не должны были знать о его заключении, например, для приобретателя арендуемого имущества.
Вместе с темнесоблюдение цедентом и цессионарием указанного требования о государственной регистрации, а равно и формы уступки, не влияет на права должника, предоставившего исполнение цессионарию на основании полученного от цедента надлежащего письменного уведомления о соответствующей уступке (статья 312 ГК РФ).
3. В силу пункта 3 статьи 423 ГК РФ договор, на основании которого производится уступка, предполагается возмездным, если из закона, иных правовых актов, содержания или существа этого договора не вытекает иное. Отсутствие в таком договоре условия о цене передаваемого требования не является основанием для признания его недействительным или незаключенным. Договор, на основании которого производится уступка, может быть квалифицирован как дарение только в том случае, если будет установлено намерение цедента одарить цессионария (статья 572 ГК РФ).
4. Уступка требования по обязательству не влечет перевода соответствующих обязанностей цедента перед должником. Для перевода таких обязанностей необходимо совершение сделки по переводу долга (параграф 2 главы 24 ГК РФ) либо по передаче договора (статья 3923 ГК РФ).
5. В силу пункта 1 статьи 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, требование первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода требования. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.
Первоначальный кредитор не может уступить новому кредитору больше прав, чем имеет сам.
Вместе с тем, на основании закона новый кредитор в силу его особого правового положения может обладать дополнительными правами, которые отсутствовали у первоначального кредитора.
Например, из существа основанного на договоре участия в долевом строительстве обязательства может следовать, что объект строительства (квартира) предназначен для использования гражданином-потребителем. Поэтому, несмотря на то, что первоначальным кредитором по требованию о передаче квартиры являлась коммерческая организация или предприниматель, на которых не распространяются гарантии законодательства о защите прав потребителей, получивший это требование гражданин в полной мере вправе воспользоваться правами предусмотренными законодательством о защите прав потребителей.
6. По общему правилу требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, например, договора продажи имущественного права (пункт 2 статьи 3891 ГК РФ). Однако законом или таким договором может быть установлен более поздний момент перехода требования. Стороны вправе установить, что переход требования произойдет по истечении определенного срока или при наступлении согласованного сторонами отлагательного условия. Например, стороны договора продажи имущественного права вправе установить, что право перейдет к покупателю после его полной оплаты без необходимости иных соглашений об этом (пункт 4 статьи 454, статья 491 ГК РФ).
В договоре, на основании которого производится уступка, может быть также предусмотрено, что требование перейдет в момент совершения отдельного соглашения, непосредственно оформляющего уступку. (отдельного двустороннего документа о переходе требования). Если цедент уклоняется от подписания такого документа, исполнивший свои обязанности цессионарий вправе требовать перевода права на себя (пункт 1 статьи 3081, пункт 3 статьи 328 ГКРФ).
7. Согласновзаимосвязанным положениям статьи 3881, пункта 5 статьи 454 и пункта 2 статьи 455 ГК РФ договор, на основании которого производится уступка, может быть заключен не только в отношении требования, принадлежащего цеденту в момент заключения договора, но и в отношении требования, которое возникнет в будущем или будет приобретено цедентом у третьего лица (будущее требование). Если иное не установлено законом, будущее требование переходит к цессионарию, соответственно, в момент его возникновения или его приобретения цедентом. Соглашением сторон может быть предусмотрено, что будущее требование переходит позднее (пункт 2 статьи 3881 ГК РФ).
Не является будущим уже принадлежащее цеденту требование, срок исполнения которого не наступил к моменту заключения договора, на основании которого производится уступка, например, требование займодавца о возврате суммы переданного займа до наступления срока его возврата. Такое требование переходит к цессионарию по правилу, установленному пунктом 2 статьи 3891 ГК РФ.
8. При рассмотрении спора между цедентом и цессионарием следует учитывать, что недействительность заключенного между цедентом и цессионарием договора, на основании которого производится уступка, означает, что переход права на его основе не состоялся (пункт 1 статьи 167 ГК РФ). Если цедент передал в связи с уступкой цессионарию документы, удостоверяющие переданное право, он вправе потребовать их возврата.По общему правилу цедент также вправе потребовать от цессионария передачи полученного от должника исполнения, а цессионарий – возврата переданного за уступленное требование. При этом учитываются расходы на получение исполнения от должника, которые понес добросовестно и разумно действующий цессионарий (статьи 167, 1102-1103, 1106 ГК РФ).
9. Если добросовестное третье лицо возмездно приобрело у цессионария требование, которое было добровольно уступлено цессионарию первоначальным цедентом и сведения об этойуступке были внесены в соответствующий государственный реестр, то такое требование считается принадлежащим названному третьему лицу даже в случае недействительности первоначальной уступки (пункт 1 статьи 6, статья 81, пункт 1 статьи 302 ГК РФ).
Например, если последовательные соглашения об уступке требования передачи помещения, возникшего из договора участия в долевом строительстве, были зарегистрированы, конечный цессионарий вправе обосновать принадлежность этого права его добросовестным приобретением несмотря на то, что соглашение об одной из предшествующих уступок этого права является недействительным.
Аналогичным подходом следует руководствоваться при рассмотрении спора о добросовестном приобретении требования, обеспеченного залогом, запись о котором внесена, например, в единый государственный реестр недвижимости или в реестр уведомлений о залоге движимого имущества (пункт 1 статьи 354 ГК РФ).
Приобретатель права требования, сведения об уступках которого не подлежали внесению и (или) не были внесены в соответствующий реестр, не может считаться обладателем этого права в случае недействительности одной из уступок.
Вариант пункта:
9. Если добросовестное третье лицо возмездно приобрело у цессионария требование, которое было добровольно уступлено цессионарию первоначальным цедентом, и получило подтверждающие его документы, то такое требование считается принадлежащим названному третьему лицу даже в случае недействительности первоначальной уступки (пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 302 ГК РФ).
10. Если одно и то же требование уступлено разным лицам одним первоначальным кредитором (цедентом), надлежащим новым кредитором (цессионарием) считается то лицо, в отношении которого момент перехода требования наступил ранее (пункт 2 статьи 3881, пункт 2 статьи 3891, абзац первый пункта 4 статьи 390 ГК РФ).
Иное лицо (другой цессионарий), момент перехода спорного требования к которому должен был наступить позднее, вправе требовать возмещения убытков, вызванных неисполнением цедентом договора, на основании которого должна была производиться эта уступка. В случае исполнения обязательства должником такому цессионарию, исполненное не может быть истребовано от этого цессионария, если он в момент принятия исполнения от должника не знал и не должен был знать об уступке, состоявшейся ранее (абзац второй пункта 4 статьи 390 ГК РФ).
11. По смыслу статей 390, 396 ГК РФ невозможность перехода требования, например, по причине его принадлежности иному лицу или его прекращения, сама по себе не приводит к недействительности договора, на основании которого должна была производиться такая уступка, и не освобождает должника от ответственности за неисполнение обязательств, возникших из этого договора. Например, если стороны договора продажи имущественного права исходили из того, что названное право принадлежит продавцу, однако в действительности оно принадлежало иному лицу, покупатель вправе потребовать расторжения договора и (или) возмещения причиненных убытков (пункты 2 и 3 статьи 390, статья 393, пункт 4 статьи 454, статьи 460 и 461 ГК РФ), а также применения иных предусмотренных законом или договором мер гражданско-правовой ответственности.
Равным образом, если иное не вытекает из существа соглашения между цедентом и цессионарием, цедент, обязавшийся уступить будущее требование, отвечает перед цессионарием, если уступка не состоялась по причине того, что в предусмотренный договором срок или в разумный срок уступаемое право не возникло или не было приобретено у третьего лица.
Допустимость уступки требования
12. Уступка права, совершенная в нарушение законодательного запрета является ничтожной (пункт 2 статьи 168 ГК РФ, пункт 1 статьи 388 ГК РФ). Например, ничтожной является уступка прав бенефициара по независимой гарантии без одновременной уступки тому же лицу прав по основному обязательству (абзац второй пункта 1 статьи 372 ГК РФ). Статья 383 ГК РФ устанавливает запрет на уступку другому лицу прав (требований), если их исполнение предназначено лично для кредитора-гражданина либо иным образом неразрывно связано с его личностью.
Оценивая пределы законодательного запрета на уступку требования, следует принимать во внимание существо уступаемого права и цель ограничения перемены лиц в обязательстве. Например, исходя из положений пункта 7 статьи 448 ГК РФ запрет уступки прав по договорам, заключение которых возможно только путем проведения торгов, действует в отношении требований о передаче имущества, выполнении работ, оказания услуг, но не затрагивает требований по денежным обязательствам.
13. При оценке того, имеет ли личность кредитора в обязательстве существенное значение для должника, для целей применения пункта 2 статьи 388 ГК РФ, необходимо исходить из существа обязательства.
Если стороны установили в договоре, что личность кредитора имеет существенное значение для должника, однако это не вытекает из существа возникшего на основании этого договора обязательства, то подобные условия следует квалифицировать как запрет на уступку прав по договору без согласия должника (пункт 2 статьи 382 ГК РФ).
14. Возможность уступки требования не ставится в зависимость от того, является ли уступаемое требование бесспорным, обусловлена ли возможность его реализации встречным исполнением цедентом своих обязательств перед должником (пункт 1 статьи 384, статьи 386, 390 ГК РФ).
15. Отсутствие у цессионария лицензии на осуществление страховой либо банковской деятельности не является основанием недействительности уступки требования, полученного страховщиком в порядке суброгации (статья 965 ГК РФ) или возникшего у банка из кредитного договора (статья 819 ГК РФ).
16. По общему правилу допускается уступка требований о возмещении убытков, вызванных нарушением обязательства, в том числе которое может случится в будущем, о возмещении причиненного вреда, о возврате полученного по недействительной сделке, о возврате неосновательно приобретенного или сбереженного имущества (пункты 2 и 3 статьи 3071, пункты 1 и 2 статьи 388).
При этом должник вправе выдвигать те же возражения, которые он имел против первоначального кредитора, в частности, относительно размера причиненных кредитору убытков, и представлять доказательства того, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статьи 386, 404 ГК РФ).
17. По общему правилу уступка требования об уплате сумм неустойки начисляемых в связи с нарушением обязательства, в том числе подлежащих выплате в будущем, допускается как одновременно с уступкой основного требования, так и отдельно от него (пункт 1 статьи 384 ГК РФ).
18. В случае, когда осуществленная без согласия должника уступка требования неденежного исполнения в делимом обязательстве, в том числе частичная, делает для должника исполнение его обязательства значительно более обременительным, должник вправе исполнить обязательство цеденту (пункт 3 статьи 384, пункт 4 статьи 388 ГК РФ). При этом даже если переход названного требования не может быть признан значительно более обременительным для должника, однако требует от должника дополнительных усилий или затрат, цедент и цессионарий обязаны возместить должнику соответствующие расходы (пункт 4 статьи 382 ГК РФ). До исполнения цедентом и (или) цессионарием этой обязанности должник по общему правилу не считается просрочившим (статьи 405, 406 ГК РФ).
19. Если договор содержит условие о необходимости получения согласия должника либо о запрете уступки требования третьим лицам, передача такого требования, за исключением уступки требований по денежному обязательству, может быть признана недействительной по иску должника только в случае, когда доказано, что цессионарий знал или должен был знать об указанном запрете (пункт 2 статьи 382, пункт 3 статьи 388 ГК РФ). Соглашением сторон могут быть установлены иные последствия отсутствия необходимого в соответствии с договором согласия на уступку, чем ее недействительность. В частности, данное обстоятельство может являться основанием для одностороннего отказа от договора, права (требования) по которому были предметом уступки (статья 310, статья 450 ГК РФ).
20. Уступка требований по денежному обязательству в нарушение условия договора о предоставлении согласия должника или о запрете уступки, по общему правилу действительна независимо от того, знал ли или должен был знать цессионарий о достигнутом цедентом и должником соглашении, запрещающем или ограничивающем уступку (пункт 3 статьи 388 ГК РФ).
Вместе с тем, если цедент и цессионарий, намеренно совершая уступку вопреки названному договорному запрету, допустили злоупотребление правом, например, с намерением причинить вред должнику, то договор между цедентом и цессионарием, на основании которого произведена такая уступка, может быть признан недействительным (статьи 10 и 168 ГК РФ).
21. В случае уступки требования, совершенной без согласия должника, его расходы, вызванные переходом права и являющиеся необходимыми, подлежат возмещению (пункт 4 статьи 382 ГК РФ). Такие расходы возмещаются должнику-физическому лицу по правилам пункта 4 статьи 382 ГК РФ, а иным должникам применительно к положениям пункта 2 статьи 316, пункта 2 статьи 322 ГК РФ – цедентом и цессионарием солидарно. При этом цедент не освобождается от возмещения должнику иных убытков, вызванных нарушением установленного договором запрета на уступку права требования (пункт 3 статьи 388, статья 393 ГК РФ). Расходы должника, вызванные переходом права и являющиеся необходимыми, должник вправе предъявить к зачету (статья 410 ГК РФ) либо приостановить свое исполнение до возмещения указанных расходов (статьи 405, 406 ГК РФ).