Тесты по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

1. Деньги являться:

1) Средством измерения стоимости

2) Средством накопления стоимости

3) Всем вышеперечисленным

2. Закон денежного обращения определяет:

1) Величину денежной массы

2) Скорость оборота денег

3) Количество золота в мире

3. Функцией денег является:

1) Средства обращения

2) Предоставление деловой информации

3) Образование финансовых фондов

4. Какой вид денежного агрегата включает в себя наличные и безналичные деньги?

1)М1

2) М2

3) М4

5. В основу Парижской валютной системы был положен:

1) Золотодевизный стандарт

2) Золотомонетный стандарт

3) Стандарт СДР

6. Инфляция – это:

1) Обесценивание денег

2) Падение уровня цен

3) Рост безработицы

7. На стоимость золота влияет:

1) Внешний вид золота (слиток, гранулы, песок и т. д.)

2) Место добычи

3) Общее количество золота в мире

8. Дефляция – это явление, связанное:

1) С ростом уровня цен

2) С падением уровня цен

9. Кредит – как самостоятельная категория выполняет следующие основные функции:

1) Аккумулирование денежных средств

2) Использование денежных фондов и наличных денежных средств

3) Контроль денежных средств

10. Основными формами кредита, как разновидности расчетов, являются:

1) Коммерческий кредит

2) Ипотека

3) Вексельный кредит

11. Какая форма кредита представляет собой разновидность торгово-комиссионной операции, связанной с кредитованием оборотных средств?

1) Овердрафт

2) Вексельный кредит

3) Факторинг

12. Основными видами обеспечения кредита являются:

1) Поручительство

2) Кредитное соглашение

3) Учетная ставка

13. Налоговый кредит – это:

1) Кредит под залог ценных бумаг

2) Отсрочка от уплаты налогов

3) Изменение уплаты налогов с последующей поэтапной уплатой суммы кредита и начисления процентов

14. КБ – это организация, созданная для:

1) Привлечение денежных средств и размещение их от своего имени и за свой счет

2) Защита имущественных интересов, связанных с имуществом и ответственностью граждан

3) Кредитный кооператив граждан

15. На основе, какой формы собственности могут образовываться банки?

1) Общественной

2) Частной

3) Государственной

4) Любой

5) Смешанной

16. Основные формы безналичных расчетов, принятые в Российской практике – это:

1) Платежные поручения

2) Поручительства

3) Векселя

17. В каком документе предусматривается перечень операций, выполняемых банком:

1) В уставе

2) В лицензии, выдаваемой ЦБ

3) В учредительском договоре

18. Банковская система включает:

1) ЦБ, кредитные организации, биржи и инвестиционные фонды

2) ЦБ, кредитные организации и их ассоциации

3) ЦБ, кредитные организации, их ассоциации и страховые компании

19. Активные операции банка, в зависимости от их экономического содержания, делятся на:

1) Инвестиционные

2) Информационные

3) Расчетно-кассовые

20. К числу пассивных операций банка относятся:

1) Трастовые операции

2) Кредитные операции

3) Инвестирование в уставный капитал

 

Формы контроля и критерии оценки уровня подготовки студентов

· Сдача зачета – оценивается по совокупности оценок по текущему контролю и самостоятельной работы в семестре. «Зачет» - ставится при условии освоения студентом основ организации и регулирования денежного оборота, методов и инструментов денежно-кредитного регулирования, антиинфляционной политики государства; основ обеспечения устойчивости денежного оборота и устойчивости развития коммерческих банков; сформированности четких представлений о механизмах функционирования денежно-кредитной и банковской систем; овладения методическим инструментарием количественных оценок показателей денежного регулирования и инструментов денежно-кредитной политики государства.

 

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

ДИСЦИПЛИНЫ(МОДУЛЯ)

 

9.1. Законодательные документы и справочные материалы*:

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации: Часть первая - от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ; Часть вторая - от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ; Часть третья – от 26.11. 2002 г. № 146-ФЗ.

2. Конституция Российской Федерации - от 12 декабря 1993 г. (с изм. от 25.03.2004г.).

3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон РФ от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ.

4. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон РФ от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (в ред. Федеральных законов от 21.07.2005 г. № 106-ФЗ, с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 г. № 4-П).

5. Об обязательных нормативах банков: Инструкция ЦБ РФ № 110-И от 16.01.2004 г.

6. Об обязательных резервах кредитных организаций: Положение Банка России от 07.08.2009 г. № 342-П.

7. О правилах осуществления перевода денежных средств: Положение Банка России от 19.06.2012г. №383-П.

8. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон РФ от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ.

9. О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующим в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 10 июля 2004 г. № 96-ФЗ (ред. 27.07.2006 г.).

10. О национальной платежной системе: Федеральный закон РФ от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ.

11. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон РФ от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ.

12. О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации: Положение Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П.

13. О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории российской федерации: Указание Банка России от 14.08.2008 г. № 2054-П.

14. О порядке заключения и исполнения сделок РЕПО с государственными ценными бумагами РФ: Положение Банка России от 25.03.2003 г. № 220-П.

15. О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг: Положение Банка России от 4.08.2003 г. № 236-П.

16. О порядке предоставления Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения: Положение Банка России от 16.10.2008 г. № 323-П.

17. О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами: Положение Банка России от 12.11.2007 г. № 312-П.

18. О порядке проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ: Положение Банка России от 5.11.2002 г. № 203-П.

19. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций: Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 г. № 135-И.

20. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери: Положение Банка России от 20.03.2006 г. № 283-П.

21. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: Положение Банка России от 26.03.2004 г. № 254-П.

22. Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием пластиковых карт: Положение ЦБ РФ от 24.12.04 г. № 266-П.

23. О порядке эмиссии облигаций Банка России: Положение Банка России от 29.03.2006 г. № 284-П.

24. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма: Федеральный закон РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

25. О рынке ценных бумаг: Федеральный закон РФ от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ.

26. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2010 год и период 2011 и 2015 годов.

27. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ.

* Все документы с изменениями и дополнениями. Источник: информационно-правовые системы: “Гарант”, “Консультант Плюс”, “Кодекс”.

9.2. Основная литература

1. Деньги, кредит, банки / Под ред. Г.Н. Белоглазовой: Учебник – М.: Юрайт – Издат, 2009. – 624 с.

2. Деньги, кредит, банки [Электронный ресурс]: электрон. учеб. / О. И. Лаврушин [и др.]; ред. О. И. Лаврушин. - Электрон. дан. - М.: КноРус, 2010. - 1 эл. опт. диск (CD-ROM): цв., зв. - Систем. требования: Microsoft Window 2000/XP. 64 МБ.

3. Олейникова И. Н. Деньги. Кредит. Банки: учеб. пособие по спец. "Финансы и кредит", "Бух. учет, анализ и аудит" и "Мировая экономика" / И. Н. Олейникова. - М.: Магистр, 2010. - 509 с.

9.3. Дополнительная литература

 

1. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Вузовский учебник, 2009. – 528 с.
2. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие / О.И.Лаврушин, О.Н. Афанасьева: под ред. заслуженного деятеля науки РФ, д-ра экон.наук, профессора О.И.Лаврушина. – 3-е изд., доп. - М.:КНОРУС, 2008. – 264 с.
3. Банковские системы стран мира: учебное пособие / Р.К. Щенин - М.:КНОРУС, 2010. – 400 с.
4. Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л. Банковские системы зарубежных стран. Курс лекций. – М.: Экономистъ, 2004. – 400 с.
5. Генкин А.С. Денежные суррогаты в российской экономике. – М.: Альпина, 2000. – 463 с.
6. Грибов А.Ю.Институциональная теория денег: сущность и правовой режим денег и ценных бумаг / А.Д. Грибов. – М.: РИОР, 2008. – 199 с.
7. Деньги, кредит, банки / Белотелов Н.П., Белотелова Ж.С. – М.: Дашков и К^о, 2012. – 305 с– (Учебное издание для бакалавров).
8. Деньги, кредит, банки. Ценные бумаги / Мудрак А.В. – М.: Флинта, НОУ ВПО МПСИ, 2012
9. Денежное обращение и кредит Учебник/ Под ред. В.С. Геращенко. – 4-е изд., пераб. и доп. – М. Финансы и статистика, 2011.
10. Денежно-кредитная политика: теория и практика: Учеб.пособие / Под ред. С.Р. Моисеева. – М.: ЭКОНОМИСТЪ, 2005. – 652 с.
11. Деньги, кредит, банки / Н.Е. Титова, Ю.П. Кожаев. – М.: Владос, 2007. – 305 с.: ил. – (Учебное пособие для вузов).
12. Деньги, кредит, банки: учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Юрайт-Издат, 2010. - с. 489.
13. Деньги. Кредит. Банки [Текст]: учеб. / Ю. В. Базулин, С. А. Белозеров, В. В. Иванов [и др.]; ред.: В. В. Иванов, Б. И. Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Проспект, 2010. - 848 с.
14. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов / Под ред. профессора Е.Ф. Жукова. –

4-е изд. перераб и доп. – М.: ЮНИТИ ДАНА, 2010. – 783 с.

1. Деньги, кредит, банки: учебник / колл.авт.; под ред. засл. деят. Науки РФ, д-ра экон.наук, проф. О.И. Лаврушина. – 4-е изд., пер. и доп. – М.:КНОРУС, 2007. – 560с.
2. Иванова С.П. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. – М.: Дашков и К°, 2007. – 204 с.
3. Листар Б.А. Будущее денег: новый путь к богатству, полноценному труду и более мудрому миру: пер. с англ. М.: Олимп: АСТ: Астрель, 2011. – 493 с.
4. Казак А.Ю., Марамыгин Н.С. Деньги. Кредит. Банки: учебник. – М.: Экономистъ, 2007. – 656 с.
5. Листар Б.А. Будущее денег: новый путь к богатству, полноценному труду и более мудрому миру: пер. с англ. М.: Олимп: АСТ: Астрель, 2011. – 493 с.
6. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л.Н. Красавиной. – 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2007. – 608 с.: ил.
7. Меркулова, И. В. Деньги, кредит, банки [Текст]: учеб. пособие / И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. - М.: КНОРУС, 2010. - 352 с.
8. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Пер. с англ.: Учеб.пособие для вузов. – М.: Аспект – Пресс, 1999. – 820 с.
9. Национальные банковские системы: Учебник / Под общ.ред.проф. В.И. Рыбина. – М.: ИНФРА-М, 2009. - 528 с.
10. Олейникова, И. Н. Деньги. Кредит, Банки [Текст]: учеб. пособие / И. Н. Олейникова. - М.: Магистр, 2010. - 509 с.
11. Селищев А.С. Деньги, кредит, банки: учебник / А.С. Селищев. - СПб.: Питер, 2007. – 427 с.
12. Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка: учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2007. – 432 с.
13. Хансен Э. Денежная теория и финансовая политика / Э.Хансен; пер. В.Е. Маневич; [Центр.эволюц. экономики, Россия]. – М.: Дело, 2006. – 311 с.
14. Базовые принципы эффективного надзора за банковской деятельностью. Консультативное письмо Базельского комитета по банковскому регулированию. Базель, апрель 1997 // Бизнес и банки. 1997. № 21.
15. Банковское дело: розничный бизнес: учебное пособие / кол. авторов; под ред. Г.Н. Белоглазовой и Л.П. Кроливецкой. – М.: КНОРУС, 2010. – 416 с.
16. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: КноРус, 2010. – 416 с.
17. Банковское дело [Текст]: рознич. бизнес: учеб. пособие / Г. Н. Белоглазова [и др.]; ред.: Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая. - М.: КноРус, 2010. - 416 с.
18. Банковское законодательство: учеб. / Е.Ф. Жуков. – 2-е изд. – М.: Вуз.учеб., 2009. - 270 с.
19. Банковское право / под ред. Маркушева Д.С. –М.:Омега-Л, 2010. - 374 с.

9.4. Периодические издания

Журналы: «Аналитический банковский журнал», «Банковское дело», «Банковские технологии», «Банковский ритейл», «Банки и деловой мир», «Вестник Банка России», «Вопросы экономики», «Деньги», «Деньги и кредит», «Законы России: опыт, анализ, практика», «Финансы и кредит», «Финансовая аналитика: проблемы и решения», «Банковское дело», «Банковские услуги», «Бюллетень банковской статистики», «Международные банковские операции», «Мировая экономика и международные отношения», «Организация продаж банковских продуктов», «Расчеты и операционная техника в коммерческом банке», «Рынок ценных бумаг», «Российский экономический журнал», «ЭКО», «Экономист», «Сибирская финансовая школа», «Эксперт», «Финанс», «Финансовое право» и др.

Газеты: «Экономика и жизнь», «Российская газета», «Бизнес и банки», «Коммерсант», «Сибирский капитал», «Эпиграф» и другие.

9.5. Интернет-ресурсы:

· Центральный Банк Российской Федерации - www.cbr.ru)

· Министерство Финансов РФ - https://www.minfin.ru

· ФСФР – Федеральная служба по финансовым рынкам https:// www.fcsm.ru

· Российская Торговая Система - https://www.rtsnet.ru

· Информационно-правовая система “Кодекс” - https://www.kodeks.net

· АКДИ «Экономика и жизнь» – Агентство экономико-правовых консультаций и деловой информации. Информационный канал Совета Федерации и Государственной Думы РФ - https://www.akdi.ru

· «Гарант» – справочно-правовая система - https://www.park.ru

· «Консультант Плюс» - https://www.consultant.ru

· Информационно-аналитическое агентство «Интерфакс» - https://www.interfax.ru

· Информационный Центр “Рейтинг” - https://www.rating.ru

· РИА «Росбизнесконсалтинг» - https://www.rbc.ru

· Сибирская Межбанковская Валютная Биржа - https://www.sice.ru

· Крупнейшие банки России. Аналитические статьи. Журнал “Эксперт” - https://www.expert.ru/proekts/BANK/rbank.htm

· Российские банки и банковская деятельность (новости, комментарии специалистов) - https://www.nns.ru/obzor/banky.html

· База данных “Российские банки” - https://www.bink.ru/ad-bank.htm

· Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» - https://www.asv.org.ru

· Альфа-Банк - https://www.park.ru/alpha

· Банк Москвы - https://www.mmbank.ru

· «МДМ Банк». URL: https://www.mdm.ru.

· Сбербанк России - https://www.sberbank.ru, https://www.asb.ru

· Результаты торгов по всем организаторам торговли на фондовом и валютном рынках, информация об эмитентах - www.skrin.ru

· Оперативная информация по финансовому рынку, мировые финансовые рынки, новости регионов - https://online.ural.ru.

· Информационное агентство «ФИС», Новосибирск (новости денежного, валютного, финансового рынков) - https:// www.fis.ru, https:// www.fis/analitika/, ttp:// www.factoring.ru

· Новости регионов - https:// www. strana.ru

· Рынок межбанковских кредитов - https:// www. goldengrain.ru

· Бюллетень НФА - https:// www. nfa.ru

· ООН: https://www.un.org/russian

· Международный валютный фонд(прямой адрес — https://www.imf.org) — на его страничку можно попасть либо из странички ООН, либо через гиперссылки со страничек других финансовых организаций. (Много информации о мерах, предпринятых в связи с финансовыми кризисами. Большой набор публикаций специалистов о самых разных сторонах финансовых и кредитно-денежных отношений, как правило, на макроуровне. В них много эконометрии и статистики).

· Группа Всемирного банка (https://www.worldbank.org). (Выбираем гиперссылку “История”. Выбираем “Timeline” и знакомимся с хронологией важнейших событий из жизни Группы Всемирного банка с марта 1946 г. по настоящее время. Также находим ряд достаточно популярных статей по финансированию ряда проектов.

· Международная финансовая корпорация (International Development Corporation, — https://www. ifc.org). В одном из подразделов меню можно получить много интересных сведений о недавней истории так называемых “возникающих” или “нарождающихся” рынков (emerging markets) и динамике отражающих их статистических показателей. Среди этих рынков есть и Россия.

1. Базельский комитет по банковскому надзору и регулированию (The Basle Committee on Banking Supervision, прямой адрес — https://www.bis.org) был учрежден в 1975 г. Он состоит из руководителей органов банковского надзора и центральных банков Бельгии, Канады, Франции, Германии, Италии, Японии, Люксембурга, Нидерландов, Швеции, Швейцарии, Великобритании и США и содействует сотрудничеству банковских регулирующих органов.

2. Организация экономического сотрудничества и развития (https://www.oecd.com), Европейское сообщества (europa.eu.int), Европейский инвестиционный банк (eib.eu.int), Европейскиций центральный банк (ecb.int).

 

9.6. Базы данных, информационно-поисковые системы (ИПС)

· информационно-правовая система «Консультант плюс», «Гарант»

· информационно-поисковые системы YANDEX, GOOGLE, RAMBLER

· вузовский информационно-аналитический комплекс

· учебная программа «Корпорация плюс»

· 1-С программы

· программный банковский комплекс RS-Bank v.5.0.