Приложение А
ЗАЯВЛЕНИЕ КЛИЕНТА
На открытие счета
_______________________________________________________________________
(наименование банка)
_________________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица,
_________________________________________________________ ИНН
индивидуального предпринимателя)
Просим открыть _______________________________________
(расчетный, бюджетный и др. счета)
Подтверждаем, что прилагаемые к настоящему заявлению документы оформлены в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Данные документы содержат сведения, подтверждающие правоспособность юридического лица и полномочия его должностных лиц.
Руководитель ___________________ _______________
(подпись) Ф.И.О.
М.П.
Гл. бухгалтер ___________________ _______________
(подпись) Ф.И.О.
«» _______________ 20__ года
Приложение по описи на ___ листах.
________________________________________________________________________
ОТМЕТКИ БАНКА
Документы на оформление открытия счета и совершения операций по счету проверил:
Исполнитель:__________________
Юрист:____________________ __________________________________________
(цели деятельности: коммерческая/некоммерческая)
_______________________________________________________________
(Вид деятельности: финансовая/нефинансовая))
_________________________________________
(форма собственности )
ОТКРЫТЬ ________________________________________
(расчетный, бюджетный и др. счета)
РАЗРЕШАЮ
«» _______________ 20__ года
Руководитель банка ___________________ _______________
(подпись) Ф.И.О.
Руководитель бухгалтерской ___________________ _______________
службы банка (подпись) Ф.И.О.
| СЧЕТ ОТКРЫТ | № бал.счета | № лиц.счета |
Решения контролирующих органов о приостановлении операций по счетам Клиента отсутствуют
Исполнитель ___________________ ___________________
(подпись) Ф.И.О.
Опись документов:
1.
Руководитель _________________________________________ __________________
(наименование клиента юридического лица) (подпись) Ф.И.О.
Приложение Б
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА
№ __________
| г. | "____"__________________200__ г. |
__________________________________________________________________,
(наименование банка)
в лице _______________________________________________________________,
(должность руководителя или его заместителя, ф.,и.,о.)
действующего на основании ____________________________________________,
(устава, доверенности)
именуем__ в дальнейшем "Банк", с одной стороны, и ______________________
_____________________________________________________________________
(полное наименование предприятия или организации)
в лице _______________________________________________________________,
(должность руководителя, ф.,и.,о.)
действующего на основании ____________________________________________,
(устава, положения, доверенности)
именуем__ в дальнейшем "Клиент", с другой стороны, заключили настоящий договор о
нижеследующем.
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
Банк осуществляет комплексное pасчетно - кассовое обслуживание Клиента и ведение его счетов, а Клиент pаспоpяжается средствами, хранящимися на счете в Банке, в соответствии с действующим законодательством и оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами на расчетно-кассовое обслуживание.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Банк обязуется:
2.1.1. Открыть Клиенту расчетный и другие счета по его заявлению и проводить по ним все виды банковских операций, за исключением запрещенных действующим законодательством. Открытие счета Банк осуществляет в день представления Клиентом необходимых для этого документов.
2.1.2. Зачислять поступающие в пользу Клиента денежные средства. Зачисление средств на счет клиента производится Банком при полном соответствии платежных реквизитов получателя реквизитам, указанным в расчетных документах не позже дня, следующего за днем их поступления в Банк.
2.1.3. Ежедневно (кроме выходных и праздничных дней) в операционное время с 9-00 до 13-00 принимать и исполнять платежные (расчетные) документы Клиента в соответствии с установленным порядком приема и исполнения платежей. Платежные документы, принятые в послеоперационное время, подлежат исполнению на следующий банковский день.
Платежи с расчетного счета Клиента осуществляются в пределах остатка средств на счете, если иное не оговорено отдельным соглашением сторон.
Банк осуществляет платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации по определенным в платежных документах Клиента и согласованных с Банком маршрутам проведения платежей.
Перечисление средств по распоряжению Клиента осуществляется не позже дня, следующего за днем поступления в Банк правильно оформленного платежного документа.
2.1.4. Проценты за хранение денежных средств на счете Клиента Банком не выплачиваются, если дополнительным соглашением Банк и Клиент не устанавливают иное.
2.1.5. Принимать от Клиента наличные денежные средства в порядке, установленном действующим законодательством, ежедневно с 9 часов 30 минут до 21 часа. Наличные денежные средства, принятые от Клиента после 13 часов 00 минут, подлежат зачислению на счет Клиента на следующий банковский день. Выдавать Клиенту наличные денежные средства ежедневно (кроме выходных и праздничных дней) с 9 часов 00 минут до 16 часов 00 минут.
2.1.6. В случаях и в порядке, предусмотренных законодательством, информировать Клиента о ходе исполнения расчетов.
2.1.7. Обеспечивать сохранность всех денежных средств, поступающих на счет Клиента, хранить банковскую тайну по всем операциям Клиента, за исключением случаев обязательного предоставления информации, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
2.1.8. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание Клиента с взиманием платы в соответствии с установленными Тарифами.
2.1.9. Осуществлять бесплатное консультирование Клиента по вопросам расчетно-кассового обслуживания.
2.2. Клиент обязуется:
2.2.1. Распоряжаться денежными средствами, хранящимися на счете в Банке, в соответствии с Уставом и действующим законодательством.
2.2.2. Своевременно и правильно оформлять pасчетно-кассовые документы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации.
2.2.3. При открытии расчетного или иных счетов предоставлять Банку документы, пpедусмотpенные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.
2.2.4. Предоставлять расчет на установление лимита остатка наличных средств в кассе и заявление на расходование выручки не позднее 3-х дневного срока со дня открытия расчетного счета и на новый календарный год - до конца текущего года; соблюдать порядок и сроки сдачи денежной выручки, установленные вышеуказанным документом, а также предоставлять за 75 календарных дней до начала каждого квартала кассовую заявку.
Сдавать всю поступающую в кассу предприятия денежную выручку в банк для зачисления на расчетный счет с момента образования претензий к счету (картотека №2) по перечислению платежей в бюджет и внебюджетные фонды. Считать ранее выданные разрешения на право расходования наличной выручки отозванными до момента погашения задолженности по платежам в бюджет и внебюджетные фонды. При полном расчете по указанным платежам разрешения на право расходования наличной выручки вновь вступают в силу.
2.2.5. Предоставлять за 2 (два) банковских дня заявку на получение наличных сpедств, если сумма превышает 300 тысяч рублей, за 1 (один) банковский день, если сумма наличных средств не превышает 300 тысяч рублей. Суммы менее 10 тысяч рублей предварительно не заказываются.
Выплачивать Банку за выдачу и прием наличных средств комиссионное вознаграждение согласно Тарифам Банка.
2.2.6. Пpедупpедить Банк за 2 (два) банковских дня о необходимости осуществления платежей свыше одного миллиона рублей, за 1 (один) банковский день - сумм свыше 500 тысяч рублей.
2.2.7. Оплачивать услуги Банка, оговоренные настоящим Договором, по Тарифам, установленным в Банке.
2.2.8. Незамедлительно письменно уведомлять Банк об изменении своих юридического и почтового адресов, контактных телефонов и реквизитов других средств связи Клиента с Банком, а также о зарегистрированных изменениях в учредительных документах.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. При нарушении выполнения обязательств, указанных в п. 2.2.4., Клиент уплачивает Банку штраф в размере 10-ти установленных законодательством Российской Федерации минимальных размеров месячной оплаты труда.
4.2. Банк не несет ответственности за задержку выдачи наличных денежных средств или за задержку исполнения платежного поручения и принимает к исполнению платежные документы и чеки следующим операционным днем в случае не выполнении Клиентом условий п.п. 2.2.5.и 2.2.6 настоящего договора
4.3. Ответственность за неправильное перечисление или несвоевременное списание средств со счета в случае, если Клиент неправильно указал в платежном документе хотя бы один из реквизитов получателя, несет Клиент.
4.4. За неправильное или несвоевременное списание средств со счета Клиента Банк уплачивает неустойку в pазмеpе ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, начисляемую на неправильно или несвоевременно списанную сумму за каждый день нарушения обязательств.
5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
5.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение одного года.
5.2. В случае непоступления предложения ни от одной из сторон о расторжении настоящего договора за 10 дней до его окончания договор считается ежегодно пролонгированным на тот же срок и на тех же условиях.
5.3. Банк вправе изменять в одностороннем порядке условия п.п. 2.2.5, 2.2.6. настоящего договора с извещением об этом Клиента по адресу, указанному в карточке образцов подписей и оттиска печати, или по иному адресу, специально указанному Клиентом, за 10 дней до изменения условий.
5.4. Договор может быть расторгнут в одностороннем порядке по письменному заявлению Клиента в любое время. Также договор считается расторгнутым в случае закрытия счета в соответствии с п.3.4. настоящего договора. По требованию Банка договор расторгается в случаях и в порядке, предусмотренных законом.
5.5. Стороны в своей деятельности руководствуются действующим законодательством Российской Федерации. Споры между сторонами решаются путем переговоров, при отсутствии согласия между сторонами в ходе переговоров спор передается на рассмотрение в арбитражный суд.
5.6. Настоящий договор составлен и подписан в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон. Каждый экземпляр имеет равную юридическую силу.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН
| БАНК | КЛИЕНТ | |
| Директор ________________ / / | Руководитель ______________ / / Главный бухгалтер _____________ / / | |
| М.П. | М.П. |
Приложение В
КНИГА РЕГИСТРАЦИИ ОТКРЫТЫХ СЧЕТОВ
Наименование предприятия ________________
| Вид операций | Запись по операции |
| 1. Дата открытия счета | |
| 2. Дата и номер договора, в связи с заключением которого открывается счет | |
| 3. Фамилия, имя, отчество (при наличии) или наименование клиента | |
| 4. Вид банковского счета | |
| 5. Номер счета | |
| 6. Дата сообщения налоговым органам об открытии банковского счета | |
| 7. Порядок и периодичность выдачи выписок счета | |
| 8. Дата закрытия счета | |
| 9. Дата сообщения налоговым органам о закрытии банковского счета | |
| 10. Примечание |
Приложение Г РЕКВИЗИТЫКОММЕРЧЕСКОГО БАНКА И КЛИЕНТА БАНКА
| 1-3 вариант | 4-6 вариант | 7-10 вариант |
| Коммерческий банк | ||
| Восточно-Сибирский банк ОАО «Сбербанк России» кор. счет 30101810800000000627 в ГРКЦ ГУ Банка России по Красноярскому краю Регистрационный номер 1481/664 БИК 040407627 ИНН 7707083893 КПП 246602001 ОКПО 02783169 г.Красноярск, пр.Свободный, 46 | Красноярская дирекция ЗАО КБ «Кедр» г. Красноярск Регистрационный номер и дата государственной регистрации в БР 1574/19 от 24.08.2007 г. БИК 040407415 к/с 30101810300000000415 в ГРКЦ ГУ БАНКА РОССИИ по Красноярскому краю ИНН 2451001025 КПП 246602002 ОКПО 81234524 г. Красноярск, ул. Ленина, 37 | ОАО "Газпромбанк" Регистрационный номер:354/34 Корреспондентский счет: 30101810200000000823 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России ИНН: 7744001497 КПП: 997950001 БИК: 044525823 ОКПО: 09807684 г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1. |
| Клиент | ||
| Индивидуальный предприниматель Близницов Игорь Леонидович р/с 40802810731280113057 ИНН 245800177504 ОГРН 304240421700031 ОКПО 80355161 Красноярский край, г. Сосновоборск, ул. Весенняя, д. 15, д. 74 | Общество с ограниченной ответственностью «Геомант» ОГРН 1022402122137 ОКПО 86877994 ИНН 2463004119 КПП 246301001 Р/C 40702810503460021512 г. Красноярск, ул. Маерчака, д. 18, оф. 309 | ООО «Товаро-транспортная компания «Автолайн» ИНН 2443027781 КПП 244301001 ОГРН 1062443006064 ОКПО 04403000000 Красноярский край, г. Ачинск, ЮВР, д. 50, офис 22 р/сч 40702810739000004676 |
Приложение Д
| Поступ. в банк плат. | Списано со сч. плат. | ||||||||||||||||||||
| ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № | |||||||||||||||||||||
| Дата | Вид платежа | ||||||||||||||||||||
| Сумма прописью | |||||||||||||||||||||
| ИНН | КПП | Сумма | |||||||||||||||||||
| Плательщик | |||||||||||||||||||||
| Сч. № | |||||||||||||||||||||
| Банк плательщика | БИК | ||||||||||||||||||||
| Сч. № | |||||||||||||||||||||
| Банк получателя | БИК | ||||||||||||||||||||
| Сч. № | |||||||||||||||||||||
| ИНН | КПП | Сч. № | |||||||||||||||||||
| Получатель | |||||||||||||||||||||
| Вид оп. | Срок плат. | ||||||||||||||||||||
| Наз. пл. | Очер. плат. | ||||||||||||||||||||
| Код | Рез. поле | ||||||||||||||||||||
| Назначение платежа | |||||||||||||||||||||
| М. П. | Подписи | Отметки банка | |||||||||||||||||||
¦0401061¦
______________________ ______________________ ______________________ L--------
Поступ. в банк плат. Оконч. срока акцепта Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ No. __________ _________________
Дата Вид платежа
---------T--------------------------------------------------T---------T-------
Условие ¦ ¦Срок для ¦
оплаты ¦ ¦акцепта ¦
¦ ¦ ¦
---------+--------------------------------------------------+---------+-------
Сумма ¦
прописью ¦
¦
---------+---------------------T--------T-------------------------------------
ИНН ¦Сумма ¦
¦ ¦
+--------+-------------------------------------
¦Сч. No. ¦
Плательщик ¦ ¦
-------------------------------+--------+
¦БИК ¦
+--------+
¦Сч. No. ¦
Банк плательщика ¦ ¦
-------------------------------+--------+-------------------------------------
¦БИК ¦
+--------+
¦Сч. No. ¦
Банк получателя ¦ ¦
-------------------------------+--------+
ИНН ¦Сч. No. ¦
¦ ¦
+--------+------T-----------T------------------
¦Вид оп. ¦ ¦Очер. плат.¦
+--------+ ¦ ¦
¦Наз. пл.¦ +-----------+
+--------+ ¦ ¦
Получатель ¦Код ¦ ¦Рез. поле ¦
-------------------------------+--------+------+-----------+------------------
Назначение платежа