Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя (код вида операции – 4001).




Утверждены

Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ

(Протокол заседания Комитета № 22 от 27.01.2010)

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

 

Комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

По выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 40).

Настоящие рекомендации разработаны Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с целью разъяснения требований законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к осуществлению внутреннего контроля при выявлении и представлении сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 40).

 

В целях выполнения требований подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон) выявлению и представлению в уполномоченный орган подлежат сведения об операциях по банковским счетам (вкладам)[1] клиентов банка и самого банка, если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, и по своему характеру операция относится хотя бы к одному из следующих видов операций:

¨ размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя; ¨ открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; ¨ перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца; ¨ поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца; ¨ зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации; ¨ зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия.

 

В соответствии с Положением Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» этим видам операций соответствуют коды 4001, 4002, 4003, 4004, 4005 и 4006.

 

Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя (код вида операции – 4001).

1.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей, а по своему характеру операция представляет собой:

¨ приобретение физическим лицом (резидентом или нерезидентом) за наличные или безналичные рубли сберегательного сертификата банка на предъявителя; ¨ приобретение юридическим лицом (резидентом или нерезидентом) за рубли депозитного сертификата банка на предъявителя.

 

1.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4001, необходимо обращать внимание на вид приобретаемого клиентом сертификата (именной или на предъявителя) и на сумму, указываемую клиентом в заявлении на приобретение депозитных (сберегательных) сертификатов.

Примеры: 1. Физическое лицо – резидент заполняет заявление на приобретение сберегательных сертификатов банка и просит выдать сберегательный сертификат на предъявителя на срок 90 дней на сумму 700000 рублей за счет средств, находящихся на его счете в банке. В этом случае работник банка, осуществляющий выдачу сберегательного сертификата на предъявителя, обязан зафиксировать сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, с присвоением ей кода вида операции 4001. 2. Юридическое лицо – резидент обращается в банк с двумя заявлениями на приобретение депозитных сертификатов и просит в первом из них выдать депозитный сертификат на предъявителя на срок 30 дней на сумму 1200000 рублей, а во втором – депозитный сертификат на предъявителя на срок 60 дней на сумму 500000 рублей. Оба сертификата приобретаются за счет средств, находящихся на счете клиента, открытом в банке. В этом случае работник банка, выписывающий депозитные сертификаты на предъявителя, должен зафиксировать сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю с кодом 4001, - на сумму 1200000 рублей.

 

1.3. При включении сведений об операции с кодом 4001 в Отчет в виде электронного сообщения (ОЭС) необходимо учитывать следующие особенности:

¨ датой совершения операции следует считать дату зачисления денежных средств во вклад (на депозит); ¨ в качестве лица, размещающего вклад (депозит), указывается клиент банка, который совершает операцию; ¨ в качестве получателя денежных средств указывается банк, принявший денежные средства во вклад (депозит).


Поделиться:




Поиск по сайту

©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2017-06-21 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных


Поиск по сайту: