В настоящее время финансово-банковский сектор Наукограда Фрязино явно не соответствует потребностям города. Развитию этого сектора препятствует отсутствие должной венчурной культуры, отсутствуют эффективные механизмы мотивации, аккумуляции и координации использования корпоративных средств для развития социальной инфраструктуры Наукограда Фрязино.
Вместе с тем уровень развития финансового рынка является одной из неотъемлемых составляющих повышения качества жизни, инновационного развития и роста конкурентоспособности городского развития.
Поэтому в Наукограде Фрязино необходимо обеспечить опережающее развитие финансовой сферы. Настоящая Стратегия предусматривает два важнейших направления развития финансовой сферы города – развитие банковской сферы и венчурного фонда или локального офиса венчурного фонда. Предусматривается также освоение различных эффективных финансовых инструментов (п. 6).
В рамках подготовки многоаспектного проекта должны быть рассмотрены альтернативные проекты создания банка на основе:
- почтового банка;
- виртуального банка в рамках взаимодействия с другими наукоградами Московской области;
- единого офиса межбанковской синдицированной структуры с участием банков ближайших муниципальных образований, банков, в которых размещены счета предприятий города;
- организация межмуниципального облигационного займа;
- создания офиса отраслевого банка и банка технологической платформы.
Венчурный фонд. Венчурные инвестиции являются одним из важнейших механизмов формирования инновационной модели экономики. Доступность венчурного финансирования определяет скорость формирования технологического потока, являющегося источником формирования производства и рабочих мет, товаров и услуг, формирования рынка и прибылей.
Венчурный фонд финансовыми каналами обеспечит соответствующую поддержку взаимодействия инвесторов и инноваторов, а также субъектов отношений муниципально-частного партнёрства при реализации инновационных проектов и эффективного продвижение технологий от уровня старт-ап до уровней внедрения технологий (продукции).
В качестве дополняющих должны быть рассмотрены подходы взаимного страхования, перестрахования и краудфандинга. Целесообразно рассмотреть возможность привлечения средств негосударственных пенсионных фондов.
Одной из перспективных организационных форм развития инноваций является «инновационный супермаркет» с созданием соответствующего инвестиционного паспорта города, агрегирующий инновационные предложения, находящиеся на различной стадии, что позволяет инвестору выбрать предложения, которые могут дополнить его собственный инновационный проект или использовать его собственные знания для доработки и развития идеи, находящейся на начальной стадии разработки.
Развитие венчурной системы создаст условия для поддержки стартапов, венчурных инвестиций, вовлечения в процесс инновационного развития малого и среднего предпринимательства. Государство и муниципальное самоуправление должны оказывать им поддержку в период спада и ослаблять свое влияние в период роста.
Инвестиции и управление реализацией Стратегии
Инвестиции
Поступлению инвестиций в развитие наукограда Фрязино будет способствовать развитие Национального центра СВЧ электроники, Особой экономической зоны «Исток», промышленного и инновационно-территориального кластеров наукограда.
Стоит задача дальнейшего улучшения инвестиционного климата, создание условий для привлечения инвестиций в высокотехнологичные исследования и производство, организация венчурного финансирования и использование институтов развития. Для этого в рамках создания Национального центра СВЧ электроники необходимо формирование инвестиционнопроводящей сети. Требуется освоение финансовых технологий, удовлетворяющих требованиям к проектам крупных инвестиционных фондов.
Необходимо создать информационно-аналитически систему управления рисками, способную работать со стратегическими инвестициями и поддерживать принятие финансово-экономических решений в режиме реального времени, в том числе с применением методов анализа больших данных, имитационного моделирования ситуации.
Для финансирования развития производственно-технологической базы инновационного территориального кластера «Фотоника» будут использоваться собственные средства международной корпорации IPG Photonics и НТО «ИРЭ-Полюс» в объеме до 30 млн.долл. США. До 2020 г. программа развития Особой экономической зоны технико-внедренческого типа «Исток» предусматривает инвестирование 49,5 млрд. руб., объем выручки превысит 140 млрд.руб.
В строительство новых научно-производственных помещений и модернизацию производств, в том числе с учетом резидентов, планируется инвестировать до 2025 года около 90 миллиардов рублей. Затраты на внедрение технологических инноваций и внутренние затраты на научные исследования и разработки на предприятиях НПК составят около 100 миллиардов рублей.
Инвестиции в человеческий капитал, развитие социальной сферы и городскую инфраструктуру реализуются как через бюджет г. Фрязино, так и через финансовые механизмы государственно-частных и муниципально-частных партнерств. При этом расходы бюджета города в 2015 году составили 1 миллиард 594 млн.руб. Ожидаемое увеличение бюджета в 2019 г. составит 1,8 млрд.руб. и 2,4 млрд.руб. в 2025 г.
Источником инвестиций может стать использование механизмов конвертации сбережений населения в инвестиции на уровне физических лиц. Так, одним из подходов инвестиционной мотивации населения может быть предоставление отдельными банками России возможности заведения индивидуальных инвестиционных счетов вкладчиков с соответствующим получением весомых вычетов на взносы и доходы.
Косвенным источником финансовых средств станет снижение «издержек» городского и корпоративного управления через создание и внедрение Электронного муниципалитета, а также синхронизированная с ним разработка и использование сервисов информационных систем управления ресурсами на предприятиях НПК города.