Вопросы к обсуждению
1. Понятие, виды и роль денежно-кредитной политики.
2. Структурные теоретические основы денежно-кредитной политики.
3. Монетарная и пруденциальная формы денежно-кредитного регулирования.
4. Центральный банк – ответственный за разработку и реализацию денежно-кредитной политики.
5. Денежно-кредитная политика Национального банка Республики Беларусь как составная часть экономической политики государства.
Примерная тематика рефератов и выступлений
1. Основные концепции денежно-кредитной политики: теоретические аспекты.
2. Практические аспекты разработки денежно-кредитной политики.
3. Основные направления государственной денежно-кредитной политики, их экономическое значение.
4. Методы, инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения.
5. Место денежно-кредитного регулирования в национальной экономике, его роль в системе государственного регулирования.
6. Денежно-кредитное регулирование в условиях рыночной экономики.
7. Особенности денежно-кредитного регулирования в странах с переходной экономикой.
8. Формы денежно-кредитного регулирования, их функциональные особенности и взаимосвязь.
9. Роль Национального банка Республики Беларусь в проведении эффективной денежно-кредитной политики.
10. Денежно-кредитная политика и особенности её осуществления в Республике Беларусь.
11. Регулирование валютного рынка и влияние денежно-кредитной политики на устойчивость валютного курса.
12. Теоретические основы регулирования денежного обращения и обоснование вариантов денежно-кредитной политики.
13. Фонд обязательных резервов как инструмент денежно-кредитной политики.
14. Рефинансирование кредитных организаций и учет его воздействия при реализации денежно-кредитной политики.
15. Современная денежно-кредитная политикаРеспублики Беларусь: анализ мероприятий и прогнозирование последствий.
16. Денежно-кредитная политика Банка России.
17. Денежно-кредитная политика европейского центрального банка.
Вопросы для самоконтроля
1. Значение денежно-кредитного регулирования в национальной экономике.
2. Назовите формы денежно-кредитного регулирования, их функциональные особенности и взаимосвязь.
3. Характеристика монетарной формы денежно-кредитного регулирования.
4. Характеристика пруденциальной формы денежно-кредитного регулирования.
5. Сформулируйте определение «Денежно-кредитная политика».
6. Назовите цели денежно-кредитной политики.
7. Назовите типы денежно-кредитной политики.
8. Укажите способы проведения денежно-кредитной политики.
9. Рестрикционная денежно-кредитная политика – это…
10. Экспансионистская денежно-кредитная политика – это…
11. Дискреционная денежно-кредитная политика – это…
12. Тотальная денежно-кредитная политика – это…
13. Селективная денежно-кредитная политика – это…
14. Сформулируйте правила осуществления денежно-кредитной политики.
15. Методы денежно-кредитного регулирования.
16. Информационная открытость денежно-кредитной политики – это…
17. Транспарентность – это…
18. Назовите инструменты денежно-кредитной политики, их сущность.
19. Структура и порядок разработки основных направлений денежно-кредитной политики.
Тестовые задания
1. Денежно-кредитная политика – это:
а) стратегия государства, направленная на регулирование денежной массы в обращении, объёмов кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и финансового рынка для достижения общеэкономических целей;
б) система регулирования экономики посредством изменений государственных расходов и налогов;
в) совокупность принимаемых решений, осуществляемых органами законодательной (представительной) и исполнительной власти, мер, связанных с определением основных направлений развития бюджетных отношений и выработкой конкретных путей их использования в интересах граждан, общества и государства;
г) система обязательных принципов, норм в денежно-кредитной сфере, направленных на достижение количественных ориентиров целевой переменной, входящей в сферу ответственности органов денежно-кредитного регулирования.
2. Какие органы осуществляют денежно-кредитную политику в Республике Беларусь?
а) Министерство финансов;
б) Национальный банк Республики Беларусь;
в) Национальный банк Республики Беларусь, Министерство финансов, другие государственные органы;
г) Министерство по налогам и сборам.
3. Приоритетная цель денежно-кредитной политики – это:
а) обеспечение устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам, как важного фактора поддержания стабильного роста экономики;
б) обеспечение безопасного и надежного функционирования банковской системы и защита на этой основе интересов ее кредиторов и вкладчиков;
в) расширение масштабов кредитования экономики;
г) определение направлений развития денежно-кредитной сферы, способствующих достижению устойчивых темпов экономического роста в стране.
4. Объектами денежно-кредитного регулирования являются:
а) Центральные банки;
б) органы денежно-кредитного регулирования, объем денежной массы;
в) конкретные показатели денежного оборота, изменяющиеся под влиянием центрального банка (денежная масса, денежная база, коэффициент монетизации и др.);
г) объем и структура денежной массы.
5. Назовите типы монетарной политики:
а) денежно-кредитная рестрикция, политика «дорогих» денег;
б) денежно-кредитная рестрикция, денежно-кредитная экспансия;
в) внешняя, внутренняя;
г) косвенная, прямая.
6. Основные направления денежно-кредитной политики разрабатываются сроком на…
а) 6 месяцев;
б) 1 год;
в) 5 лет;
г) 10 лет.
7. Назовите виды денежно - кредитного регулирования:
а) гибкое, жесткое, промежуточное;
б) конечное, промежуточное, тактическое;
в) тотальное, селективное;
г) гибкое, промежуточное.
8. Гибкое регулирование предполагает:
а) поддержание на приемлемом уровне ссудного процента;
б) корректировку денежной массы и уровня процента;
в) сохранение неизменным объема денежной массы;
г) все ответы верны.
9. Промежуточное регулирование предполагает:
а) поддержание на приемлемом уровне ссудного процента;
б) корректировку денежной массы и уровня процента;
в) сохранение неизменным объема денежной массы;
г) все ответы верны.
10. Жесткое регулирование предполагает:
а) поддержание на приемлемом уровне ссудного процента;
б) корректировку денежной массы и уровня процента;
в) сохранение неизменным объема денежной массы;
г) все ответы верны.
11. Политика «дешевых» денег заключается в…
а) ограничении денежно-кредитной эмиссии;
б) расширении масштабов кредитования экономики, ослаблении контроля со стороны центрального банка за приростом количества денег в обращении, снижении уровня процентных ставок;
в) расширении масштабов кредитования экономики, усилении контроля со стороны центрального банка за приростом количества денег в обращении, повышении уровня процентных ставок;
г) ужесточении условий и ограничении объемов операций банка.
12. Политика «дорогих денег» заключается в…
а) ужесточении условий и ограничении объёмов операций банков, повышении уровня процентных ставок;
б) расширении масштабов кредитования экономики, ослаблении контроля со стороны центрального банка за приростом количества денег в обращении, снижении уровня процентных ставок;
в)снижении процентных ставок;
г) увеличении предложения денег.
13. Целями денежно-кредитной экспансии являются:
а) сдерживание инфляции, улучшение сальдо платежного баланса, сглаживание циклических колебаний деловой активности в периоды экономических подъемов;
б) стимулирование деловой активности, экономического роста и сокращение безработицы в стране;
в) краткосрочные процентные ставки, банковская ликвидность, денежные агрегаты и др.;
г) высокая занятость, стабильность уровня цен и платежного баланса.
14. Основные концепции денежно-кредитного регулирования:
а) монетаристская теория;
б) марксистская теория;
в) кейнсианская теория;
г) все ответы верны.
15. Принципы денежно - кредитного регулирования подразделяются на:
а) прямые и косвенные;
б) селективные;
в) общие и специфические;
г) все ответы верны.
16. Принцип транспарентности (прозрачности) означает:
а) безусловное выполнение Центральным банком официально принятых обязательств;
б) исходит из целей денежно-кредитной политики и учитывает специфику экономики государства, особенности этапа развития государства и ориентиры на достижение долгосрочного макроэкономического эффекта;
в) постоянное информационное обеспечение общественности о целях, инструментах монетарной политики путем публикации статистики, отчетов;
г) что деятельность всей системы управляется из единого центра и все субъекты системы в рамках территориальной единицы руководствуются единой денежно-кредитной политикой;
д) политическую, институциональную и монетарную независимость.
Практическое задание
Используя данные бюллетеня банковской статистики, основных направлений денежно-кредитной политики, итогов выполнения основных направлений денежно-кредитной политики за соответствующий период, необходимо проанализировать:
- параметры изменения курса белорусского рубля к стоимости корзины иностранных валют;
- границы допустимых колебаний стоимости корзины иностранных валют;
- ставку рефинансирования;
- процентные ставки по операциям Национального банка Республики Беларусь (кредит «Овернайт», сделки СВОП «Овернайт», аукционные операции на открытом рынке);
- среднедневной остаток задолженности по операциям поддержания текущей ликвидности банков;
- объемы рублевой денежной массы и широкой денежной массы;
- объемы денежной базы;
- коэффициент монетизации;
- объемы депозитов юридических и физических лиц, привлеченных банковской системой;
- активы банков;
- требования банков к экономике;
- нормативный капитал банковского сектора;
- долю проблемных активов в активах банков, подверженных кредитному риску;
- объемы проведенных платежей в автоматизированной системе межбанковских расчетов.
Сделайте выводы.