12.1. Органами управления Банка являются:
- Общее собрание акционеров,
- Наблюдательный Совет Банка,
- Президент Банка и Правление Банка.
12.2. Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банка.
К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
1. внесение изменений и дополнений в Устав Банка, а также утверждение Устава Банка в новой редакции;
2. реорганизация Банка;
3. ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4. определение количественного состава Наблюдательного Совета Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
5. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
6. увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций путем закрытой подписки, а также путем открытой подписки – в случаях, предусмотренных законодательством и настоящим Уставом;
7. уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
8. избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
9. утверждение аудиторской организации (далее по тексту – аудитор) Банка;
10. выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;
11. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о финансовых результатах Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года, и убытков Банка по результатам финансового года;
12. определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
13. дробление и консолидация акций;
14. принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, а также об одобрении крупных сделок в случаях предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
15. приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
16. принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
17. утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность Общего собрания акционеров, Наблюдательного Совета, Президента, Правления, Ревизионной комиссии Банка;
18. решение вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров статьей 84.6. Федерального закона «Об акционерных обществах»;
19. принятие решения об обращении с заявлением о делистинге акций Банка и (или) эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в его акции;
20. принятие решения об обращении в Банк России с заявлением об освобождении Банка от обязанности осуществлять раскрытие или предоставление информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
21. решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Наблюдательного Совета Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.
Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.
Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах».
12.3. Решения Общего собрания принимаются большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров, если для принятия решения настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах не предусмотрено иное.
Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2, 6, 13, 14, 15, 16, 17 пункта 12.2., а также в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом, принимается Общим собранием акционеров только по предложению Наблюдательного Совета Банка.
Решение по вопросам, указанным в подпунктах 1-3, 5, 15, 19, 20 пункта 12.2., а также в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом, принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Решение по вопросу об обращении с заявлением о делистинге привилегированных акций считается принятым при условии, что за него отдано не менее чем три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров, за исключением голосов акционеров - владельцев привилегированных акций, и три четверти голосов всех акционеров - владельцев привилегированных акций.
Решение по вопросу, указанному в подпункте 19 пункта 12.2., вступает в силу при условии, что общее количество акций, в отношении которых заявлены требования о выкупе, не превышает количество акций, которое может быть выкуплено Банком с учетом ограничений, установленных действующим законодательством Российской Федерации.
Решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Решение об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, принимается Общим собранием акционеров в случаях предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» большинством голосов всех не заинтересованных в сделке акционеров - владельцев голосующих акций.
Выборы членов Наблюдательного Совета Банка осуществляются кумулятивным голосованием. При кумулятивном голосовании число голосов, принадлежащих каждому акционеру, умножается на число лиц, которые должны быть избраны в Наблюдательный Совет Банка, и акционер вправе отдать полученные таким образом голоса полностью за одного кандидата или распределить их между двумя и более кандидатами.
Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня.
12.4. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными.
Годовое Общее собрание акционеров проводится ежегодно не ранее, чем через два, и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года.
На годовом Общем собрании акционеров решаются вопросы об избрании Наблюдательного Совета Банка, Ревизионной комиссии, утверждении аудитора Банка, годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о финансовых результатах Банка, а также о распределении прибыли (в том числе о выплате (объявлении) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров
Проводимые помимо годового общие собрания акционеров являются внеочередными.
12.5. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования.
Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Наблюдательного Совета Банка, Ревизионной комиссии (ревизора) общества, утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 11 пункта 12.2. настоящего Устава, не может проводиться в форме заочного голосования.
12.6. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано, не позднее, чем за 20 дней до проведения Общего собрания, а в случае созыва годового Общего собрания, - не позднее, чем за 30 дней до даты его проведения.
Сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, должно быть сделано не позднее, чем за 30 дней до дня его проведения.
Банк вправе дополнительно информировать акционеров о проведении общего собрания акционеров через иные средства массовой информации.
В случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации информация (материалы), подлежащая предоставлению лицам, имеющим право на участие в общем собрании акционеров, при подготовке к проведению общего собрания акционеров направляется в электронной форме (в форме электронных документов, подписанных электронной подписью) номинальному держателю акций.
12.7. При подготовке к проведению общего собрания акционеров Наблюдательный Совет Банка определяет:
форму проведения общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
дату, место, время проведения общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии Федеральным законом «Об акционерных обществах» заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения общего собрания акционеров в форме заочного голосования, дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;
дату составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров;
повестку дня общего собрания акционеров;
порядок сообщения акционерам о проведении общего собрания акционеров;
перечень информации (материалов), предоставляемой акционерам при подготовке к проведению общего собрания акционеров, и порядок ее предоставления;
форму и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями.
12.8. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Наблюдательного Совета Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии, аудитора Банка, а также акционеров (акционера) Банка, являющихся владельцами не менее чем 10% голосующих акций Банка на дату предъявления требования.
В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня Общего собрания акционеров. В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров могут содержаться формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения Общего собрания акционеров.
Наблюдательный Совет Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов повестки дня, формулировки решений по таким вопросам и изменять предложенную форму проведения внеочередного общего собрания акционеров, созываемого по требованию Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка.
Требование о созыве внеочередного общего собрания акционеров должно быть оформлено в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах» и иными правовыми актами Российской Федерации.
12.9. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Наблюдательный Совет Банка и ревизионную комиссию, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 60 дней после окончания финансового года.
В случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Наблюдательного Совета Банка, акционеры или акционер, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе предложить кандидатов для избрания в Наблюдательный Совет Банка, число которых не может превышать количественный состав Наблюдательного Совета Банка. Такие предложения, должны поступить в Банк не менее чем за 30 дней до даты проведения внеочередного общего собрания акционеров.
Предложение о внесении вопросов в повестку дня общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером).
Наблюдательный Совет Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов, предложенных для включения в повестку дня общего собрания акционеров, и формулировки решений по таким вопросам.
Помимо вопросов, предложенных для включения в повестку дня общего собрания акционеров акционерами, а также в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа, Наблюдательный Совет Банка вправе включать в повестку дня общего собрания акционеров вопросы или кандидатов в список кандидатур по своему усмотрению.
12.10. Функции счетной комиссии на Общих собраниях акционеров осуществляет независимая организация, имеющая предусмотренную законом лицензию и исполняющая обязанности по ведению реестра акционеров Банка.
12.11. На Общем собрании акционеров председательствует Председатель Наблюдательного Совета или Президент Банка.
Решение по порядку ведения общего собрания акционеров принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Порядок ведения Общего собрания акционеров устанавливается регламентом, утверждаемым Общим собранием акционеров по предложению Наблюдательного Совета.
12.12. Право на участие в Общем собрании акционеров осуществляется акционером как лично, так и через своего представителя.
Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу "одна голосующая акция Банка - один голос", за исключением проведения кумулятивного голосования.
12.13. Общее собрание акционеров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка. Принявшими участие в Общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания акционеров в случае, если решение о проведении Общего собрания акционеров предусматривает направление бюллетеней до проведения Общего собрания акционеров. Принявшими участие в Общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней.
Если повестка дня общего собрания акционеров включает вопросы, голосование по которым осуществляется разным составом голосующих, определение кворума для принятия решения по этим вопросам осуществляется отдельно. При этом отсутствие кворума для принятия решения по вопросам, голосование по которым осуществляется одним составом голосующих, не препятствует принятию решения по вопросам, голосование по которым осуществляется другим составом голосующих, для принятия которого кворум имеется.
12.14. Наблюдательный Совет Банка действует на основании настоящего Устава, а также утверждаемого Общим собранием акционеров Положения о Наблюдательном Совете.
Наблюдательный Совет осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, контролирует деятельность исполнительных органов Банка и выполняет иные функции, возложенные на него законом или настоящим Уставом.
12.15. К компетенции Наблюдательного Совета Банка относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общего собрания акционеров Банка;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров Банка;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров Банка;
5) вынесение на решение Общего собрания акционеров Банка вопросов о реорганизации Банка, увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки и в случаях, предусмотренных настоящим Уставом, – посредством открытой подписки, дроблении и консолидации акций, одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, и одобрении крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества в случаях, предусмотренных законодательством, приобретении и выкупе Банком размещенных акций в установленном порядке, участии в финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций, утверждении внутренних документов, регулирующих деятельность Общего собрания акционеров, Наблюдательного Совета, Президента, Правления, Ревизионной комиссии Банка;
6) увеличение уставного капитала Банка путем размещения посредством открытой подписки дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций в случаях, предусмотренных законодательством и настоящим Уставом;
7) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;
8) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения или порядка ее определения и цены выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных действующим законодательством;
9) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством и настоящим Уставом;
10) избрание Президента – единоличного исполнительного органа Банка и Правления – коллегиального исполнительного органа Банка, досрочное прекращение их полномочий;
11) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
12) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
13) использование резервного и иных фондов Банка;
14) создание филиалов и открытие представительств Банка, а также их ликвидация, перевод филиала в статус внутреннего структурного подразделения Банка;
15) утверждение положений об обособленных подразделениях Банка;
16) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, и крупных сделок в установленных законодательством случаях;
17) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
18) принятие решения об обращении с заявлением о листинге акций Банка и (или) эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка;
19) утверждение отчета об итогах выпуска акций Банка;
20) утверждение внутренних документов Банка за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, а также за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов;
21) создание и обеспечение эффективного функционирования системы внутреннего контроля;
22) регулярное рассмотрение на своих заседаниях вопросов эффективности функционирования системы внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
23) определение структуры и численности Службы внутреннего аудита;
24) рассмотрение внутренних документов по организации системы внутреннего контроля, годовых и текущих планов проверок Службы внутреннего аудита, отчетов о выполнении планов проверок Службы внутреннего аудита, ежегодных отчетов о выполнении планов работы Службы внутреннего контроля, документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, Службой внутреннего аудита Банка, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;
25) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего аудита, Службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
26) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;
27) утверждение кандидатуры руководителя Службы внутреннего аудита Банка и Положения о Службе внутреннего аудита Банка;
28) утверждение плана работы и отчетов об исполнении плана работы Службы внутреннего аудита Банка;
29) проведение оценки на основе отчетов Службы внутреннего аудита соблюдения Президентом и Правлением Банка стратегий и порядков, утвержденных Наблюдательным Советом;
30) утверждение стратегии управления рисками и капиталом Банка, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по Банку, так и по отдельным направлениям ее деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для Банка рисками и контроль за реализацией указанного порядка;
31) утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков (в случае, предусмотренном Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), включая оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств Банка, а также сценариев и результатов стресс-тестирования;
32) утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов;
33) утверждение плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния Банка;
34) утверждение плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности Банка в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций;
35) утверждение политики кредитной организации в области оплаты труда и контроль ее реализации;
36) утверждение кадровой политики Банка;
37) создание комитетов Наблюдательного Совета из числа членов Наблюдательного Совета, определение их количественного и персонального состава, утверждение положений о комитетах Наблюдательного Совета;
38) принятие решений об обязанностях членов Наблюдательного Совета, включая образование в его составе комитетов;
39) проведение оценки собственной работы Наблюдательного Совета и представление ее результатов Общему собранию участников Банка;
40) иные вопросы, не относящиеся к компетенции Общего собрания акционеров.
Вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного Совета Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.
12.16. Членом Наблюдательного Совета Банка может быть любое физическое лицо, соответствующее требованиям к деловой репутации и к квалификации, установленным федеральными законами, предложенное и избранное акционерами с соблюдением правил, установленных законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.
Члены Правления Банка не могут составлять более одной четвертой состава Наблюдательного Совета и не могут являться его Председателем.
Количественный состав Наблюдательного Совета Банка определяется решением Общего собрания акционеров, но не может быть менее чем пять членов.
12.17. Члены Наблюдательного Совета Банка избираются Общим собранием акционеров на срок до следующего годового Общего собрания акционеров и могут переизбираться неограниченное число раз. Избранными считаются кандидаты, набравшие наибольшее количество голосов.
По решению Общего собрания акционеров полномочия всех членов Наблюдательного Совета Банка могут быть прекращены досрочно.
Председатель Наблюдательного Совета избирается членами Наблюдательного Совета из их числа большинством голосов от общего числа членов Наблюдательного Совета.
12.18. Заседания Наблюдательного Совета Банка созываются его Председателем по собственной инициативе, по требованию члена Наблюдательного Совета Банка, Ревизионной комиссии или аудитора Банка, исполнительного органа Банка.
12.19. Порядок созыва и проведения заседаний Наблюдательного Совета Банка определяется Положением о Наблюдательном Совете Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров Банка.
На заседаниях Наблюдательного Совета Банка председательствует Председатель Наблюдательного Совета.
В случае отсутствия Председателя Наблюдательного Совета его функции осуществляет один из членов Наблюдательного Совета по решению Наблюдательного Совета.
12.20. Кворум для проведения заседания Наблюдательного Совета Банка составляет не менее половины от числа избранных членов Наблюдательного Совета Банка.
Если число членов Наблюдательного Совета Банка становится менее количества, составляющего кворум, Наблюдательный Совет обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания (переизбрания) нового состава Наблюдательного Совета Банка.
12.21. Решения Наблюдательного Совета Банка принимаются большинством голосов присутствующих членов Наблюдательного Совета, за исключением следующих вопросов: об одобрении крупной сделки, о досрочном прекращении полномочий Президента – единоличного исполнительного органа Банка, о размещении дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции) посредством открытой подписки, решение по которым принимается единогласно всеми членами Наблюдательного Совета Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Наблюдательного Совета. Решение по вопросу об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, принимается большинством голосов членов Наблюдательного Совета, не заинтересованных в ее совершении.
В случае равенства голосов голос Председателя Наблюдательного Совета является решающим.
Каждый член Наблюдательного Совета Банка обладает одним голосом. Передача права голоса членом Наблюдательного Совета Банка иному лицу, в том числе другому члену Наблюдательного Совета Банка, не допускается.
Решения Наблюдательного Совета Банка могут быть приняты заочным голосованием (опросным путем). Решение Наблюдательного Совета Банка, принятое заочным голосованием (опросным путем), считается действительным, если в голосовании участвовало не менее половины от числа избранных членов Наблюдательного Совета Банка.
12.22. Члены Наблюдательного Совета Банка не вправе использовать предоставленные им возможности в целях, противоречащих настоящему Уставу или для нанесения ущерба имущественным и\или неимущественным интересам Банка.
12.23. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Президентом Банка и коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка.
Образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий осуществляются по решению Наблюдательного Совета Банка.
Члены Правления избираются Наблюдательным Советом Банка по представлению Председателя Правления.
12.24. Президент Банка руководит деятельностью Банка в соответствии с полномочиями, предоставленными ему настоящим Уставом и Наблюдательным Советом Банка, участвует в работе Наблюдательного Совета Банка с правом совещательного голоса.
В случае избрания Президента Банка членом Наблюдательного Совета Банка он участвует в работе Наблюдательного Совета с правом голоса по всем вопросам повестки дня.
Президент без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки и подписывает документы от имени Банка, утверждает штатное расписание, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка, а также принимает решения по вопросам, входящим в его компетенцию.
К компетенции Президента Банка относятся следующие вопросы:
- осуществление руководства текущей деятельностью Банка;
- проведение в жизнь решений Общего собрания акционеров и Наблюдательного Совета Банка в области кредитной, финансовой, инвестиционной, кадровой и других сфер деятельности,
- организация и проведение финансовых операций Банка,
- распоряжение имуществом и финансовыми средствами Банка,
- определение структуры Банка и численности работников Банка, его филиалов, представительств, утверждение штатного расписания Банка, его филиалов, представительств,
- принятие решений об открытии (закрытии) внутренних структурных подразделений,
- утверждение положений о внутренних структурных подразделениях Банка;
- определение форм, размеров и порядка оплаты труда работников Банка и его
подразделений,
- принятие решений об участии Банка в других организациях, за исключением случаев, предусмотренных подпунктом 16 пункта 12.2. настоящего Устава, и приобретении либо продаже Банком акций юридических лиц в процессе осуществления им профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг,
- установление размера купонной ставки по облигациям Банка,
- утверждение документов, регулирующих деятельность Банка, за исключением документов, утверждение которых относится к компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного Совета и Правления Банка,
- прием на работу и увольнение работников Банка, применение к работникам Банка мер поощрения и взыскания в соответствии с действующим законодательством,
- распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля,
- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего
контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их
исполнением,
- контроль за соответствием деятельности Банка внутренним документам,
определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия
содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка,
- рассмотрение и решение других вопросов деятельности Банка, не относящихся к
компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного Совета и Правления Банка.
Президент Банка вправе передать на рассмотрение Правления вопросы, отнесенные настоящим Уставом к компетенции Президента Банка.
Президент Банка вправе назначать себе заместителей.
Заместители Председателя Правления являются заместителями Президента Банка по должности, их полномочия определяются внутренними нормативными документами Банка и выданными Президентом Банка доверенностями.
В период временного отсутствия Президента Банка его полномочия осуществляет один из Заместителей Президента, Заместителей Председателя Правления, назначенный исполняющим обязанности Президента приказом Президента Банка.
Президент Банка вправе передавать свои полномочия, предоставленные ему в соответствии с настоящим Уставом, и иным лицам, определив полномочия каждого из них. Передача полномочий сотрудникам Банка на подписание внутренних распорядительных документов осуществляется на основании приказа. Передача полномочий сотрудникам Банка и иным лицам, связанная с представлением интересов Банка перед третьими лицами, оформляется доверенностью.
Для решения особо важных и сложных вопросов по любым направлениям деятельности Банка Президент Банка может создавать временно или постоянно действующие комитеты: финансовые, кредитные и иные комитеты, рабочие группы и др. из числа наиболее компетентных сотрудников Банка и привлеченных на договорной основе специалистов.
12.25. Правление Банка действует на основании настоящего Устава, а также утверждаемого Общим собранием акционеров Положения о Правлении, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений.
Работой Правления Банка руководит Председатель Правления Банка.
Президент Банка является Председателем Правления Банка по должности.
Председатель Правления вправе назначать себе заместителей, с учетом ограничений, предусмотренных Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».
В период временного отсутствия Председателя Правления Банка его функции осуществляет один из Заместителей Председателя Правления, назначенный исполняющим обязанности Президента в порядке, предусмотренном пунктом 12.24 настоящего Устава.
Члены Правления имеют право заключать от имени Банка договоры и совершать иные сделки при наличии у них соответствующей доверенности, выданной Президентом Банка.
К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:
- обеспечение выполнения решений Общего собрания акционеров и Наблюдательного Совета Банка;
- организация разработки годовых и иных планов финансово-экономической деятельности Банка и обеспечение их реализации;
- рассмотрение вопросов привлечения клиентуры и увеличения денежных ресурсов, совершенствования организации банковских операций, разработки и внедрения новых банковских услуг;
- рассмотрение отчетов руководителей структурных подразделений, филиалов и представительств и внесение предложений по оптимизации деятельности;
- утверждение внутренних документов Банка по вопросам, входящим в компетенцию Правления Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров Банка, Наблюдательного Совета Банка и Президента Банка;
- создание системы оценки процедур внутреннего контроля Банка, а также системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения; контроль за соблюдением Банком, его филиалами и представительствами законодательства Российской Федерации и других нормативных актов государственных органов;
- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
- установление ответственности за выполнение решений Общего собрания акционеров и Наблюдательного Совета Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;
- решение иных вопросов в соответствии с Уставом Банка, а также внутренними документами Банка. Правление вправе создавать временные и постоянные совещательные органы для разработки концепций банковской политики в различных областях.
Правление Банка обязано представлять Наблюдательному Совету на регулярной основе отчеты о деятельности Правления.
Кворум для проведения заседания Правления Банка составляет не менее половины числа избранных членов Правления.
В случ