Кафедра «Финансы и кредит»
Дистанционное
обучение
Фин.-27.03.0604.очн.плн. Фин.-27.03.0606.очн.плн. Фин.-27.03.0608.очн.плн.
Фин.-27.03.0604.зчн.плн. Фин.-27.03.0606.зчн.плн. Фин.-27.03.0608.зчн.плн.
Фин.-27.03.0604.зчн.скр. Фин.-27.03.0606.зчн.скр. Фин.-27.03.0608.зчн.скр.
Фин.-27.03.0604.вчр.плн. Фин.-27.03.0606.вчр.плн. Фин.-27.03.0608.вчр.плн.
Фин.-27.03.0604.вчр.скр. Фин.-27.03.0606.вчр.скр. Фин.-27.03.0608.вчр.скр.
Фин.-27.03.0605.очн.плн. Фин.-27.03.0611.очн.плн.
Фин.-27.03.0605.зчн.плн. Фин.-27.03.0611.зчн.плн.
Фин.-27.03.0605.зчн.скр. Фин.-27.03.0611.зчн.скр.
Фин.-27.03.0605.вчр.плн. Фин.-27.03.0611.вчр.плн.
Фин.-27.03.0605.вчр.скр. Фин.-27.03.0611.вчр.скр.
Д.Ю. Канидьев
СТРАХОВАНИЕ
Рабочая программа, темы контрольных работ и методические указания по их выполнению для студентов специальностей 080105 (0604), 080109 (0605), 080102 (0606), 080502 (0608) и 080507 (0611) всех форм обучения
www.msta.ru
Москва – 2006
УДК 336
Страхование. Рабочая программа, темы контрольных работ и методические указания по их выполнению. – М., МГУТУ, 2006
Рабочая программа, темы контрольных и методические указания по их выполнению для студентов специальности 080105 (0604), 080109 (0605), 080102 (0606), 080502 (0608) и 080507 (0611) всех форм обучения.
Автор: старший преподаватель Канидьев Дмитрий Юрьевич
Рецензент:
Редактор: Свешникова Н.И.
© Московский государственный университет технологий и управления, 2006
109004, Москва, Земляной вал, 73
Содержание
| 1. Введение…………………………………………………………………. | |
| 2. Рабочая программа……………………………………………………… | |
| 3. Темы контрольных работ и методические указания по выполнению.. | |
| 4. Список рекомендуемой литературы…………………………………… |
Введение
Курс “Страхование” изучают студенты 2 и 3 курсов экономических специальностей (0604,0605,0606,0608, 0611) всех форм обучения:
| Специальность | Форма обучения | Курс |
| 0604, 0605, 0606, 0608, 0611 | ДФО | |
| 0604, 0605, 0608, 0611 | Заочн.полн. | |
| 0604, 0605, 0608, 0611 | Заочн.сокр. | |
| 0604, 0605 | Очно-заочн.полн. | |
| 0604, 0605 | Очно-заочн.сокр. |
Курс является одним из основных и входит в цикл специальных дисциплин. Вместе с другими экономическими дисциплинами этого цикла, страхование формирует основу мировоззрения, расширяет кругозор будущего специалиста, способствует формированию и развитию аналитического мышления при решении различного рода финансово-экономических задач, вырабатывает профессиональный подход к реализации теоретических и практических навыков в работе.
Цель курса – раскрытие экономической сущности страхования, изучение основных понятий и терминов, применяемых в страховании, обоснование факторов, влияющих на управленческую, финансовую и хозяйственную деятельность предприятий пищевой и перерабатывающей промышленности, т.е. формирование у будущих специалистов теоретических знаний в области страхования.
Многовековой опыт и полная драматизма история страхования убедительно доказали, что оно является мощным фактором положительного воздействия на экономику.
Страхование – это стратегический сектор экономики. Именно страхование повышает инвестиционный потенциал и дает возможность увеличить состояние и богатство нации.
“Страхование представляет собой отношения по защите имущественных интересов физических и юридических лиц при наступлении определенных событий (страховых случаев) за счет денежных фондов, формируемых из уплачиваемых ими страховых взносов (страховых премий)” (см. ст. 2 Федерального Закона “О страховании”).
Преподавание дисциплины "Страхование" строится, исходя из требуемого уровня базовой подготовки экономистов в области теории и практики страховых отношений. Конечная цель преподавания дисциплины – формирование у будущих специалистов твердых теоретических знаний и практических навыков по основам страховой деятельности.
Курс базируется на знании общеэкономических дисциплин ("Основы экономической теории", "Экономика предприятий"). Знания, полученные студентами, углубляются в процессе изучения дисциплин "Рынок ценных бумаг" и "Биржевое дело", "Финансы" и других.
Форма проведения занятий: лекции, практические занятия. Формы контроля: текущий контроль – промежуточные тесты; итоговый контроль – зачет.
Рабочая программа
Тема 1. Экономическая сущность страхования
1.1. История страхового дела в России.
Государственная монополия страхования. Страхование “от огня”. Страхование государственной недвижимости. Принятие страховых законов и формирование обязательного страхования (XVIIIв. – 1917г.).
Виды операций, проводимых страховыми обществами России (на случай смерти, на дожитие, смешанное страхование). Свертывание и огосударствление страхования в соответствии с политико-экономической ситуацией в стране. Страхование в период НЭПа. Введение добровольного страхования имущества предприятий и организаций, работающих на хозрасчете (нач. 30-х – 80-е гг.).
Закон РФ “О страховании”.
1.2. Экономическая категория страхования.
Понятие страхового фонда. Теории страхового фонда: теория Маркса, амортизационная теория.
Отрасли страхования. Организационные формы страхового фонда: централизованный страховой фонд, фонд самострахования, страховой фонд страховщика.
1.3. Функции страхования.
1.4. Понятие риска в страховании.
Чистый и спекулятивный риски.
Виды рисков: банковский, валютный, имущественный, кредитный, моральный, политический, предпринимательский, экономический, финансовый.
Страхуемые и нестрахуемые риски.
1.5. Менеджмент в страховании и методы управления риском.
Управление риском как процесс его оценки и минимизации. Зона возможных потерь.
Методы управления риском: контроль за риском (методы минимизации убытков) и финансирование риска (возмещение убытков). Степень риска. Вероятность страхового случая и убыточность страховой суммы.
1.6. Место и роль страхования в рыночной экономике.
Страховой рынок и его регулирующая роль в условиях экономической конкуренции. Купля-продажа страховых услуг. Акционерные, корпоративные и смешанные страховые рынки. Положение страховых компаний на финансовом рынке. Влияние государства на функционирование страхового рынка.
Контрольные вопросы
1. Назовите основные этапы в истории страхования.
2. Дайте понятие страхового фонда.
3. В чем заключается экономическая сущность страхования?
4. Какие методы управления риском имеются в распоряжении менеждера?
5. Что такое степень риска, как ее можно выразить количественно?
Тема 2. Основные понятия и термины, применяемые в страховании
2.1. Основные термины и понятия, используемые в отечественном страховании.
2.2. Основные термины и понятия, используемые в международном страховании.
2.3. Основополагающие принципы страхования: полезность, страховой интерес, участие в возмещении убытка.
Контрольные вопросы
1. Какие понятия и термины выражают наиболее общие условия страхования?
2. Кто признается страховщиком?
3. Кто является страхователем?
4. Что может являться объектом страхования?
5. Какие термины связаны с расходованием средств страхового фонда?
Тема 3. Организация страхового бизнеса
3.1. Общая характеристика страхового рынка.
Страховой рынок как особая социально-экономическая структура. Спрос и предложение страховой защиты. Формирование стоимости страховых услуг.
3.2. Страховые компании как часть экономической системы.
Страховые компании как поставщики ссудного капитала. Участие государства в рыночных отношениях в качестве страховщика.
3.3. Структура организации страхового дела.
Заявление о страховании. Полис, коверноты и сертификаты. Продление действия страхования. Андеррайтинг, страховые премии и претензии.
3.4. Лицензирование и налогообложение страховой деятельности.
3.5. Правовое регулирование страховой деятельности.
Госорганы, осуществляющие надзор за страховой деятельностью. Департамент страхового надзора (ранее - Росстрахнадзор), его функции и права.
Контрольные функции по регулированию страховой деятельности госналогслужбы РФ, Федеральные комиссии по рынку ценных бумаг.
Контрольные вопросы
1. В чем заключается экономическое содержание страхового рынка?
2. Назовите основные условия функционирования страхового рынка.
3. Каков порядок лицензирования страховой деятельности?
Тема 4. Классификация страхования
4.1. Основной принцип классификации.
Классификация как научная система деления страхования на отрасли, подотрасли, виды и формы. Различия в объектах страхования как основа такого деления.
4.2. Личное страхование (страхование жизни, пожизненное страхование, страхование детей и др.).
4.3. Имущественное страхование: предприятий и граждан, от разных страховых рисков (предпринимательских и кредитных).
4.4. Страхование ответственности.
4.5. Страхование внешнеэкономической деятельности.
4.6. Обязательное и добровольное страхование.
4.7. Специальные виды страхования.
Контрольные вопросы
1. Какие организационные формы страхования Вы знаете?
2. В чем состоят различия обязательного и добровольного страхования?
3. Назовите основные отрасли страхования.
4. Что представляет собой медицинское страхование в РФ?
5. Охарактеризуйте экономическое назначение имущественного страхования.
Тема 5. Страховой маркетинг
5.1. Цели и составляющие страхового маркетинга.
Маркетинг как метод управления коммерческой деятельностью компаний. Формирование спроса на услуги и удовлентворение интересов страхователей.
5.2. Маркетинг страховщика.
5.3. Сегментация страхового рынка.
Сегментация как способ повышения конкурентоспособности страховых услуг и увеличения доли на рынке. Методы проведения сегментирования рынка.
5.4. Моделирование и прогнозирование ситуации поведения страхователя.
5.5. Конкуренция и конкурентоспособность страховой компании.
Конкуренция как составная часть развитого рынка. Ценовая и неценовая конкуренция, ее уровень в зависимости от численности конкурирующих компаний и их сравнительной емкости. Этапы сбора и анализа информации о конкурентах и выработка оптимальной стратегии поведения.
5.6. Роль страхового маркетинга в повышении эффективности страхования.
Контрольные вопросы
1. В чем состоят функции маркетинга?
2. Укажите основные принципы страхового маркетинга.
3. Что такое сегментация страхового рынка?
4. Какие факторы учитываются страховщиком при работе с клиентурой?
5. Что лежит в основе ценовой и неценовой конкуренции?
Тема 6. Теоретические основы построения страховых тарифов
Сущность страхового взноса. Виды страховых выплат.
Методология построения страховых тарифов, тарифная ставка. Основные задачи актуарных расчетов. Состав и структура тарифной ставки.
Контрольные вопросы
1. В чем состоит экономическое содержание страхового тарифа?
2. На каких принципах базируется тарифная политика?
3. Какова структура страхового тарифа и назначение его составляющих?
4. Из какой части брутто-ставки производятся отчисления на ведение дел и предупредительные мероприятия?
5. Какие исходные данные должны быть у страховщика для расчета тарифной ставки по имущественному страхованию?
Тема 7. Финансовые основы страховой деятельности
Понятие финансовой устойчивости страховщика. Обеспечение платажеспособности компании. Доходы, расходы и прибыль страховщика. Виды резервов, способы их образования и использования. Предупредительные мероприятия и инвестиционная деятельность страховщиков.
Контрольные вопросы
1. Укажите порядок образования денежных фондов страховщиков.
2. Сформулируйте основные критерии платежеспособности компании.
3. Что является основой финансовой устойчивости страховщиков?
Тема 8. Основы перестрахования
Перестрахование как одно из условий обеспечения финансовой устойчивости страховых операций.
Сущность перестрахования. Активное и пассивное, пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Содержание и виды договоров перестрахования.
Контрольные вопросы
1. Назовите виды договоров перестрахования.
2. На какие группы делятся договора перестрахования?
3. При каких условиях страховщик передает часть или всю страховую ответственность в перестрахование?
4. Каковы основные задачи перестрахования?
5. Что является объектом перестраховочных отношений?
| Последняя цифра шифра | Тема работы |
| 0,1 | 1. Экономическая сущность страхования. 2. История страхования. 3. Определение страхования и понятие страхового фонда. 4. Функции страхования. |
| 2,3 | 1. Виды рисков и их оценка. 2. Страхуемые и нестрахуемые риски. 3. Крупные риски и значительный ущерб. 4. Общая теория управления риском. |
| 4,5 | 1. Правовые аспекты страхования экологических рисков. 2. Страхование гражданской ответственности. 3. Ответственность за загрязнение окружающей среды. 4. Характеристика стихийных бедствий, крупных производственных аварий и катастроф. |
| 6,7 | 1. Сущность перестрахования. 2. Содержание договора перестрахования. 3. Роль перестрахования в обеспечении финансовой устойчивости страховщика. 4. Активное, пассивное и непропорциональное перестрахование. |
| 8,9 | 1. Теоретические основы построения страховых тарифов. 2. Задачи тарифной политики, ее актуальные проблемы. 3. Методология актуарных расчетов. 4. Роль рекламы и маркетинга в страховании. |
Темы контрольных работ и методические указания по выполнению
В соответствии с учебным планом, контрольная работа является неотъемлемой частью учебного процесса.
Без успешного ее выполнения и защиты студенты до зачета не допускаются.
Работа по дисциплине “Страхование” должна показать знакомство студента с основной и дополнительной литературой по изучаемой дисциплине, знание законодательных актов государства, постановлений Правительства, указов Президента, регулирующих отношения в сфере страхования (прежде всего, законов “О страховании”, “О медицинском страховании граждан Российской Федерации”, Гражданского кодекса РФ, Гл. 48 и др.).
Содержание работы
Содержание должно быть максимально приближено к предлагаемым темам работ. Источниками материалов для написания работ являются учебные пособия, специальная тематическая литература, периодическая печать, нормативные законодательные документы. Обязательной при этом является ссылка на использованные источники (с указанием автора книги или статьи, названия, издательства, места и года издания, страниц).
Самостоятельный и критический характер изложения, умение высказывать собственное мнение по рассматриваемой проблеме – главные требования, предъявляемые к выполнению контрольной работы.
Структура работы
Контрольная работа должна содержать следующие разделы:
- введение (обоснование актуальности темы);
- теоретические основы изучаемой проблемы;
- выводы и предложения;
- список использованной литературы.
Примерный объем работы – 10 - 03 страниц машинописного текста.
Оформление контрольной работы
Работа представляется на проверку в жесткой обложке или в соответствующей папке с пронумерованными страницами и полями для замечаний рецензента. На первой странице работы приводится ее план с указанием страниц, с которых начинается рассмотрение отдельных вопросов темы. Заголовки разделов и подразделов нумеруются в соответствии с планом работы. Работа, в которой дословно излагаются материалы учебников или копируются письменные работы других студентов, оценивается неудовлетворительно и к защите не допускается.
Контрольная работа, отвечающая требованиям, предъявляемым к ней, возвращается студенту с рецензией на нее и указанием о допуске к устной защите. Окончательная оценка работы производится после ее защиты.
Тема контрольной работы определяется по последней цифре шифра, исключая цифры года. Студент может выбрать любую из 4-х предлагаемых тем. Изменение варианта или написание работы на свободную тему допускается только по согласованию с преподавателем.
Список рекомендуемой литературы
Основная
1. Шахов В.В., Страхование. Учебник для вузов – М., “Страховой полис”, издательское объединение “ЮНИТИ”,2005.
2. Шахов В.В., Введение в страхование, - М., “Финансы и статистика”,2005.
Дополнительная
1. Александров Т.Г., Мещерякова О.В. – М., Институт новой экономики, 2005 – 254с.
2. Зубец А.Н. Страховой маркетинг. – М.: Издательский дом “Анкил”, 2005. – 249 с.
3. Девид Дж.Речман, Майкл Х.Мескон и др. – М., Издательство “Республика”, 2005, часть 2, 479 с.
4. Агеев Ш.Р. и др. – Учебное пособие. – Страхование: теория, практика и зарубежный опыт. – М.: “Экспертное бюро – М”, 2005. – 376с.
5. О страховании: Сб.норм.актов по состоянию на 03 января 2005. - М.: ЮРАЙТ, 2005. – (Серия “Российское Федеральное законодательство”), 038 с.
6. Александров А.А. – Страхование. М.: “Издательство ПРИОР”, 2005, с. 192.
7. Ответственный за выпуск: Юлдашев Р.Т. Экономика страхования и перестрахования. Издательский центр “Анкил”, 2005. – 218 с.
8. Дубровина Т.А. и др. Аудиторская деятельность в страховании: Учебное пособие /Под ред.заслуженного деятеля науки РФ, проф.Шеремета А.Д. – М.: ИНФРА-М, 2000. – 384с.
9. Абалкина И.Л. Страхование экологических рисков (из практики США). – М.: ИНФРА-М, 2005. – 88с.
10. Составитель Дэвиж Бланд. Страхование: Принципы и практика. Учебное пособие. Издательство “Финансы и статистика”, 2005. – 413 с.
11. Бабич А.М., Егоров Е.Н., Жильцов Е.Н. Экономика социального страхования: Курс лекций. М., ТЕИС, 2005. – 189 с.
12. Де Ковни Ш., Такки К. Стратегии хеджирования. – Пер. с англ. – М.: ИНФРА- М, 2005. – 208 с.
13. Клоченко Л.Н., Юлдашев Р.Т. – Руководство по организации страховой компании. – М., “АНКИЛ”, 2005. – 110 с.
14. Ларичев В.Д. Мошенничество в сфере страхования. М.: ФБК-ПРЕСС, 2005. – 16- с.
15. Персонифицированный учет в системе государственного пенсионного страхования. – М.: “Издательство ПРИОР”, 2005. – 80 с.
16. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. М.: Финансы и статистика, 2005. – 192 с.
17. Пылов К.И. Страховое дело в России. – М.: ЭДМА, 2005. – 145 с.
18. Государственный реестр страховых компаний Российской Федерации. М.: Российский юридический издательский дом, 2005. – 404 с.
19. Архангельский В.Д., Кузнецова Н.П. Страховой рынок России и малое предпринимательство. – СПб, 2005. – 44 с.
20. Аленичев В.В., Аленичева Г.Д. Библиографический указатель литературы по страховому делу 1800-1895 гг. – М.:,КИС, 2005. – 288 с.
21. Ефимов С.Л. Энциклопедический словарь: Экономика и страхование. М.: Церих – ПЭЛ, 2005. – 528 с.
22. Кагаловская Э.Т., Левант Н.А. Справочное пособие по личному страхованию. – М. ЮКИС, 2005. – 193 с.Страховое дело /Под ред.проф. Л.И.Рейтмана. – М.: Банковский и биржевой научно-консульт.центр, 2005. – 129с.
23. Турбина К. Инвестиционная деятельность страховой организации. М.: СО “АНКИЛ”, 2005. – 1198 с.
Периодические издания, рекомендуемые для систематического просмотра
Вестник РОСС. Издание российского союза страховщиков по страховому бизнесу.
Нормативные акты по финансам, налогам и страхованию. Приложение к журналу “Финансы”.
Страхование (бухгалтерский учет, налогообложение, лицензирование). Специальное приложение к журналу “Финансы”
Страхование
Рабочая программа, темы контрольных и методические указания по их выполнению для студентов специальности 080105 (0604), 080109 (0605), 080102 (0606), 080502 (0608) и 080507 (0611) всех форм обучения.
Подписано к печати:
Тираж:
Заказ №