КРЕДИТНО-ГАРАНТИЙНАЯ ПОДДЕРЖКА
В рамках Группы РЭЦ услуги по кредитно-гарантийно поддержке экспортеров оказывает АО РОСЭКСИМБАНК. Деятельность банка сосредоточена на формировании специальных финансовых предложений участникам экспортной сделки, позволяющих выводить российскую продукцию на внешние рынки с конкурентоспособной ценой и качеством.
24.10.2017
| №
| Услуги
| Описание услуги
| Результат
| Необходимая информация,
документы
| Условия получения,
ограничения,
| |
|
|
|
|
|
| | 6.1.
| Финансирование торгового оборота с иностранными покупателями
| Вы - российский экспортер и регулярно поставляете за рубеж однородные товары или услуги. Мы предлагаем финансирование торгового оборота с иностранными покупателями.
| Предоставление Экспортеру
постэкспортного
финансирования в виде кредита / кредитной линии
| 1) Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2) Запрос на финансирование(приложение
№2)
3) Финансоваяотчетность
a. Для крупных экспортеров: по МСФО или копия бухгалтерской отчетности в
соответствии с требованиями национального законодательства за 2 (два) полных финансовых года и прошедший отчетный период текущего финансового
года(аудированную финансовую отчетность
– при наличии / консолидированную отчетность - при наличии);
b. Для некрупных экспортеров: Ф1
(бухгалтерская отчетность) и Ф2 (отчет о прибылях и убытках) за 5 последних кварталов(консолидированнуюотчетность- при наличии) и расшифровка кредитного портфеля (по формебанка).
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров (работ/услуг) из РФ
| |
|
|
|
| 4) Финансовая отчетность иностранного покупателя в формате МСФО или копия
бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями национального
законодательства за 2 (два) полных
|
| | 6.2.
| Прямой кредит иностранному покупателю
| Вы - российский экспортер, и вашему иностранному покупателю необходимо
финансирование. Мы предлагаем кредит
иностранному покупателю.
| Предоставление импортеру
постэкспортного
финансирования в виде кредитной линии с
лимитом выдач
| 1) Запрос на финансирование (прямойкредит иностранномупокупателю)
2) Финансовая отчетностьиностранного покупателя в формате МСФО иликопия
бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями национального
законодательства за 2 (два) полных
финансовых года и прошедший отчетный период текущего финансового года (при наличии),переведенную на
русский/английский языки
3) Экспортныйконтракт/-ыилиегопроект/- ты (при отсутствииподписанного
контракта), который/-ые планируется профинансировать, а также (при наличии)– все приложения идополнительные
соглашения к контракту/-ам;
| Зарубежный покупатель
| | 6.3.
| Кредит банку иностранного покупателя
| Вы-российскийэкспортер,и вашиностранныйпокупатель планируетпривлекать
финансирование в своем
банке. Мы предлагаем кредит банку иностранного
покупателя.
| Предоставление зарубежному банку
финансирования в виде кредитной линии с лимитом выдач или
лимитом задолженности
| Экспортный контракт/-ы или его проект/- ты (при отсутствии подписанного контракта), который/-ые планируется профинансировать, а также (при наличии)– все приложения идополнительные
соглашения к контракту/-ам;
| Зарубежный банк
| | 6.4.
| Финансирование через подтвержденный аккредитив
| Вы-российскийэкспортер,и вашиностранныйпокупатель предлагаетаккредитивную
форму расчетов. Мы
предлагаем финансирование через подтвержденный
аккредитив.
| Предоставление зарубежному банку
финансирования в виде кредитной линии с лимитом выдач или
лимитом задолженности
| Экспортный контракт/-ы или его проект/- ты (при отсутствии подписанного контракта), который/-ые планируется профинансировать, а также (при наличии)– все приложения идополнительные
соглашения к контракту/-ам;
| Зарубежный банк
| | 6.5.
| Гарантия в пользу налоговых органов
| Продуктовое предложение связано с обеспечением надлежащего исполнения
экспортером (Принципалом по гарантии) своих
обязательств по возврату сумм налога, излишне
зачтенных ему из бюджета. Таким образом экспортеру предоставляется возможность не изымать из
хозяйственного оборота денежные средства в виде НДС, подлежащие зачету в
соответствии с действующим законодательством РФ.
| Предоставление Экспортеру банковской
гарантии в соответствии с требованиями
| 1. Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2. Финансоваяотчетность:
3. Ф1(бухгалтерскийбаланс)иФ2(отчето прибылях и убытках) за 2 (два)полных
финансовых года и прошедший отчетный периодтекущегофинансовогогодапоРСБУ или МСФО (аудированную финансовую отчетность – при наличии/
консолидированную отчетность - при наличии);
4. Экспортный контракт или его проект (при отсутствии подписанногоконтракта), который планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложенияи дополнительныесоглашениякконтракту
| 1. Денежныесредства размещенные в АО РОСЭКСИМБАНКв
качестве обеспечения по гарантии;
2. Поручительство
собственников Принципала на весь установленный лимит под данный вид
продукта;
3. Поручительство третьих лиц;
4. Гарантия другогобанка;
5. Другие видыобеспечения, приемлемые длябанка.
| | 6.6.
| Гарантия платежа
| Продуктовое предложение связанно с обеспечением платежных обязательств экспортера (Принципала) перед контрагентом
(Бенефициаром) по договору поставки товаров, оказания услуг, выполнения работ,
заключение которого обусловлено исполнением
Экспортного контракта
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров (работ/услуг) из РФ
| 1. Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2. Приложение №1 к Запросуна финансирование
3. Финансоваяотчетность:
4. Ф1(бухгалтерскийбаланс)иФ2(отчето прибылях и убытках) за 2 (два)полных
финансовых года и прошедший отчетный периодтекущегофинансовогогодапоРСБУ или МСФО (аудированную финансовую отчетность – при наличии/
консолидированную отчетность - при наличии);
5. Экспортный контракт или его проект (при отсутствии подписанногоконтракта), который планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложения и дополнительныесоглашениякконтракту
6. Длятендернойгарантии-Предоставление надлежащим образом заверенной копии конкурсной документации, вкоторой
предусмотрена выдача гарантии в обеспечение исполненияобязательств участника тендера (Принципала)по
участию в конкурсе в соответствии с
условиями тендера.
| 1. Денежныесредства размещенные в АО РОСЭКСИМБАНКв
качестве обеспечения по гарантии;
2. Поручительство
собственников Принципала на весь установленный лимит под данный вид
продукта;
3. Поручительство третьих лиц;
4. Гарантия другогобанка;
5. Другие видыобеспечения, приемлемые длябанка.
| | 6.7.
| Гарантия надлежащего исполнения обязательств
| Продуктовое предложение направлено на обеспечение конкурентных преимуществ национального экспортерав частивозможности
предоставленияиностранным покупателям банковских гарантийнадлежащего
исполнения экспортером (Принципалом) своих
обязательств по Экспортным контрактам.
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров (работ/услуг) из РФ
| 1. Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2. Приложение №1 к Запросуна финансирование
3. Финансоваяотчетность:
4. Ф1(бухгалтерскийбаланс)иФ2(отчето прибылях и убытках) за 2 (два)полных
финансовых года и прошедший отчетный периодтекущегофинансовогогодапоРСБУ или МСФО (аудированную финансовую отчетность – при наличии/
консолидированную отчетность - при наличии);
5. Экспортный контракт или его проект (при отсутствии подписанногоконтракта), который планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложения и дополнительныесоглашениякконтракту
6. Длятендернойгарантии-Предоставление надлежащим образом заверенной копии конкурсной документации, вкоторой
предусмотрена выдача гарантии в обеспечение исполненияобязательств участника тендера (Принципала)по
участию в конкурсе в соответствии с
условиями тендера.
| 1. Денежныесредства размещенные в АО РОСЭКСИМБАНКв
качестве обеспечения по гарантии;
2. Поручительство
собственников Принципала на весь установленный лимит под данный вид
продукта;
3. Поручительство третьих лиц;
4. Гарантия другогобанка;
5. Другие видыобеспечения, приемлемые длябанка.
| | 6.8.
| Гарантия возврата авансового платежа
| Продуктовое предложение направлено на обеспечение конкурентныхпреимуществ национальных экспортеровв частивозможности
предоставления иностранным покупателям, банковских
гарантий возврата авансового платежа. Предложение
связанно с обязательством Гаранта по выплате
гарантийной суммы Бенефициару, которую иностранный покупатель
прежде уплатил экспортеру (Принципалу) в качестве
аванса, в случае, если Принципалневыполнитсвои обязательства повозврату
части или всей суммы авансового платежа в
случаях, предусмотренных условиями Экспортного контракта.
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров (работ/услуг) из РФ
| 1. Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2. Приложение №1 к Запросуна финансирование
3. Финансоваяотчетность:
4. Ф1(бухгалтерскийбаланс)иФ2(отчето прибылях и убытках) за 2 (два)полных
финансовых года и прошедший отчетный периодтекущегофинансовогогодапоРСБУ или МСФО (аудированную финансовую отчетность – при наличии/
консолидированную отчетность - при наличии);
5. Экспортный контракт или его проект (при отсутствии подписанногоконтракта), который планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложения и дополнительныесоглашениякконтракту
6. Длятендернойгарантии-Предоставление надлежащим образом заверенной копии конкурсной документации, вкоторой
предусмотрена выдача гарантии в обеспечение исполненияобязательств участника тендера (Принципала)по
участию в конкурсе в соответствии с
условиями тендера.
| 1. Денежныесредства размещенные в АО РОСЭКСИМБАНКв
качестве обеспечения по гарантии;
2. Поручительство
собственников Принципала на весь установленный лимит под данный вид
продукта;
3. Поручительство третьих лиц;
4. Гарантия другогобанка;
5. Другие видыобеспечения, приемлемые длябанка.
| | 6.9.
| Тендерная гарантия
| Продуктовое предложение направлено на поддержку
национальных экспортеров в частиобеспеченияихучастия в конкурсах(торгах,
аукционах), проводимых иностранными покупателями для целей заключения
экспортных контрактов.
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров (работ/услуг) из РФ
| 1. Запрос на финансирование(заполнены
основные поля)
2. Приложение №1 к Запросуна финансирование
3. Финансоваяотчетность:
4. Ф1(бухгалтерскийбаланс)иФ2(отчето прибылях и убытках) за 2 (два)полных
финансовых года и прошедший отчетный периодтекущегофинансовогогодапоРСБУ или МСФО (аудированную финансовую отчетность – при наличии/
консолидированную отчетность - при наличии);
5. Экспортный контракт или его проект (при отсутствии подписанногоконтракта), который планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложения и дополнительныесоглашениякконтракту
6. Длятендернойгарантии-Предоставление надлежащим образом заверенной копии конкурсной документации, вкоторой
предусмотрена выдача гарантии в обеспечение исполненияобязательств участника тендера (Принципала)по
участию в конкурсе в соответствии с
условиями тендера.
| 1. Денежныесредства размещенные в АО РОСЭКСИМБАНКв
качестве обеспечения по гарантии;
2. Поручительство
собственников Принципала на весь установленный лимит под данный вид
продукта;
3. Поручительство третьих лиц;
4. Гарантия другогобанка;
5. Другие видыобеспечения, приемлемые длябанка.
| | 6.10.
| Кредит банку иностранного покупателя
| Если иностранному покупателю нужны
дополнительные средствадля оплаты ваших товаров или услуг, Росэксимбанк может предоставитьнеобходимую
суммуегобанку-кредиторуза
рубежом.
| Предоставление зарубежному банку
финансирования в виде кредитной линии с лимитом выдач или
лимитом задолженности
| Экспортный контракт/-ы или его проект/- ты (при отсутствии подписанного контракта), который/-ые планируется профинансировать, а также (при наличии)– все приложения идополнительные
соглашения к контракту/-ам;
| Зарубежный банк
| | 6.11.
| Финансирование коммерческого кредита экспортёра
| С этим кредитом вы сможете пополнить запас оборотных средств и исполнить
обязательства по регулярным экспортным поставкам. По вашему запросу мы
предоставим
финансирование, если оплата по экспортному контракту
осуществляется с отсрочкой / рассрочкой после отгрузки товара (оказания услуг /
осуществления работ).
| Предоставление Экспортеру
постэкспортного
финансирования в виде кредита / кредитной линии
| 1) Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2) Финансоваяотчетность
a. Для крупных экспортеров: по МСФО или копия бухгалтерской отчетности в
соответствии с требованиями национального законодательства за 2 (два) полных финансовых года и прошедший отчетный период текущего финансового
года(аудированную финансовую отчетность
– при наличии / консолидированную отчетность - при наличии);
b. Для некрупных экспортеров: Ф1
(бухгалтерская отчетность) и Ф2 (отчет о прибылях и убытках) за 5 последних кварталов(консолидированнуюотчетность- при наличии) и расшифровка кредитного портфеля (по формебанка).
3) Экспортный контракт/-ы или его проект/- ты (при отсутствии подписанного
контракта), который/-ые планируется профинансировать, а также (при наличии)– все приложения идополнительные
соглашения к контракту/-ам;
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров (работ/услуг) из РФ
| | 6.12.
| Финансирование текущих расходов по экспортным поставкам
| Этот кредит поможет вам пополнить запасоборотных средств иисполнить
обязательства по регулярным экспортным поставкам.
6.КГП
| Предоставление Экспортеру
предэкспортного
финансирования в виде кредита / кредитной линии
| 1) Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2) Финансоваяотчетность:
Ф1 (бухгалтерский баланс) и Ф2 (отчет о прибылях и убытках) за 2 (два) полных
финансовых года и прошедший отчетный периодтекущегофинансовогогодапоРСБУ или МСФО (аудированную финансовую отчетность – при наличии/
консолидированную отчетность - при наличии);
3) Экспортный контракт или его проект (при отсутствии подписанногоконтракта), который планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложенияи дополнительныесоглашениякконтракту
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров
(работ/услуг) из РФ с годовой выручкой более 2
млрд. руб.
| | 6.13.
| Финансирование текущих расходов по экспортным поставкам
| Этот кредит поможет вам пополнить запасоборотных средств иисполнить
обязательства по регулярным экспортным поставкам.
| Предоставление Экспортеру
предэкспортного
финансирования в виде кредита / кредитной линии
| 1) Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2) Приложение №1 к Запросуна финансирование
3) Финансоваяотчетность:
Ф1 (бухгалтерский баланс) и Ф2 (отчет о прибылях и убытках) за 5 последних кварталов(консолидированнуюотчетность- при наличии) и расшифровка кредитного портфеля (по формебанка).
4) Экспортные контракты или их проекты (при отсутствии подписанныхконтрактов), которые планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложенияи дополнительныесоглашениякконтракту
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров
(работ/услуг) из РФ с годовой выручкой менее 2
млрд. руб.
| | 6.14.
| Финансирование расходов по экспортному контракту
| Есливамнужнысредствадля покупки сырья, материалов, оплаты услугсубподрядчиков для исполненияобязательств по отдельному экспортному контракту, то этот кредит — оптимальноерешение.
| Предоставление Экспортеру
предэкспортного
финансирования в виде кредита / кредитной линии
| 1) Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2) Приложение №1 к Запросуна финансирование
3) Финансоваяотчетность:
Ф1 (бухгалтерский баланс) и Ф2 (отчет о прибылях и убытках) за 2 (два) полных
финансовых года и прошедший отчетный периодтекущегофинансовогогодапоРСБУ или МСФО (аудированную финансовую отчетность – при наличии/
консолидированную отчетность - при наличии);
4) Экспортный контракт или его проект (при отсутствии подписанногоконтракта), который планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложенияи дополнительныесоглашениякконтракту
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров
(работ/услуг) из РФ с годовой выручкой более 2
млрд. руб.
| | 6.15.
| Финансирование расходов по экспортному контракту
| Есливамнужнысредствадля покупки сырья, материалов, оплаты услугсубподрядчиков для исполненияобязательств по отдельному экспортному контракту, то этот кредит — оптимальноерешение.
| Предоставление Экспортеру
предэкспортного
финансирования в виде кредита / кредитной линии
| 1) Запрос на финансирование(заполнены основныеполя)
2) Финансоваяотчетность:
Ф1 (бухгалтерский баланс) и Ф2 (отчет о прибылях и убытках) за 5 последних кварталов(консолидированнуюотчетность- при наличии) и расшифровка кредитного портфеля (по формебанка).
3) Экспортный контракт или его проект (при отсутствии подписанногоконтракта), который планируется профинансировать,а
также (при наличии) – все приложения и дополнительныесоглашениякконтракту
| Юридические лица и индивидуальные предприниматели- экспортеры товаров
(работ/услуг) из РФ с годовой выручкой менее 2
млрд. руб.
|
КГП
СТРАХОВАНИЕ
В рамках Группы РЭЦ услуги по страховой поддержке экспортера оказывает АО «ЭКСАР». ЭКСАР создан как специализированныйгосударственныйинститутподдержкиэкспортадляреализациистраховогоинструментария защитыэкспортныхкредитовиинвестици.ЭКСАРсотрудничаетскомпаниямиразногоразмераипрофиля
деятельности.
24.10.2017
| №
| Услуги
| Описание услуги
| Результат
| Необходимая информация, документы
| Условия получения, ограничения,
| |
|
|
|
|
|
| | 7.1.
| Страхование международного лизинга
| Продукт, предназначенный для защиты российских лизингодателей (банков) отриска неплатежа иностранного лизингополучателя.
| Заключение договора страхования
| ОбращениецелевогоклиентавоФронт- Офис передается напрямую в бизнес- подразделение.
| Российские лизингодатели, заключившиеилизаинтересованныев заключении договоров с иностраннымилизингополучателями.
| | 7.2.
| Страхованиекредитанапополнениеоборотныхсредств
| Страхование кредита на пополнение оборотных средств экспортера
предназначено длязащиты российскогобанкаотриска невозвратакредита,
предоставленного российскому экспортеру (субъектумалогоисреднего предпринимательства) на цели исполнения экспортногоконтракта.
| Заключение договора страхования
| ОбращениецелевогоклиентавоФронт- Офис передается напрямую в бизнес- подразделение.
Обратившийся экспортер уведомляется о том, что представители финансирующего банка напрямую взаимодействуют с Бизнес-
Подразделением.
| Российские банки, предоставляющие финансирование российским юридическим лицам и индивидуальнымпредпринимателямс годовойвыручкойнеболее2млрд.руб. на цели исполнения экспортного контракта.
Экспортеры несырьевой продукции, заинтересованные в минимизации стоимости и удлинении сроков привлекаемого финансирования с
годовойвыручкойнеболее2млрд.руб.
| | экспортера
| | 7.3.
| Страхование экспортного факторинга
| Страховой продукт, предназначенный для
защиты фактора от риска неплатежа иностранных контрагентов.
| Заключение договора страхования
| Обращение целевого клиента во Фронт- Офис передается напрямую в бизнес- подразделение.
Обратившийся экспортер уведомляется о том, что представители факторинговой компании напрямую взаимодействуют с Бизнес-
Подразделением.
| Российские факторинговые компании или банки, предоставляющие услуги международного факторинга поставщику-экспортеру.
| | 7.4.
| Страхование кредита на создание экспортно
ориентированного производства
| Страховой продукт предназначен для защиты коммерческого банка от риска невозврата кредита, предоставляемого в рамках
реализации инвестиционного проекта по созданию нового или расширению существующего экспортно ориентированного
производстванатерритории Российской Федерации для целей приобретения товаров, работ и услуг российскихпоставщиков.
| Заключение договора страхования
| Обращение целевого клиента во Фронт- Офис передается напрямую в бизнес- подразделение.
Обратившийся экспортер уведомляется о том, что представители финансирующего банка напрямую взаимодействуют с Бизнес-
Подразделением.
| Экспортеры несырьевой продукции, заинтересованные в привлечении финансирования с помощью факторинга.
| | 7.5.
| Страхование подтвержденного аккредитива (SR)
| Страховой продукт, предназначенный для защиты банка,
подтверждающего аккредитив (в том числе с
предоставлением финансирования) иностранного банка- эмитента, от риска неполучениявозмещенияпо нему. Страхование распространяетсяна
аккредитивы, выставленные для оплаты по контрактам за товары (услуги или
работы),экспортируемыеиз России.
| Заключение договора страхования
| Обращение целевого клиента во Фронт- Офис передается напрямую в бизнес- подразделение.
Обратившийся экспортер уведомляется о том, что представители финансирующего банка напрямую взаимодействуют с Бизнес-
Подразделением.
| Российские или иностранные банки, подтверждающие аккредитив.
Экспортеры несырьевой продукции, заинтересованные в минимизации стоимости и удлинении сроков привлекаемого финансирования для своих покупатлей (заемщиков).
| | 7.6.
| Страхование кредита покупателю
| Страховой продукт, предназначенный для защитыроссийскогоили иностранного банкаот
риска невозврата кредита, предоставленного иностранному заемщику (покупателю или банку покупателя) для оплаты по контрактузатовары(услуги или работы), экспортируемые изРоссии.
| Заключение договора страхования
| Обращение целевого клиента во Фронт- Офис передается напрямую в бизнес- подразделение.
Обратившийся экспортер уведомляется о том, что представители финансирующего банка напрямую взаимодействуют с Бизнес-
Подразделением.
| Российский или иностранный банк, предоставляющий финансирование иностранному заемщику (покупателю илибанкупокупателя)дляоплатыпо контрактузатовары(услугиили
работы),экспортируемыеизРоссии. Экспортеры несырьевой продукции, заинтересованные в реализации экспортных проектов путем минимизациистоимостииудлинении сроков финансирования для своих покупателей.
| | 7.7.
| Страхование российских инвестиций за рубежом
| Продукт предназначен для защиты российских инвесторовотрискаутраты инвестиций в результате событий политического характера. Страховое покрытие распространяется на инвестиции, осуществленныеза
рубежом, как в форме вложений в капитал иностранныхкомпаний,так ипредоставленныхвформе акционерныхзаймов.
| Заключение договора страхования
| Обращение целевого клиента во Фронт- Офис передается напрямую в бизнес- подразделение.
| Российские инвесторы, осуществившие илипланирующиеосуществитьвзносв уставный капитал иностранной компании или также прямые инвестиции в инойформе.
| | 7.8.
| Страхование краткосрочной дебиторской
задолженности
| Страховой продукт предназначен для защиты российских компаний (а
также банков, предоставляющих им
финансирование) от риска неплатежа иностранных покупателей. Страховое покрытие распространяется на регулярные поставки
однородных товаров, осуществляемые на условияхотсрочкиплатежа (длительностью не более 360 дней)постоянным
покупателям за рубежом.
| Заключение договора страхования
| Отчетность иностранных контрагентов за последние 3 года (при наличии)
| Экспортерынесырьевойпродукции(в т.ч. торговые дома российских компанийвнекоторыхюрисдикциях), работающие (илипланирующие
работать) с отсрочкой платежа не
более365днейнарегулярнойоснове,а также банки, предоставляющие им финансирование.
| | 7.9.
| Страхование кредита поставщика
| Продукт предназначен для защиты российских экспортеров (а также финансирующихихбанков) от риска неплатежа иностранногопокупателя.
Покрытие распространяется на отдельные поставки, осуществляемые на условиях отсрочки платежа.
| Заключение договора страхования
| 1) Экспортныйконтракт(илиего проект)
2) Отчетность иностранного контрагентазапоследние3года(при
наличии)
| Экспортеры несырьевой продукции, работающие (или планирующие
работать)сотсрочкойплатежа,атакже банки, предоставляющие им финансирование.
|
|
Поиск по сайту:
|