| Применяемый режим налогообложения |
| 2.1. БАЛАНС ЗАЕМЩИКА | |||||
| № пп | АКТИВ | по состоянию на «__» ____ ____ | № пп | ПАССИВ | по состоянию на «__» ____ ____ |
| I. | ПОСТОЯННЫЕ (ВНЕОБОРОТНЫЕ) АКТИВЫ | III. | СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | ||
| 1. | ОСНОВНЫЕ СРЕДСТВА | IV. | ДОЛГОСРОЧНАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ | ||
| 1.1. | Недвижимость | 9. | ДОЛГОСРОЧНЫЕ КРЕДИТЫ, ЗАЙМЫ, ЛИЗИНГ | ||
| 1.2. | Транспортные средства | 10. | ПРОЧИЕ ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||
| 1.3. | Оборудование и мебель | V. | ТЕКУЩАЯ (КРАТКОСРОЧНАЯ) ЗАДОЛЖЕННОСТЬ | ||
| 1.4. | Основное стадо животных | 11. | КРАТКОСРОЧНЫЕ КРЕДИТЫ, ЗАЙМЫ, ЛИЗИНГ (ДО 12 МЕС.) | ||
| 2. | ДОЛГОСРОЧНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ВЛОЖЕНИЯ | 12. | ПРОЧИЕ КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||
| 3. | ДОЛГОСРОЧНЫЕ ЗАЙМЫПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ | 13. | КРЕДИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ (РАСЧЕТЫС КОНТРАГЕНТАМИ) | ||
| 4. | ПРОЧИЕ ПОСТОЯННЫЕ (ВНЕОБОРОТНЫЕ) АКТИВЫ | 13.1. | Предоплата (Авансы полученные) | ||
| II. | ТЕКУЩИЕ (ОБОРОТНЫЕ) АКТИВЫ | 13.2. | Счета к оплате (отсрочка платежа) | ||
| 5. | ТОВАРЫИ ЗАПАСЫ | 13.3. | Просроченная кредиторская задолженность | ||
| 5.1. | Товары для перепродажи | 13.4. | Задолженность перед персоналом | ||
| 5.2. | Готовая продукция | 13.5. | Аренда и коммунальные платежи | ||
| 5.3. | Сырье и полуфабрикаты | 13.6. | Расчеты с бюджетом | ||
| 5.4. | Животные на выращивании и откорме | ||||
| 6. | ДЕБИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ | ||||
| 6.1. | Предоплата поставщикам/Авансы выданные | ||||
| 6.2. | Счета к получению (отсрочка платежа) | ||||
| 7. | ЛИКВИДНЫЕ СРЕДСТВА | ||||
| 7.1. | Касса | ||||
| 7.2. | Банковский счет (расчетный счет) | ||||
| 7.3. | КРАТКОСРОЧНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ВЛОЖЕНИЯ | ||||
| 7.4. | КРАТКОСРОЧНЫЕ ЗАЙМЫПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ | ||||
| 8. | ПРОЧИЕ КРАТКОСРОЧНЫЕ (ОБОРОТНЫЕ) АКТИВЫ | ||||
| ВСЕГО АКТИВОВ: | ВСЕГО ПАССИВОВ: |
| 2.1.1. УСЛОВНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И НЕПРОФИЛЬНЫЕ АКТИВЫ | |
| СТАТЬЯ | по состоянию на «__» ____ ____) |
| Арендованные основные средства | |
| Гарантии, поручительства за 3-их лиц | |
| Залоги за 3-х лиц | |
| Залоги по собственным обязательствам | |
| Неликвидные товары и запасы | |
| Неурегулированная просроченная дебиторская задолженность | |
| Непрофильные активы | |
| ТМЗ на хранении | |
| ТМЗ на комиссии | |
| Сырье и материалы на переработке | |
| Некотируемые ценные бумаги | |
| Самовольно построенные и незарегистрированные объекты коммерческого назначения | |
| Незаконченное строительство | |
| Право аренды, размер | |
| Предоплаты инвестиционного характера | |
| Прочее |
| 2.1.2. АКТИВ: ОСНОВНЫЕ СРЕДСТВА | ||||||
| Наименование | Характеристика (модель / марка, год выпуска (постройки) / площадь в кв. м) | Кол-во (ед.) | Дата приобретения | Рыночная стоимость, тыс. руб. | Остаточная стоимость, тыс. руб. | Место нахождения |
| Недвижимость | ||||||
| 1. | ||||||
| … | ||||||
| Земля | ||||||
| 1. | ||||||
| … | ||||||
| Транспортные средства | ||||||
| 1. | ||||||
| … | ||||||
| Оборудование и мебель | ||||||
| 1. | ||||||
| … | ||||||
| Основное стадо животных | ||||||
| 1. | ||||||
| … | ||||||
| Итого | х | х | х | х |
| 2.1.3. АКТИВ: ДОЛГОСРОЧНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ВЛОЖЕНИЯ | ||||||
| Вид финансовых вложений (бумаги (акции, облигации, векселя, депозитные сертификаты и т.п.) | Сумма вложений, тыс. руб. | Доходность (размер процентной ставки, дивидендов, прирост стоимости) | Дата возникновения задолженности | Срок финансовых вложений | Назначение (приобретение с целью получения дохода либо для целей перепродажи) | Документы, подтверждающие существование прав на финансовые вложения |
| 1. | ||||||
| … |
| 2.1.4. АКТИВ: ДОЛГОСРОЧНЫЕ ЗАЙМЫПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ | |||||||||
| Заемщик | № договора | Дата получения | Дата закрытия | Пролонгация | Ставка, % | Сумма займа, тыс. руб. | Остаток ссудной задолженности, тыс. руб. | Обеспечение | Цель |
| 1. | |||||||||
| … |
| 2.1.5. АКТИВ: ПРОЧИЕ ПОСТОЯННЫЕ (ВНЕОБОРОТНЫЕ) АКТИВЫ | |||
| Вид актива | Сумма затрат, стоимость, тыс. руб. | Дата приобретения/формирования | Комментарий |
| 1. | |||
| … |
| 2.1.6. АКТИВ: ТОВАРЫИ ЗАПАСЫ | ||||
| Наименование запасов | Остаток | Место хранения | ||
| ед. изм. | тыс. руб. (по цене закупа/себестоимости) | в т. ч. неликвидный остаток, тыс. руб. | ||
| Товары для перепродажи | ||||
| 1. | ||||
| … | ||||
| Готовая продукция | ||||
| 1. | ||||
| … | ||||
| Сырье и полуфабрикаты | ||||
| 1. | ||||
| … | ||||
| Животные на выращивании и откорме | ||||
| 1. | ||||
| … | ||||
| Итого | х |
| 2.1.7. АКТИВ: ДЕБИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ | |||||
| Наименование дебитора | Сумма задолженности, тыс. руб. | Дата возникновения задолженности | Срок погашения задолженности | В т. ч. просроченная задолженность, тыс. руб. | Предмет сделки |
| Поставщики / подрядчики / арендодатели (Предоплата поставщикам/Авансы выданные) | |||||
| 1. | |||||
| … | |||||
| Покупатели / заказчики / арендаторы (Счета к получению (отсрочка платежа) | |||||
| 1. | |||||
| … | |||||
| Прочие дебиторы | |||||
| 1. | |||||
| … | |||||
| Требования, безнадежные ко взысканию | |||||
| 1. | |||||
| … | |||||
| Итого | х | х | х | х |
| 2.1.9. АКТИВ: КРАТКОСРОЧНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ВЛОЖЕНИЯ | ||||||
| Вид финансовых вложений (бумаги (акции, облигации, векселя, депозитные сертификаты и т.п.) | Сумма вложений, тыс. руб. | Доходность (размер процентной ставки, дивидендов, прирост стоимости) | Дата возникновения задолженности | Срок финансовых вложений | Назначение (приобретение с целью получения дохода либо для целей перепродажи) | Документы, подтверждающие существование прав на финансовые вложения |
| 1. | ||||||
| … |
| 2.1.8. АКТИВ: КРАТКОСРОЧНЫЕ ЗАЙМЫПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ | |||||||||
| Заемщик | № договора | Дата получения | Дата закрытия | Пролонгация | Ставка, % | Сумма займа, тыс. руб. | Остаток ссудной задолженности, тыс. руб. | Обеспечение | Цель |
| 1. | |||||||||
| … |
| 2.1.9. ПАССИВ: ДОЛГОСРОЧНЫЕ КРЕДИТЫ, ЗАЙМЫ, ЛИЗИНГ | |||||||||
| Кредитор/займодавец/ лизингодатель | № договора | Дата получения | Дата закрытия | Пролонгация | Ставка, % | Сумма кредита/займа/ финансирования, тыс. руб. | Остаток ссудной задолженности, тыс. руб. | Обеспечение | Цель |
| 1. | |||||||||
| … |
| 2.1.10. ПАССИВ: ПРОЧИЕ ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||||
| Вид долгосрочного обязательства | Сумма задолженности, тыс. руб. | Дата образования | Срок погашения | Тип задолженности (текущая, просроченная) | Комментарий |
| 1. | |||||
| … |
| 2.1.11. ПАССИВ: КРАТКОСРОЧНЫЕ КРЕДИТЫ, ЗАЙМЫ, ЛИЗИНГ (ДО 12 МЕС.) | |||||||||
| Кредитор/займодавец/ лизингодатель | № договора | Дата получения | Дата закрытия | Пролонгация | Ставка, % | Сумма кредита/займа/ финансирования, тыс. руб. | Остаток ссудной задолженности, тыс. руб. | Обеспечение | Цель |
| 1. | |||||||||
| … |
| 2.1.12. ПАССИВ: ПРОЧИЕ КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||||
| Вид краткосрочного обязательства | Сумма задолженности, тыс. руб. | Дата образования | Срок погашения | Тип задолженности (текущая, просроченная) | Комментарий |
| 1. | |||||
| … |
| 2.1.13. ПАССИВ: КРЕДИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ (РАСЧЕТЫС КОНТРАГЕНТАМИ) | ||||||
| Наименование кредитора | Сумма задолженности, тыс. руб. | Дата возникновения задолженности | Срок погашения задолженности | В т.ч. просроченная задолженность, тыс. руб. | Предмет сделки | |
| Покупатели / заказчики / арендаторы (Предоплата (Авансы полученные) | ||||||
| 1. | ||||||
| … | ||||||
| Поставщики / подрядчики / арендодатели (Счета к оплате (отсрочка платежа) | ||||||
| 1. | ||||||
| … | ||||||
| Просроченная кредиторская задолженность | ||||||
| … | ||||||
| Прочие кредиторы | ||||||
| Задолженность перед персоналом | ||||||
| Аренда и коммунальные платежи | ||||||
| Расчеты с бюджетом | ||||||
| Прочие кредиторы | ||||||
| Итого | х | х | х | х | ||
| 2.2. ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТАХ | |||||||||||||
| Статья | Месяц 1* | Месяц 2* | Месяц 3* | Месяц 4* | Месяц 5* | Месяц 6* | Месяц 7* | Месяц 8* | Месяц 9* | Месяц 10* | Месяц 11* | Месяц 12* | |
| 1. | Общая выручка от реализации по видам деятельности, в т.ч.: | ||||||||||||
| 1.1. | Выручка от деятельности 1 | ||||||||||||
| 1.2. | Выручка от деятельности n | ||||||||||||
| 2. | Себестоимость, в т.ч.: | ||||||||||||
| 2.1. | Себестоимость деятельности 1 | ||||||||||||
| 2.2. | Себестоимость деятельности n | ||||||||||||
| 3. | Валовая прибыль | ||||||||||||
| 4. | Текущие (накладные) расходы, в т.ч: | ||||||||||||
| 4.1. | Расходы на персонал | ||||||||||||
| 4.2. | Аренда помещений и коммунальные платежи | ||||||||||||
| 4.3. | Транспортные расходы | ||||||||||||
| 4.4. | Реклама и маркетинг | ||||||||||||
| 4.5. | Налоги | ||||||||||||
| 4.6. | Связь и административные расходы | ||||||||||||
| 4.7. | Представительские и командировочные расходы | ||||||||||||
| 5. | Прибыль (убыток) от продаж | ||||||||||||
| 6. | Проценты к получению | ||||||||||||
| 7. | Проценты к уплате | ||||||||||||
| 8. | Прочие доходы | ||||||||||||
| 9. | Прочие расходы | ||||||||||||
| 10. | Прибыль (убыток) до налогообложения | ||||||||||||
| 11. | Текущий налог на прибыль | ||||||||||||
| 12. | Чистая прибыль после уплаты налогов | ||||||||||||
| 13. | Погашение основного долга по кредитам | ||||||||||||
| 14. | Погашение основного долга по займам | ||||||||||||
| 15. | Лизинговые платежи | ||||||||||||
| 16. | Дивиденды (использование собственниками прибыли на личные нужды в.т.ч. на расходы семьи), в т.ч.: | ||||||||||||
| 16.1. | Обслуживание кредитов, взятых собственниками на потребительские цели | ||||||||||||
| 16.2. | Дивиденды (использование собственниками прибыли на личные нужды в.т.ч. на расходы семьи) | ||||||||||||
| 17. | Свободный остаток |
* Комментарий:
1. Общий период – 12 месяцев (если Заемщик осуществляет деятельность менее 12 месяцев – в течение срока деятельности).
2. В случае если управленческий учет ведется в текущем режиме – необходимо сформировать аналитические данные по последний месяц, предшествующий месяцу подачи заявки.
3. В случае если отсутствует возможность сформировать данные управленческой отчетности по последний месяц, предшествующий месяцу подачи заявки – необходимо сформировать аналитические данные по дату закрытого периода, предшествующего последнему месяцу на дату закрытия данного периода.
| 2.3 ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЗА ПЕРИОД, В ТЫС. РУБ. (ПОМЕСЯЧНО ЗА 1 ГОД) | |||||||||||||
| № | Статья | Периоды (месяц.) | |||||||||||
| Месяц 1* | Месяц 2* | Месяц 3* | Месяц 4* | Месяц 5* | Месяц 6* | Месяц 7* | Месяц 8* | Месяц 9* | Месяц 10* | Месяц 11* | Месяц 12* | ||
| 1. | ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА НА НАЧАЛО МЕСЯЦА (NCF C НАКОПЛЕНИЕМ) | ||||||||||||
| ОПЕРАЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ | |||||||||||||
| 2. | Поступления от операционной деятельности (CIF): | ||||||||||||
| 2.1. | От реализации собственной продукции: | ||||||||||||
| 2.2. | От реализации услуг: | ||||||||||||
| 2.3. | От розничной реализации товаров: | ||||||||||||
| 2.4. | От оптовой реализации товаров: | ||||||||||||
| 2.5. | От реализации сельскохозяйственной продукции: | ||||||||||||
| 2.6. | От строительной деятельности: | ||||||||||||
| 2.7. | От прочих видов деятельности: | ||||||||||||
| 2.8. | Комиссионные доходы: | ||||||||||||
| Расходы операционные (COF): | |||||||||||||
| 3.1. | Закупка сырья и материалов | ||||||||||||
| 3.1.2. | Сырья и комплектующих (произ-во): | ||||||||||||
| 3.1.3. | Сырья и комплектующих (услуги): | ||||||||||||
| 3.1.4. | Закупочная стоимость товаров, для розничной реализации: | ||||||||||||
| 3.1.5. | Закупочная стоимость товаров, для оптовой реализации: | ||||||||||||
| 3.1.6. | Сырья и комплектующих (сельское хоз-во.): | ||||||||||||
| 3.1.7. | По прочим видам деятельности: | ||||||||||||
| 3.2. | Расходы на текущую деятельность | ||||||||||||
| 3.2.1. | Заработная плата. | ||||||||||||
| 3.2.2. | Арендная плата и коммунальные платежи | ||||||||||||
| 3.2.3. | Транспортные расходы | ||||||||||||
| 3.2.4. | Реклама и маркетинг | ||||||||||||
| 3.2.5. | Связь и административные расходы | ||||||||||||
| 3.2.6. | Представительские и командировочные расходы | ||||||||||||
| 3.2.7.. | Налоги | ||||||||||||
| 3.2.8. | Прочие расходы | ||||||||||||
| 4. | ИТОГО CF ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ = (2) - (3) | ||||||||||||
| ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ | |||||||||||||
| 5. | Доходы инвестиционные (CIF): | ||||||||||||
| 5.1. | Продажа станков, оборудования, мебели, офисной техники, зданий и сооружений | ||||||||||||
| 5.2. | Продажа финансовых и инвестиционных активов | ||||||||||||
| 5.3. | Поступления от погашения предоставленных займов третьим лицам | ||||||||||||
| Расходы инвестиционные (COF): | |||||||||||||
| 6.1. | Приобретение и монтаж станков и оборудования | ||||||||||||
| 6.2. | Покупка мебели и офисной техники | ||||||||||||
| 6.3. | Приобретение зданий и ремонт помещений | ||||||||||||
| 6.4 | Приобретение финансовых и инвестиционных активов | ||||||||||||
| 6.5. | Другие расходы инвестиционного характера | ||||||||||||
| 6.6. | Предоставленные займы | ||||||||||||
| 7. | ИТОГО CF ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ = (5) – (6). | ||||||||||||
| ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ | |||||||||||||
| 8. | Доходы финансовые (CIF): | ||||||||||||
| 8.1. | Поступление кредитов а | ||||||||||||
| 8.2. | Поступление других кредитов и займов | ||||||||||||
| 8.3. | Вложение собственников | ||||||||||||
| 8.4. | Получение целевого и государственного финансирования | ||||||||||||
| 9. | Расходы финансовые (COF): | ||||||||||||
| 9.1. | Погашение основного долго по кредитам | ||||||||||||
| 9.2. | Погашение процентов по кредитам и займам | ||||||||||||
| 9.3. | Погашение основного долга других кредитов и займов | ||||||||||||
| 9.4. | Погашение процентов по других кредитам и займам | ||||||||||||
| 9.5. | Лизинговые платежи | ||||||||||||
| 9.6. | Выплата дивидендов | ||||||||||||
| 10. | ИТОГО CF ОТ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ = (8) – (9) | ||||||||||||
| 11. | ИТОГО (CF) МЕСЯЦА = (4) + (7) + (10) | ||||||||||||
| ОСТАТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА КОНЕЦ МЕСЯЦА (NCF) |
* Комментарий:
Общий период – 12 месяцев (если Заемщик осуществляет деятельность менее 12 месяцев – в течение срока деятельности).
3. ФИНАНСОВОЕ И ИНВЕСТИЦИОННОЕ ОБЛУЖИВАНИЕ ЗАЕМЩИКА
| 3.1. ОБСЛУЖИВАЮЩИЕ БАНКИ, ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ, ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ | ||
| Наименование | Признак* для банков | Для каких целей используется р/счет (заполняется в случае, если р/счетов несколько) |
| 1. | ||
| … |
* Признаки: Об – основной обслуживающий; О – открыт расчетный счет; Кр – основной кредитующий; К – есть кредитная история.