формирование резервов на возможные потери (необходимость их формирования была вызвана высоко рискованной кредитной политикой банка).




Пункт не выполнен в полном объеме.

ТФБ не только не выполнил обязательств по формированию резервов, но и продолжил рискованную политику, а именно:

- выдавались кредиты юр. лицам, которые ранее были определены Банком России как заемщики с плохим финансовым состоянием.

Например, согласно предписания Банка России ООО «Татинк-Финанс» было отнесено к 4 категории качества (предпоследняя, с резервом не менее 51%), но, тем не менее, ему 1 декабря 2016г. выдают кредит в размере 1 770 млн. руб.;

- выдавались кредиты юр. лицам, созданным только в 2016 году с минимальным уставным капиталом.

Например: ООО «Капекс» ИНН 1614013010 (создано 15.04.2016г., получило в сентябре-ноябре 2016г. 3 кредита на сумму 150 млн. руб.;

ООО «ТК «Сателлит» ИНН 6311120252 (в начале 2016 г. переведено в РТ, в январе – сентябре 2016г. получило 7 кредитов на сумму 450 млн. руб.);

ООО «Элтор» ИНН 1644087179 (создано 07.04.2016г., получило в июле-ноябре 2016г. 253 млн. руб.).

Сумма таких кредитов (выданных после 21 июля 2016г. – после составления акта проверки) составила 1 072 962 530 руб. (только по имеющимся у кредиторов данным).

Все данные заемщики после 15 декабря 2016г. приняли решения о ликвидации, большинство из них в настоящий момент уже признаны банкротами и в отношении них введено конкурсное производство.

И это только юр. лица, которые известны в данный момент кредиторам банка.

 

Не позднее 10.11.2016г. привлечение высококачественного обеспечения в залог по ссудам в объеме не менее 10 млрд. руб.

Пункт не выполнен.

ТФБ не только не выполнил данный пункт, но и совершил сделки по выводу высоколиквидных активов из обеспечения, а именно, были расторгнуты договоры об обеспечении с НО «ГЖФ при Президенте РТ», ООО «ПСО «Казань», Зеленодольский завод им. Горького, ООО «Ягодинская слобода» - это поручительства, залог средств на депозитных счетах, недвижимое имущество, акции ПАО «Ак Барс Банк» всего на сумму более 18 млрд. руб.

Кроме того, ТФБ совершил сделки по выкупу необеспеченных задолженностей ряда юр. лиц, которые и так являлись его крупными должниками с низкой категорией качества – ООО «СтандартРитейл», ООО «ВостокШуз», ООО «Автомакияж».

 

В декабре 2016г. погашение задолженности, требующей формирования резервов в соответствии с предписанием Банка России в сумме не менее 6 млрд. руб.

Не выполнялось вообще.

Исходя из имеющихся документов, задолженность «плохих» заемщиков в рассматриваемый период не уменьшилась.

Наоборот, ТФБ совершен целый ряд сделок по списанию средств в погашение кредитов – при этом реально данные денежные средства в декабре на счетах ТФБ уже отсутствовали.

Кроме того, ТФБ были совершены сделки по обмену прав требований к надежным заемщикам на собственные облигации.

Это привело к еще более серьезному ухудшению финансового состояния ТФБ.

По результатам второй проверки (с 30.09.2016 г. по 02.12.2016 г.) размер недосозданных резервов вырос более чем в 2 раза, с 23 млрд. до 49 млрд. руб., превысив размер собственных средств банка (акт от 02.12.2016 г. №А1КИ25-14-5/98ДСП внеплановой тематической региональной инспекционной проверки).

В результате таких преступных действий руководства активы ТФБ по расчетам временной администрации снизились более чем на 100 млрд. руб.

С 30 сентября по 2 декабря 2016г. вновь была проведена внеплановая тематическая региональная инспекционная проверка, по результатам которой составлен акт.

И еще один примечательный факт.

Во время проведения всего вышеописанного разнообразия действий по опустошению банка И.Ш. Халиков опять обращается в Банк России с письмом №16-56/12978 от 28.10.2016 г. об изменении сроков и мероприятий по выполнению требований предписания от 30.09.2016 г. На что получает ответ (письмо от 28.11.2016г.), что на совещании в Банке России 18.11.2016г. представителями ТФБ признана невозможность самостоятельного восстановления финансовой устойчивости банка. В силу чего Банк России рекомендовал Халикову И.Ш. провести работу с акционерами и кредиторами банка, а также провести мероприятия, в том числе связанные с переоформлением задолженности перед предприятиями в субординированные долговые инструменты.

Таким образом, руководство ТФБ при всей осведомленности (если ни при участии) Совета директоров вплоть до введения ЦБ Временной администрации усиленно совершало сделки по выводу активов, и при этом также активно привлекало в банк средства юридических и физических лиц, не пренебрегая ни пенсионерами, ни инвалидами.

На основании выше изложенного, просим Вас:

1. Провести проверку всех вышеназванных фактов.

2. Произвести проверку действий (бездействия) руководства, правления и членов кредитного комитета по юридическим лицам, совета директоров, акционеров и конечных бенефициаров ПАО «Татфондбанк». Привлечь к ответственности всех причастных к совершению данных противоправных действий.

3. Взять на особый контроль расследование уголовных дел в отношении Мусина Р.Р. и иных лиц причастных к совершению преступлений повлекшие фактическое банкротство и прекращение деятельности ПАО «Татфондбанк» и ПАО «Интехбанк».

4. Для полного, объективного и квалифицированного расследования преступлении в отношении лиц причастных к мошенничеству и умышленному выводу активов ПАО «Татфондбанк» и ПАО «Интехбанк», вынести постановление о передаче уголовного дела для производства предварительного расследования Главному управлению по расследованию особо важных дел Следственного комитета Российской Федерации. В случае отказа в удовлетворения изложенной выше просьбы, просимназначить в центральном аппарате Следственного комитета РФ конкретное должностное лицо, которое будет осуществлять полномочия руководителя следственного органа, предусмотренные УПК РФ, по отношению к действиям и решениям должностных лиц следственных органов Следственного комитета РФ по Республике Татарстан.

Ответ на данное обращение просим направить по адресу: 420103, г. Казань, а/я 5

Подписи в поддержку Обращения:

 

__________________________________________________________________________________________
(Ф.И.О. заявителя) (адрес регистрации и фактического проживания) подпись
________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________



Поделиться:




Поиск по сайту

©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование.
Дата создания страницы: 2017-10-11 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных


Поиск по сайту: