(коды)
ОК-1 Способность совершенствовать и 3. Историю развития и трансформации банковского О,КС квз
разв ивать свой интеллектуальный, регулирования и надзора в российской и мировой
общекультурный и профессиональный банковской практике.
уровень. У. Оценить результаты дискуссий о КС, Р квз
происхождении и необходимостибанковского Способность владеть навыками регулирования и надзора; отстаивать свою точку
ОК-2 публи'IНОЙ и научной речи зрения по вышеизложеннымвопросам.
В. Методами аргументации и анализа исследуемой ДНИР, П ПР
категории и экономических процессов в сфере банковского регулирования и надзора.
ОК-4 Способность принимать 3. Содержание социальных процессов О,Р, Т квз
o рганизационно-управленческие происходящих во взаимоотношениях общества и
решения, оценивая их последствия и банковской системы.
нести за них ответственность У. Анализировать социально-экономические П,К(С3),Р квз
процессы и прогнозировать возможное их развитие в будущем посредством использования инструментов и механизмов банковского
регулированияи надзора.
В. Навыками поиска информации и показателями О,КР квз
при анализе социально-экономических процессов в обществе во взаимодействии с банковской системой.
))
| ОК-5 Уметь использовать нормативные и правовые документы в своей деятельности | 3. Нормативно-правовуюбазу банковского регулирования и надзора, основы мировых банковских соглашений по банковскому надзору, стандарты и нормы банковского регулирования и | О,Т КВЗ, ПР |
| надзора. | ||
| У. Использоватьнормативно-правовыедокументы в профессиональной деятельности. | К (СЗ), Т | |
| В. Навыками поиска и использования нормативно- | КР |
правовой документации и методами ее анализа
ПК-3 Способность выполнять необходимые 3. Методы и приемы экономического анализа О, Т, К(СЗ) квз
для составления экономических механизма действия инструментов банковскогоразделов планов расчеты регулирования
обосновывать их и представлять У. Составлять перечень, показателей, необходимых Р, К(СЗ), КВЗ, ПРрезультаты работы в соответствии с для расчета планируемых результатов П, Д/нир
принятыми в организации стандартами использования инструментов денежно-кредитного
регулирования.
В. Навыками оформления результатов КС, КР, ПР КВЗ, ПРэкономических расчетов и их обоснование
ПК-4 Способность осуществлять сбор, 3. Перечень финансовой и бухгалтерской О, Т, К(СЗ) квз
анализ и обработку данных, отчетности банка для целей регулирования и необходимых для решения надзора.
поставлен ныхэкономических задач. У. Формулировать цель и задач при осуществлении Р, К(СЗ), КВЗ, ПР
надзорных функций и регулирования. П, Д/нирВ. Навыками сбора и анализа данных для решения КР
задач банковского регулирования и надзора.
ПК-7 Способность анализировать и 3. Знать системы показателей, характеризующих О, Т, К(СЗ) квз
интегрировать финансовую, деятельность банков.
бухгалтерскую и иную информацию, У. Интегрировать и анализировать сведения, Р, К(СЗ), КВЗ,ПРсодержащуюся в отчетности содержащиеся в банковской отечности П, Д/нир
предприятий, кредитных организаций, В. Навыками составления мотивированного КС, КР, ПР КВЗ, ПР владеть и использовать полученные суждения о соблюдении норм банковского
сведения дляпринятия регулирования для принятия управленческих
управленческих реше1) решений.)
ПК-10 Способность использовать для 3. Современные технические средства и О,Т КВЗ, ПРрешения аналитических и информационные технологии для решения
исследовательских задач современные аналитических и исследовательских задач в информационные технологии области банковского регулирования и надзора.
У. Использовать технические средства и Р, Д/нир, квз
информационные технологии в банковском К(СЗ) надзорном анализе.
В. Правилами и приемами информационных ПР,КР
технологий.
ПК-11 Способность организовывать 3. Методы организации деятельности малой группы О,Т КВЗ, ПРдеятельность малой груплы, созданной сформированной для решения конкретной задачи
для реализации конкретного надзорного регулирования. экономического проекта
У. Формулировать частные задачи для достижения К(С3), Т общей цели в банковском регулировании и надзоре.
В. Навыками управления персоналом для ПР,КР реализации конкретных задач банковского
регулирования и надзора.
4. Структура комплекта оценочных средств по дисциплине БЗ.ДВ.9.1
«Организация банковского регулирования и надзора». (индекс и наименование)
|
.
| «Инспектирова | инспекционные проверки Банка России. | |||||||
| ние кредитных | ||||||||
| организаций» Тема 5. «Надзо р за банками, ос уществляющ ими | ||||||||
| 5. | ОК-5 ПК-3 ПК-4 ПК-7 | 
!.Характеристика системыстрахования вкладов населения в РФ.
2.Требования, предъявляемые к ба нкам, осуществляющим
| о к (СЗ) Т/п р | |||||
| привлечение | привлечение вкладов населения. | |||||||
| вкладов | 3.Особенности надзора за | |||||||
| населения» | бан ками в системе страхования | |||||||
| вкладов. | ||||||||
| 4.Порядок составления и | ||||||||
| предоставления отчетности. | ||||||||
| 5.Характеристика ежемесячной, | ||||||||
| ежеквартальной итек ущей | ||||||||
| финансовой отчетности банка. | ||||||||
| 6.Годовой отчет кредитных | ||||||||
| организаций. | ||||||||
| ......., | 7.Меж д ународные стандарты финансовой отчетности. | |||||||
| 6. | Тема 6. «Валютное регулирование и надзо р» | ОК-5 ПК-7 ПК-10 | \.Объекты валютного контроля. 2.Институциональное строение валютного контроля. 3.Принципы валютного контроля. 4.Механизм валютно го контроля. | о Т/п р | ||||
| 7. | Тема 7. «Банковские нар ушения и меры | ОК-5 ПК-7 ПК-11 | \.Ха рактеристика банковских, правонарушений при лицензировании банков. 2.Меры воздействия кбанкам, нарушающим пруденциальные нормы и нормативы. 3.Меры надзорных органов в процессе дистанционного надзора уровней. 4.Характсристика мер надзорного реагирования | о р Т/п К(СЗ) | ||||
| воздействия к | ||||||||
| кредитным | ||||||||
| орган изациям» | ||||||||
| - | ||||||||
| 8. | Тема 8. «Надзор за кредитными организациями | ОК-4 ОК-5 ПК-7 ПК-10 | !.Концепция национальной стратегии противо действия легализации доходов, полученных преступным путем и | о К(СЗ) Т/п р | 3 5 | |||
| в процессе | ПК-11 | финансированию терроризма | ||||||
| ПОД/ФТ». | (ПОД/ФТ). | |||||||
| 2.Рекомендац ии ФАТФ. | ||||||||
| 3.Участники системы ПОД/ФТ. | ||||||||
| 4.Обязательный контроль | ||||||||
| операций с денежными | ||||||||
| средствами и требования по | ||||||||
| идентификации клиентов. | ||||||||
| 5.СВК коммерческих банков и | ||||||||
| обя зательные процед уры | ||||||||
| внуrреннего контроля |
| 6. Меры, принимаемые банками по ПОД/ФТ. | |||||||
| 9. | Тема 9. «Проблемыи | ОК-5 ПК-7 | 1.Основные тенденции развития банковского регулирования и | Т/п р | |||
| перспективы | ПК-11 | надзора в России. | |||||
| развития | 2.Причины недостатков в | ||||||
| банковского | управлении кредитными | ||||||
| регулирования | организациями. | ||||||
| и надзора». | 3.Проблема формирования | ||||||
| (самостоятельн | механизма раннего надзорного | ||||||
| ое изучение) | реагирования. | ||||||
| 4.Развитие методов самооценки | |||||||
| и контроля в кредитных | |||||||
| организациях. | |||||||
| 5.Развитие методик оценки | |||||||
| качества управления в кредитной | |||||||
| организации. |
5. Оценочные средства текущего контроля успеваемости по дисциплине БЗ.ДБ.9.1 «Основы банковского регулирования и надзора».
Тема: «Основы банковского регулирования и надзора». КС: проблемный семинар (круглый стол).
!.Необходимость банковского регулирования и надзора. 2.Сравнительный анализ надзора КО и МФО.
3.Факторы, определяющие повышенную социальную ответственность банковского бизнеса.
4.Дискуссионные вопросы о формах и методах банковского надзора.
5. Надзорные и поднадзорные органы. Регламент: 1 вопрос 7-10 мин (45-50 мин)
|
I
К(СЗ)-кейс, ситуационное задание (15 мин на ситуацию) Ситуационное задание 1.1.
Определите какие виды деятельности (ситуации), коммерческого банка являются объектом надзора? Какие органы являются субъектом надзора в каждом случае?
| Вид деятельности (ситуации) | Является объектом над зора (да/пет) | Орган надзо ра |
| 1. Размещена реклама о новом виде вклада. 2. Банк привлекает ресурсы поставки в 3 раза превьллающие процентную ;авку ЦБ. | ||
| 3. Банк занизил базу резервирования по обязательным требованиям. 4. у банка меняется руководство |
Ситуационное задание 1.2.
Коммерческий банк в своем развитии проходи т несколько стадий «жизненного цикла»: создание банка; начало деятельности, с выполнением традиционных банковских операций; расширение банковских операций и освоение новых технологий и секторов финансового рынка; окончание деятельности в случае ликвидации.
Определите, какие формы банковского надзора актуализируются на каждой стадии развития банка? В каких формах возможна ликвидация банка и какого участие надзорногооргана при различных формах ликвидации банка?
Т/п -тестовое письменное задание (3 мин на 1 задание х5 = 15мин) Тест 1. Цель банковского регулирования:
1. Предотвратить проблему;
2. Снизить убыток от возникающей проблемы;
3. Определить наказание;
4. Выявить виновного в возникновении проблемы;
5. Помощь в увеличении банковских доходов. Тест 2. Задачи банковского надзора состоят в:
1. Предотвращении банковских рисков;
2. Снижении банковских потерь;
3. Выявлении несоответствий действий банка законодательству;
4. Устранение ошибок в управлении банком;
5. Назначении руководителей банка. Тест 3. Формами банковского надзора являются:
1. Лицензирование и инспектирование;
2. Анализ и регулирование;
3. Ликвидация и реорганизация;
"' 4. Нормирование;
5. Предупреждение.
Тест 4. Органами банковского регулирования и надзора являются:
1. Правительство РФ;
2. Министерство финансов;
3. Финмониторинг;
4. Сбербанк РФ.
Тест 5. Поднадзорными органами банковского регулирования и надзора являются:
1. Кредитные организации;
2. Торговые организации;
3. Высшие учебные заведения;
4. Налоговая служба;
5. Военный организации. Эталон ответов: 1-1; 2-3; 3-1; 4-4; 5-1.
Тема 2. «Пруденциальное регулирование банковской деятельности».
О-задание (опрос)
1. Сущность и методы пруденциального регулирования и надзора.
2. Цель пруденциального регулирования и взаимосвязь с другими видами регулирования и надзора.
3. Функция пруденциального регулирования.
4. Инструменты банковского регулирования в пруденциальном надзоре.
5. Механизм действия норм обязательного резервирования и нормативов регулирования банковской деятельности.
к.ритерии оценивания
| Оценка «отлично» | Выставляется обучающемуся, если прозвучал полный, развернутый ответ на поставленный вопрос, в соответствии с логикой изложения. |
| Оценка «хорошо» | Выставляется обучающемуся, если ответе на поставленный вопрос бьmи |
| до пущены недостатки | |
| Оценка «удовлетворительно» | Выставляется обучающемуся, если уровень обладания материалом не раскрывае т ключевые позиции |
| Оценка «неудовлетворительно» | Выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом по заданному вопросу |
Регламент: 7-10 мин на вопрос (до 50 мин) К(СЗ)-кейс, ситуационные задачи.
Задания 2.1.
Используя данные официального сайта Банка России определить процентную ставку на текущую дату и сравнитьс датой последнего изменения. Опр еделите, какую процентную политику проводит Банк России: кредитной рестрикции или кредитной экспансии?
Задание 2.2.
Сравните процентную ставку Банка России с процентной ставкой коммерчески х банков (на выбор 3-4 банка или средневзвешенный). Определите результативность механизма действия инстр умента денежно-кредитног о регулирования - «процентная ставка». Обоснуйте ответ.
Задание 2.3.
Используя данные официального сайта Банка России определите:
-денежную базу;
-наличные деньгив обращении;
-вклады до востребования;
-срочные депозиты.
Рассчитайте объем денежной массы по агрегату М2 и величину денежного мультипликатора.
Задание 2.4.
Используйте результаты вычислений задания 2.3. и данные официального сайта Банка Росс ии определите норму обязательного резервирования, базу резервирования и сумму отчислений в фонд обязательного резервирования на текущую дату.
Задание 2.5.
Используя официальный сайт Банка России определить значения обязательных нормативов регулирования банковской деятельности (достаточности капитала и ликвидности). Какое основное соотношение балансовых статей положено в основу расчетов нормативов? Какие банковские риски регулируются этими нормативами.
Регламент: 7-8 мин на 1 задание(до 40 мин) Т/п - тестовые задания (письменно).
Тест 1. Объектами банковского пруденциального регулиров ания являются:
1. Структура банка.
2. Список акционеров.
3. Ресурсы банка.
Тест 2. Инструментом пруденциального регулирования является:
1. Процентная ставка.
2. Фиксированная ставка.
3. Плавающая ставка.
Тест 3. Инструментом денежно-кредитного регулирования является:
1. Валютный курс
2. Валютные интервенции.
3. Золотовалютные резервы. Тест 4. Резервные требования:
1. Регулируют размер банковского капитала;
2. Ограничивают действие банковского мультипликатора;
3. Структурируют баланс банка. Тест 5. Кредитная рестрикция это:
1. Политика «дорогих денег»;
2. Политика «дешевых денег»;
3. Политика «денежных репрессий». Тест 6. Кредитная экспансия это:
1. Политика «дорогих денег»;
2. Политика «дешевыхденег»;
3. Политика «денежных репрессий».
Тест 7. Пруденциальные нормы устанавливаются для:
1. Собственных, привлеченных и заемных ресурсов банка;
2. Собственных акционерных и консорциальных ресурсов банка;
3. Заемных, привлеченных и корпоративных ресурсов банка.
Тест 8. Элементами системы обязательных резервных требований являются:
1. Резервы на возможные потери по ссудам;
2. База резервирования и нормы резервирования;
3. Золотовалютные резервы.
Тест 9. Пруденциальное регулирование и надзор относится к:
1. Федеральному надзору;
2. Муниципальному надзору;
3. Государственному надзору.
Тест 10. Сущность пруденциальногорегулирования заключается в:
1. Установлении обязательных и регулятивных норм и требований;
2. Регулирование объема банковской прибыли;
3. Установлении объема банковского прибыли.
Тест 11. Функциями пруденциального регулирования и надзора являются:
1. Превентивная, распределительная, регулирующая;
2. Превентивная, контрольная, сигнализирующая;
3. Превентивная, сигнализирующая, распределительная.
Тест 12. Размер уставного капитала для видов создаваемых банков установлен в сумме:
1. 300 млн. долл.;
2. 300 млн. руб;
3. 180 млн. руб.
Эталон ответов: 1-3; 2-1; 3-2; 4-2; 5-1; 6-2; 7-1; 8-2; 9-3; 10-1; 11-2.
Регламент: 2-3 мин на тест (до 30 мин).
Тема 3. «Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ». О-опрос.
1.. Институциональное строение банковского надзора в РФ.
2. Задачи, цели и функции Банка России.
3. Полномочия и правовой статус ЦБ РФ.
4. Надзорные и регулятивные функции Банка России. Регламент: 5-10 мин на ответ по J вопросу (до 40 мин).
к. ритерии оценивания
| Оценка «отлично» | Выставляется обучающемуся, если прозвучал полный, развернутый ответ на поставленный вопрос, в соответствии с логико изложения. | |
| Оценка «хорошо» | Выставляется обучающемуся, если ответе на поставленный вопрос были допущены недостатки | |
| Оценка «Удовле тво рительно» | Выставляется обучающемуся, если уровень раскрывает ключевые позиции | обладания материалом не |
| Оценка «неудовлетворительно» | Выставляется в случае, если обучающийся заданному вопросу | не владеет материалом по |
'\ К(СЗ)-кейсы, практические ситуационные задания.
Задание 3.1.
Используя данные функционального сайта Банка России определить объем денежной массы на начало текущего года. Определ ите, как изменится объем денежной массы в стране, если Банк России планирует произвести денег в размере 4 млрд. руб. при норме обязательного резервирования - 4,25% (данные условные). Как это изменение отразиться на ресурсах банковской системы России?
Задание 3.2.
Каких результатов может достичь Банк России приняв решение о размещении облигаций от своего имени на сумму 5 млрд. руб.? Как изменит ся структура банковских ресурсов?
Задание 3.3.
Месячный уровень инфляции составляет 2% и ожидается его увелечение до 2,5%. Какие инструменты в арсенале Банка России будут адекватными и результативными в сложившийся экономической ситуации? Как принимаемые ЦБ РФ меры отразятся на ресурсах коммерческих банков?
Регламент: 10 мин на 1 задание (около 30 мин).
КОЗ (П)- компетентностно-ориентированное задание с презентацией.
Задание 1. «Полномочия Банка России в сфере банковского регулирования и надзора».
Задание 2. «Преимущества и недостатки мегарегулирования финансового рынка по сравнению со специализированным банковским регулированием и надзором».
Задание 3. «Иерархия мер надзорного реагирования Банка России».
Регламент: 15 мин на задание (45 мин).
(Работа над заданиями входит в рамки студенческого научного процесса).
Т/п - тестовые задания письменно. Тест 1.
За невыполнение требований банковского законодательства и систематическое невыполнение нормативных требований Банк России в праве:
1. Провести реорганизацию;
2. Снять с должност и руководителя банка;
3. Отозвать лицензию. Тест 2.
По правовому статусу Банк России является:
1. Государственной кооперацией;
2. Военной организацией;
3. Структурой Минфина. Тест 3.
Организационная структура управления Банка России предполагает:
1. Централизо ванное управление;
2. Децентрализованное управление;
3.
|
Однократное невыполнение обязате льных нормативов влечет за собой:
1. Уголовные меры;
2. Предупредительные меры;
3. Воспитательные меры. Тест 5.
Целью деятельности Банка России не является:
1. Регулирование;
2. Прибыль;
3. Надзор.
Регламент: 3-4 мин на 1 тест (до 20 мин).
Эталон ответов: 1-3; 2-1; 3-1; 4-2; 5-2.
Тема 4. «Инспектирование кредитных организаций».
О-опрос.
1. Общая характеристика инспекционной деятельности Банка России
2. Основные этапы проведения инспекционных проверок Банка России: процедуры и регламент.
3. Меры и мероприятия Банка России по результатам инспекционных проверок.
Регламент времени: 1О мин на l вопрос (до 30 мин).
к.ритерии оценивания
| Оценка «отлично» | Выставляетс я обучающемуся, если прозвучал полный, развернутый ответ на поставленный вопрос, в соответствии с логико изложения. |
| Оценка «хорошо» | Выставляется обучающемуся, если ответе на поставленный вопрос были допущены недостатки |
| Оценка «удовлетворительно» | Выставляется обучающемуся, если уровень обладания материалом не раскрывает ключевые позиции |
JQ
Оценка Выставляется в случае, если обучающийся не владеет материалом по
«не довлетво ительно» заданном воп ос
КС - конкретные ситуации. Задание 4.1.
Используя данные Банка России (годовой отчет), оцените результативность инспекционной деятельности Банка России в направлении допуска кредитных организаций на рынок банковских услуг.
Задание 4.2.
Используя официальные данные сайта конкретного коммерческого банка в части выполнения обязательных нормативов и определите меры надзорного реагирования в ходе инспекционной проверки.
Задание 4.3.
В ходе инспекционной проверки КО выявлено следующее нарушение:
-несвоевременность перечисления средств в фонд обязательного резервирования.
Определите меры надзорного воздействия. Задание 4.
В ходе инспекционной проверки установлено, что КО превышен РБПС в 1,5 раза. Является ли данная ситуация предметом мер надзорного реагирования? Каких?
Регламент: 7-8 мин на 1 ситуацию (до 30 мин) Т/п - тестовые письменные задания.
Тест 1.
Одним из объектов банковского инспекционного надзора является:
1. Рыночный риск;
2. Правовой риск;
3. Кредитный риск.
Тест 2.
Сущность инспекционного надзора заключается в:
1. Проведении ревизий кассовых операций;
2. Определении достоверности банковской отчетности;
3. Определении платежеспособности акционеров банка. Тест 3.
Инспектирование - это...:
1. Инкассация банковской выручки;
2. Контактные проверки существенных аспектов деятельности КО;
3. Дистанционные документарные проверки. Тест 4.
Инструментами инспекционного надзора являются:
1. Нормативы банковской деятельности;
2. Резервы на возможные потери по ссудам;
3. Методы комплексных, тематических проверок. Тест 5. Методом инспекционного надзора является:
1. Риск-ориентированный надзор;
2. Административный надзор;
3. Регламентированное руководство. Тест 6.
Начальным этапом инспекционной проверки является:
1. Составление перечня методической документации;
2. Составление плана инспекционной проверки;
3. Составление перечня отчетных документов.
Регламент: 3 мин на тест (до 18 мин). Эталон ответов: 1-3; 2-2; 3-2; 4-3; 5-1; 6-2.
Д/нир - доклады в рамках НИР обучаю щихся. Темы докладов (рефератов):
1. Критерии оценки инспекционной надзорной деятельности Банка России.
2. Реформирование инспекционного надзора с изменением статуса Банка России, как мега регулятора финансового рынка
3. Проблемы организации инспектирования банковской деятельности на региональном уровне.
Критерии оценки: от 5 до 15 баллов, в зависимости от проблемности доклада (36), презентативности (36), обширности исследовательского материала (46).
Регламент: до 1О мин на доклад (30 мин).
Тема 5. «Надзор за банками, осуществляющими привлечение вкладов населения».
О-опрос.
1. Эволюция системы страхования вкладов населения в РФ.
2. Современное состояние системы страхования вкладов населения в РФ.
3. Основные требования включения КО в систему страхования вкладов населения.
4. Особенности банковского надзора за КО в системе страхования вкладов
населения.
5. Характеристика отчетности для ко в системе страхования вкладов
населения.
6. Международный опыт функционирования системы страхования вкладов населения.
Регламент: 5 мин на вопрос (до 30 мин).
к.ритерии оценивания
| Оценка «отлично» | Выставляется обуqающемуся, если прозвучал полный, развернутый ответ на поставленный вопрос, в соответствии с логико изложения. |
| Оценка «хорошо» | Выставляется обуqающемуся, если ответе на поставле нный вопрос были допу ценынедостатки |
| Оценка «удовлетворительно» | Выставляется обучающемуся, если уровень обладания материалом не раскрывает клю'lевые позиции |
| Оценка «неудовлетворительно » | Выставляется в слуqае, если обучающийся не владеет материалом по заданному вопросу |
К(СЗ) - кейс, ситуационное задание.
Задание 1. КБ «Мираж» объявлен банкротом и лишился лицензии. Определите порядок взыскания долгов с КБ. Какая сумма будет возмещена за счет ресурсов
«АСВ»?
Задание 2. КБ «Региональный» представил ЦБ РФ следующие отчетные данные:
Млн. ру1б
| Показатели | 1.07.2013 | 1.01.2013 | |||
| Активы | |||||
| Прибыль | |||||
| Капитал | |||||
| Кредитный портфель Вклады физ лиц | 16,7 |
16,0
Поиск по сайту©2015-2024 poisk-ru.ru
Все права принадлежать их авторам. Данный сайт не претендует на авторства, а предоставляет бесплатное использование. Дата создания страницы: 2017-10-11 Нарушение авторских прав и Нарушение персональных данных |
Поиск по сайту: Читайте также: Деталирование сборочного чертежа Когда производственнику особенно важно наличие гибких производственных мощностей? Собственные движения и пространственные скорости звезд |