Приложение № 1
к Правилам предоставления микрозаймов субъектам малого и среднего предпринимательства и организациям инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства
Перечень документов, предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом
1. Заявка на получение микрозайма (Приложение № 1.1);
2. Формуляр проекта (Приложение № 1.2);
3. Прогноз движения денежных средств на период привлечения микрозайма (Приложение № 1.3);
4. Опросный лист Клиента – юридического лица в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Приложение № 1.4);
5. Анкета Поручителей, согласие на обработку персональных данных поручителя, согласие поручителя на получение, направление информации в отношении поручителя, характеризующей его кредитную историю (Приложения №№ 1.5, 1.6, 1.7 в зависимости от вида поручительства);
Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:
6. Копия Устава (действующая редакция), зарегистрированного в установленном законодательством порядке;
7. Копия Учредительного договора (если законодательством предусмотрено его составление);
8. Копии Решения о создании юридического лица, об утверждении действующей редакции устава;
9. Копия свидетельства о внесении записи о Заемщике в ЕГРЮЛ/листа записи;
10. Копии свидетельств и (или) листов записи о внесении в ЕГРЮЛ сведений, связанных с внесением изменений в учредительные документы, и документы (решения, протоколы), обосновывающие внесение указанных изменений;
11. Копия свидетельства о присвоении ИНН Заемщику;
12. Копия Лицензии (разрешения) на занятие отдельными видами деятельности (если деятельность подлежит лицензированию в соответствии с действующим законодательством);
13. Копия Свидетельства о допуске Заемщика в СРО;
14. Копии документов о назначении на должность руководителя (лица, действующего без доверенности) Заемщика (договор, приказ, решение);
15. Копии паспортов (все страницы) учредителей (участников, акционеров), единоличного исполнительного органа (лица, действующего без доверенности) Заемщика;
16. Копии страховых свидетельств государственного пенсионного страхования физических лиц – действующих учредителей (участников, акционеров), оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность Заемщика, руководителей Заемщика;
17. Решение уполномоченного органа Заемщика / Поручителя – юридического лица, на одобрение сделки по заключению договора микрозайма / договора поручительства, с указанием всех существенных условий (в свободной форме) – оригинал;
Для Заемщика - юридического лица, зарегистрированного в форме акционерного общества:
18. Копии документов о государственной регистрации эмиссии акций для Заемщика, зарегистрированного в форме акционерного общества: уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации выпуска ценных бумаг; уведомление регистрирующего органа о государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг; решения о выпуске ценных бумаг с отметкой о его регистрации и государственным регистрационным номером выпуска; отчета об итогах выпуска ценных бумаг с отметкой о государственной регистрации.
19. Копия выписки из реестра акционеров (списка участников) Заемщика о количестве ценных бумаг (размере уставного капитала), численности зарегистрированных акционеров (размерах долей участников) по состоянию на момент подачи заявки в Фонд.
20.Копия справки Заемщика об отсутствии залога акций (долей в уставном капитале), о не участии в соглашениях о разделе продукции, об отсутствии признаков банкротства, об отсутствии намерений проведения процедур реорганизации, ликвидации.
Документы контролирующих и регулирующих органов и учреждений, предоставляемые в оригинале:
21. Выписка из ЕГРЮЛ в отношении Заемщика, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд;
22. Справка налогового органа об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, полученная в налоговом органе не ранее чем за 30 (Тридцать) календарных дней до дня обращения в Фонд;
23. Справки налогового органа сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма, об исполнении Заемщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов и/или о состоянии расчетов Заемщика (как страхователя и/или застрахованного лица) по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);
24. Справка территориального органа Фонда социального страхования РФ, о состоянии расчетов по страховым взносам, пеням и штрафам, сроком не более 30 (Тридцати) календарных дней до даты подачи заявки на получение микрозайма (при наличии задолженности, платежные документы подтверждающие ее погашение);
25. Копия Справки о среднесписочной численности работников, выданная территориальным органом Росстата или налоговым органом (с отметкой о принятии), или оригинал по форме Заемщика (в свободной форме) – оригинал;
Документы о финансово-хозяйственной деятельности Заемщика:
26. Справка Заемщика о размере ежемесячной выручки за последние 12 месяцев, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев (в свободной форме) – оригинал;
27. Копии договоров по действующим обязательствам Заемщика: кредитных договоров / договоров о предоставлении банковской гарантии / договоров займа / договоров финансовой аренды (лизинга);
28. Копии документов, подтверждающих правомочия по пользованию занимаемыми помещениями (договор субаренды вместе с договором аренды, либо договор аренды, либо свидетельство о праве собственности);
29. Копии договоров о сотрудничестве с «крупнейшими» контрагентами (поставщиками, покупателями), доля которых составляет более 5% от выручки заемщика за анализируемый период;
Документы обслуживающих банков:
30. Карточка с образцами подписей и оттиском печати Заемщика – копия, заверенная банком;
31. Справка об остатках на расчетных (текущих валютных) счетах – оригинал, заверенный печатью банка либо электронно-цифровой подписью банка (далее – ЭЦП) и заверенная Заемщиком;
32. Справка о наличии требований (Картотека № № 1, 2) к расчетным (текущим валютным) счетам – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;
33. Справка о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным (текущим валютным) счетам за последние 12 месяцев, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем 12 месяцев – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;
34. Справка об остатках на ссудных счетах Заемщика в банках, качестве обслуживания долга (при наличии ссудных счетов) – оригинал, заверенный печатью банка либо ЭЦП и заверенная Заемщиком;
Документы, характеризующие финансовое положение Заемщика, предоставляемые в копиях
Копии бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности должны содержать отметку налогового органа об их принятии.
35. При применении общей системы налогообложения:
- бухгалтерская (финансовая) отчетность за последний финансовый год;
36. При применении специальных налоговых режимов:
- бухгалтерская (финансовая) отчетность за последний финансовый год;
- в случае применения системы налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог) и упрощенной системы налогообложения – налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением специального налогового режима, за последний финансовый год;
- в случае применения системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности – налоговая декларация за четыре последних отчетных периода – квартала.
- регистр (книга, журнал) учета доходов и расходов организаций, применяющих специальный режим налогообложения за последний и текущий финансовый год;
Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося наемным работником:
37. Копия паспорта Поручителя (все страницы);
38. Справка о доходах Поручителя за период не менее чем последние 6 месяцев – оригинал (форма 2-НДФЛ);
39. Копия трудовой книжки (все страницы) Поручителя, заверенная работодателем, с записью на последней копии листа «Работает по настоящее время»;
40. Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Поручителя.
Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем:
Поручитель предоставляет документы, указанные в п. п. 6-29 Перечня документов, предоставляемых Заемщиком – индивидуальным предпринимателем.
Документы по предоставляемому обеспечению – поручительству юридического лица:
Поручитель предоставляет документы, указанные в п. п. 6 – 36 настоящего Перечня.