Б1.В.ОД.20 «Банковский менеджмент»
Направление подготовки
Экономика»
Уровень образования
Бакалавриат
Ростов-на-Дону
2016 г.
| ФАКУЛЬТЕТ | Экономики и финансов | |
| КАФЕДРА | Банковское дело | |
| Наименование дисциплины | Б1.В.ОД.20 | Банковский менеджмент |
(код) (наименование)
| ОБЩИЙ ОБЪЕМ* работы обучающихся в час. | уч. план | Очная форма | Заочная форма |
| 4 г 00м | 5 л 00 м | ||
| Всего часов контактной работы, в том числе: | |||
| - лекций, по семестрам (курсам) | |||
| 8 сем | 5 курс | ||
| - лабораторные работы, по семестрам (курсам) | |||
| - практические занятия, по семестрам (курсам) | |||
| 8 сем | 5 курс | ||
| В интерактивной форме, час | |||
| Всего самостоятельной работы, час., в том числе: | |||
| - контрольные работы по семестрам | |||
| - курсовые работы (проекты) по семестрам | |||
| Изучено и переаттестовано, час. | |||
| Зачеты, по семестрам (курсам), час | |||
| Экзамены, по семестрам (курсам), час | 8 сем, 36 час | 5 курс, 9 час | |
| Всего ЗЕТ по учебному плану |
* Объем часов по всем видам работ переносится из учебного плана.
ОСНОВАНИЕ
ФГОС ВО по направлению подготовки 38.03.01 "Экономика" (уровень бакалавриата) утвержден Приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от 12.11.2015 г. № 1327. Учебный план направления 38.03.01 "Экономика" профиль 38.03.01.03 "Банковское дело"одобрен Ученым советом вуза 29.03.2016 г. протокол № 9.
.
| АВТОР (Ы) к.э.н., доцент | Е.М.Соколова | 4.06.2016 | |
| (ученая степень, звание, должность) | (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) |
ОБСУЖДАЛАСЬ И СОГЛАСОВАНА
| Кафедрой банковского дела | О.Г.Семенюта | 6.06.2016 | |
| (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) | |
| Методическим советом направления | Н.А.Димитриади | 8.06.2016 | |
| (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) | |
| Отделом образовательных программ и планирования учебного процесса | Т.В.Торопова | 10.06.2016 | |
| (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) | |
| Проректором по учебно-методической работе | В.М.Джуха | 10.06.2016 | |
| (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) |
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
1.1. Цели освоения дисциплины: получение, углубление и систематизация общетеоретических, методологических и специальных знаний в сфере банковского менеджмента, а также выработка умений и навыков, связанных с принятием управленческих решений в банковской деятельности
1.2. Задачи:
формирование фундаментальных знаний по общим вопросам управления банком в целом и отдельными сферами его деятельности;
- формирование умений организовывать деятельность банка и его подразделений, анализировать ее результативность и на этой основе принимать управленческие решения;
- формирование навыков анализа и интерпретации бухгалтерской, финансовой и управленческой отчетности банка и клиентов банка и использования ее для принятия управленческих решений;
- формирование навыков принятия организационно-управленческих решений в области кредитного менеджмента
МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫВ СТРУКТУРЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ПРОГРАММЫ
2.1. Цикл (раздел) ОП: Б1.В
2.2. Связь с другими дисциплинами учебного плана
| Перечень предшествующих дисциплин | Перечень последующих дисциплин, видов работ |
| Экономическая теория | Преддипломная практика |
| Деньги, кредит, банки | Выпускная квалификационная работа |
| Банковское дело | |
| Общий менеджмент | |
| Компьютерно-ориентированный практикум по технологиям банковского обслуживания | |
| Банковские продукты и банковская конкуренция | |
| Внутренний контроль и аудит в банках | |
| Введение в специальность | |
| Практикум "Учебный банк" | |
| Банк России как мегарегулятор и орган надзора | |
| Научно-исследовательская работа | |
| Практика по получению профессиональных умений и опыта профессиональной деятельности |
ТРЕБОВАНИЯ К РЕЗУЛЬТАТАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
| Формируемые компетенции | Осваиваемые знания, умения, владения | |
| Код | Наименование | |
| Общепрофессиональные компетенции (ОПК) | ||
| ОПК-4 | способность находить организационно-управленческие решения в профессиональной деятельности и готовность нести за них ответственность | З основные понятия и категории банковского менеджмента; закономерности управления современным банком; правила и процедуры принятия организационно-управленческих решений в банковской сфере, этапы подготовки и принятия управленческих решений; критерии выбора управленческих решений в банковском менеджменте |
| У выявлять проблемы в банковской деятельности; предлагать способы их решения и оценивать варианты предложенных решений с учетом нормативно-правовой базы надзора и регулирования банковской деятельности, | ||
| В методами построения развития ситуаций, навыками обоснования и принятия организационно-управленческих решений в банковской сфере | ||
| Профессиональные компетенции (ПК) | ||
| ПК-25 | способность оценивать кредитоспособность клиентов, осуществлять и оформлять выдачу и сопровождение кредитов, проводить операции на рынке межбанковских кредитов, формировать и регулировать целевые резервы | З методы сбора, анализа и обработки данных для решения поставленных задач в области банковского дела и менеджмента,оценки кредитоспособности клиентов |
| У анализировать и интерпретировать бухгалтерскую, финансовую и управленческую отчетность банка и клиентов банка и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений в области кредитного и банковского менеджмента, осуществлять кредитные операции | ||
| В специальной терминологией, связанной с банковскими операциями; навыками поиска, отбора, систематизации и анализа данных, необходимых для решения поставленных задач в области банковской деятельности | ||
| ПК-27 | способность готовить отчетность и обеспечивать контроль за выполнением резервных требований Банка России | З формы бухгалтерской, финансовой и управленческой отчетности банка и клиентов банка; методы анализа информации. содержащейся в отчетности; |
| У подготовить, анализировать и интерпретировать отчетность банка по выполнению требований Банка России | ||
| В методами контроля выполнения резервных требований Банка России |
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1. Аудиторные занятия − очная форма обучения
| Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Формируемые компетенции |
| Лекции | |||
| Модуль 1 «Экономические и организационные основы банковского менеджмента» | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Тема 1.1Необходимость и особенности банковского менеджмента. Теоретические основы банковского менеджмента Специфика банковского менеджмента,. Цели и задачи, принципы и организация банковского менеджмента. Качество банковского менеджмента, его оценка | ОПК-4, ПК-27 | ||
| Тема 1. 2.Организационная структура управления коммерческим банком. Принципы и задачи организации управления банковской деятельностью. Модели организационных структур банка. Линейные и матричные модели.. Критерии выбора организационной структуры управления банком. Методы внедрения нового варианта организационной структуры | ОПК-4 | ||
| Тема 1.3.Многоуровневая система и планирования в коммерческом банке. Содержание и функции планирования, методологическиепринципы. Место планирования в управленческом цикле. Стратегическое планирование, его цели, задачи, этапы. Виды банковских стратегий.Бизнес-планирование и организационное планирование. Финансовое планирование. Текущее и оперативное планирование на основе мониторинга условий деятельности. Система сбалансированных показателей эффективности.. Бюджетирование как инструмент долгосрочного и краткосрочного планирования. | ОПК-4, ПК-27 | ||
| Тема 1.4. Контроль в системе управления банком. Виды контроля, их содержание и роль в деятельности банка. Контроль Банка России. Внутренний контроль - как функция управления банком, его цели и задачи. Порядок осуществления.внутреннего контроля. Оценка системы внутреннего контроля Тема 1. 5. Управление персоналом. Особенности и структура банковского персонала. Кадровая служба банка. Планирование потребности в персонале. Подбор персонала. Его оценка. Методы мотивации труда работников банка. Управление развитием персонала | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Модуль 2. Управление важнейшими сторонами деятельности банка и его операциями | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Тема 2.1.Управление собственным капиталом банка. Собственный капитал банка: характеристики и функции. Методы оценки капитала. Управление величиной, структурой и качеством капитальной базы банка. Внутренние и внешние источники прироста собственного капитала, выбор вариантов. Оценка, анализ и управление достаточностью капитала банка | ОПК-4, ПК-27 | ||
| Тема 2.2. Управление прибылью и ликвидностью банка. Цели и элементы системы управления прибылью.Способы оценки и регулирования уровня прибыли. Управление банковской маржой.. Мировая практика оценки прибыльности. Цели и задачи управления ликвидностью, взаимосвязь централизованного и децентрализованного регулирования ликвидности. Политика банка в области управления ликвидностью и ее документальное отражение: Статическая и динамическая оценка ликвидности, ликвидная позиция. Методы и стратегии управления ликвидностью | ОПК-4, ПК-27 | ||
| Тема 2.3. Управление пассивами и активами банка. Роль привлеченных средств в ресурсной базе банка,требования к их оптимальной структуре. Политика привлечения и поддержания уровня депозитов, ценовые и неценовые методы. Оценка качества депозитной базы банка. Межбанковские кредиты, особенности российского рынка. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования привлеченных ресурсов. Цели и задачи управления активами. Оценка качества активов: критерии и способы. Кредитная политика, факторы, ее определяющие, основные элементы. Кредитный портфель банка: критерии формирования, система анализа качества и управление портфелем. Организация и управление кредитным процессом. Портфель ценных бумаг банка, оценка качества и управление им. | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Тема 2.4. Основы управления банковскими рисками. Виды банковских рисков, их сущность. Система управления рисками: распознавание, измерение, мониторинг, способы минимизация и финансирование. Стратегии управления банковскими рисками. Общие и специфические методы минимизации банковских рисков, проблемы их финансирования. Ответственность менеджмента за операции банка и реализацию политики управления рисками. | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Практические занятия /семинары | |||
| 4 | Модуль 1 «Экономические и организационные основы банковского менеджмента» | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | |
| 2 | Тема 1.1. Необходимость и особенности банковского менеджмента Семинар. Рассмотрение вопросов;: Необходимость и роль банковского менеджмента в деятельности кредитных организаций Цели и задачи банковского менеджмента Состояние и развитие системы банковского менеджмента в современных условиях Групповая презентация «Развитие корпоративного управления в российских банках Тема 1.2.Организационная структура управления коммерческим банком. Семинар. Рассмотрение вопросов; Организационные структуры банков:российский и зарубежный опыт Практическое занятие.Изучение по сайтам банков используемых ими организационных структур управления, анализ | ОПК-4, ПК-27 | |
| Тема 1. 3. Многоуровневая система планирования в коммерческом банке Семинар Рассмотрение вопросов: Структура системы планирования, виды планов. Стратегическое планирование, бизнес-планирование Бюджетирование Практическое занятие - Деловая игра «Выбор стратегии банка» | ОПК-4, ПК-27 | ||
| Тема 1. 4. Контроль в системе управления банком. Семинар. Рассмотрение вопросов: Аналитическая работа в банке, методы и приемы анализа; Необходимость и направления контроля Банка России за деятельностью коммерческих банков; Организация внутреннего контроля, его функции. | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Тема 1. 5. Управление персоналом. Семинар – дискуссияпо проблемам работы кадровых служб банков, требованиям, предъявляемым к профессиональным и личностным качествам работников, формирование кадровой стратегии и корпоративной культуры банка. Ролевой тренинг студентов-претендентов на заполнение банковских вакансий | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Модуль 2 Управление важнейшими сторонами деятельности банка и его операциями | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Тема 2.1.Управление собственным капиталом банка. Семинар-дискуссия по проблеме управления капитальной базой банка, методам ее наращивания. Решение кейса «Управление наращиванием собственного капитала банка» Решение кейс-стади по управлению достаточностью капитала банка | ОПК-4, ПК-27 | ||
| Тема 2.2. Управление прибылью и ликвидностью банка. Семинар.Рассмотрение вопросов: - управление доходами, процентными и непроцентными; - управление расходами, процентными и непроцентными; -управление финансовыми результатами; дискуссия по вопросам стратегий и методов управления ликвидностью банка, проблеме увязки ликвидности и доходности Практическое занятие. Решение кейс-стади по выявлению резервов роста прибыли банка | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Тема 2.3. Управление пассивами и активами банка. Семинар. Рассмотрение вопросов: Методы управления привлеченными ресурсами (по вилам), проблемы оптимизации ресурсной базы банка Формирование и реализация депозитной политики банка Методы управления активами. Проблема повышения качества активов. Сбалансированное управление активами и пассивами банка. Практическое занятие. Решение кеис -стади по определению неснижаемого остатка депозитов до востребования и оценке качества ресурсной базы банка Практическое занятие. Решение задач по оценке качества активов и разработке рекомендаций по диверсификации банковских портфелей | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 | ||
| Тема 2.4. Основы управления банковскими рисками. Семинар. Обсуждение вопросов: Основные компоненты системы риск-менеджмента банка Методы оценки и минимизации отдельных видов банковских рисков. Организация риск-менеджмента Семинар –дискуссия по проблемам управления кредитным, рыночным и операционным рисками Практическое занятие Решение задач по определению степени риска кредитного портфеля банка. | ОПК-4, ПК-25, ПК-27 |