Студенты, которые направляются для прохождения производственной практики, должны обладать теоретическими и практическими знаниями, приобретенными ими в процессе обучения на четырех предшествующих курсах.
Ключевые профессиональные знания, которые потребуются им при прохождении производственной практики должны быть получены в ходе изучения таких дисциплин, как «Деньги, кредит, банки», «Организация деятельности коммерческого банка», «Организация деятельности центрального банка», «Финансовый менеджмент», «Бухгалтерский учет в коммерческих банках» и др.
Учитывая высокий уровень автоматизации современной банковской деятельности востребованными окажутся знания, полученные студентами в процессе изучения курсов «Информатика», «Экономико-математические модели».
Приступая к производственной практике, студенты должны обладать следующими знаниями:
- об особенностях построения современной банковской системы, о взаимоотношениях коммерческих банков с центральным;
- о содержании и методах банковского регулирования;
- о видах основных банковских операций, порядке их регулирования, совершения и документального оформления;
- о порядке формирования доходов, расходов и финансового результата коммерческого банка;
- о доходности и ликвидности коммерческого банка, факторах на них влияющих.
Приступая к производственной практике, студенты должны обладать следующими навыками и умениями:
- пользоваться компьютером (Windows, MS Word, MS Exсel, Internet) и офисной техникой;
- работать с большими объемами информации;
- логически излагать материал, осуществлять методическую работу, участвовать в подготовке внутренних положений и регламентов банка по различным банковским операциям;
- искать и анализировать необходимую информацию, аргументировано отстаивать выбранное решение и четко излагать мысли;
- защищать интересы банка, его престиж и имидж;
- соблюдать банковскую и коммерческую тайну, исключать возможность утечки конфиденциальной информации из банка;
- предоставлять клиентам простейшие консультации по продуктам, их интересующим или удовлетворяющим их потребности
В результате прохождения производственной практики студент приобретает следующие практические навыки и умения:
1. Собирать, обрабатывать и анализировать экономическую информацию;
§ составлять аналитические таблицы, характеризующие деятельность банков и их клиентов;
§ читать и анализировать балансы, оценивать состояние активов и пассивов;
§ оценивать эффективность использования кредитных ресурсов и действенность межбанковских расчетов, финансовую устойчивость банков, соблюдение ими установленных нормативов, содержание кредитных договоров с экономической и юридической точек зрения;
§ документально оформлять результаты анализа, готовить индивидуальные и коллективные решения, оптимизировать их с учетом экономических последствий и требований деловой этики;
§ прогнозировать эффективность деятельности банка в соответствии с принятыми решениями и обеспечивать их выполнение;
§ оформлять необходимую экономическую документацию в соответствии с принятыми нормами;
§ документально оформлять банковские операции, отражать их в бухгалтерском учете;
§ составлять формы бухгалтерской и статистической отчетности;
§ эффективно использовать автоматизированное рабочее место и новые информационные технология.
2. Совершать следующие банковские операции:
§ открытие счетов клиентов и осуществление по ним основных операций, предоставление выписок;
§ документальное сопровождение предоставления различных видов кредитов клиентам банка;
§ документальное сопровождение депозитных операций;
§ оказание услуг по лизингу и факторингу, оформление этих видов услуг;
§ выдача банком гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме;
§ покупка, продажа, хранение ценных бумаг, чеков, веселей и др. операции с ценными бумагами;
§ осуществление межбанковских расчетов через Центральный банк РФ и через банки-корреспонденты, в т.ч. в иностранной валюте;
§ проведение кассовых операций по выдаче и инкассации наличных денег;
§ проведение операций с иностранной валютой;
§ проведение деловых переговоров, оказание консультационных услуг.
3. Проводить работу с клиентами:
§ выявлять потребности клиентов на основе короткого собеседования;
§ предоставлять клиентам консультации по продуктам, их интересующим или удовлетворяющим их потребности
§ оказывать клиентам помощь в подборе оптимального банковского продукта.
§ при необходимости подбирать для клиента комбинацию банковских услуг в соответствии с потребностями.
§ при необходимости направлять клиента к соответствующему работнику банка для выполнения нетипичной банковской операции.
§отражать банковские операции по счетам бухгалтерского учета и составлять требуемые формы отчетности по отдельным банковским операциям.
§анализировать и сегментировать клиентскую базу банка, выделять наиболее приоритетные сегменты.
§
IV. СОДЕРЖАНИЕ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ
Программа прохождения производственной практики студентами включает три этапа:
I. Подготовительный.
II. Основной (рабочий).
III. Заключительный.