Чтобы приостановленная службой финмониторинга операция прошла, нужно выполнить выдвигаемые условия. В большинстве случаев – это предоставления документов, подтверждающих легальность средств на счетах:
§ Выписки с зарплатных счетов или справки 2НДФЛ,
§ Документы, подтверждающие прибыль от коммерческой деятельности,
§ Договоры купли-продажи, дарения, наследства,
§ Документы, подтверждающие расходы клиента: кредитные договора, открытие вклада в другом банке, крупная покупка,
§ Копии бухотчетности и налоговые декларации, аудиторские заключения о финансовом положении,
§ Паспорта сделок по валютным контрактам и иные документы.
Неуплата налогов это 20% штрафа + таки уплата неуплаченного налога, срок давности что-то около 3 лет. За незаконное предпринимательство, как тут уже писали штраф до 2 круб.
Кстати кто сказал, что набрать 1.5 ляма рублей и попасть под УК сложно? Преступление вроде как не тяжкое, срок давности 2 года. Если программер получает деньги на один счет в течении 2 лет более 62 500 рублей, то как раз полтора ляма и получится. По запросу из прокуратору банк без проблем предоставит весь баланс. А там уже как суд решит, посадить ли, или ограничиться штрафом.
В-четвертых, налоговая действительно может об этом узнать. Но сам банк ничего в налоговую сообщать не обязан. Я в нескольких банках уточнял, мне говорили, что не только не обязаны, но и не будут этого делать. Вот если налоговая заинтересуется, то конечно расскажут. Но для спокойствия стоит заполнить декларацию и уплатить 13% НДФЛ
транзакции суммируются за определенный период и если вы выскочите за 600 кило рублей, появится старший брат =) который будет следить за вами
RuJet @RuJet
Могу добавить, что может привлечь внимание и меньшая сумма. Достаточно периодичности поступлений.
Кроме того, банк может сообщить в РФМ информацию о любой транзакции. В законе нижний лимит суммы не прописан.
Большинство банков очень тщательно следят и ловят «обнальщиков». А ваши операции очень будут похожи на обнал.
Рекомендую сразу приготовить подтверждающие документы.
Вопросы у банков как правило возникают при поступлении на счет от 5К USD в валюте. Могут попросить показать договор, по которому вам перечисляют деньги и при каждом таком переводе просят подъехать в отделение и расписаться на специальном бланке, что перевод действительно ваш, а не по ошибке пришел. И если вы эти требования не выполните, то тогда скорее всего счет заблокируют. Так во всяком случае было несколько лет назад в Райфайзене, Альфа скорее всего будет действовать похожим образом. Вероятность стука в налоговую при таких суммах судя по слухам очень большая.
Так же не советую делать переводы на другие счета в течении 24х часов.
Налоговая как не интересовалась Вами пока Вы не платили налоги, так и не будет интересоваться, когда платить начнете. Особенно с 2016 по 2018 - пока действуют надзорные каникулы. Заинтересуется только когда будете закрывать ИП (если будете), и то, если последние три года вашей деятельности не будут состоять из нулевых деклараций.
Даже когда заинтересуется, если сумма уплаченных налогов соответствует движению средств по счету, даже если у Вас вообще нету никаких документов объясняющий откуда деньги, максимум что Вам светит, это штраф 30 000, не чаще чем раз в квартал. Могут еще и нервы потрепать, но не по закону, а на правах любого недоброжелательного встречного, что в органах встречается все реже.
helarqjsc: Да, Confirmation of Services запрашивать каждый раз когда выводите деньги. Это по сути акт выполненных работ. Что касается налоговой, пока за это не отчитывался, будет лишь через год. Насколько я понимаю, законность получения валюты определяет валютный контроль. Налоговой до этого дела нет, их волнует чтобы вы уплатили положенный налог со своего дохода. Что касается устроит ли их Confirmation of Services, думаю что устроит, так как Upwork его оформляет так как будто вы выполняли работу для него, а не для кучки клиентов. Так что это самый обычный, легальный документ. Никаких проблем быть не должно.
В любом случае если платить налоги то будет дороже.
пайпал берет за перевеод со счета на счет из разных стран 1.5 процента, 4.5 берет если только с кредитки платить и то я на клиента всегда ложу проценты за перевод.
В целом если легально не хотите заморачиваться с налогами в раше, уезжайте, за 180 дней не в раше вы потеряете статус резидента и на доходы полученные не в россии и не проведенные через российские банки не обязаны платить налоги.
Можно, при должном усердии и сдержанности.
Главное - не наглеть.
Дальше уже тонкости - несколько аккаунтов, счета на друзей родственников (несколько аккаунтов), открытый за рубежом во время поездки в Польшу или Украину банковский счёт, карточка системы Payoneer и работа на Upwork, и куча других вариантов.