При переходе права к новому кредитору меняется управомоченное лицо. Уступка права требования может иметь место в силу закона и по договору, как на возмездной, так и на безвозмездной основе.
Переход права кредитора к другому лицу на основе закона – это переход права на основе юридических фактов и составов, с наступлением которых закон связывает отчуждение обязательственных прав. При этом право переходит независимо от условий договора, и стороны не могут своим соглашением ни исключить такой переход, ни поставить возможность его осуществления в зависимость от согласия должника.
В соответствии с правилами ст. 387 ГК права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона, в частности: 1) в результате универсального правопреемства в правах кредитора при наследовании (ст. 1110 ГК) и реорганизации ю. лиц (ст. 58 ГК). Сопровождается одновременным переходом прав и обязанностей к другому лицу; 2) на основании решения суда о переводе прав кредитора на другое лицо, если возможность такого перевода предусмотрена законом (ст. 250 ГК; п. 18 ст. 21 Закона об обществах с ограниченной ответственностью; ст. 621 ГК); 3) в связи с сингулярным правопреемством в правах кредитора а) при исполнение обязательства должника его поручителем (ст. 365) или залогодателем, не являющимся должником по этому обязательству (п. 4 ст. 348, ст. 387 ГК); б) при суброгации страховщику прав кредитора к должнику, ответственному за наступление страхового случая (ст. 965 ГК). Суброгация – переход к страховщику прав страхователя на возмещение ущерба (к страховщику, выплатившему страховое возмещение, переходит в пределах выплаченной суммы право требования, которое страхователь имеет к лицу, ответственному за ущерб).
Перечень исчерпывающим не является, законом может быть предусмотрен переход прав кредитора к другому лицу и в иных случаях. К отношениям, связанным с переходом прав кредитора на основании закона, применяются правила ГК об уступке требования (ст. ст. 388 - 390), если иное не установлено ГК, др. законами или не вытекает из существа отношений – п. 2 ст. 387 ГК (в ред. ФЗ от 21.12.2013 г. № 367).
Сторонами цессии – сделки уступки права (требования) – являются цедент и цессионарий. Цедент – физическое либо ю.лицо, которое является кредитором в обязательстве, обладает правом требования и уступает его другому лицу – цессионарию. Цессионарий – физическое либо ю.лицо, приобретающее право требования в результате цессии и становящееся кредитором в обязательстве. Взаимные права и обязанности цедента и цессионария предусмотрены ГК и договором цессии.
Статья 388 ГК в новой редакции разрешает уступку прав вопреки соглашению между первоначальным кредитором и должником. При этом цедент не освобождается от ответственности перед должником за данное нарушение соглашения (п. 3 ст. 388 ГК), т.е. возмещает убытки, выплачивает неустойку или несет риск иных предусмотренных договором неблагоприятных последствий совершенной им вопреки договору уступки. Новая редакция статьи 388 ГК содержит также специальное правило о необходимости получения солидарным кредитором согласия других кредиторов на уступку требования, если иное не предусмотрено соглашением кредиторов.
Основная обязанность цедента – передача документов, подтверждающих уступку права, а также сообщение сведений, необходимых для осуществления цессионарием переданного ему права. Перечень документов, которые должны быть переданы цедентом цессионарию, не установлен и должен определяться с учетом конкретных обстоятельств (договор, дополнительные соглашения к договору, акты приемки-передачи и т.д.). Неисполнение этой обязанности не является основанием для признания договора цессии недействительным, но дает право цессионарию отказаться от исполнения его обязательств по договору цессии и потребовать возмещения убытков. Основная обязанность цессионария – выплата денежных средств в возмездном договоре цессии (ст. 389.1.).
Надо учитывать, что право (требование) возникает из различных видов гражданско-правовых обязательств, но его переход в предусмотренном нормами главы 24 ГК порядке может иметь место при наличии предусмотренных законом условий (ст. 388 ГК).
Во-первых, уступка требования не должна противоречить закону (п. 1 ст. 388 ГК). В частности, не допускается распоряжение правом на фирменное наименование ю.лицом, в том числе путем его отчуждения или предоставления другому лицу права на использование фирменного наименования – п. 2 ст. 1474 ГК. Не допускается уступка преимущественного права покупки доли в правоотношениях общей долевой собственности – п. 4 ст. 250 ГК. Сделки, связанные с уступкой требований, переводом долга, с участием государственных и муниципальных предприятий, требуют согласия собственника (п. п. 2, 4 ст. 18 ФЗ-161 "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях").
Пункт 1 статьи 388 ГК запрещает уступку, противоречащую требованиям, установленным законом, но последствия несоблюдения таких правил, установленных для уступки законом, статьей 388 ГК не предусмотрены. Надо полагать, что в случаях, когда соглашение об уступке было возможным, но требовало получения согласия каких-то лиц, будут подлежать применению правила об оспоримых сделках, установленные ст. 173.1 ГК, в иных случаях – соответствующие правила о недействительности сделок., то есть соглашение об уступке права, которое по закону не может переходить другим лицам, в силу ст. 168 ГК является ничтожным или оспоримым.
Во-вторых, согласно правилам статьи 383 ГК ни при каких обстоятельствах не могут переходить к другим лицам права, неразрывно связанные с личностью кредитора, в частности требования об алиментах и о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью.
В-третьих, для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 2 ст. 382 ГК).
Соглашением между должником и цедентом может быть запрещена или ограничена уступка права. Сложность в том, что право должника на такого рода запреты и ограничения не всегда предусмотрены в законе, поэтому относительно уступки отдельных видов прав в судебной практике нередки споры. Новеллой является положение о том, что предусмотренный договором запрет перехода прав кредитора к другому лицу не препятствует продаже таких прав в порядке, установленном законодательством об исполнительном производстве и законодательством о несостоятельности (банкротстве), а при наличии в договоре запрета уступки, сделка по уступке может быть признана недействительной по иску должника только в случае, когда доказано, что другая сторона сделки знала или должна была знать об указанном запрете (п. 2 ст. 382 ГК).
Однако без согласия должника не допускается уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника (п. 2 ст. 388 ГК). В частности, суды признают, что право требования компенсации морального вреда неразрывно связано с личностью потерпевшего, поэтому переход к другому лицу таких прав не допускается даже на стадии исполнения решения. По договору о совместной деятельности личность его участника также имеет существенное значение, и уступка права (требования) возможна, только если это предусмотрено договором. Не могут переходить по договору цессии регрессные требования, право арендатора по договору проката, право на заключение договора аренды земельного участка, полученное по результатам аукциона (поскольку оно неразрывно связано с личностью участника аукциона и принадлежит ему в силу закона), некоторые иные.
В то же время личность кредитора не признана судами имеющей значение для денежных обязательств, поскольку договор факторинга (гл. 43 ГК) прямо предназначен для финансирования под уступку как существующего, так и будущего денежного требования.
Теперь законодатель разграничивает порядок уступки права на неденежное и денежное исполнение: 1) Соглашением между должником и цедентом может быть запрещена или ограничена уступка права на получение неденежного исполнения. Право на получение неденежного исполнения может быть уступлено без согласия должника, если уступка не делает исполнение его обязательства значительно более обременительным для него. Вопрос о том, что понимать под "значительно более обременительным" исполнением, должен решаться судом в каждом конкретном случае с учетом обстоятельств дела.
2) Соглашение между должником и кредитором об ограничении или о запрете уступки требования по денежному обязательству не лишает силы такую уступку и не может служить основанием для расторжения договора, из которого возникло это требование, но кредитор (цедент) не освобождается от ответственности перед должником за данное нарушение соглашения.
3) Возможность уступки части денежного права (требования) теперь прямо предусмотрена в п. 2 статьи 384 ГК. Уступка части денежного права может быть запрещена только законом! Уступка части права на получение иного исполнения (то есть неденежного – например, части права (требования) на получение товаров, выполнение работ) возможна, если, во-первых, обязательство является делимым; во-вторых, если частичная уступка не делает для должника исполнение его обязательства значительно более обременительным; в-третьих, если иное не предусмотрено законом или договором.
Если произведенная без согласия должника уступка права повлекла расходы должника, которые можно квалифицировать как необходимые, то они возмещаются солидарно первоначальным и новым кредиторами (п. 4 ст. 382 ГК).
В-четвертых, должника необходимо письменно уведомить о переходе права (требования). Если должник получил письменное уведомление цедента, никаких дополнительных доказательств перехода требования к новому кредитору не требуется. Если уведомление направлено цессионарием, то, напротив, должник вправе запросить доказательства перехода требования, и ему следует это сделать, чтобы исполнение было признано надлежащим. При последовательной уступке прав (требований) обязательство должно быть исполнено должником субъекту, указанному в последнем из уведомлений в качестве нового кредитора (п.2 ст. 384 ГК).
В-пятых, уступка будущего требования кроме общих условий (ст. 388 ГК) должна отвечать специальным – допустима лишь в предпринимательской сфере при достаточно определенном описании требования, позволяющем идентифицировать его на момент возникновения или перехода к цессионарию (ст. 388.1 ГК).
Во всех случаях перехода прав важно установить как объем передаваемых новому кредитору прав, так и объем предоставленных должнику средств правовой защиты. ФЗ от 21.12.2013 г. № 367 внесено уточнение: должник вправе выдвигать против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора, если основания для таких возражений возникли к моменту получения должником уведомления. Должник вправе заявлять кредитору возражения, которые в силу закона или условий договора имеют юридическое значение – недействительность сделки об уступке прав; ссылка должника на недействительность договора, являющегося основанием возникновения обязательства; ссылка на прекращение надлежащим исполнением; ссылка на пропуск кредитором срока исковой давности по уступленному требованию и т.п.
В качестве одного из средств правовой защиты должника существует наряду с правом на возражения и право на зачет. В силу ст. 412 ГК в случае уступки требования должник вправе зачесть против требования нового кредитора свое встречное требование к первоначальному кредитору. Зачет производится, если требование возникло по основанию, существовавшему к моменту получения должником уведомления об уступке требования, и срок требования наступил до его получения либо этот срок не указан или определен моментом востребования.
Статья 389 ГК содержит нормы о форме уступки требований, основанных на сделках. К сделкам, подлежащим государственной регистрации, в отношении которых возможна уступка требований, в частности, относятся: - договор аренды предприятия (п. 2 ст. 658 ГК); - договор доверительного управления недвижимым имуществом (п. 2 ст. 1017 ГК); - договор участия в долевом строительстве (ст. 17 Закона об участии в долевом строительстве многоквартирных домов) и др. Если сделка совершена в простой письменной или нотариальной форме, хотя бы для данных сделок такая форма и не требовалась, уступка требования по ней осуществляется в такой же форме. Нормы об уступке требования по ордерной ценной бумаге путем индоссамента исключены из ст. 389 ГК, поскольку предусмотрены п. 3 ст. 146 ГК.
Уступаемое право требования должно быть действительным, т.е. возникшим из действительного и существующего (или будущего) обязательства. Передача недействительного требования, как и несоблюдение предусмотренных ст. 390 ГК условий уступки требования, – являются нарушением цедентом обязательств, вытекающих из соглашения об уступке права (требования), и влечет его ответственность: цессионарий вправе потребовать возврата всего им переданного по соглашению об уступке и возмещения причиненных убытков – ст. 390 ГК. Риск неисполнения обязанностей должником переходят к цессионарию вместе с требованием, если цедент не принял на себя поручительство за должника перед цессионарием.
Если одно и то же требование передано цедентом нескольким лицам, требование признается перешедшим к лицу, в пользу которого передача была совершена ранее. Если должник произведет исполнение другому цессионарию, риск последствий такого исполнения несет цедент или цессионарий, которые знали или должны были знать об уступке требования, состоявшейся ранее. Именно с этих недобросовестных лиц должны быть взысканы убытки в пользу ничего не получившего цессионария, "передача" требования в пользу которого была совершена ранее.
Перевод долга
Перевод долга с должника на другое лицо может быть произведен по соглашению между первоначальным должником и новым должником. Допускается с согласия кредитора и при отсутствии такого согласия является ничтожным. При наличии предварительного согласия кредитора на перевод долга перевод долга считается состоявшимся в момент получения кредитором уведомления о переводе долга.
Долг может перейти с должника на другое лицо по основаниям, предусмотренным законом. Для перехода долга в силу закона не требуется согласие кредитора, если иное не установлено законом или не вытекает из существа обязательства.
В обязательствах, связанных с осуществлением сторонами предпринимательской деятельности, перевод долга может быть произведен по соглашению между кредитором и новым должником, принявшим на себя обязательство первоначального должника. При этом первоначальный должник и новый должник несут солидарную ответственность перед кредитором, если соглашением о переводе долга не предусмотрена субсидиарная ответственность первоначального должника либо первоначальный должник не освобожден от исполнения обязательства. Если при переводе долга первоначальный должник освобожден от обязательства, обеспечение исполнения обязательства, предоставленное третьим лицом, прекращается, за исключением случая, когда такое лицо согласилось отвечать и за нового должника.
Первоначальный должник вправе отказаться от освобождения от исполнения обязательства.
К новому должнику, исполнившему обязательство, связанное с осуществлением предпринимательской деятельности, переходят права кредитора по этому обязательству, если иное не предусмотрено соглашением между первоначальным должником и новым должником или не вытекает из существа их отношений.
Перевод долга должен быть оформлен с соблюдением требований, предъявляемых к оформлению соглашения об уступке права требования.
Новый должник вправе выдвигать против требования кредитора те же возражения, что и первоначальный должник, но не вправе произвести зачет встречного требования, принадлежащего первоначальному должнику.
Кредитор может осуществлять в отношении нового должника все права по обязательству, если иное не предусмотрено законом, договором или не вытекает из существа обязательства.
В случае одновременной передачи стороной всех прав и обязанностей по договору другому лицу (передача договора) к сделке по передаче соответственно применяются правила об уступке требования и о переводе долга.