МММ XXI ВЕКА
В данном материале речь пойдет о международной финансовой пирамиде Questra Holdings Inc, она же Questra World, Atlantic Global Asset Management (AGAM), QW Lianora Swiss Consulting SA, Five Winds Asset Management.
Указанная финансовая пирамида ведет свою деятельность в России, Казахстане, Киргизии, Молдавии, Белоруссии, Украине, Польше, Литве, Латвии, Германии, Испании, Италии, Франции, Великобритании, Греции, Турции, Вьетнаме и многих других странах по всему миру.
Только в одной русской группе пирамиды во Вконтакте по адресу: https://vk.com/lianoraswiss насчитывается около 74 000 участников и их количество постоянно увеличивается, а сколько еще народа, который не пользуется интернетом или не зарегистрирован во Вконтакте, или находится в других группах – подумать страшно. И это только Россия.
Но обо всем по порядку. Дату создания компании достоверно установить не представляется возможным, но есть сведения, что свою деятельность она начала с 2015 года как Questra Holdings Inc, после чего в 2016 году была разделена на 2 компании: Questra World и Atlantic Global Asset Management. Именно под этими названиями и начался бурный рост финансовой пирамиды в России, пик которого пришелся на 2017 год.
Что представляют собой эти компании? По легенде компания Atlantic Global Asset Management является инвестиционным фондом, зарегистрированным на Кабо-Веде, который зарабатывает на организации и проведение IPO, финансовом факторинге, рефинансировании компаний, размещении чужих ценных бумаг. Своим клиентам компания предлагает вложиться в инвестиционные портфели стоимостью от 90? до 5 000 000?. Портфели работают 365 дней, начисление прибыли происходит каждые 7 дней. Средняя еженедельная прибыль составляет 5% от инвестиций (или 300% в год). Прибыль можно выводить также еженедельно. Тело вклада является невозвратным.
По легенде президентом фонда является Антонино Виейра Робало, а главным исполнительным директором Андрей Андреевич Абакумов. И вот тут-то и начинаются первые нестыковки. Если открыть лицензию компании, опубликованную на сайте incv.cv, то видно, что президентом компании является господин Абакумов, а Антонино Виейра Робало никто иной, как обычный аудитор.
Единственным подтверждением хоть какой-то деятельности, компании была якобы покупка авиакомпании Кабо-Верде TACV в 2016 году, что рассыпалось в прах статьями в португальской прессе от мая 2017 года (https://www.dn.pt/lusa/interior/entrevista-participacao-na-binter-cv-preve-cedencia-de-rotas-e-investimento-financeiro----pm-de-cabo-verde-8502417.html).
Вторая фирма, Questra World, была создана в виде консалтинговой компании и занималась продвижением первой (AGAM). В работе компания использовала схему сетевого многоуровневого маркетинга и начисляла проценты своим агентам от 5% до 15% от стоимости каждого проданного портфеля AGAM. Начисления производились по всей структуре, а процент варьировался от уровня агента. Кроме этого в компании были и бонусные выплаты в 1 000?,
2 000?, 5 000?, 20 000?, 50 000?, 150 000?, 500 000?, 700 000?, 1 000 000?, которые получали агенты за достижение определенных объемов продаж (самостоятельных или нижестоящей структуры).
Как же проходили продажи? Агенты Questra World открывали офисы компании, где проводили презентации, встречи и осуществляли продажу портфелей. Продажа портфелей обычно осуществлялась следующим образом: агент брал у нового инвестора деньги, а ему переводил в его личный кабинет внутреннюю валюту со своего счета, на которую новый инвестор и покупал портфель. Никаких договоров, квитанций, чеков, расписок не давалось. Иногда осуществлялись прямые переводы средств от новых инвесторов в компанию посредством платежных систем (AdvCash, Perfect Money) или криптовалюты Биткоин, а какое-то время даже работали переводы SWIFT, пока все это не было постепенно заблокировано. Бизнес был построен таким образом, что агенты чаще всего приглашали своих родственников и друзей, а также друзей своих друзей, которые им безгранично доверяли.
И все вроде было хорошо и продумано, но вдруг начали беспокоиться финансовые регуляторы стран Европы и предупреждать о том, что компании Questra World и Atlantic Global Asset Management имеют все признаки финансовой пирамиды:
Национальный банк Словении - Upozornenie NBS na cinnost spolocnosti Questra
Финансовый регулятор в Великобритании (Лондон) - Questra World (17.02.2017) и Atlantic Global Asset Management (17.02.2017)
Национальный банк Чехии - Upozorneni na aktivity Questra World a Atlantic Global Asset Management (22.02.2017) и Upozornenie NBS na cinnost spolocnosti Questra (22.02.2017)
Финансовый регулятор Австрии - Questra World Ltd. (27.10.2016) и Atlantic Global Asset Management, SA (27.10.2016)
Испанская организация European Securities and Markets Authority (ESMA) и международная огранизация International Organization of Securities Commissions (IOSCO) - которые выявляют мошенничество на финансовых рынках.
После обращения в Генпрокуратуру Казахстана от депутата парламента этой страны и там начато расследование деятельности финансовой пирамиды (https://scamquestra.com/news/33-ugolovnye-dela-v-kazahstane-finansovaya-piramida-questra-world-i-agam.html)
А что же в России? А в России все хорошо – открываются новые офисы, проводятся глобальные презентации, завлекаются новые люди.
И вот, как гром среди ясного неба, 25 мая 2017 года компания объявляет, что она собирается легализоваться, то есть получить лицензию (а раньше она не нужна была видимо, и компания работала не легально) в четырех странах Украине, Германии, Казахстане и Польше (лицензия не получена до сих пор, но компанию это не смущает). Для этого в указанных странах полностью приостанавливаются все операции до 12 июня 2017 года, когда компания обещала все запустить заново. Однако в назначенный срок в кабинетах этих стран стали доступны только две функции: покупка портфелей и перевод между клиентами внутри страны. Таким образом, чтобы вывести из системы свои средства необходимо было найти нового инвестора, взять у него живые деньги, а ему перевести свою внутреннюю валюту, которую продолжили начислять еженедельно, а соответственно новому инвестору надо было искать другого человека, чтобы также провести описанную операцию. Тогда же, под общий шумок, отключили от выплат еще 8 стран: Австрию, Бельгию, Швейцарию, Словакию, Чехию, Грецию, Францию, Эстонию, а немного погодя и Турцию.
Обо всем этом очень помпезно объявлял на видеоконференциях из Мадрида якобы президент (а на самом деле всего лишь аудитор) AGAM Антонино Виейра Робало. Разбавляя это фразами, что это временные трудности, и таким образом компания выйдет на новый уровень. Вообще это шоу достойное длительных аплодисментов, если бы не тысячи людей, потерявших свои деньги.
А что же Россия? А в России по-прежнему все хорошо: с удвоенной силой открываются офисы, проводятся презентации, завлекаются новые люди.
Но не долго музыка играла… 1 августа 2017 года компания объявляет, что в связи с разделением криптовалюты Биткоин она уходит в незапланированный отпуск на 3 недели, причем сразу всем составом и полностью останавливает всю работу. Вот и случилось… Россию тоже отключили от выплат. Компания, конечно, вышла с отпуска, однако, сразу объявила, что в связи с трудностями ведения бухгалтерии и непониманием властей отдельных стран их деятельности, создает еще два новых юридических лица: QW Lianora Swiss Consulting SA, которая будет заниматься рекламой нового инвестиционного фонда Five Winds Asset Management (регистрация также на Кабо-Верде). Эти компании будут работать в Европе и СНГ, и все инвесторы из указанных стран будут переведены в них, а старые компании будут обслуживать Азию и Африку.
А чтобы все было по-взрослому, компания создает новые сайты, все портфели инвесторов будут перенесены на новые сайты, так как теперь инвесторов будут обслуживать новые компании, а на это надо еще 2 недели. На каком основании произошел перевод инвесторов в новые компании, которые являются совершенно другими юридическими лицами, никто, конечно, не объяснил… Мало того, чтобы не потерялись данные при переносе, в кабинетах в России и прочих странах, которые будет обслуживать новые компании, отключают ввод и вывод средств (в странах, которые обслуживают старые компании все работает отлично до сих пор). Однако, оставляют еженедельное начисление прибыли, покупку портфелей и перевод между клиентами внутри одной страны (видимо эти данные потеряться не могут). Функции ввода/вывода обещают открыть 5 сентября 2017 года. Воодушевленные новой информацией агенты снова разворачивают активную деятельность по продаже портфелей, тем более, что только так они могут вывести свои средства из системы (новый инвестор им реальные деньги, а они ему внутреннюю валюту для покупки портфеля). И главная проблема, что никто из них не говорит новым инвесторам, что свои деньги они несут в финансовую пирамиду, и чтобы их вывести им также надо будет искать новых инвесторов (или это за них будет делать вышестоящий лидер).
Что мы имеем на данный момент? 27 сентября 2017 года – вывод средств до сих пор закрыт. В Казахстане с 25 мая – более 4-х месяцев, в России с 22 июля (так как транзакции от этого числа возвращены в кабинеты) – более 2-х месяцев. Новая компания Five Winds Asset Management, на проверку, по лицензии оказалась не инвестиционной, а консалтинговой фирмой (лицензия проверяется также на сайте incv.cv).
Однако, прибыль каким-то чудом еженедельно начисляется в кабинетах инвесторов компанией, которая не может по лицензии заниматься инвестиционной деятельностью и не имеет с этими инвесторами договоров (таким образом, можно предположить, что она просто рисуется).
Беспринципные мошенники, в лице агентов и директоров Questra World, или по-новому QW Lianora Swiss Consalting, продолжают обманывать доверчивых граждан, завлекая их в финансовую пирамиду, параллельно запугивая и обманывая все новыми обещаниями имеющихся инвесторов, чтобы те не обращались в полицию. Идет масштабная деятельность по открытию новых офисов (по данным группы https://vk.com/lianoraswiss) и привлечению новых инвесторов, так как только взяв у них реальные деньги и переведя им внутреннюю валюту, агенты и директора могут вывести деньги из системы. Начисляются бонусы в крупных размерах (десятки и сотни тысяч евро). И никого не смущает, что у агентов и директоров нет договоров с новой компанией QW Lianora Swiss Consalting, налоги они со своих преступных доходов, в основной своей массе, не платят. На каком основании они ведут свою деятельность – не понятно.
А что же наши доблестные правоохранительные органы? В то время, как в Казахстане во всю идет расследование, российские спецслужбы тихо и мирно наблюдают, как миллионы, если не миллиарды евро россиян утекают за рубеж или оседают в карманах мошенников внутри страны. А на обращения отделываются обычными отписками.
Сколько же денег уже потеряли наши соотечественники в этой афере? Сосчитать, к сожалению, не представляется возможным. Миллионы и десятки миллионов евро достались мошенникам внутри страны и выведены за ее пределы, и это в момент острого экономического кризиса, когда государство сокращает свои расходы, а реальные доходы основной массы граждан страны стремительно падают. Но важно даже не это. Важно, сколько еще они потеряют, пока, наконец, деятельность мошенников не будет прекращена.
Дополнительная информация, а также все подробности доступны по ссылкам:
https://scamquestra.com/
https://vk.com/scam_questra