Банковский мультипликатор

ПРАКТИКУМ №1

«Сущность и функции денег. Денежная система. Эмиссия денег»

Задание №1

Определите основные идеи концепций о происхождении денег как экономической категории.

1. Рационалистическая концепция (исторически возникла первой) –

2. Эволюционная концепция (впервые разработана К. Марксом) -

Задание №2

Дополните пропуски в предложениях:

1. Для того, чтобы проще было соизмерять стоимости разных товаров, были введены ______________ _____________.

2. Деньги как ____________ ____________ играют роль посредника в движении товаров от продавцов к покупателям.

3. Разница между номиналом выпущенных денег и стоимостью их выпуска - это _____________ _____________ государства.

4. ________________ ___________ – это инструмент расчетов за товары и услуги без использования наличных денег за счет кредитных ресурсов коммерческих банков.

5. ______________ ___________ - это платежное средство, существующее исключительно в электронном виде, то есть в виде записей в специализированных электронных системах в Интернете.

6. Общетеоретический подход, признающий исключительную важность денег в экономике и отдающий приоритет особому типу кредитно-денежного регулирования – через регулирование темпов роста денежной массы - ___________.

Задание №3

Что представляет собой «денежная система»?

Денежная система – это _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание №4

Дополните следующую схему:

Типы денежных систем

Система металлического денежного обращения

Задание №5

В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото в рамках золотого монометаллизма существовали три его разновидности. Определите их и охарактеризуйте.

Золотой монометаллизм

Задание №6

Как Вы понимаете термин «демонетизация золота»?

Демонетизация золота – это

Задание №7

Известно, что в настоящее время золото выполняет роль чрезвычайного резервного актива. Проанализируйте следующую таблицу и сделайте соответствующие выводы.

Международные резервы Российской Федерации
январе - мая 2017 гг. (млн. долл. США)

Дата	Международные резервы	в том числе:
валютные резервы	в том числе:	монетарное золото
иностранная валюта	счет в СДР	резервная позиция в МВФ
01.05.2017	400 998	332 345	322 667	6 619	3 059	68 653
01.04.2017	397 907	330 337	320 763	6 548	3 026	67 570
01.03.2017	397 334	330 472	320 921	6 532	3 019	66 863
01.02.2017	390 585	327 650	318 028	6 557	3 064	62 936
01.01.2017	377 741	317 548	308 031	6 486	3 031	60 194
01.12.2016	385 288	323 631	314 050	6 530	3 052	61 657
01.11.2016	390 741	326 310	316 586	6 627	3 097	64 431
01.10.2016	397 743	332 232	322 354	6 732	3 146	65 512
01.09.2016	395 198	330 488	320 610	6 725	3 154	64 710
01.08.2016	393 912	329 392	319 520	6 720	3 152	64 520
01.07.2016	392 756	329 259	319 349	6 746	3 164	63 497
01.06.2016	387 716	329 786	319 823	6 766	3 198	57 930
01.05.2016	391 521	331 015	320 948	6 836	3 231	60 506
01.04.2016	387 008	328 871	318 865	6 795	3 212	58 137
01.03.2016	380 544	323 275	313 465	6 662	3 149	57 269
01.02.2016	371 559	320 180	309 770	7 859	2 551	51 379
01.01.2016	368 399	319 836	309 387	7 888	2 560	48 563

Вывод:__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание №8

Дополните следующие предложения:

Современная денежная система РФ

Принципы организации и элементы денежной системы:

1. Поддержание устойчивости денежного оборота, борьба с инфляцией являются приоритетной задачей центрального банка – принцип ………………………………………………………….

2. Денежная система должна быть организована таким образом, чтобы, с одной стороны, не допускать инфляции; с другой — расширять денежный оборот – принцип ………………………………………………………

3. Государство через банковскую, финансовую систему, налоговые органы должно обеспечивать постоянный контроль как за всем денежным оборотом в целом, так и за отдельными денежными потоками в хозяйстве – принцип ……………………………………………………

4. Представляет собой порядок выпуска денег в оборот и их изъятия из оборота - ……………………………………………

5. Отражает набор общих правил, форм первичных кассовых документов, форм отчетности, которыми должны руководствоваться предприятия и организации всех форм собственности при организации налично-денежного оборота, проходящего через их кассы - …………………………………………………………………….

Задание №9

Между потребностями национальной экономики в деньгах и их массой в обращении существует постоянно действующая устойчивая связь, нарушение которой приводит к обесценению денег и расстройству всей экономической системы............................. является важнейшим количественным показателем ……………… обращения. В нашей стране данный количественный показатель определяется как: _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание №10

Изобразите структуру денежной массы М2. В чем состоят основополагающий принцип построения денежных агрегатов?

Задание №11

На основании данных, представленных ниже, рассчитайте по состоянию на 01.05.2017:

1) долю агрегата М0 в совокупной денежной массе;

2) долю безналичных средств в совокупной денежной массе;

3) темп прироста общей суммы М2 за период с января по май 2017 гг.

¹ Денежный агрегат М1 включает наличные деньги в обращении вне банковской системы (денежный агрегат М0) и остатки средств в национальной валюте на расчетных, текущих и иных счетах до востребования населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций, являющихся резидентами Российской Федерации.

² Денежный агрегат М2 включает денежный агрегат М1 и остатки средств в национальной валюте на счетах срочных депозитов и иных привлеченных на срок средств населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций, являющихся резидентами Российской Федерации.

Задание № 12

Ниже перечислены основные активные операции коммерческих банков. Необходимо определить какие из отмеченных активных операций увеличивают денежную массу в обращении, а какие – нет.

1. Касса

2. Кредиты населению и бизнесу

3. Покупка ценных бумаг

4. Корсчет в ЦБ

5. Покупка валюты

6. Межбанковские кредиты и депозиты

Задание №13

Денежная база составляет ядро денежной массы, все компоненты которой находятся под контролем денежных властей. Воздействуя на денежную базу, Банк России может влиять на объем и структуру денежной массы, увеличивая или уменьшая предложение денег. Проанализируйте следующую таблицу. Рассчитайте долю каждой составляющей денежной базы на 01.05.2017. Выделите узкую денежную базу

¹ Без учета наличных денег в кассах учреждений Банка России.

² Остатки средств на корреспондентских счетах в валюте Российской Федерации, включая усредненную величину обязательных резервов.

³ Остатки средств на счетах обязательных резервов, депонируемых кредитными организациями в Банке России, по привлеченным средствам в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте.

⁴ По рыночной стоимости.

Задание №14

Как Вы понимаете термин «широкие деньги»? С чем связано использование данного показателя?

Задание № 15

На основании имеющихся данных, сформулируйте основные принципы построения денежных масс:

1. Денежные средства только резидентов

2. Денежные средства в национальной валюте (рублях)

3. Безналичные денежные средства резидентов в иностранной валюте

4. Наличные денежные средства резидентов в иностранной валюте

Задание №16

Что такое «денежный мультипликатор»? Что он характеризует и как рассчитывается?

Задание №17

На основе закрепленного материала выделите основные количественные показатели денежного обращения, которые Вам уже известны:

Задание №18

Выполните следующие тестовые задания:

К основным функциям денег относятся …

- стабильность, портативность, однородность

- средство обращения, средство накопления, мера стоимости

- делимость, долговечность, отличимость

- редкость, узнаваемость, сохранность

Являясь орудием погашения разного рода долговых обязательств, деньги выполняют функцию…

- меры стоимости

- средства платежа

- средства обращения

- средства накопления

Письменный приказ владельца текущего счета банку о выплате определенной суммы денег называется…

- облигацией

- банкнотой

- чеком

- векселем

Номинальная стоимость действительных денег:

- не устанавливается;

- соответствует реальной стоимости;

- ниже реальной стоимости;

- превышает реальную стоимость

Функцию средства обращения выполняют ….. деньги:

- только действительные

- только заменители действительных

- действительные и заменители действительных

- бумажные и кредитные

Наиболее ликвидной частью денежной массы являются:

- безналичные деньги

- квазиденьги

- наличные деньги

- депозиты в иностранной валюте

К неполноценным деньгам относят____________ деньги

- бумажные

- товарно-счетные

- товарно-весовые

- слитковые

Величина М3 при условии, что М1 равен 6,5 трлн. руб., М2 равен 10 трлн. руб., объем депозитных сертификатов и государственных облигаций равен 2,5 трлн. руб., составит…

- 16,5 трлн. руб.

- 9 трлн. руб.

- 19 трлн. руб.

- 12,5 трлн. руб.

Величина М0 при условии, что М1 равен 6,5 трлн. руб., объем наличных денег в обращении равен 2 трлн. руб., составит…

8,5 трлн. руб.

4,5 трлн. руб.

6,5 трлн. руб.

2 трлн. руб.

Величина М1 при условии, что объем наличных денег равен 2,5 трлн. руб., объем депозитов до востребования равен 3,5 трлн. руб., объем срочных вкладов равен 1,5 трлн. руб., составит…

- 7,5 трлн. руб.

- 6 трлн. руб.

- 2,5 трлн. руб.

- 4 трлн. руб.

Величина М1 при условии, что объем наличных денег равен 4 трлн. руб., объем депозитов до востребования равен 4,5 трлн. руб., объем срочных вкладов равен 2,5 трлн. руб., составит…

8,5 трлн. руб.

11 трлн. руб.

4,5 трлн. руб.

6,5 трлн. руб.

Величина М2 при условии, что объем наличных денег равен 2 трлн. 500 млрд. руб., объем средств на расчетных и текущих счетах равен 1трлн. руб., объем срочных вкладов равен 900 млрд. руб., составит…

3 трлн. 500 млрд. руб.

3 трлн. 400 млрд. руб.

4 трлн. 400 млрд. руб.

2 трлн. 500 млрд. руб.

Современные денежные системы основаны на …

- разменных на золото кредитных деньгах

- обмене денег на девизы

- драгоценных металлах

- неразменных на золото кредитных деньгах

Задание №19

В чем заключается главное различие между выпуском наличных денег и эмиссией?

Выпуск наличных денег –

Эмиссия –

Эмиссионный результат представляет собой

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Задание №20

Дополните следующую схему:

Эмиссия

Назовите основные этапы выпуска наличных денег в обращение:

_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Когда денежные знаки и монеты, хранящиеся в резервных фондах центрального хранилища Банка России и его РКЦ, становятся деньгами?

Задание №21

Механизм безналичной эмиссии действует на основе …………………………………., который характеризует один и тот же процесс увеличения безналичных денег в системе коммерческих банков, но с разных позиций.

Что такое «мультипликация»?

Мультипликация – это

______________________________________________________________________________

Банковский мультипликатор, m – коэффициент, характеризующий степень роста безналичной денежной массы за время ее мультипликации. Находится он по формуле:

m =, где r –

Задание №22

Обязательные банковские резервы устанавливаются в …………… от суммы …………… КБ перед клиентами (физическими и юридическими лицами) и перечисляются на резервные счета банков, открытые ими в ………….. Норма обязательных резервов по закону не может составлять более …..%

Задание №23

Дополните следующую зависимость:

Чем выше резервные требования – тем …………………………………………………………

Чем ниже резервные требования – тем.............................................................................., а следовательно, КБ могут создавать ……………………………………………………………..

Задание №24

При каких условиях должен заработать банковский мультипликатор?

Банковский мультипликатор

Задание №25

Перечислите основные факторы, влияющие на масштабы банковской мультипликации:

Задание № 26

Как известно, качество денег в экономике во многом зависит от того, каким образом деньги поступили в экономику. Принято выделять три канала эмиссии денег: фондовый, валютный и кредитный каналы. В России в разные времена использовались все три канала. Охарактеризуйте сущность каждого из этих каналов и обозначьте период, в который тот или иной канал использовался в России.

Задание №27

Решите следующие задачи:

1) Рассчитайте скорость оборота денег. Денежная масса наличных и безналичных денег = 200 млрд руб. ВНП =4080 млрд руб.

2) На основании данных, приведенных в таблице, определите:

А) величину М0

Б) величину М1

В) величину М2

Г) величину М3

Небольшие срочные вклады Крупные срочные вклад Вклады до востребования Государственные облигации Наличные деньги

3) На основании данных таблицы рассчитать:

1) темпы годового прироста:

а) денежной базы;

б) наличных денег в обращении (агрегат МО);

в) денежной массы (агрегат М2);

г) широких денег (агрегат М2Х);

2) величину денежного мультипликатора;

3) удельный вес наличных денег в денежной массе (агрегат М2), в %.

Таблица

	01.01.07	01.01.08	01.01.09
Резервные деньги (млрд руб.)	164,9	210,4	269,7
в том числе деньги вне банков	103,8	130,4	187,8
Депозиты до востребования	87,3	162,5	149,5
Срочные и сберегательные депозиты	97,2	81.2	111,0
Депозиты в иностранной валюте	69,4	80.5	190,9

4) Рассчитайте, что произойдет с номинальным ВВП, если скорость обращения снизилась на 45%, а предложение денег выросло на 26%?

5) Что произойдет с уровнем цен при уменьшении предложения денег с 400 млрд. до 300 млрд. долл., если скорость денежного обращения и совокупный выпуск постоянны и равны соответственно 5 и 1000 млрд. долл.?

6) Имеются следующие данные:

r = 2,5%

M2 = 17 909 млрд. руб.

Б = 7 126 млрд. руб.

Рублевый эквивалент депозитов в инвалюте = 4 649 млрд. руб.

Найти: банковский мультипликатор;

широкую денежную массу;

денежный мультипликатор

Банковский мультипликатор

Поиск по сайту