Кейс «Угроза банкротства компании»
«Швейная фабрика»
Молодым честолюбивым бизнесменом была приобретена швейная фабрика (ООО) с еще советской историей. Он заключил договор на пошив теплой верхней одежды с одним из сетевых магазинов. Договор подписывался на условиях сети, т.е. без особых обязательств и штрафных санкций по отношению к сети. Объем заказа был равен годовому объему производства фабрики.
В надежде удвоить объем выпуска бизнесмен закупил новейшее швейное оборудование, взяв под это кредит в банке, также с рассрочкой платежа взял сырье у поставщиков и в короткие сроки выполнил заказ. Оборудование было использовано в качества залога под кредит.
Однако сеть, сославшись на несезон для зимней верхней одежды, взяла всего лишь 20% продукции и то с отсрочкой платежа на срок более года. Все остальное осталось на фабрике.
Реализовать эту продукцию весной действительно было сложно. А тут наступил срок возврата кредита и кредиторской задолженности. Все оборотные средства фабрики были заморожены на складе, на расчетном счете денег не было даже на зарплату персоналу на срок не менее полугода. Фабрика оказалась перед угрозой банкротства.
Вопросы:
1. Где были допущены ошибки, приведшие к столь драматической ситуации?
· Отсутствие декомпозиции, как следствие – неразумное принятие решений;
· Бизнесмен приобретал фабрику с советской историей, поэтому должен был учитывать тот факт, что та или иная техника может не функционировать – необходимо проверять, в рабочем ли состоянии аппаратура + если всё функционировало, то необходимость в новом оборудовании отпадает (хотя бы на первое время);
· Отсутствует диверсификация продукции и каналов сбыта;
· Отсутствует оценка риска поставки исключительно сезонных вещей;
· Заключение договора с одним из сетевых магазинов – молодой человек сам загнал себя в рамки, так как есть риск на выдвижение запрета на сотрудничество с другими сетями;
· Отсутствие у бизнесмена одного из навыков soft skills – составления договора. Сюда относятся: умение договариваться, учитывать субъективные человеческие факторы, аргументировать уровень цены, анализировать рынок, работать в правовом сегменте (как минимум, можно было воспользоваться услугами юриста);
· Из предыдущего пункта вытекают следующие: не были оговорены/ указаны обязанности и права обеих сторон, порядок расчётов, объём поставки, сроки выполнения заказа, срок действия самого договора, основания изменения или расторжения договора в одностороннем порядке, порядок разрешения споров между сторонами, форсмажорные обстоятельства, реквизиты обеих сторон.
· Бизнесмен не был ознакомлен со спецификой работы с сетью (локация сети, работа с логистической структурой, плата сети, бонусы по итогам квартала за продажи);
· Заказ сети не должен был превышать 40% – снижается ликвидность;
· Так как объём заказа равен годовому объёму выпуска, то требовалось установить интервалы поставки, а также размер разовых поставок (условия поставки определяются за месяц);
· Не установлен срок оплаты (сети используют обычно небольшую отсрочку средств – 2-3 месяца);
· Отсутствие нормальных договорных отношений с банком (не установлен факторинг – перепродажа долга);
· Выполнение заказа в короткие сроки – в договоре об этом не было сказано. К чему была спешка – непонятно;
· Отсутствие первой минимальной поставки – на этом этапе можно было бы согласовать все нюансы, связанные с производством товара;
· Необдуманная модернизация оборудования;
· Ошибка в планировании: не было рассчитано время на изготовления товара, из-за чего он остался в избытке;
· Отсутствие альтернативных вариантов монетизирования;
· Не были отлажены текущие бизнес-процессы;
· Отсутствие субподрядчика при модернизации оборудования – отсюда и большой кредит;
· Отсутствие финансовой «подушки безопасности».
Как бы Вы предложили бизнесмену поступить в этой ситуации?
Для начала я бы предложила не повторять ошибку №1 и определиться с целью. Чего мы хотим? Спасти фабрику, закрыть кредит, выплатить зарплату сотрудникам? Всё сразу сделать не получится – нужно выбрать главную цель (она же будет ведущей, ключевой, то есть закрыв её, мы сможем постепенно закрыть другие).
На месте бизнесмена ключевой целью я поставила бы закрытие кредита. Почему? Во-первых, хорошая кредитная история особенно нужна, если в дальнейшем бизнесмен всё же захочет продолжить начатое дело. Во-вторых, закрыв кредит, он, наконец, сможет избавиться от «банковских» денег и начнёт распоряжаться своими. В-третьих, не закрыв кредит, фабрика останется без оборудования = не будет нового товара = сотрудники останутся без зарплаты.
Как можно закрыть кредит, не теряя оборудование?