Тема 3: Организация страхового дела и сбыта страхового продукта.

Вопросы:

1. Общая характеристика страхового рынка

2. Маркетинг в страховании.

Понятие страхового рынка. Страховая компания. Структура страхового рынка. Акционерные, корпоративные, взаимные и государственные страховые компании. Местный (региональный) страховой рынок. Национальный (внутренний) и мировой (внешний) страховые рынки. Общеевропейский страховой рынок стран — членов ЕС.

Деление страхового рынка по отраслевому признаку на рынок личного страхования, имущественного страхования, страхования ответственности, страхования экономических рисков. Сегментация страхового рынка. Участники страхового рынка. Страховая услуга. Перечень видов страхования. Внутренняя система и внешнее окружение страхового рынка.

Маркетинг страховщика. Функции страхового маркетинга: планирование, ценообразование, рекламирование, организация сети продвижения страховых полисов. Конкуренция и конкурентоспособность страховой компании.

Тема 4: Личное страхование

Вопросы:

1. Личное страхование: основные признаки и виды страхования.

2. Страхование жизни.

3. Страхование от несчастных случаев.

4. Добровольное медицинское страхование

Личное страхование: понятие и объекты страхования. Особен­ности личного страхования. Виды личного страхования. Заключение договора личного страхования и отбор рис­ков.

Страхование жизни, его экономическое и социальное значение. Сочетание функций страхования рисков и функции накопления капита­ла. Виды страхования жизни: страхование жизни на случай смерти; страхование на дожитие; смешанное страхование жизни.

Сберегательное страхование: понятие и страховой риск. Виды сберегательного страхования: страхование с замедленной выплатой капитала и страхование ренты.

Страхование от несчастных случаев как самостоятельная или дополнительная форма личного страхования. Принцип и организация страхования от несчастных случаев. Обязательное страхование от несчастных случаев. Добровольное страхование от несчастных случа­ев. Рентное страхование. Пенсионное страхование: понятие и его формы. Негосударствен­ные пенсионные фонды.

Правовые основы медицинского страхования в РФ. Назначение и организация обязательного и добровольного медицинского страхова­ния. Индивидуальное и коллективное медицинское страхование.

Тема 5: Имущественное страхование

Вопросы:

1. Порядок проведения страхования основных и оборотных фон­дов юридических лиц.

2. Порядок проведения страхования грузов.

3. Порядок проведения страхования имущества граждан.

4. Порядок проведения страхования АВТО КАСКО

Особенности страхования имущества юридических лиц. Понятие основного и дополнительного договора страхования имущества. Виды имущества целесообразные страховать дополнитель­ными договорами страхования. Оценка застрахованного имущества по его видам. Имущество, не подлежащее страхованию. Методология исчисления ставок страховых платежей по страхованию основных и оборотных фондов. Страхование грузов - объект транспортного страхования.

Страхование грузов в международной торговле. Обязанность заключения договора страхования в основных видах торговых сделок. Страхование грузов на территории Российской Федерации. Порядок заключения договора страхования. Оценка стоимости груза. Существенные факторы риска и их учет в договоре страхова­ния. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случая. Определение размеров ущерба. Варианты страхования грузов: с ответственностью за все риски и без ответственности за повреждение. Рисковые события, на случай наступления которых страхуется имущество граждан.

Имущество граждан: понятие, классификация по группам объек­тов страхования.

Особенности договора страхования домашнего имущества. Методология тарификации при страховании имущества граждан.

Тема 6: Страхование ответственности

Вопросы:

1. Страхование ответственности как особый раздел страхования и его виды.

2. Виды страхования ответственности.

Страхование ответственности как самостоятельная отрасль страховой деятельности. Объекты страхования ответственности. Субъекты страховых взаимоотношений: состав, особенности. Особенности страхования ответственности в части определения страховой суммы и застрахованного лица. Формы осуществления страхования ответственности на террито­рии Российской Федерации. Обязанности страхователя при наступлении страхового случая.

Особенности страхования ответственности в части компенсации убытков. Варианты установления страховой суммы.

Подотрасли и виды страхования ответственности.

Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств. Страхование гражданской ответственности предприятий-источни­ков повышенной опасности. Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности за неисполнение обязательств. Страхование гражданской ответственности.

Тема 7: Обязательное страхование

Вопросы:

1. Основные положения и виды обязательного страхования.

2. Обязательное страхование отдельных категорий государс­твенных служащих.

3. Обязательное страхование пассажиров.

4. Обязательное страхование автогражданской ответственности.

5. Обязательное страхование гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные производственные объекты.

Понятие и особенности обязательного страхования. Объекты обязательного страхования. Отличия обязательного страхования от добровольного. Отрасли обязательного страхования. Обязательное страхование имущества, принадлежащего гражда­нам: его правовые основы и порядок осуществления. Обязательное страхование нотариусов. Обязательное страхова­ние лиц, занимающихся частной детективной и охранной деятель­ностью. Обязательное противопожарное страхование имущества: его пра­вовые основы и порядок осуществления. Обязательное страхование ответственности за причинение вреда при эксплуатации опасных производственных объектов: его правовые основы и порядок осуществления.

Категории государственных служащих, подлежащие обязательному государственному страхованию.

Объекты обязательного государственного страхования.

Субъекты обязательного государственного страхования.

Страховые случаи и размеры страховых сумм.

Основания освобождения страховщика от выплаты страхового обеспечения. Порядок и условия выплат страховых сумм.

Обязательное страхование пассажиров: его правовые основы и порядок осуществления.

Пассажиры, на которых не распространяется обязательное стра­хование. Размер максимальной страховой суммы.

Тарификация по обязательному личному страхованию пассажиров воздушного, морского, внутреннего водного и автомобильного транс­порта.

Тема 8: Основы перестрахования и сострахования.

Вопросы:

1. Сущность, виды и функция перестрахования.

2. Содержание договора перестрахования.

Перестрахование как необходимый элемент обеспечения финансо­вой устойчивости страховых операций и нормальной деятельности лю­бого страхового общества. Сущность перестрахования и сострахования.

Основные термины перестрахования: перестраховочный риск, цедирование риска (перестраховочная цессия), цедент, цессионер, ретроцессия, ретроцедированный риск, ретроцедент, рентроцессионер, депо премий, бордеро премий. Участники рынка перестрахования. Виды перестрахования: активное и пассивное.

Основные формы перестрахования: факультативная и договорная (облигаторная). Содержание договора перестрахования. Пропорциональное перестрахование и соответствующие ему виды договоров: эксцедентный, квотный, квотно-эксцедентный. Непропорциональное перестрахование и соответствующие ему ви­ды договоров: договор экцедента убытков (excess of loss), договор экцедента убы­точности (stop loss). Перестраховочные пулы. Организация перестрахования в Российской Федерации и за ру­бежом.

Тема 9: Особенности финансово-хозяйственной деятельности страховой компании

Вопросы:

1. Финансовая устойчивость и платежеспособность страховщика.

2. Порядок формирования и использования страховых резервов.

3. Характеристика инвестиционной деятельности страховщиков.

4. Формирование финансовых результатов и финансового потенциала страховой компании.

Понятие финансовой устойчивости и платежеспособности страховой компании. Факторы их определяющие. Оценка и контроль платежеспособности страховой компании. Расчет соотноше­ния активов и обязательств страховщиков.

Сущность и классификация страховых резервов и объективная необходимость их формирования. Резервы по страхованию жизни. Страховые резервы по иным видам страхования.

Принципы инвестиционной деятельности. Виды и структура активов, принимаемых в покрытие страховых резервов. Правила размещения страховых резервов. Основные показатели хозяйственной деятельности страховой компании. Доходы страховой компании. Расходы страховой компании. Финансовые результаты деятельности страховой компании. Налогообложение страховых компаний. Понятие финансового потенциала страховой компании. Механизм формирования финансового потенциала страховой организации. Элементы финансового потенциала страховщика. Состав собственного и привлеченного капитала.