В целях выявления схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма используются следующие критерии
• Подозрение на использование или попытка использования клиентом в качестве средств платежа, изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты игорного заведения);
• Безналичные денежные переводы с корпоративной карты организаций в качестве платы за участие в лотерее физического лица держателя карты;
• Попытка использования клиентом в качестве средств платежа поддельных банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной валюты (использование поддельных наличных денежных средств);
• Подозрение на предъявление или попытка предъявления клиентом поддельных лотерейных билетов при выигрыше;
• Подозрение о подделке билетов, в том числе электронных, используемых при выплате выигрыша;
• Подозрение на осуществление сговора между сотрудниками организации и участником;
• Подозрение на использование участниками оборудования и устройств, заранее определяющих выигрыш в лотерее;
• Выплата клиенту приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша призового фонда, сформированного имуществом;
• Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору азартной игры на праве собственности;
• Выплата (выдача) приза клиенту в виде имущества (движимого или недвижимого) по результатам розыгрыша;
• Неоднократное внесение одним физическим лицом в течение месяца денежных средств в виде платы за участие в лотерее, в том числе в электронной форме, в разные розыгрыши на общую сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее;
• Неоднократное получение одним физическим лицом в течение месяца денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в лотерее, в том числе в электронной форме, в разных розыгрышах, на общую сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающую ее;
• Возврат неиспользованных в игре денежных средств, внесенных в наличной форме;
• Преступник, занимающийся отмыванием денег, действуя в сговоре с оператором оффшорного сайта с азартными играми, размещает средства, полученные от преступной деятельности, на игровом счете и снимает эти средства в качестве выигрыша. Оператор сайта оставляет себе процент от поступлений в качестве комиссии, а преступник декларирует выигрыш в налоговых органах и затем использует средства для законных целей;
• Преступник, занимающийся отмыванием денег, создает компанию в оффшорной юрисдикции через подставных лиц. Компания затем подает лицензию на открытие сайта с азартными играми в оффшорной юрисдикции. Средства от преступной деятельности отмываются через сайт с азартных игр, который контролируется преступником;
• Преступник, занимающийся отмыванием денег, создает сайт с азартными играми без регистрации или без получения лицензии. Сайт закрыт для пользователей, но используется для размещения средств, полученных от преступной деятельности, которые затем распределяются в качестве выигрыша различным подставным лицам. Через некоторое время сайт отключается, указывая в качестве основной причины отсутствие прибыли;
• Преступник, занимающийся отмыванием денег, вступает в сговор с профессиональными игроками с целью размещения незаконно полученных средств на сайтах с азартными играми. Игроки оставляют себе комиссионные от выигрышей перед переводом оставшихся средств преступнику;
• Средства, полученные незаконным путем, размещаются на игровом счете на сайте под чужим именем. Игрок проявляет минимальную активность в играх, но достаточную, чтобы счет казался подлинным. После минимальных проигрышей средства переводятся с игрового счета на законный банковский счет;
• Преступник, занимающийся отмыванием денег, размещает средства, полученные от преступной деятельности, в электронном кошельке через системы денежных переводов. Затем средства зачисляются на игровой счет на сайте подставными лицами. Выигрыши переводятся обратно в электронный кошелек и используются для законных целей на других вебсайтов;
• Преступник, занимающийся отмыванием денег, размещает средства, полученные от преступной деятельности, на игровом счете на сайте под чужим именем, чтобы избежать обнаружения.