Тема «Открытие операционного дня»
Кейс № 1. Вы - лицо ответственное за сохранность ценностей. Опишите последовательность ваших действий при открытие операционного дня дополнительного офиса.
Ответ: Проверка остатка денежной наличности на начало операционного дня.
После открытия хранилища должностные лица, ответственные за сохранность банковских ценностей, производят сверку фактического наличия банковских ценностей, находящихся в хранилище, по акту ф.№ 280
Если при сверке в начале операционного дня они обнаружили банковские ценности в нарушенной упаковке- банковские ценности пересчитываются полистно (поштучно).
в случае установления расхождений между фактическим остатком банковских ценностей и данными акта ф.280- в известность ставится руководитель ВСП и составляется акт произвольной формы об обнаружении излишка или недостачи в хранилище ценностей в двух экземплярах, один экземпляр подшивается к акту ф.№ 280, второй – помещается в документы дня. Акт ф.№ 280 подписывается должностными лицами со ссылкой на указанный акт.
При наличии подозрений в попытке проникновения в хранилище (повреждения дверей, перекрытий, замков, шпагата и оттисков печатей (пломбиров), об этом до открытия дверей и росписи в журнале ф.№ 0482161 (при наличии), составляется акт произвольной формы за подписями должностных лиц, ответственных за сохранность банковских ценностей. Об указанном факте сообщается руководителю филиала банка, ВСП и правоохранительным органам.
Кейс № 2. Вы – заведующий кассой. Опишите последовательность ваших действий при открытие операционного дня дополнительного офиса.
Ответ: Зав. Кассой. 1).Выносит из хранилища необходимое для работы количество денежной наличности и ценностей
2). Выдает кассовым работникам под отчет необходимые суммы денежной наличности и ценностей
3). В АС Сбербанка, в разделе расход, производит учет денежной наличности и ценностей по книгам ф. № 0482155 и 0402124.
Тема «Закрытие операционного дня»
Кейс № 3. Вы - лицо ответственное за сохранность ценностей. Опишите последовательность ваших действий при закрытие операционного дня дополнительного офиса.
Ответ: Перед закрытием хранилища должностные лица, ответственные за сохранность банковских ценностей, проверяют:
все ли банковские ценности, книги учета и документы внесены в хранилище;
фактическое наличие банковских ценностей, находящихся в хранилище, с данными книг учета или акта ф.№ 280, а также с данными приложения к операционному дневнику ф.№25-а. При этом банковские ценности просчитываются по корешкам и надписям на накладках (ярлыках). Передача банковских ценностей подтверждается подписями должностных лиц в акте с проставлением в нем своих подписей и записи о том, что “ценности сданы”.
удостоверяет правильность остатков банковских ценностей в операционных дневниках.
Кейс № 4. Вы – заведующий кассой. Опишите последовательность ваших действий при закрытие операционного дня дополнительного офиса.
Составить Сводную справку о кассовых оборотах и/или Сводную справку о кассовых оборотах по операциям с драгоценными металлами, Сводную справку о кассовых оборотах по операциям с монетами из драгоценных металлов.
Заведующий кассой, приняв деньги, справки и документы от кассовых работников, проверяет: заверены ли операционными работниками суммы кассовых оборотов, указанные в справках о сумме принятых денег и количестве поступивших в кассу денежных документов и справках о сумме выданных денег и полученной сумме под отчет; правильно ли выведены в справках остатки денег с учетом записей в своей книге учета принятых и выданных денег; соответствуют ли количество и сумма сданных кассовыми работниками документов данным справок, включая справки кассовых работников операционных касс вне кассового узла. Сверяет соответствие суммы денег, принятой от кассовых работников, данным справок, контрольных ведомостей по пересчету денежной наличности, журнала учета принятых сумок с ценностями и порожних сумок и расписывается на справках, в журнале и контрольных ведомостях.
После сверки кассовых оборотов за день заведующий кассой записывает в книгу учета денежной наличности и других ценностей общую сумму прихода и расхода денег и выводит в ней остаток денежной наличности в операционной кассе кредитной организации, а также остаток других ценностей на начало следующего дня, которые заверяются подписями должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей.
Кейс № 5. Вы - лицо ответственное за сверку ценностей. Опишите последовательность ваших действий при закрытие операционного дня дополнительного офиса.
Ответ: