В своей открытой группы я выкладываю идеи, а позже публикую результат. В среднем отрабатывают 90% моих идей. 10% либо еще не отработали, либо я ошибся. Такое тоже бывает.
Так, я публиковал идею по компании Apple. Она принесла 5% за 4 дня. 
Еще одна идея – компания Tesla: +9,8% за 21 день. Т.е. Сбербанк предлагает 5% за год, моя идея принесла почти 10 % за 21 день. В целом по компании Tesla мои студенты заработали уже 25-30%, т.к. мы закупали ее акции как раз перед отчетом.
Компания Mastercard – 4% за неделю.
Компания АФК Система - +7% за 2 месяца. 5% по Merck, еще 4% по Tesla.
Вот скриншоты из моих чатов:
Результаты по рекомендациям из моего закрытого клуба:
Кроме этого были рекомендации по криптовалютам, вот результаты:
Далее. Студент участвовал в сделках, хвастается результатами:
У вас есть выбор: либо вы храните деньги на вкладе и получаете 5% годовых, или начинаете инвестировать и получаете вот такой доход, как я показал выше. Да, это не МММ с доходом 300% за неделю, но и в инвестициях есть инструменты с высоким риском (криптовалюта), которые могут принести достаточно большую прибыль.
Приложения брокеров
Сбербанк
Можно выбирать активы, есть кнопки купить, продать, есть вкладка с новостями. В целом приложение не очень функциональное.
Тинькофф Инвестиции
Можно выбирать активы, есть возможность купить, продать, есть возможность составлять заявки, стоп-ордера. Стоп-ордер – это когда вы покупаете что-то и боитесь, что цена пойдет не вверх, а вниз. Вы можете сказать брокеру, чтобы он продал ваши акции, если они пойдут не вверх, а вниз на определенное количество пунктов. И брокер их автоматически продаст. Есть возможность выбирать разные инструменты, смотреть график за день, выбирать счет с карты, устанавливать себе напоминания, оповещения. 
Открытие Брокер
Ничем особенно от Сбербанка не отличается
Альфа Директ
Тоже один из самых надежных брокеров, но опять же их приложение не самое функциональное. Активы, графики, кнопки купить, продать, есть стоп-ордер, лимитный ордер.
План следующего урока
Технический анализ
Фундаментальный анализ
Стратегии инвестирования
Как собрать диверсифицированный портфель
Провокаторы на рынке
Презентация программы Капитал
Домашнее задание
1. Сделать упражнение по установкам
2. Внедрить одну новую привычку
3. Подобрать себе брокера
Вопрос-ответ
Вопрос.
Что такое депозит?
Ответ
Депозит – это ваш капитал, с которым вы торгуете.
Вопрос.
Сколько вы считаете нормальным получать процентов прибыли?
Ответ
Я считаю нормальным просто убрать верхний потолок.
Вопрос.
Какой процент риска вы закладываете на сделку?
Ответ
Здесь тоже нет каких-то ограничений. Есть сделки, где допускаю просадку до 30%, а есть – где всего 1-2%.
Вопрос.
Как рассчитываются риски?
Ответ
Относительно каждой сделки все происходит по-разному. Некоторые бумаги очень сильно зависят от новостного фона, некоторые от финансовой отчетности.
Вопрос.
Стоит ли покупать акции Лукойл?
Ответ
Лукойл – хорошая перспективная компания. Особенно в долгосрок стоит покупать.
Вопрос.
В чем отличие мосбиржи и биржи СПб?
Ответ
В том, что на Мосбирже торгуются акции российских компаний, а на СПб бирже – акции иностранных компаний.
Вопрос.
Как узнать какая самая дешевая цена?
Ответ
Если вы выберете рыночный ордер – это будет покупка по самой дешевой цене.
Вопрос.
Как узнать, когда покупать, а когда продавать?
Ответ
Нужно уметь анализировать рынок.
Вопрос.
Что вы делаете, если акции начинают падать?
Ответ
2 варианта действий:
- либо я оперативно все продаю, если понимаю, что все это может затянуться
- либо докупаю на просадке.
Вопрос.
Если Александр говорит, что у него 1,8% в день и это плохо, значит годовых примерно 720%? как так? Не навожу смуту, верится с трудом?
Ответ
Не нужно любую удачную сделку сразу умножать на 365. На фондовом рынке нет такого понятия «фиксированная доходность». Сегодня я заработал 50 тыс., завтра 150 тыс., послезавтра неудачный день и я могу уйти в минус на 10-15 тыс. И это не будет какой-то катастрофой. Это нормально.
Вопрос.
Что делать, если акции не продаются?
Ответ
Значит их просто некому покупать. Возможно вы их продаете на низколиквидном рынке, когда покупателей нет.
Вопрос.
Процент снимает брокер с каждой сделки или раз в месяц?
Ответ
С каждой сделки.
Вопрос.
Могу ли я перевести акции с одного брокерского счета на другой?
Ответ
Да.
Вопрос.
У Альфа брокера можно будет покупать иностранные акции?
Ответ
Можно. Это в Сбербанке только российские.
Вопрос.
К какому брокеру обращаться начинающему инвестору?
Ответ
Я бы рекомендовал Альфа-Директ либо Тинькофф. Там все очень удобно.
Вопрос.
У меня открыт ИИС, но я не завожу туда деньги. Сколько его так можно держать?
Ответ
Да хоть все три года держите.
Вопрос.
Если я закрываю сделку в минус, брокер все равно берет комиссию?
Ответ
Брокер в любом случае снимает комиссию. Он берет деньги за покупку или за продажу актива.
Вопрос.
Могут ли арестовать счет?
Ответ
Если вы про приставов, то могут.
Вопрос.
Можно, чтобы 3 года ИИС был без денег, а в конце закинуть 400 тыс. и получить вычет?
Ответ
Можно.
Вопрос.
Самозанятые получают вычет по ИИС?
Ответ
По типу А нет, если только они не платят НДФЛ с других доходов. По типу Б – получают.
Вопрос.
Можно открыть несколько ИИС у разных брокеров?
Ответ
Нет.
Вопрос.
Надо каждый год подавать документы на вычет по типу Б?
Ответ
Ничего подавать не нужно. Когда пройдет 3 года при закрытии счета брокер сам все сделает.
Вопрос.
Передаются ли акции по наследству?
Ответ
Да.
Вопрос.
Дивиденды по ИИС есть?
Ответ
Есть.
Вопрос.
Есть ли смысл брать кредит для вложения в инвестиции?
Ответ
Нет. Кредит брать не нужно. Можно только если вы гуру инвестирования.
Вопрос.
Ваше отношение к компаниям, которые продвигают блокчейн технологии? Стоит ли инвестировать в эти активы?
Ответ
Непосредственно в компании, которые занимаются криптовалютной тематикой, инвестировать не стоит. Слишком высокий процент провала и слишком низкая ответственность компании в случае неудачи.
Вопрос.
Что делать, если купленные недавно акции нефтяной компании упали в цене? Продавать или ждать?
Ответ
Как только коронавирусная история закончится, месяца через 2, поверьте, от просадки не останется и следа.
Вопрос.
Некоторые компании предлагают за 3% выступить посредником между биржей и брокером за аналитику в сфере инвестиций
Ответ
Это грабеж.
Вопрос.
Как платить налог с валюты: купил по 30 продал по 80?
Ответ
80-30 = 50. С этой суммы вы заплатите налог 13%.
Вопрос.
Что такое ребалансировка и реинвестирование?
Ответ
Если коротко. Ребалансировка – это когда вы продаете акции, которые у вас выросли и на эти деньги покупаете акции, которые у вас просели. Тем самым вы быстрее выходите в плюс.
Реинвестирование – это когда вы получили прибыль по сделке и купили на эти деньги новые акции.
Вопрос.
Что такое внебиржевые сделки?
Ответ
Это когда акции покупаются вне биржи. Например, акции компании Huawei.
Вопрос.
Например, приобрели облигацию, через пару дней дата выплаты купона. Купон начислится или уже в следующую дату? И куда именно начислится купон?
Ответ
Купон начислится. Вам на брокерский счет. Но при покупке облигации это будет учтено. То есть вы получите не всю стоимость купона, а частичную.
Вопрос.
Что такое ETF-фонды?
Ответ
Это возможность инвестировать разом в целую отрасль.
Вопрос.
Что такое кредитное плечо?
Ответ
Это функция, которая позволяет вам торговать на большее количество денег, чем у вас есть. То есть имея 1000 рублей вы можете торговать на 5000, например. Но при этом, если акции упадут в цене больше определенного порога, то ваш изначальный капитал просто сгорит. Это называется маржин-колл.
Вопрос.
Сколько брокеров можно использовать одновременно?
Ответ
Если мы говорим про обычный брокерский счет – то сколько угодно. Если про индивидуальный инвестиционный счет – то только одного. Т.к. ИИС у человека может быть только один.
Вопрос.
Брокеры могут пользоваться вашими деньгами?
Ответ
Нет. Только если в формате овернайт. Это такая функция, которую вы можете включить, можете отключить. За нее начисляются небольшие проценты.
Вопрос.
Почему некоторые акции не платят дивиденды?
Ответ
Потому что у них все плохо по отчетности.
Вопрос.
Какие преимущества облигаций по сравнению с другими инвестициями?
Ответ
Ну в некоторых случаях разве что надежность. Например, облигации крупных компаний – надежные. И это может быть интересно людям с большими доходами.
Вопрос.
Какой брокер дешевле всего обходится?
Ответ
Наверное, Альфа-Директ. У них нет комиссии по сделкам. Но там приложение не очень удобное.
Вопрос.
ИИС застрахован?
Ответ
Нет, ни ИИС, ни обычный брокерский счет не застрахованы. Если вы покупаете акции и с брокером что-то случится, ваши акции передадут другому брокеру.
Вопрос.
В выходные можно продавать акции?
Ответ
Нет.
Вопрос.
А акции можно покупать и через минут 5 продавать?
Ответ
Можно. Но помните, что есть спред – разница между ценой покупки и ценой продажи. То есть вы, например, покупаете акцию за рубль, а продаете за 80 копеек.
Вопрос.
Считаете ли вы ПИФы пустой тратой времени и денег?
Ответ
Да, я так считаю. Просто есть много ленивых людей, которые вроде как хотят заниматься инвестициями, но не хотят тратить на это время. Я считаю человек должен сам инвестировать, тогда и доход будет в разы выше.
Вопрос.
Хватит ли знаний практикума для того, чтобы начать инвестировать?
Ответ
Нет. Если я скажу, что 4 дней хватит, чтобы начать зарабатывать миллионы – это будет очень некорректно с моей стороны. Мой практикум даст вам опорную точку и начальные знания для того, чтобы вы могли самостоятельно дальше в этом разбираться. Может вы захотите пойти ко мне учиться, может к кому-то другому. Всегда все упирается во время. Мой путь занял 8 лет. Свой путь выбираете вы.
Вопрос.
Как влияет изменение курса валюты на цену акций компании?
Ответ
Есть такое мнение, что укрепление или ослабление национальной валюты каким-то образом влияет на стоимость акций. Но на деле, учитывая, что компании являются самостоятельными единицами, изменение курса валюты влияет очень-очень косвенно. Понятно, что если это крупная компания, которая производит закупки и расчеты в иностранной валюте, то изменение курса повлияет на ее финансовую отчетность.
Вопрос.
Какой процент от ежемесячного дохода нужно использовать для инвестиций?
Ответ
Конечно же, чем больше, тем лучше.
Вопрос.
Следует ли диверсифицировать портфель на три валюты (евро, доллары и рубли) или ещё добить?
Ответ
Евро, доллара и рубля вполне достаточно.
Вопрос.
Если есть базовые знания, теория, как приступить к практике?? Живу не в России, выбора брокеров нет? Живу в Беларуси, из гос брокеров никого, есть Альфа-банк, но СОВСЕМ непонятно, как с ним обращаться.
Ответ
Если не получается работать с Альфа Директ, то есть международные брокеры: Interactive Brokers, Just to Trade. Не скажу, что я люблю этих товарищей, но в отсутствии других брокеров это вполне нормальный вариант.
Вопрос.
Облагаются ли корпоративные облигации налогом?
Ответ
Да. Не облагаются только облигации федерального займа и некоторые муниципальные облигации.
Вопрос.
Как именно можно отдать приказ брокеру о продаже/покупке акций?
Ответ
Через мобильное приложение брокера, программу брокера (например, Quick) или по телефону.
Вопрос.
Надёжны ли облигации Транснефти?
Ответ
Если мы говорим именно про Транснефть, то в принципе, да. Компания надежная, каких-то проблем у нее нет.
Вопрос.
На ваш взгляд для новичка лучше начинать со спекуляций или ориентироваться на выплаты по дивидендам чтобы понять сам механизм инвестиций и инвестирования, или все зависит от целей инвестора?
Ответ
Лучше начинать со спекуляций. Потому что это автоматически означает больше практики. Соответственно все остальные вещи вы также поймете.
Вопрос.
Комиссия берётся только за тот месяц, в котором произошли движения (купля-продажа)?
Ответ
Не обязательно. Это зависит от тарифа брокера.
Вопрос.
Начиная с какого месячного оборота в Тинькофф, вы рекомендуете брать тариф "Трейдер"?
Ответ
Я рекомендую брать его сразу. Во-первых, 300 руб. в месяц не так уж и много, во-вторых, этот тариф дает доступ к так называемым стаканам – отчетам, где видно сколько каких заявок есть на покупку и продажу. Это позволяет более точно анализировать точки входа для каких-то активов.
Вопрос.
Если уже есть брокерский счет в одном банке, а решил открыть в другом, нужно ли закрывать счет в предыдущем или нет?
Ответ
Если мы говорим про обычный брокерский счет – закрывать его не нужно. Если речь идет про ИИС – закрывать нужно, т.к. он может быть только один.
Вопрос.
Тинькофф предлагает понизить налог с прибыли за торговлю иностранными акциями, отправив документ, подтверждающий, что вы нерезидент США - рекомендуете это делать?
Ответ
Тот документ, о котором вы говорите, это скорее всего форма W-8BEN. Она позволяет снизить налог с прибыли по дивидендам от иностранных акций. Если вы эту форму не подпишите, то заплатите с дивидендов налог 30% по законодательству США. Если подпишите – то заплатите 10% в США и 3% в России.
На прибыль от разницы стоимости актива это никак не влияет. Если вы не получаете дивиденды – можете ее не подписывать.
Вопрос.
Куда надёжнее всего вложить на долгосрочный период (резерв)? Процентов 12% через брокера, а не ИИС?
Ответ
Надежнее всего будет связка российских и американских акций.
Вопрос.
Те, кому нет 18, ваши курсы посетить не смогут?
Ответ
Смогут, но только с письменного разрешения родителей.
Вопрос.
Ещё раз про Interactive Brokers, и Just to trade можно? В смысле это нормальные брокеры, честные?
Ответ
Это самое нормальное из того, что есть после самых лучших. Они нормальные, честные. Просто с ними надо быть осторожными. Они могут вам предлагать, навязывать какие-то вещи. Нужно на это не поддаваться. В остальном все нормально.
Вопрос.
Как вы относитесь к бкс брокеру?
Ответ
Отношусь нормально, но у них слишком большие комиссии.
Вопрос.
В Тинькофф доллары покупаются лотами по 1000 единиц или можно и меньше?
Ответ
В Тинькофф можно и меньше.
Вопрос.
Какие брокеры не поддерживают спекуляции?
Ответ
Все поддерживают.
Вопрос.
Можно для того, чтобы попрактиковаться, покупать/продавать акции на самые минимальные суммы?
Ответ
Конечно можно.
Вопрос.
Открыл счет в БКС, как понять это ИИС или простой брокерский счет?
Ответ
Это должно быть написано в параметрах счета. Плюс вы можете обратиться к персональному менеджеру или написать в техподдержку брокера.
Вопрос.
Сколько стоит открытие брокерского счета?
Ответ
В 99% случаев бесплатно.
Вопрос.
Сколько в идеале занимает время трейдинг, возможно ли совмещение с другой деятельностью или трейд - это образ жизни?
Ответ
Сначала, конечно, нужно будет попрактиковаться. Потом в лайтовом режиме. Зашли минут на 10 в телефон, купили каких-то акций, закрыли телефон.
Вопрос.
Вся информация – это только для россиян?
Ответ
Нет. Абсолютно для всех. Просто у россиян есть те брокеры, о которых я сегодня рассказывал.
Вопрос.
Сколько нужно иметь на брокерском счете чтобы проводить операции в приложении? (Тинькофф, например)
Ответ
Сколько есть, хоть от 1000 рублей.
Вопрос.
Насколько реально купить акции на бирже Стокгольма, Мумбаи и как это сделать?
Ответ
Для этого нужно иметь статус квалифицированного инвестора или использовать серых брокеров, которые выводят вас из-под законодательства РФ. Just to trade, например. Но боюсь, что это обойдется вам достаточно дорого. Здесь вы будете платить порядка 20-30 евро за каждую сделку.
Вопрос.
Можно рассказать про так называемых сигнальщиков. Стоит ли связываться? На чем они зарабатывают?
Ответ
То, что я публикую в своей группе идеи – по сути это те же сигналы. Т.е. сигнальщики – это люди, которые дают сигналы на покупку или продажу каких-то активов. Проблема в том, что 99,99% из них дают их «от балды».
Вопрос.
Начиная с какого размера портфеля действительно имеет смысл получать квалифицированного инвестора? Можно ведь эти 6 млн. в год получить без особых проблем, регулярно покупая и продавая.
Ответ
Да, так и есть. Вам не обязательно иметь 6 млн. Вы можете, например, купить и продать 30 раз 100 000 руб. Только сделать это надо за год, не менее 10 сделок за квартал, не менее 1 сделки в месяц, не менее 40 сделок за год.
Вопрос.
Если у меня проблемы с приставами, брокерский счет или ИИС тоже арестуют?
Ответ
Да, если у вас проблемы с приставами – брокерский счет тоже арестуют. Но в последнюю очередь.
Вопрос.
С какой сумы разумно начинать инвестировать в акции?
Ответ
Я рекомендую с 30-50 тыс.руб. Но, если есть единоразово 5-10 тыс.руб. – лучше начать с них, чем не начать вообще.
Вопрос.
Какой минимальный срок между покупкой и продажей акций?
Ответ
Никакой. Вы можете купить акции и сразу продать. Вопрос в том, что есть такое понятие как спред. Спред - это разница между стоимостью покупки и стоимости продажи актива. Вы не сможете, если купите, продать сразу по той же цене, за которую купили. Вы по-любому какой-то мизерный процент, но потеряете. Потому что обычно продают дороже, чем готовы покупать. Технических каких-то запретов на это нет, поможет хоть сразу купить и продать, никакого ограничения на это нет.
Вопрос.
Так не сама ж компания завышает цену после отчета, а цена сама меняется из-за увеличения спроса?
Ответ
Да именно так. Те продавцы и покупатели, которые существуют на рынке, из-за того, что вышел отчет начинают бешено переживать покупать и продавать акции по совершенно неадекватным ценам. Из-за этого происходят вот такие большие скачки. Это не компания устанавливает цены на свои акции.
Вопрос
Могут ли списывать деньги с арестованных счетов?
Ответ
Могут конечно. Кстати, если у вас с этим проблемы, то сейчас Британия подписала отказ от предоставления информации налоговым органам РФ. Поэтому, если вам нужно скрыть ваши деньги, то сейчас Британия - это очень хороший для этого вариант.
Вопрос
Как вам Промсвязьбанк брокер?
Ответ
Сам банк нормальный. Но я не вижу смысла использовать этого брокера, когда есть очень много удобных надежных брокеров, как Тинькофф, Сбербанк, Альфа Директ - более крупных и более надежных.
Вопрос
Как получить статус квалифицированного инвестора?
Ответ
Один из следующих критериев:
1. У вас есть 6 000 000 руб. и на эти деньги вы купили акции или облигации сразу.
2. За последний год ваш общий оборот достиг 6 000 000 руб. Это всего лишь 30 покупок или продаж на 100 000 руб.
3. У вас есть сертификат специалиста финансового рынка 1 степени
4. У вас есть экономическое образование ВУЗа, который осуществляет аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
5. Вы работали в компаниях, которые имеют статус квалифицированного инвестора