Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Тамбовский государственный технический университет»
(ФГБОУ ВО «ТГТУ»)
ФОНД ОЦЕНОЧНЫХ СРЕДСТВ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ДИСЦИПЛИНЕ
Банковское право
(наименование дисциплины в соответствии с утвержденным учебным планом подготовки)
Направление
40.04.01 Юриспруденция
(шифр и наименование)
Программа магистратуры
Корпоративное право
(наименование профиля образовательной программы)
Составитель:
______________Кафедра «Гражданское право и процесс»________________
(наименование кафедры)
доцент Калинина Ирина Анатольевна
(должность, фамилия, имя, отчество составителя программы)
2017
| 1. Результаты обучения по дисциплине |
В рамках данной дисциплины формируются компетенции и результаты обучения, представленные в таблице 1.
Таблица 1 – Компетенции, формируемые в рамках изучения дисциплины
| Индекс компетенции / структурной составляющей компетенции | Формулировка компетенции / Структурные составляющие компетенции (результаты обучения) | |||
| ОК-2 | способностью добросовестно исполнять профессиональные обязанности, соблюдать принципы этики юриста | |||
| С1-(ОК-2) | знать понятие, виды и содержание договоров, оформляющих банковские операции и сделки | |||
| С2-(ОК-2) | уметь анализировать правовые отношения с участием кредитных организаций | |||
| С3-(ОК-2) | владеть навыками правового сопровождения банковских операций и сделок | |||
| ПК-5 | способностью осуществлять предупреждение правонарушений, выявлять и устранять причины и условия, способствующие их совершению | |||
| С1-(ПК-5) | знать причины и условия правонарушений в банковской сфере, а также установленные законом и нормативными правовыми актами Банка России меры по их предупреждению | |||
| С2-(ПК-5) | уметь анализировать нормы банковского права на предмет определения механизмов предупреждения нарушений в банковской сфере | |||
| С3-(ПК-5) | владеть навыками юридической экспертизы договоров, применяемых в банковской деятельности | |||
Промежуточная аттестация по дисциплине проводится в форме экзамена и защиты курсовой работы в 3 семестре по очной форме обучения и по заочной форме обучения.
| 2. Показатели и критерии оценивания компетенций на этапах их формирования, описание шкал оценивания |
Шкала оценивания сформированности структурной составляющей компетенции включает два уровня: «сформировано» и «не сформировано».
| С1-(ОК-2) | знать понятие, виды и содержание договоров, оформляющих банковские операции и сделки |
| Результаты обучения | Показатели оценивания |
| знание | объясняет особенности правового положения кредитных организаций, Банка России как участников гражданского оборота |
| знает понятие и содержание банковских операций и сделок, их договорное сопровождение, порядок заключения, исполнения и расторжения договоров, заключаемых кредитными организациями | |
| раскрывает понятие, принципы и содержание банковской этики |
| С2-(ОК-2) | уметь анализировать правовые отношения с участием кредитных организаций |
| Результаты обучения | Показатели оценивания |
| умение | умеет определять особенности и содержание банковских правоотношений в зависимости от их субъектного состава и оснований возникновения |
| использует знания гражданского права для оценивания договорных связей, возникающих в рамках осуществления банковской деятельности | |
| разграничивает методы правового регулирования в зависимости от вида и особенностей конкретного банковского правоотношения |
| С3-(ОК-2) | владеть навыками правового сопровождения банковских операций и следок |
| Результаты обучения | Показатели оценивания |
| владение | применяет гражданско-правовые нормы в целях договорного сопровождения банковских операций и сделок |
| обладает навыками поиска правовых норм, применяемых в комплексе с нормами гражданского права в договорном оформлении отношений с кредитной организацией | |
| применяет нормативные правовые акты Банка России и внутренние правила кредитной организации |
| С1-(ПК-5) | знать причины и условия правонарушений в банковской сфере, а также установленные законом и нормативными правовыми актами Банка России меры по их предупреждению |
| Результаты обучения | Показатели оценивания |
| знание | знает виды правонарушений в банковской сфере |
| объясняет причины и условия совершения правонарушений в банковской сфере | |
| раскрывает содержание пруденциального регулирования, контроля и надзора Банка России |
| С2-(ПК-5) | уметь анализировать нормы банковского права на предмет определения механизмов предупреждения нарушений в банковской сфере |
| Результаты обучения | Показатели оценивания |
| умение | обладает навыками поиска правовых норм, применяемых в целях обеспечения публичных интересов (правовое положение банков как налоговых агентов, как организаций, реализующих меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и др.) |
| умеет находить нормы права, закрепляющие экономические нормативы и резервные требования для кредитных организаций | |
| анализирует механизмы предупреждения и предотвращения правонарушений в кредитной организации (комиссия по урегулированию конфликта интересов, служба контроля банка по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и т.д.) |
| С3-(ПК-5) | владеть навыками юридической экспертизы договоров, применяемых в банковской деятельности |
| Результаты обучения | Показатели оценивания |
| владение | анализирует характер и содержание договорных связей с участием кредитной организации |
| выявляет скрытые условия договоров, заключаемых банками с физическими и юридическими лицами | |
| использует нормы права, устанавливающие требования к договорному сопровождению банковских операций и сделок |
| 3. Типовые контрольные задания или иные материалы, необходимые для оценки знаний, умений, навыков и опыта деятельности |
Семестр 3 – для очной ФО
Семестр 3 – для заочной ФО
Форма отчетности – экзамен с защитой курсовой работы.
Теоретические вопросы к экзамену
1. Предмет и метод банковского права. Дискуссия вокруг места банковского права в системе права Российской Федерации.
2. Система источников банковского права.
3. История развития банков и банковской деятельности.
4. Особенности правовой природы Банка России.
5. Цели, задачи и функции Банка России.
6. Органы управления Банка России: структура и полномочия.
7. Правовое положение территориального учреждения Банка России.
8. Система расчетно-кассовых центров Банка России: структура и функции. Организация межбанковских безналичных расчетов.
9. Организация Банком России наличного денежного обращения.
10. Реализация Банком России денежно-кредитной политики: инструменты и правовые формы.
11. Банковское регулирование и банковский надзор в деятельности Центрального Банка Российской Федерации.
12. Структура банковской системы Российской Федерации.
13. Понятие и признаки банка.
14. Небанковские кредитные организации: виды, перечень осуществляемых банковских операций.
15. Порядок создания и государственной регистрации кредитной организации.
16. Лицензирование банковской деятельности.
17. Органы управления кредитной организации.
18. Основания и порядок ликвидации кредитной организации.
19. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
20. Банковские сделки: признаки и виды.
21. Банковская гарантия.
22. Правовое регулирование лизинговых операций.
23. Правовое регулирование факторинговых операций.
24. Понятие и принципы банковского кредитования.
25. Основные элементы договора банковского вклада.
26. Заключение договора банковского вклада. Банковские сертификаты: виды и порядок обращения.
27. Начисление и выплата процентов по договору банковского вклада.
28. Форма и содержание договора банковского кредита.
29. Ответственность сторон в банковском кредитовании.
30. Правое регулирование межбанковского кредитования.
31. Понятие и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов.
32. Порядок и основания открытия банковских счетов.
33. Закрытие банковских счетов: основания и порядок.
34. Арест денежных средств на банковском счете. Приостановление операции по банковскому счету.
35. Понятие банковской тайны. Состав и порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
36. Понятие и принципы расчетов. Структура расчетных правоотношений.
37. Кассовые операции кредитных организаций.
38. Расчеты платежными поручениями.
39. Расчеты по аккредетиву.
40. Расчеты чеками. Чековое обращение.
41. Расчеты инкассо.
42. Расчеты с использованием банковских карт.
43. Правовое регулирование межбанковских расчетов.
44. Гражданско-правовая ответственность банков в расчетных правоотношениях.
45. Административная ответственность банков в расчетных правоотношениях.
46. Направления инвестиционной деятельности банков.
47. Банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг.
48. Общая классификация операций с ценными бумагами, совершаемых банками.
49. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
50. Виды операций банка с векселями.
51. Осуществление банками профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
52. Центральный Банк РФ в системе государственного регулирования функционирования финансового рынка.
Примеры типовых практических заданий к экзамену
Задание № 1.
В ходе проведения в банке проверки были выявлены нарушения банковского законодательства. Банк России после неоднократных предупреждений об их устранении принял решение о приостановлении действия выданной данному банку лицензии и назначении временной администрации. Руководство банка обжаловало данное решение, считая его неправомерным.
Дайте правовую оценку сложившейся ситуации. Подтвердите свой ответ ссылками на положения банковского законодательства.
Задание № 2.
Банк России принял нормативный акт, в котором его компетенция расширяется по отношению к компетенции, определенной законами. В соответствии с такой компетенцией Банк России принял соответствующую инструкцию. За несоблюдение положений данной инструкции банк был привлечен к ответственности.
Правомерны ли действия Банка России? Ответ дайте со ссылкой на соответствующие статьи закона.
Задание № 3.
Кредитная организация неоднократно пропускала срок исполнения платежных поручений клиентов на уплату налоговых платежей. Картотека по неисполненным документам на уплату налогов и сборов отсутствовала. Банк России принял решения об отзыве лицензии.
Правомерны ли действия Банка России? Дайте правовую оценку сложившейся ситуации. Подтвердите свой ответ ссылками на положения банковского законодательства.
Задание № 4.
У вас имеется 2 млн. руб.
Как целесообразно разместить вклад (вклады) в банке, чтобы обеспечить максимальные гарантии в соответствии с Законом о страховании вкладов?
Задание № 5.
Директор фирмы «ТЭС» обратился в «БАНК» (ПАО) с заявлением: «Прошу открыть фирме «ТЭС» банковский счет для осуществления рублевых расчетов». К заявлению были приложены все необходимые документы. Заявление было принято сотрудниками отдела по работе с клиентами. Через некоторое время, считая, что на имя фирмы «ТЭС» в банке открыт счет, директор фирмы обратился в банк с заявлением об открытии аккредитива в пользу своего контрагента. Управляющий пояснил, что счет открывается клиенту только после заключения договора, а договор с фирмой «ТЭС» не был подписан. Кроме того, заметил управляющий, банк осуществляет аккредитивные расчеты для клиентов только в том случае, если такая обязанность банка предусмотрена в договоре банковского счета.
Каков порядок заключения договора банковского счета? Кто является оферентом, а кто акцептантом? Каковы существенные условия договора? Дайте определение понятия «банковский счет». В какой момент у банка появляется право закрывать счет клиента? Заключен ли фирмой «ТЭС» договор банковского счета? Оцените с правовой точки зрения замечание управляющего о порядке совершения банком аккредитивных операций.