Выполненная работа сдается на кафедру «Финансы и кредит» преподавателю или лаборанту в установленные сроки. Срок проверки контрольной работы преподавателем – семь рабочих дней с момента получения.
По результатам проверки преподаватель на титульном листе контрольной работы делает запись «допущена к собеседованию» или «не допущена к собеседованию», а в тексте работы указывает на ее недостатки.
При подготовке к собеседованию студент должен изучить ответы на вопросы и замечания преподавателя, а также должен знать ответы на сопряженные и дополнительные вопросы, которые могут возникнуть у преподавателя в ходе проведения собеседования. В этой связи студентам рекомендуется до прохождения собеседования проработать лекционный и учебный материал, а в случае возникновения затруднений обратиться за консультацией к преподавателю. В случае «недопуска к собеседованию» студент повторно выполняет контрольную работу по тому же варианту с учетом замечаний преподавателя и сдает ее на проверку.
По результатам собеседования преподаватель ставит оценку «зачет»/«незачет». Оценка «незачет» ставится в случае, если студент не владеет материалом, не может правильно и аргументировано ответить на поставленные вопросы и не в состоянии дать пояснения к ответам на тестовые задания.
Варианты контрольных работ
I. Теоретические вопросы
Вариант 1
1. Макроэкономический анализ банковской сферы.
2. Макроэкономическая политика в банковской сфере.
3. Задача №1.
Вариант 2
1.Актуальные проблемы макроэкономического анализа банковской
сферы.
2. Номинальные и реальные величины в макроэкономическом анализе банковской сферы.
3. Задача №2.
Вариант 3
1. Агрегирование экономических субъектов и экономических
показателей.
2.Характеристика агрегированных рынков.
3. Задача №3.
Вариант 4
1. Информационная среда банка и ее содержание.
2. Внешняя и внутренняя информационные среды и их взаимосвязь.
3. Задача №4.
Вариант 5
1. Классы информационной среды и их характеристика.
2. Характеристика типов информационных сообщений.
3. Задача №5
Вариант 6
1. Количественные показатели банковской среды и их динамика.
2. Критерии группировок количественных показателей.
3. Задача №6
Вариант 7
| 1.Совокупные привлеченные средства и их динамика. | ||
| 2.Характеристика процентных ставок по привлеченным средствам. 3. Задача №7 |
Вариант 8
1. Региональные особенности количественных показателей.
2. Выпуск кредитными организациями векселей и их анализ.
3. Задача №8
Вариант 9
1. Характеристика привлеченных кредитными организациями депозитов.
2. Финансовая неустойчивость банковской сферы: понятие и показатели.
3. Задача № 9
Вариант 10
| 1.Признаки кризисного состояния банковской сферы. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.Виды кризисного состояния банковской сферы.
3. задача №10
Вариант 11
1. Различные подходы к анализу банковской сферы.
2. Агрегированные экономические показатели банковской сферы.
3. Задача №11
Вариант 12
1.Содержание информационной среды банка.
2.Внешняя информационная среда.
3. Задача №1
Вариант 13
1.Классы информационной среды.
2.Информационные сообщения и их сегментация.
3.Задача №2
Вариант 14
1. Агрегированные рынки и их характеристика.
2. Динамика количественных показателей банковской сферы и факторы ее определяющие.
3. Задача №3
Вариант 15
1. Анализ филиалов кредитных организаций.
2. Распределение кредитных организаций по величине собственного капитала и их динамика.
3. Задача №4
Вариант 16
1. Динамика совокупных привлеченных средств банковской сферы.
2. Роль процентных ставок в привлечении средств и их динамика.
3. Задача №5
Вариант 17
1. Особенности региональной политики в привлечении денежных ресурсов.
2. Динамика размещенных банковских средств.
3. Задача №6
Вариант 18
1. Основные задачи макроэкономического анализа.
2. Размещенные средства банковской сферы и их структура.
3. Задача №7
Вариант 19
1. Процентная политика кредитных организаций по привлечению денежных средств.
2. Вложения кредитных организаций в ценные бумаги и их динамика.
3. Задача №8
Вариант 20
1. Классификация кризисного состояния банковской сферы по основным признакам.
2. Финансовая неустойчивость банковской сферы в качественных показателях.
3. Задача №9
Вариант 21
1. Характеристика видов кризисного состояния банковской сферы.
2. Характеристика признаков кризисного состояния банковской сферы.
3. Задача №10
Вариант 22
1. Финансовая неустойчивость банковской сферы в количественных показателях.
2. Финансовая неустойчивость банковской сферы в качественных показателях.
3. Задача №11
II. Практическое задание
Задача №1
На основании данных о пассивах банка
1) Распределить кредитные ресурсы на собственные, привлеченные и заемные;
2) Найти удельный вес каждой группы в общем объеме ресурсов и сделать выводы об изменениях за квартал;
3) Указать, какие из способов привлечения денежных средств являются преобладающими в данном банке.
|
Задача №2
На основании данных об активах банка
1) Распределить активы на приносящие доход и не приносящие доход;
2) Найти удельный вес каждой группы в общем объеме активов и сделать выводы об изменениях за квартал
| № п/п | Статьи актива | На начало квартала | На конец квартала |
| Касса | 2,1 | 3,8 | |
| Средства на корреспондентском счете в ЦБ РФ | 6,1 | 15,8 | |
| Вложения в государственные ценные бумаги | 90,7 | ||
| Вложения в акции АО | |||
| Кредиты юридическим лицам | |||
| Кредиты физическим лицам | |||
| Кредиты банкам | 476,6 | ||
| Средства на счетах в других банках (счета лоро) (по остаткам на этих счетах начисляется процент) | 314,8 | ||
| Основные средства банка | 310,6 | ||
| ИТОГО | 2359,6 | 2974,9 |
Задача №3
На основании нижеприведенных данных составьте баланс коммерческого банка (млн. ден. Единиц)
| Корреспондентские счета других коммерческих банков Дебиторы банка Корреспондентские счета в других коммерческих банках Кредиты, полученные от других коммерческих банков Уставный фонд Прочие активы Вложения в государственные облигации Ссудные счета предприятий Резервные счета в Банке России Прочие пассивы Прочие фонды Доходы Текущие счета клиентов Здания и сооружения | 6,7 55,4 65,2 54,7 37,2 130,1 10,4 162,7 15,3 144,9 39,1 167,5 148,2 159,2 |
Задача №4
На основании нижеприведенных данных составьте баланс коммерческого банка
| Корреспондентские счета в Банке России Расходы Текущие счета клиентов Корреспондентские счета других коммерческих банках Кредиты, выданные другим коммерческим банкам Прочие активы Прочие пассивы Вложения в облигации предприятий Касса Срочные вклады физических лиц Кредиты полученные в других комм. банках Уставный фонд Ссудные счета | 25,3 13,7 56,7 15,3 61,3 136,7 196,0 19,3 32,3 12,1 5,8 18,2 15,5 |
Какие изменения произойдут в балансе в результате следующих операций:
1. За счет средств на корреспондентском счете в Банке России куплены облигации предприятий на сумму 16,7 млн. ден. Единиц.
2. Получен кредит от другого коммерческого банка на сумму 13,2 млн. ден. Единиц. Средства списаны со счета лоро.
3. Организация занимает у банка 10,1 млн.ден.единиц и получает эту ссуду в виде зачисления на текущий счет.
4. Из банка отравлен перевод организации с ее текущего счета на сумму 1,4 млн.ден.единиц. средства зачислены на счет лоро.
Задача №5
На основе данных о величине доходов и расходов определить:
1) Финансовый результат деятельности банка;
2) Размер банковской маржи.
| Проценты, полученные за предоставленные кредиты Доходы, полученные от операций с ценными бумагами Доходы, полученные от операций с иностранной валютой Другие доходы Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам Расходы по операциям с ценными бумагами Расходы по операциям с иностранной валютой Расходы на содержание аппарата управления Штрафы, пени, неустойки уплаченные Другие расходы | 16,3 8,1 4,8 4,9 1,2 1,9 7,9 4,8 1,2 3,1 0,1 10,3 |
Задача №6
Вкладчик решивший положить на депозит 200 тыс.руб, хочет накопить через год не менее 220тыс.руб. Требуется определить, при какой процентной ставке он может получить требуемую сумму.
Задача №7
Вкладчик собирается положить в банк 300 тыс.руб., чтобы через 100 дней накопить 305 тыс.руб. Требуется определить простую ставку процентов по вкладу.
Задача №8
Банк выдал кредит в размере 500 тыс.руб. на шесть месяцев по простой ставке процентов 18% годовых. Требуется определить:
1) Погашаемую сумму
2) Сумму процентов за кредит.
Задача №9
Банк выдал долгосрочный кредит в размере 5 млн.руб. на 5 лет по годовой ставке сложных процентов 20% годовых. Кредит должен быть погашен единовременным платежом с процентами в конце срока. Требуется определить:
1) Погашаемую сумму
2) Сумму полученных процентов
Задача №10
Банк выдал кредит в 1 млн.руб на год. Требуемая реальная доходность операции равна 8% годовых, ожидаемый годовой уровень инфляции принят равным 60%. требуется определить:
1) Ставку процентов по кредиту
2) Погашаемую сумму и сумму полученных процентов.
Задача №11
Кредит в 2 млн.руб. выдан на два года. Реальная эффективность операции должна составить 8% годовых по сложной ставке процентов. Расчетный уровень инфляции 20% в год. Требуется определить:
1) Ставку процентов при выдаче кредита;
2) Погашаемую сумму и сумму полученных процентов.
ЛИТЕРАТУРА
Нормативно-правовые акты
1. Конституция Российской Федерации. М., 2009.
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 23.07.2010)
3. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федерального закона от 22.09.2009 «218 – ФЗ).
4. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов. https://www. cbr.ru
5. Стратегия развития банковского сектора РФ до 2015 г. https://www.cbr.ru
6. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора за
2010, 2011 г. https://www. cbr.ru
7. Бюллетень банковской статистики за последние 3 года. https://www.cbr.ru
Рекомендуемая литература
а) основная:
1. Андрюшин С.А. Банковские системы: учебное пособие / С.А. Андрюшин. – М.:ИНФРА-М, 2011.
2. Лаврушин О.И. Банковский менеджмент./ О.И. Лаврушин. –
М.:КНОРУС, 2009.
3. Национальные банковские системы: Учебник / Под общ. ред. проф. В.И. Рыбина. – М.: ИНФРА-М, 2009.
4. Тавасиев А.М Банковское дело: управление кредитной
организацией: Учебное пособие /А.М. Тавасиев. – 2-е изд., перераб.
и доп. – М.:ИТК «Дашков и К*», 2009.
б) дополнительная:
1. Банки: мировой опыт. Аналитические и реферативные материалы.
М., 2011. № 1-6.
2. «Банковская система России: тенденции и прогнозы. Ноябрь 2011
года», аналитический бюллетень - М.: РИА Новости, 2011.
3. Головин М.. Ю Развитие денежно-кредитной сферы в
трансформационный период. – М.: Книжный дом «ЛИБРЕКОМ»,
2009.
4. Модернизация денежно-кредитной политики как фактор перехода экономики России к инновационному росту: Монография. Коллектив авторов под руководством проф. М.А. Абрамовой – М.: Цифровичок, 2010.
5. Современная структура банковского сектора России и потребности национальной экономики: Монография. Коллектив авторов под рук. М.А.Абрамовой – М.: Цифровичек, 2011.
| 6. Тябин | В..Н Найденкова | К..В Совершенствование | российской | |
| системы | прогнозирования | банковских | кризисов// Сборник | |
| материаловХ11 Международной научно-практической конференции | ||||
| «Актуальные проблемы управления – 2007» - М.: ГУУ, | 2007. | |||
7. Черкашенко В., Штатов Д., Ордоян Д., Насибян С. Анализ стратегических рисков на региональном уровне.// Банковское дело, 2007, №12.
8. Щенин Р.К. Банковские системы стран мира: учебное пособие / Р.К. Щенин. – М.: КНОРУС, 2010.