ТЕМА 3. РЫНКИ ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА.
Спрос на факторы производства.
Общее экономическое равновесие и неравенство.
1. Спрос на факторы производства. Рынок труда. Спрос и предложение труда. Заработная плата и занятость. Рынок капитала. Процентная ставка и инвестиции. Рынок земли. Рента.
В отличие от спроса на продукты конечного потребления, спрос на факторы производства имеет свою специфику: он имеет производный, вторичный характер. Производный характер объясняется тем, что потребность в факторах производства возникает лишь в том случае, если с их помощью могут быть произведены пользующиеся спросом конечные потребительские блага.
Спрос на любой фактор производства находится в прямой взаимосвязи со спросом на потребительские товары, изготовленные с помощью данного фактора производства. В то же время существует обратная зависимость между спросом на ресурс и его ценой, это является следствием уменьшения предельного продукта ресурса в денежном выражении.
В связи с тем, что все факторы производства, с одной стороны, являются взаимозаменяемыми, а с другой – взаимодополняемыми, спрос на факторы производства – это взаимозависимый процесс, где объем каждого привлекаемого в производство ресурса зависит от уровня цен не только на каждый из них, но и на все остальные, сопряженные с ними ресурсы и факторы.
Рынок труда – это сфера взаимоотношений покупателей и продавцов трудовых услуг. Как и любой рынок ресурсов, он формируется за счет взаимодействия спроса и предложения. Рынок труда имеет свои особенности. Спрос на труд считается вторичным, производным от первичного спроса на готовые продукты и особенно на потребительские товары. Основным фактором, формирующим спрос на труд, является потребность производства в людских ресурсах. Закон спроса на труд: чем меньше заработная плата (w), тем больше величина спроса на труд (рис. 1).
Рис.1. Спрос на труд
Номинальная и реальная заработная плата
Заработная плата – это цена использования труда. В основе предложения труда лежит проблема выбора каждым человеком соотношения между трудом и отдыхом. Решение, принимаемое отдельным индивидом о необходимости и продолжительности своей работы зависит, прежде всего, от уровня предлагаемой ему заработной платы.
В экономической теории и на практике принято разграничивать номинальную и реальную заработную плату.
Номинальная заработная плата – это плата в деньгах за единицу времени труда (Wn).
Реальная заработная плата – это то количество товаров или услуг, которые можно реально приобрести на полученную сумму денег (Wr).
Связь между этими величинами будет определяться уровнем цен (P) на товары и услуги: Wr = Wn/P.
Номинальная и реальная заработная плата существенно разнятся, и их динамики могут быть диаметрально противоположными. В условиях высокого уровня инфляции, как это имело место в России в 1992–1993 гг., при росте номинальной заработной платы довольно быстрыми темпами происходит снижение жизненного уровня населения, динамика реальной заработной платы из-за инфляции существенно отстает от роста цен.
Системы оплата труда
Существует несколько наиболее распространенных форм оплаты труда, используемых в рыночной экономике, в том числе и в России.
Повременная оплата труда, при которой размеры заработной платы работника практически зависят от отработанного им времени и его тарифной ставки (оклада). Для рабочих часто устанавливаются часовые ставки.
Сдельная форма предполагает оплату труда работников по количеству (объему) произведенной продукции требуемого качества. Одной из разновидностей сдельной оплаты труда является бригадная или коллективная. Начисление общей суммы заработной платы и индивидуально каждому работнику производится на основании единого наряда по конечным результатам работы всего коллектива.
Премиальная форма предусматривает дополнительную оплату к повременному или сдельному заработку.
Для более полного учета количества и качества труда используются поощрительные системы оплаты.
Среди наиболее типичных форм и принципов оплаты труда и материального стимулирования на Западе можно назвать:
– увеличение доли нестабильных элементов заработной платы (премии, бонусы и т.п.), достигающих 1/3 всей заработной платы и используемых в качестве поощрения за экономию сырья и материалов, прирост производительности труда и улучшение качества продукции;
– применение аналитической системы оценки трудового вклада, где дифференцированно в баллах оцениваются многочисленные факторы процесса труда: квалификация работника, объем работы, ее качество, финансовые результаты деятельности фирмы;
– для оценки результатов труда административно-управленческого и инженерно-технического персонала в западных фирмах широко применяется метод, основанный на достижении поставленных целей;
– использование системы тарифных ставок, которые стимулируют рабочих к достижению высоких конечных результатов, прежде всего, по параметрам качества, а также к овладению смежными и иными профессиями, например профессиями по ремонту производственного оборудования;
– использование различных планов группового (бригадного) стимулирования, устанавливающего связь между конечными результатами деятельности бригады или другого трудового коллектива;
– участие работников во владении акциями.
Проблема занятости на современном этапе экономического развития
Исходным пунктом анализа, безработицы и неполной занятости является тот факт, что в рыночной (смешанной) экономике рабочая сила продается и покупается на рынке факторов производства. Цена рабочей силы (зарплата), в основном, зависит от соотношения предложения рабочей силы и спроса на нее. Безработица определяется как разница между количеством рабочей силы и числом занятых. Можно выделить три основных подхода, объясняющих причины и уровень безработицы:
– рынок труда неэффективен, негибок, что затрудняет установление равновесия спроса и предложения;
– безработица зависит от слишком высокой зарплаты, устанавливаемой предпринимателями под давлением профсоюзов;
– безработица растет от падения спроса на рабочую силу в результате роста спроса на машины (автоматизация, роботизация).
Рынок капитала и капитальных активов – это составная часть рынка факторов производства. К капитальным активам относятся: все разновидности зданий и сооружений, техники и машин производственного назначения, оборудования и инструментов; сырье и материалы; энергия и идеи; программное обеспечение для ЭВМ. Таким образом, в современной экономике границы понятия капитала распространяются на физически осязаемые и неосязаемы объекты.
Обобщающим выражением дохода на капитал, капитальные активы выступает годовая процентная ставка, т.е. такая величина дохода, которая исчисляется за определенный период времени, чаще всего за год, в процентном отношении к величине применяемого капитала. Размер получаемого дохода выступает ценой капитала, по существу, ценой капитала и капитальных активов в различных формах.
Основным источником финансового, или ссудного, капитала служат 1) денежные средства, высвободившиеся в процессе кругооборота ресурсов, продуктов и доходов; 2) временно свободные денежные средства, находящиеся в распоряжении фирм и населения.
Ссудный процент – это цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование его средств в течение определенного периода времени (выражается через ставку процента). Ставка ссудного процента зависит от спроса и предложения заемных средств.
Торговля заемными средствами происходит на финансовом рынке. Равновесная ставка ссудного процента – это такая ставка, при которой объем предлагаемых заемных средств равен их количеству, соответствующему платежеспособному спросу.
Заемщиками являются фирмы, государство; сберегателями – банки, страховые компании, фирмы, физические лица. Сберегатели выделяют часть своего текущего дохода и за это получают компенсацию в виде ссудного процента.
Для создания и увеличения капитала необходимы вложения денежных средств в инвестиции. Инвестирование – это процесс создания или пополнения запаса капитала. Принимая решение об инвестировании денег в проект, необходимо учитывать инфляцию; риск, неопределенность; возможность альтернативного использования.
Номинальная ставка процента – процентная ставка, выраженная в деньгах по текущему курсу. Реальная ставка процента – процентная ставка с учетом инфляции. Именно реальная процентная ставка, а не номинальная учитывается при принятии решений об инвестициях. Низкая процентная ставка (мягкая кредитно-денежная политика) приводит к увеличению инвестиций и расширению производства. Высокая же процентная ставка (жесткая кредитно-денежная политика) приводит к уменьшению инвестиций и сокращению производства.
Осуществлять инвестиции целесообразно в следующих случаях:
– инвестировать средства в производство, ценные бумаги имеет смысл, если от этого можно получить большую чистую прибыль, чем от хранения денежных средств в банке;
– инвестировать средства имеет смысл только, если рентабельность инвестиций превышает уровень инфляции;
– инвестировать средства имеет смысл только в наиболее рентабельные с учетом дисконтирования проекты.
Сложность анализа инвестиций заключается в необходимости сопоставления двух потоков – затрат и будущих доходов. Чтобы сравнить капиталовложения, которые предстоит сделать сейчас с той выгодой, которую принесет осуществление проекта в будущем, нужно рассчитать сегодняшнюю стоимость будущих доходов, дисконтированную стоимость (Present value, PV).
Дисконтирование – это приведение к единому моменту времени будущих затрат и доходов.
Спрос на инвестиции определяется выигрышем от капиталовложений – дисконтированными будущими прибылями. Настоящая ценность будущего дохода, полученного через t лет равна
где, PV – текущая стоимость;
R – ожидаемый в будущем доход;
r – ставка дисконтирования (ставка ссудного процента);
t – период времени.
Для определения рентабельности инвестиционного проекта подсчитывается дисконтированная ценность будущих доходов, ожидаемых от инвестиций, которая затем сравнивается с размером инвестиций, т.е. определяется чистая дисконтированная стоимость (Net present value, NPV). NPV рассчитывается как разность между приведенными доходами и затратами
где I0 – первоначальные инвестиции;
PF – прибыль (доход R – расход C).
Инвестиционный проект принимается, если NPV³0, т.е. приведенные доходы приведенных затрат. Прибыльность капвложений рассматривается на основе сравнения окупаемости инвестиций с рыночной ставкой ссудного процента. Внутренняя норма окупаемости инвестиций (IRR) – это доходность каждой единицы инвестиций данной фирмы. Если NPV=0, значит IRR по проекту равна ставке ссудного процента (ставка дисконта), при которой суммарные доходы равны расходам. То есть IRR равняется максимальному проценту по ссудам (r), идущим на инвестирование и эксплуатацию проекта, работая при этом безубыточно.
IRR=r.
Если IRR>r, следовательно, чистая внутренняя норма доходности NIRR>0
NIRR = IRR – r.
Таким образом, инвестиционное решение может быть принято, если внутренняя норма доходности IRR³ r или NIRR³0, т.е. спрос на заемные средства определяется чистой внутренней нормой доходности NIRR (рис. 20.1). Для производства 100 кг продукции при ставке дисконта r=10% спрос на заемные средства формируется, т.к. IRR составляет 16%, следовательно NIRR = 6%. Для производства 400 кг продукции при этой же ставке r=10% внутренняя норма окупаемости IRR составляет 5%, следовательно NIRR=-5% – значит спрос на инвестиционные ресурсы формироваться не будет.
Рис. 2 - Спрос на заемные средства
Рента
Земля – фактор производства или производственные ресурсы, данные самой природой, то есть все естественные ресурсы (земли, леса, воды, месторождения). Этот вид ресурса приносит собственнику доход в виде ренты.
Рента – это цена за использование земли и других природных ресурсов, предложение которых ограничено по причине их невоспроизводимости.
Заметим, что если экономисты-классики на рубеже XVIII в. понятие ренты сводили лишь к ренте земельных участков и рудников, то сегодня, в зависимости от вида природных ресурсов, выделяют ренту: земельную (в том числе дифференцированную), в добывающей промышленности, на строительные участки, монопольную, на человеческий капитал. Сегодня признано, что рента в той или иной мере присутствует в доходе любого фактора производства.
Экономической рентой называют платежи владельцам факторов производства, превышающие альтернативную стоимость этих факторов. Если фактор производства не имеет альтернативных вариантов использования, его альтернативная стоимость равна нулю, а весь доход от его применения выступает в форме ренты.
На рынках факторов производства земля, ее ресурсы и недвижимость включены в товарный оборот как ресурсы, не имеющие альтернатив замещения во многих сферах хозяйствования. Экономическую ренту они приносят потому, что их предложение на рынках неэластично или недостаточно эластично.
Если изобразить на графике кривую предложения земли, то она будет абсолютно вертикальной линией (рис. 21.1). Можно повысить производительность земли, улучшить ее качество, повысить рыночный уровень ренты как платы за землю или снизить его до минимума, но количество совокупного предложения этого фактора в каждый фиксированный момент времени увеличить невозможно. Чистая экономическая рента определяется соотношением спроса и предложения на рынках.
Главной особенностью рынка земли является то, что рыночный спрос выступает единственным фактором, определяющим цену земли или ренту.
Дифференциальная земельная рента связана с различиями в естественном плодородии участков земли, что обуславливает их различную предельную производительность, а, следовательно, и получение более высокого дохода при одинаковых затратах.
Предположим, что имеются два участка земли – лучший и худший (рис. 21.2). Их различная предельная производительность отражена кривыми спроса D1 и D2. На лучшем участке, предельная производительность которого в денежном выражении выше в силу лучшего плодородия данного участка, будет получена рента – R1. На втором участке по причине низкой предельной производительности дифференциальной ренты не возникнет.
Экономическую ренту необходимо отличать от квазиренты. Выплаты владельцам факторов производства, предложение которых в краткосрочном периоде фиксировано, называются квазирентой, представляющей собой остаточный платеж. Квазирента в долгосрочном периоде, когда все факторы производства становятся переменными, исчезает. Экономическая же рента сохраняется и в долгосрочном периоде.
| Рис. 21.1. Спрос и предложение земли: S – неэластичное предложение; D1 – потенциальный спрос на землю; D2 – спрос на землю в условиях, когда земля не приносит ренту; Е – точка равновесия | Рис. 21.2. Дифференциальная рента |
Существует два типа рынка земли.
1. Купля-продажа земли во временное пользование, т.е. аренда услуг земли, при которой собственность на данный экономический ресурс не отчуждается от владельца. При этом составляется арендный договор, в соответствии с которым арендодатель передает землю во временное пользование арендатору по определенной цене, которая называется арендной платой.
2. Купля-продажа земли как актива в полную собственность, при которой она отчуждается от владельца. При этом цена земли определяется как дисконтированная стоимость, рассчитанная за бесконечный период времени, поскольку земля приносит доход бесконечно долго
,
где R – размер ежегодной ренты; i – годовая процентная ставка.
Цена земли выступает как капитализированная рента, экономический смысл которой заключается в том, что она обеспечивает землевладельцу такую сумму денег, которая, будучи положена в банк, приносила бы доход не меньше, чем ежегодная рента.
2. Общее экономическое равновесие и неравенство.
Общее равновесие – равновесие, возникающее в результате взаимодействия всех рынков, когда изменение спроса и предложения на одном рынке влияет на равновесие цены и объема продаж на всех рынках. Рыночное равновесие – это ситуация, при которой производители и потребители полностью реализуют свои интересы на рынке и не стремятся их улучшить. Неустойчивость рыночного равновесия вызывает необходимость регулирования его извне – государством. Для этого у правительства имеются следующие возможности.
А дминистративное регулирование цен выражается в установлении государством фиксированных рыночных цен ниже или выше равновесной, в любом случае ведет к снижению объема продаж. Налоговая политика осуществляется с помощью косвенного налогообложения. Бремя косвенного налогообложения распределяется между производителями и потребителями в зависимости от эластичности спроса и предложения - чем выше эластичность спроса по сравнению с эластичностью предложения, тем большая часть бремени ложится на продавца, и наоборот. Дотирование – выплата производителям бюджетных средств, чтобы покрыть их убытки, возникающие вследствие установления государством цен ниже равновесных. Закон Вальраса: общее равновесие возможно лишь при ценах, обеспечивающих равенство спроса и предложения. Доход – общая сумма денег, полученная за определенное время и предназначенная для приобретения благ и услуг.Выделяют следующие формы дохода, соответствующие основным трем факторам производства:
1) заработная плата 2) рента 3) процент 4) прибыль + трансферты – односторонние платежи государства населению – пенсии, пособия по безработице, помощь многодетным семьям и др.
Чтобы отследить характер распределения доходов в обществе, используют различные методы:
– определение статистическими приемами среднего уровня дохода– группировка населения по уровню дохода и сопоставление средних уровней крайних групп между собой;
– построение кривой Лоренца. Кривая Лоренца строится как линия фактического отклонения от идеального распределения. Чем больше она расходится с лучом идеального распределения, тем сильнее неравенство людей проявляется в доходах.
Объемы покупок и продаж на рынке всегда равны между собой, так как это две стороны сделки. Однако это не означает, что рынок находится в равновесном состоянии при любом значении цен. Цены могут отражать как избыточное, так и дефицитное состояние рынка.
Рыночное равновесие – это ситуация, при которой производители и потребители полностью реализуют свои интересы на рынке и не стремятся их улучшить.
Рыночное равновесие может возникнуть на рынке отдельного товара или фактора производства, в конкретной отрасли или на части территории страны. Подобное равновесие называется частичным равновесием.
О бщим равновесиемназывается равновесие, которое может возникнуть во всей национальной экономике, если все отдельные рынки одновременно находятся в равновесном состоянии.
Любое изменение в спросе или предложении его нарушает, поэтому различают:
1) стабильное равновесие – равновесное состояние рынка, при котором отклонившаяся под воздействием спроса и предложения цена в конечном счете за короткий период возвращается в исходное состояние;
2) неустойчивое равновесие – равновесное состояние рынка, при котором отклонившаяся цена не возвращается в исходное положение достаточно длительный период времени.
Неустойчивость рыночного равновесия вызывает необходимость регулирования его извне – государством. Для этого у правительства имеются следующие возможности.
1. Административное регулирование цен выражается в установлении государством фиксированных рыночных цен ниже или выше равновесной, в любом случае ведет к снижению объема продаж.
2. Налоговая политика осуществляется с помощью косвенного налогообложения, так как именно косвенные налоги включаются в цену товара (НДС, налог с продаж, акцизы) и оплачивается покупателями. Оно приводит к росту цен и снижает объем продаж. Бремя косвенного налогообложения распределяется между производителями и потребителями в зависимости от эластичности спроса и предложения - чем выше эластичность спроса по сравнению с эластичностью предложения, тем большая часть бремени ложится на продавца, и наоборот.
3. Дотирование – выплата производителям бюджетных средств, чтобы покрыть их убытки, возникающие вследствие установления государством цен ниже равновесных. Дотации приводят к росту объема продаж, при которых потребитель оплачивает одну часть реальной цены товара, а государство – другую.
Закон Вальраса: общее равновесие возможно лишь при ценах, обеспечивающих равенство спроса и предложения; и если «п – 1» рынков находится в состоянии равновесия, то обязательно найдется единственная комбинация спроса и предложения, при которой последний рынок также будет равновесным. В этих условиях и возникает общее экономическое равновесие.
Доход – общая сумма денег, полученная за определенное время и предназначенная для приобретения благ и услуг.
Выделяют следующие формы дохода, соответствующие основным трем факторам производства:
1) заработная плата – доход от фактора «труд», который достается наемным работникам;
2) рента – доход от использования природных ресурсов и земли, идущий собственникам ресурсов;
3) процент – доход от капитала, переданного во временное пользование;
4) прибыль – доход от предпринимательских способностей.
Дополнительной формой доходов для некоторой части населения выступают трансферты – односторонние платежи государства населению – пенсии, пособия по безработице, помощь многодетным семьям и др.
Чтобы отследить характер распределения доходов в обществе, используют различные методы:
– определение статистическими приемами среднего уровня дохода (среднеарифметический, медианный, модальный доход);
– группировка населения по уровню дохода и сопоставление средних уровней крайних групп между собой;
– построение кривой Лоренца, характеризующей неравенство в обществе через действие кумулятивного (нарастающего) эффекта. На осях графика по процентным группам откладываются доход и численность населения. Если замкнуть систему – 100 % дохода и 100 % населения, то получится квадрат, в котором луч OABCD описывает ситуацию абсолютного равенства, т. е. 25, 50, 75 и 100 % населения получают соответственно 25, 50, 75 и 100 % доходов. Кривая Лоренца строится как линия фактического отклонения от идеального распределения. Чем больше она расходится с лучом идеального распределения, тем сильнее неравенство людей проявляется в доходах.
Уровень жизни – количество товаров и услуг, которое человек может себе позволить для удовлетворения своих материальных потребностей. Его можно охарактеризовать различными количественными и качественными показателями: общим потреблением благ на душу населения, уровнем реальных доходов, структурой потребления, обеспеченностью жильем, медицинским обслуживанием, уровнем образования и др. ООН разработал специальную систему показателей, сведенных в двенадцать групп, по которым можно сравнивать уровень жизни в различных странах.
Государство своей налоговой и социальной политикой может смягчить последствия сильной дифференциации доходов, устанавливая пособия многодетным семьям и одиноким матерям, осуществляя поддержку безработным и престарелым.