№1 Общий перечень документов, предоставляемых при получении кредита заемщиком, включаемого в состав ПОС, и/или при получении гарантии принципалом, являющимся юридическим лицом - субъектом МСП или ИП.
I. Для юридических лиц:
1. Анкета-заявка на получение кредита (гарантии) (Приложение №1, №3).
2. Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера юридического лица, (при отсутствии их в юридическом деле, хранящемся в банке, при несовпадении оригиналов паспортов с копиями юридического дела),
3. Согласия на обработку персональных данных. (если ранее не предоставлялись в банк)
4. ТЭО возвратности кредита (Приложение №10), или ТЭО для сельского хозяйства (Приложение №11, образец №2) (для гарантии не предоставляется).
5. Копия справки о среднесписочной численности сотрудников за прошедший календарный год (запрашивается у юридического лица, при отсутствии ссудной задолженности в банке)
6. Документы, идентифицирующие обеспечение по кредиту (банковской гарантии) согласно Инструкции по работе с обеспечением.
7. Справки из всех сторонних банков, в которых открыты расчетные счета, о наличии/отсутствии ссудной задолжен ности (на дату обращения за кредитом (гарантией)), об оборотах денежных средств за последние 6 месяцев (12 месяцев- при наличии признаков сезонности бизнеса) с помесячной разбивкой, наличии/отсутствии текущей картотеки, выданные не ранее 10 дней до даты обращения в Банк – для клиентов, не имеющих ссудной задолженности в Банк е. и/или Анализ счета 51 «Расчетные счета» или иной документ, позволяющий оценить чистые обороты клиента (допускается справка об оборотах по форме Банка (Приложение №14) за последние 6 месяцев (12 месяцев- при наличии признаков сезонности бизнеса).
8. Справки, выданные налоговым органом об открытых счетах, об отсутствии задолженности по налогам и сборам или справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, выданная не ранее 10 дней до даты обращения в Банк. На момент подачи заявки Клиент может предоставить данные справки от своего имени. На момент рассмотрения заявки на кредитной комиссии все справки должны быть предоставлены налоговым органом. В случае письменного отказа налогового органа в предоставлении справки об открытых счетах, клиент может предоставить справку от своего имени.
9. Копии кредитных договоров, договоров залога (при наличии кредитов в других банках) и прочих договоров, содержащих сведения об обязательствах организации со всеми приложениями (запрашиваются при необходимости для подтверждения информации, содержащейся в расшифровке ссудной задолженности).
10. Копии документов на право владения (пользования) производственными помещениями, офисом, складскими помещениями, земельными участками, другими основными средствами, необходимыми для осуществления деятельности (при необходимости).
11. Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ), датированная не ранее 10 календарных дней до даты обращения в банк (для клиентов, не имеющих ссудной задолженности в банке) (запрашивается Банком самостоятельно). (По желанию, для ускорения процесса рассмотрения заявки, клиент может сам предоставить Выписку ЕГРЮЛ)
12. Решение компетентного органа управления Заемщика о намерении получения кредита (банковской гарантии), предоставлении обеспечения (в случаях, предусмотренных законодательством, Уставом, внутренними документами и/или трудовым договором с единоличным органом управления).
13. Справка о балансовой стоимости имущества (активов), выданная в произвольной форме от имени юридического лица, сформированная по состоянию на последний календарный день месяца, предшествующего месяцу заключения договора (предоставляется юридическим лицом по форме клиента).
14. Копии баланса и отчета о финансовых результатах (за последний календарный год) - баланс может быть по обычной форме или по «Форме бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах субъектов малого предпринимательства»;
Годовой баланс и формы к нему предоставляются на бумажном носителе с отметкой налогового органа о приеме либо с отчетом об отправке в налоговые органы и в электронном виде (файл электронного документа) с ЭЦП налогового органа, отправленный в ФНС через систему Контур – экстерн или через другую систему отправки.
15. Заемщиками (принципалами), составляющих бухгалтерскую отчетность по«Форме бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах субъектов малого предпринимательства», дополнительно к годовой отчетности предоставляются расшифровки строк (формы №1): 1170 «Нематериальные, финансовые и другие внеоборотные активы», строка 1230 (форма №1) «Финансовые и другие оборотные активы», строка 1550 (форма №1) «Другие краткосрочные обязательства», строка 2120 (форма №2) «Расходы по обычной деятельности».
16. Справка о финансовой деятельности клиента на последнюю отчетную дату (по форме банка Приложение №13) или копия баланса и формы 2 (отчет о финансовых результатах), сформированные клиентом. Баланс может быть по обычной форме или по «Форме бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах субъектов малого предпринимательства» в зависимости от особенности ведения учета клиентом.
Расшифровки: дебиторской задолженности, кредиторской задолженности, основных средств, товаров и запасов, кредитов и займов, финансовых вложений на последнюю отчетную дату и на дату выезда на место ведения бизнеса.
17. Для заемщиков (принципалов), работающих по упрощенной системе налогообложения (УСН, ЕСХН, ЕНВД)
- при применении упрощенной системы налогообложения предоставляется копия налоговой декларации УСН или копия налоговой декларации ЕСХН за последний календарный год.
Или/
- при применении ЕНВД -Налоговые декларации ЕНВД (на последнюю отчетную дату)
Все декларации предоставляются с отметкой налогового органа или с отчетами об отправке деклараций электронно в налоговые органы.
II. Для Индивидуальных предпринимателей:
1 Анкета-заявка на получение кредита (гарантии) (Приложение №2, №4).
2 Копии паспортов супругов ИП для предоставления согласия на залог (в случае, если заемщик (принципал) и/или залогодатель ИП – одно лицо);
3 Согласия на обработку персональных данных. (если ранее не предоставлялись в банк)
4 ТЭО возвратности кредита (Приложение №10), или ТЭО для сельского хозяйства (Приложение №11, образец №2) (для гарантии не предоставляется).
5 Документы, идентифицирующие обеспечение по кредиту (банковской гарантии) согласно Инструкции по работе с обеспечением.
6 Справки из всех сторонних банков, в которых открыты расчетные счета, о наличии/отсутствии ссудной задолжен ности (на дату обращения за кредитом (гарантией)), об оборотах денежных средств за последние 6 месяцев (12 месяцев- при наличии признаков сезонности бизнеса) с помесячной разбивкой, наличии/отсутствии текущей картотеки, выданные не ранее 10 дней до даты обращения в Банк – для клиентов, не имеющих ссудной задолженности в Банк е. и/или Анализ счета 51 «Расчетные счета» или иной документ, позволяющий оценить чистые обороты клиента (допускается справка об оборотах по форме Банка (Приложение №14) за последние 6 месяцев (12 месяцев- при наличии признаков сезонности бизнеса).
7 Справки, выданные налоговым органом об открытых счетах, об отсутствии задолженности по налогам и сборам или справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, выданная не ранее 10 дней до даты обращения в Банк. На момент подачи заявки Клиент может предоставить данные справки от своего имени. На момент рассмотрения заявки на кредитной комиссии все справки должны быть предоставлены налоговым органом. В случае письменного отказа налогового органа в предоставлении справки об открытых счетах, клиент может предоставить справку от своего имени.
8 Копии кредитных договоров, договоров залога (при наличии кредитов в других банках) и прочих договоров, содержащих сведения об обязательствах организации со всеми приложениями (запрашиваются при необходимости для подтверждения информации, содержащейся в расшифровке ссудной задолженности).
9 Копии документов на право владения (пользования) производственными помещениями, офисом, складскими помещениями, земельными участками, другими основными средствами, необходимыми для осуществления деятельности (при необходимости).
10 Выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП), датированная не ранее 10 календарных дней до даты обращения в банк (для клиентов, не имеющих ссудной задолженности в банке) (запрашивается Банком самостоятельно). (По желанию, для ускорения процесса рассмотрения заявки, клиент может сам предоставить Выписку ЕГРИП)
11 Справка о финансовой деятельности клиента по форме Банка (Приложение №13) за последний календарный год (на 31.12)
12 Справка о финансовой деятельности клиента на последнюю отчетную дату (по форме банка Приложение №13). Расшифровки: дебиторской задолженности, кредиторской задолженности, основных средств, товаров и запасов, кредитов и займов, финансовых вложений на последнюю отчетную дату и на дату выезда на место ведения бизнеса (по форме банка Приложение №13).
13 а) Для заемщиков ИП (принципалов), находящихся на общей системе налогообложения:
- копия годовой декларации 3-НДФЛ (за последний календарный год) и копия квартальной декларации НДС на последнюю отчетную дату;