(профиль «ФИНАНСЫИ КРЕДИТ»)
| I Деньги 1. Сущность, функции и роль денег в экономике и социальной сфере. 2. Эволюция и основные параметры современного состояния денежной системы России. 3. Сущность, причины и последствия инфляции. 4. Сущность и формы проявления инфляции. 5. Электронные деньги в России, мировой опыт. 6. Денежные реформы: назначение, формы, последствия. 7. Платежный баланс современной России. 8. Особенности инфляционных процессов в современной России. 9. Антиинфляционная политика Российской Федерации. 10. Конвертируемость национальной валюты. Проблемы конвертируемости рубля. 11. Денежный оборот: сущность, структура, особенности в различных моделях экономики. 12. Организация (управление) налично-денежного обращения: зарубежный опыт, российская практика. 13. Платежная система России: сущность, структура, перспективы развития. 14. Организация безналичных расчетов: во внутренних денежных системах. 15. Европейская валютная система: проблемы создания, перспективы развития. 16. Валютный рынок Российской Федерации. 17. Международные расчеты: понятие и формы. 18. Валютная политика Российской Федерации. 19. Внутренние денежные системы экономически развитых стран 20. Международные денежные системы и их эволюция. 21. Эмиссия: понятие, назначение, формы, причины отклонений результатов от ожиданий. 22. Налично-денежное обращение: сущность, эволюция, особенности в различных моделях экономики. 23. Банковские карты как разновидность кредитных денег: мировой опыт, перспективы развития в России. 24. Валютная система: эволюция. Принципы построения и современные тенденции развития. 25. Национальная валютная система как составная часть денежной системы страны. II Кредит 26. Ценные бумаги как форма фиктивного капитала. 27. Рынок ссудных капиталов: характеристика и механизм функционирования. 28. Ссудный процент: понятие, роль, функции, динамика. 29. Институциональная структура внутренних денежно-кредитных систем. 30. Институциональная структура международных денежно-кредитных систем. 31. Банковский процент как разновидность ссудного процента. 32. Особенности кредитных отношений в современной России. 33. Международный кредит: сущность, формы, условия, государственное регулирование. 34. Международные денежно-кредитные институты. 35. Понятие, сущность и структура современной кредитной системы. 36. Формы и виды кредита. Современные аспекты кредитования в России и за рубежом. 37. Банковское кредитование: сущность, виды, современные тенденции в России и за рубежом. III Банки 38. Пассивные операции банков. 39. Активные операции банков. 40. Эволюция банковского дела в России. 41. Современная банковская система России: состояние и перспективы. 42. Ценные бумаги Российской Федерации. 43. Кризисы банковской системы современной России: причины, формы проявления, последствия. 44. Банковская инфраструктура экономически развитых стран. 45. Банковская инфраструктура России. 46. Основные задачи и функции Центрального банка в условиях рыночных отношений. 47. Особенности организации и деятельности центральных банков зарубежных стран (на примере одной страны). 48. Функциональная и организационная структуры Банка России, пути их совершенствования. 49. Денежно-кредитное регулирование как элемент государственного регулирования экономики. 50. Денежно-кредитная политика Российской Федерации на современном этапе. 51. Роль центральных банков в поддержании устойчивости банковских систем: зарубежный опыт, российская практика. 52. Роль центральных банков в организации и функционировании платежных систем (СВРРВ, МБР, пластиковых). 53. Центральный банк и эмиссионное регулирование экономики (Организация эмиссионных операций центрального банка). 54. Коммерческие банки как основа внутренних денежных систем 55. Банк как потребитель страховых услуг. 56. Коммерческие банки: их структура и функции. 57. Ресурсы коммерческих банков. 58. Институциональная структура банковской системы РФ. 59. Сберегательные институты: их роль и особенности функционирования на сберегательном рынке. 60. Коммерческие банки на сберегательном рынке. 61. Сберегательная система: особенности формирования и функционирования. |
IV. ЗАДАНИЯ ДЛЯ ПРОМЕЖУТОЧНОГО КОНТРОЛЯ
Оценочные средства
Решение задач
Решение задач, проведение расчетов, выявление динамики, анализ тенденций основных показателей помогут студентам развить навыки анализа статистической информации и использования ее в целях обобщения практического и теоретического материала.
Тема 5. Измерение денежной массы и денежная эмиссия.
1. Имеются следующие данные (ден. ед):
-чековые депозиты (вклады, дорожные чеки) =536,9
-банковские резервы = 55,6
-наличные деньги в обращении = 183,5
Вычислить:
- М 1;
- денежную базу;
- норму обязательных банковских резервов;
- величину депозитного мультипликатора.
2. Что можно сказать об изменении денежной массы, если скорость обращения денег упала на 10%, объем производства вырос на 10%, а индекс цен составил 1,05?
3. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, средствах госстраха, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
| Показатели (млрд. руб.) | 1кв.2011 | 1кв.2012 | 1кв.2013 |
| Валовой внутренний продукт (ВВП). | |||
| Наличные деньги в обращении | |||
| Денежная масса в обращении (агрегат М2) | |||
| Денежная база | |||
| Наличные деньги вне банков | |||
| Безналичные средства | |||
| Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России | |||
| Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов | |||
| Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках | |||
| Депозиты населения в сбербанках до востребования | |||
| Срочные депозиты населения | |||
| Сертификаты и облигационные займы. |
Рассчитать денежную базу (узкую и широкую), добавив при необходимости нужные показатели.
Сделать выводы.
4. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, средствах госстраха, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
| Показатели (млрд. руб.) | 1кв.2011 | 1кв.2012 | 1кв.2013 |
| Валовой внутренний продукт (ВВП). | |||
| Наличные деньги в обращении | |||
| Денежная масса в обращении(агрегат М2) | |||
| Денежная база | |||
| Наличные деньги вне банков | |||
| Безналичные средства | |||
| Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России | |||
| Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов | |||
| Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках | |||
| Депозиты населения в сбербанках до востребования | |||
| Срочные депозиты населения | |||
| Сертификаты и облигационные займы. |
Рассчитать денежные агрегаты.
Сделать выводы.
5. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе и денежной базе
| Показатели (млрд. руб.) | 1кв.2011 | 1кв.2012 | 1кв.2013 |
| Валовой внутренний продукт (ВВП). | |||
| Наличные деньги в обращении | |||
| Денежная масса в обращении (агрегат М2) | |||
| Денежная база | |||
| Наличные деньги вне банков | |||
| Безналичные средства | |||
| Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России |
Определить скорость оборота наличных денег, безналичных денег:
-количество оборотов;
- продолжительность одного оборота.
Сделать выводы.
6. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, средствах госстраха, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
| Показатели (млрд. руб.) | 1кв.2011 | 1кв.2012 | 1кв.2013 |
| Валовой внутренний продукт (ВВП). | |||
| Наличные деньги в обращении | |||
| Денежная масса в обращении (агрегат М2) | |||
| Денежная база | |||
| Наличные деньги вне банков | |||
| Безналичные средства | |||
| Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России | |||
| Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов | |||
| Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках | |||
| Депозиты населения в сбербанках до востребования | |||
| Срочные депозиты населения | |||
| Сертификаты и облигационные займы. |
Рассчитать денежные агрегаты:
-М0, М1.
Сделать выводы.
7. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
| Показатели (млрд. руб.) | 1кв.2011 | 1кв.2012 | 1кв.2013 |
| Валовой внутренний продукт (ВВП). | |||
| Наличные деньги в обращении | |||
| Денежная масса в обращении (агрегат М2) | |||
| Денежная база | |||
| Наличные деньги вне банков | |||
| Безналичные средства | |||
| Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России | |||
| Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов | |||
| Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках | |||
| Депозиты населения в сбербанках до востребования | |||
| Срочные депозиты населения | |||
| Сертификаты и облигационные займы |
Рассчитать денежные агрегаты
-М1;
-М2;
Сделать выводы.
8. Имеются следующие данные о ВВП, наличных деньгах в обращении, денежной массе, денежной базе, средствах госстраха, срочных депозитах населения, сертификатах и облигационных займах.
| Показатели (млрд. руб.) | 1кв.2011 | 1кв.2012 | 1кв.2013 |
| Валовой внутренний продукт (ВВП). | |||
| Наличные деньги в обращении | |||
| Денежная масса в обращении (агрегат М2) | |||
| Денежная база | |||
| Наличные деньги вне банков | |||
| Безналичные средства | |||
| Остатки средств коммерческих банков на счетах в Банке России | |||
| Средства на расчетных и текущих счетах предприятий, граждан, и местных бюджетов | |||
| Депозиты населения и предприятий в коммерческих банках | |||
| Депозиты населения в сбербанках до востребования | |||
| Срочные депозиты населения | |||
| Сертификаты и облигационные займы. |
Рассчитать денежные агрегаты
-М1;
-М2.
9. Вкладчик изымает с банковского депозита один миллион рублей, чтобы купить телевизор. Насколько может сократиться денежная масса, если норма обязательных резервов - 10 %.
10. Что случится с денежной массой, если ЦБ увеличит денежную базу на один рубль?
11. Допустим, свободные резервы коммерческого банка равны 500 млн. руб. Чему будет равно предложение денег этого коммерческого банка экономике, при норме резервирования в 5%
12. Норма обязательного банковского резерва составила 20 %. Если вся банковская система имеет в свободном резерве сто миллионов рублей, сколько новых денег она может создать?
13. В таблице приведены данные о денежной массе (М), банковском мультипликаторе (m) и денежной базе (Мд) в России в миллиардах рублей.
Пользуясь взаимосвязью между ними, заполните таблицу:
| 1.07 | 1.08 | 1.09 | |
| М | 1.8 | 1.3 | |
| Мд | 1314,5 | 2625,0 | |
| м | 2593,9 |
14. Как изменится реальный доход, если номинальный доход увеличится на 10%, а стоимость жизни возрастет на 15%?
15. Доля средств на банковских счетах во всей денежной массе, находящихся в обращении, составляет 60%.
Насколько процентов изменится вся денежная масса (М2), если норма банковского резерва снизится с 17 до 12 %.
16. Как изменится ставка процента по ссудам, если спрос на банковский кредит повышается, а избыточные резервы банковской системы остаются неизменными?