1. Документы, подтверждающие наличие задолженности, основания ее возникновения:
- кредитные договоры, графики платежей, претензии банков, исковые заявления кредиторов, договоры займа, расписки в получении денежных средств, договоры залога имущества и т.п.
- выписки по операциям на счетах по каждому кредиту или кредитной карте из всех банков за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом.
- справки о размере задолженности по каждому банку и каждому кредиту или кредитной карте.
- справка о задолженности по налогам и коммунальным платежам.
2. Документы, подтверждающие право собственности гражданина на имущество:
- свидетельство о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество.
- сведения о зарегистрированных транспортных средствах и технике в течение трех лет, предшествующих дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве).
- справку из Инспекции по маломерным судам о наличии/отсутствии в собственности судов.
3. Документы о сделках: Документы о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (договора купли-продажи, дарение и др.).
4. Выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица (если должник является акционером либо учредителем ООО, АО, ПАО и др.)
5. Сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом. Налоговые декларации за три года, предшествующие подаче заявления о признания должником банкротом, но только в том, случае, если гражданин декларировал дополнительные доходы не отраженные работодателем или справки с места работы по форме 2 НДФЛ о полученных гражданином доходах от трудовой деятельности и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подаче заявления о признании банкротом (например, если заявление подается в 2016 году, следует предоставить справки за 2014, 2015, 2016 гг.) и за полные прошедшие месяцы 2016 года ближе к подаче заявления.
6. Выданные банком справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и/или об остатках денежных средств на счетах, во вкладах, депозитах. Выписки по операциям на счетах, по вкладам депозитам граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии).
7 Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования СНИЛС).
8. Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица:
Информирование граждан на бумажном виде осуществляется:
1. Через работодателя. В соответствии с ФЗ № 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования» работодатель обязан передавать копию сведений, представленных в ПФР.
2. Через территориальный орган ПФР, каждый человек один раз в год может получить выписку из индивидуального лицевого пенсионного счета по месту жительства или работы. Примечание: При обращении иметь при себе паспорт и пенсионное страховое свидетельство.
9. Копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения.
10. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе. То есть свидетельство ИНН (при наличии).
11. Копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака)
12. Копия свидетельства о расторжении брака. Если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии).
13. Копия брачного договора (при наличии).
14. Копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течении трех лет до даты подачи заявления (при наличии).
15. Копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном.
16. Сведения о наличии либо отсутствии неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления в сфере экономики; о привлечении к административной ответственности за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества либо за фиктивное или преднамеренное банкротство.
17. Сведения о наличии в отношении должника исполнительных производств (из Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области).
18. Квитанция о внесении на депозит суда 25 000 рублей, для выплаты вознаграждения финансового управляющего,
19. Квитанция по уплате госпошлины в арбитражный суд – 300 рублей.
20. Копия паспорта.
21. Копия трудовой книжки.
22. Справка из налоговой, подтверждающая наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Справка должна быть получена не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом (при получении справки оплачивается госпошлина: 200 рублей – срок изготовления справки 5 рабочих дней, 400 рублей – срок изготовления справки 1 день).
23. Списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности. Форма представления указанных списков утверждается регулирующим органом (Приказ Минэкономразвития России от 05.08.2015 №530 «Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом»).
24. Опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя. Форма представления данной описи утверждается регулирующим органом (Приказ Минэкономразвития России от 05.08.2015 №530 «Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом»).
25. В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 126 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации к заявлению должника должны быть приложены уведомления о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле. В части 4 статьи 37 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» содержится норма, в соответствии с которой должник обязан направить копии заявления должника конкурсным кредиторам, в уполномоченные органы, в том числе в ФНС России по месту жительства гражданина.