Определение чистого дисконтированного дохода (ЧДД) и чистой текущей стоимости (ЧТС) позволяют оценить эффективность проекта. Для этого необходимо вычислить ставку дисконта, которая складывается из уровня инфляции в стране, без рисковой ставки, которая равна ставки рефинансирования Центрального банка, и риска проекта.
Очевидно, что чистая текущая стоимость по итогам года положительна, значит проект прибыльный.
Срок окупаемости проекта составляет:
года.
Альтернативным вложением денег может являться получение дохода от размещения денежных средств на депозите любого коммерческого банка, где возможный прирост капитала может составить 16%.
Так как индекс доходности составляет 1,43 (прирост вложенного капитала 43%), что превышает уровень инфляции и выше альтернативного уровня прироста капитала, то проект можно считать целесообразным и выгодным с экономической и коммерческой точки зрения.
Заключение
В ходе разработки бизнес-плана были представлены:
концепция бизнес - идеи;
анализ конкурентной среды;
разработана стратегия маркетинга;
разработаны финансовый и организационный план проекта и основные направления инвестиций в его рамках;
произведен анализ проекта по экономическим и рисковым критериям.
Для реализации проекта необходимо 1000000 рублей. На эту сумму предполагается взять кредит в банке «РусьБанк» на 5 лет под 19% годовых.
Срок окупаемости проекта, рассчитанный по показателям чистой текущей стоимости, составляет чуть больше трёх лет с начала производственной деятельности.
Риск проекта составляет 35,5%, что говорит о его достаточно высоком уровне.
Тем не менее, проект осуществим, и по всем показателям является достаточно эффективным, приносит высокий доход и способствует развитию инновационной деятельности в очень важной сфере.
Приложения
Анализ бизнес-среды организации
Рисунок 1 - Сегментация рынка детективных услуг
План производства
Таблица 1- Перечень необходимого оборудования.
Оборудование | Кол-во | стоимость |
Офисные компьютеры | 2 шт. | 50 тыс. руб. |
Ноутбуки | 2 шт. | 60 тыс. руб. |
Служебные автомобили (ГАЗель, ВАЗ 2110 -. руб.), | 2 шт. | 400 тыс.руб. |
База данных | 1 шт. | 150 тыс. руб. |
Подслушивающие устройства | 4 шт. | 40 тыс. руб. |
Камеры слежения | 3 шт. | 75 тыс. руб. |
Итого: | 850 тыс.руб. |
Таблица 2 - Штатное расписание работников агентства
Должность (специальность), разряд, класс (категория) квалификации | Количество штатных единиц | Тарифная ставка (оклад) и пр., тыс. руб. | Надбавки, тыс. руб. | Всего в месяц, тыс. руб. | ||
за качество работы | за оперативность | по итогам работы | ||||
1.Программист | 1,5 | 1,5 | ||||
2.Технический специалист | 1,5 | 10,5 | ||||
3.Помощник детектива | 1,5 | 9,5 | ||||
4.Главный детектив | 1,5 | 14,5 | ||||
5. Экономист | 1,5 | 1,5 | ||||
6. Директор | ||||||
Итого: | 12,5 | 95,5 |
Таблица 3 - Прайс-лист на услуги агентства
Наименование услуги | Цена, тыс. руб. |
1. Физическая и юридическая поддержка при угрозе жизни <https://www.detective1997.ru/bezopasnost.html>4000 в день | |
2.Проверка Образа жизни людей | |
3.Поиск людей | |
4.Расследование уголовных преступлений <https://www.detective1997.ru/penal.html>15000 | |
5. Проверка алиби | |
6. Скрытое видеонаблюдение <https://www.detective1997.ru/video.html>5000 в день | |
7.Проверка помещений на предмет незаконного сбора информации <https://www.detective1997.ru/proverka-pomesheni.html>25000 | |
8.Установочные данные на граждан и организации <https://www.detective1997.ru/ustanovka.html>35000 | |
9.Проверка документов <https://www.detective1997.ru/proverka_dokumentov.html>2500 | |
10.Помощь при проблемах с криминальными структурами |
Таблица 4 - Расчёт точки безубыточности
Год | Постоянные издержки, руб. | Переменные затраты, руб. | Объём продаж, руб. | Безубыточный объём продаж, руб. |
230966,6 | 2538089,56 | |||
251753,6 | 2323938,56 |
Таблица 5 - Объёмы предоставления услуг
Наименование услуги | Цена, тыс. руб. | Прогнозируемый спрос | ||||
1.Физическая и юридическая поддержка при угрозе жизни <https://www.detective1997.ru/bezopasnost.html>2500 в день50 дней50 дней55 дней70 дней75 дней | ||||||
2.Проверка образа жизни | 55 чел. | 70 чел. | 75 чел. | 80 чел. | 70 чел. | |
3.Поиск людей | 7 чел. | 10 чел. | 5 чел. | 10 чел. | 5 чел. | |
4.Расследование уголовных преступлений <https://www.detective1997.ru/penal.html>100002025203040 | ||||||
5.Проверка алиби | ||||||
6.Скрытое видеонаблюдение <https://www.detective1997.ru/video.html>3500 в день40 дней42 дней45 дней55 ней60 дней | ||||||
Проверка помещений на предмет незаконного сбора информации <https://www.detective1997.ru/proverka-pomesheni.html>7150003035456070 | ||||||
8.Установочные данные на граждан и организации <https://www.detective1997.ru/ustanovka.html>200001530355070 | ||||||
.Проверка документов <https://www.detective1997.ru/proverka_dokumentov.html>25004050556060 | ||||||
10.Помощь при проблемах с криминальными структурами |
Финансовый план
Таблица 6 - Баланс денежных поступлений и расходов
Основные показатели | 2009 г. | 20010 г. | 2011 г. | 2012 г. | 2013г. |
1. Выручка от продажи | - | ||||
2. Текущие денежные затраты на предоставление услуг | - | ||||
3. Сумма налогов и отчислений | - | 535549,2 | 569521,8 | 637604,8 | |
4. Капитальные затраты | - | - | - | - | |
5. Прибыль | - | 285990,8 | 266678,2 | ||
6. Проценты по кредитам | - | 110481,6 | 89420,5 | 68149,6 | |
7. Погашение задолженности по кредиту | - | 175509,2 | 177257,7 | 567913,1 | |
8. Всего денежных платежей | - | 285990,8 | 266678,2 | 636062,7 | |
9. Сальдо финансовой деятельности | -1000000 | -920680 | -745170,8 | -567913,1 | 411550,3 |
Оценка рисков и страхования
Таблица 7 - Величина управляемого риска проекта
Вид риска | Величина риска, % |
1. Риск несоблюдения расчётных сроков реализации проекта | |
2. Риск, связанный со степенью доступности информации | 0,5 |
3. Технологический риск | |
4. Риск отсутствия или падения спроса | |
5. Риск неплатежей | |
6. Экологический риск | |
Итого | 5,5 |
7. Неуправляемые риски |
Оценка эффективности проекта
Таблица 8 - Определение чистой текущей стоимости
Год | Затраты | Доход | Кд |
0,803 | |||
0,645 | |||
0,518 | |||
0,416 | |||
0,334 | |||
Итого | - |
конъюнктура маркетинговый план частный сыск