Б3.В.ДВ.2.2 «Банковский менеджмент»
Направление подготовки
Экономика»
Профиль
Финансы и кредит»
Уровень образования
Бакалавриат
Ростов-на-Дону
2015 г.
| ФАКУЛЬТЕТ | Экономики и финансов | |
| КАФЕДРА | Банковское дело |
(код) (наименование)
| ОБЩИЙ ОБЪЕМ* работы обучающихся в час. | уч. план | Очная форма | Заочная форма | |
| 4 г 00м | 5 л 00 м | |||
| Всего аудиторных занятий, час., в том числе: | ||||
| - лекций, по семестрам | ||||
| 8 сем. | 5 курс | |||
| - лабораторные работы, по семестрам | - | |||
| - | ||||
| - практические занятия, по семестрам | ||||
| 5 сем. | 5 курс | |||
| В интерактивной форме, час | ||||
| Всего самостоятельной работы, час., в том числе: | ||||
| - контрольные работы по семестрам | ||||
| - курсовые работы по семестрам | 8 сем | 5 курс | ||
| - курсовые проекты по семестрам | ||||
| - др. виды работы по семестрам | ||||
| Изучено и переаттестовано, час. | ||||
| Зачеты, по семестрам, час | ||||
| Экзамены, по семестрам, час | 8 сем.,36 час | 5 курс, 9 час | ||
| Всего ЗЕТ по учебному плану | ||||
* Объем часов по всем видам работ переносится из учебного плана.
ОСНОВАНИЕ
ФГОС ВПО по направлению подготовки 080100 Экономика (квалификация (степень) «бакалавр»), утвержден Приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от 21 декабря 2009 г. № 747
Учебный план направления 38.03.01 Экономика профиль 38.03.01.07 Финансы и кредит одобрен Ученым советом вуза 25.02.2015 г. Протокол № 8.
| АВТОР (Ы) к.э.н., доцент | Соколова Е.М. | ||
| (ученая степень, звание, должность) | (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) |
ОБСУЖДАЛАСЬ И СОГЛАСОВАНА
| Кафедрой Банковского дела | Семенюта О.Г. | ||
| (наименование) | (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) |
| Методическим советом направления | Денисов М.Ю. | ||
| (наименование) | (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) |
| Отделом образовательных программ и планирования учебного процесса | |||
| (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) | |
| Проректором по учебно-методической работе | Джуха В.М. | ||
| (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) |
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
1.1. Цели освоения дисциплины:
получение, углубление и систематизация общетеоретических, методологических и специальных знаний в сфере банковского менеджмента, а также выработка умений и навыков, связанных с принятием управленческих решений в банковской деятельности
1.2. Задачи :
- формирование фундаментальных знаний по общим вопросам управления банком в целом и отдельными сферами его деятельности;
- формирование умений организовывать деятельность банка и его подразделений, анализировать ее результативность и на этой основе принимать управленческие решения;
- формирование навыков анализа и интерпретации бухгалтерской, финансовой и управленческой отчетности банка и клиентов банка и использования ее для принятия управленческих решений
МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫВ СТРУКТУРЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ПРОГРАММЫ
2.1. Цикл (раздел) ОП: Б3.В
2.2. Связь с другими дисциплинами учебного плана
| Перечень предшествующих дисциплин | Перечень последующих дисциплин, видов работ |
| 1. Деньги, кредит, банки 2. Банковское дело 3. Банковские системы России и зарубежных стран 4. Учетно-операционная деятельность банков 5. Деятельность Центрального банка 6. Организация банковского регулирования и надзора 7. Инновационные технологии банковского обслуживания 8. Внутренний контроль и аудит в кредитных организациях 9. Банковские продукты 10. Производственная практика | 1. Выпускная квалификационная работа |
ТРЕБОВАНИЯ К РЕЗУЛЬТАТАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
| Студент должен знать: - основные понятия и категории банковского менеджмента; закономерности управления современным банком (ОК-8, ПК-4), - методы сбора, анализа и обработки данных для решения поставленных задач в области банковского дела и менеджмента (ПК-4); - формы бухгалтерской, финансовой и управленческой отчетности банка и клиентов банка; методы анализа информации. содержащейся в отчетности (ПК-7); - современные технические средства и информационные технологии, их возможности в области решения аналитических и исследовательских задач в банковском менеджменте, возможности компьютерных программ по обработке данных (ПК-5, ПК-10) - правила и процедуры принятия организационно-управленческих решений в банковской сфере этапы подготовки и принятия управленческих решений; критерии выбора управленческих решений в банковском менеджменте (ОК-8,ПК-13) |
| Студент должен уметь: - использовать источники данных, анализировать данные, необходимые для решения поставленных задач в области банковской деятельности, обобщать результаты и делать выводы и заключения (ПК-4); - осуществлять выбор инструментальных средств для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, анализировать результаты расчетов и обосновывать полученные выводы (ПК-5); - анализировать и интерпретировать бухгалтерскую, финансовую и управленческую отчетность банка и клиентов банка и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений (ПК-7); - осуществлять выбор информационных технологий и технических средств для решения поставленных задач в банковском менеджменте, применять их для решения поставленных задач (ПК-10); - выявлять проблемы в банковской деятельности; предлагать способы их решения и оценивать варианты предложенных решений с учетом нормативно-правовой базы надзора и регулирования банковской деятельности, критериев эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий (ОК-8, ПК-13) |
| Студент должен владеть: - специальной терминологией, связанной с банковскими операциями; навыками поиска, отбора, систематизации и анализа данных, необходимых для решения поставленных задач в области банковской деятельности (ПК-4); - навыками анализа финансовой, бухгалтерской и управленческой отчетности; обоснования принятых управленческих решений (ПК-7); - приемами отбора инструментальных средств для обработки экономической информации в соответствии с задачами банковского менеджмента. навыками применения математического инструментария для обработки экономических данных, навыками работы с информационными технологиями и техническими средствами в области решения аналитических и исследовательских задач в управлении банковской деятельностью (ПК-5. ПК-10) - методами построения развития ситуаций, навыками обоснования и принятия организационно-управленческих решений в банковской сфере (ОК-8, ПК-13) |
| У студента должны быть сформированы элементы следующих компетенций: ОК-8: способен находить организационно-управленческие решения и готов нести за них ответственность ПК-4: способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач; ПК-5: способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы; ПК-7: способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений ПК- 10: способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии ПК-13: способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий. |
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1. Аудиторные занятия − очная форма обучения
| Неделя | Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Формируемые компетенции |
| 1-10 | Лекции | |||
| 1-4 | Модуль 1 «Экономические и организационные основы банковского менеджмента» | ПК-4,ПК-7 ПК-10 | ||
| 1-2 | Тема 1.1Необходимость и особенности банковского менеджмента. Теоретические основы банковского менеджмента Специфика банковского менеджмента,. Цели и задачи, принципы и организация банковского менеджмента. Качество банковского менеджмента, его оценка | ПК-4 | ||
| 1-2 | Тема 1. 2.Организационная структура управления коммерческим банком. Принципы и задачи организации управления банковской деятельностью. Модели организационных структур банка. Линейные и матричные модели.. Критерии выбора организационной структуры управления банком. Методы внедрения нового варианта организационной структуры | ПК-7 | ||
| 3-4 | Тема 1.3.Многоуровневая система и планирования в коммерческом банке. Содержание и функции планирования, методологическиепринципы. Место планирования в управленческий цикл. Стратегическое планирование, его цели, задачи, этапы. Виды банковских стратегий.Бизнес-планирование и организационное планирование. Финансовое планирование. Текущее и оперативное планирование на основе мониторинга условий деятельности. Система сбалансированных показателей эффективности.. Бюджетирование как инструмент долгосрочного и краткосрочного планирования. | ПК-7 ПК-10 | ||
| 3-4 | Тема 1.4. Контроль в системе управления банком. Виды контроля, их содержание и роль в деятельности банка. Контроль Банка России. Внутренний контроль - как функция управления банком., его цели и задачи. Порядок осуществления.внутреннего контроля. Оценка системы внутреннего контроля | ПК-10 | ||
| 5-10 | Модуль 2. Управление важнейшими сторонами деятельности банка и его операциями | ОК-8,ПК-4,ПК-5,ПК-7, ПК-10,ПК-13 | ||
| 5-6 | Тема 2.1.Управление собственным капиталом банка. Собственный капитал банка: характеристики и функции. Методы оценки капитала. Управление величиной, структурой и качеством капитальной базы банка. Внутренние и внешние источники прироста собственного капитала, выбор вариантов. Оценка, анализ и управление достаточностью капитала банка | ОК-8, ПК-13 | ||
| 5-6 | Тема 2.2. Управление прибылью и ликвидностью банка. Цели и элементы системы управления прибылью.Способы оценки и регулирования уровня прибыли. Управление банковской маржой.. Мировая практика оценки прибыльности. Цели и задачи управления ликвидностью, взаимосвязь централизованного и децентрализованного регулирования ликвидности. Политика банка в области управления ликвидностью и ее документальное отражение: Статическая и динамическая оценка ликвидности, ликвидная позиция. Методы и стратегии управления ликвидностью | ОК-8,ПК-4,ПК-5,ПК-7.ПК-13 | ||
| 7-8 | Тема 2.3. Управление пассивами и активами банка. Роль привлеченных средств в ресурсной базе банка,требования к их оптимальной структуре. Политика привлечения и поддержания уровня депозитов, ценовые и неценовые методы. Оценка качества депозитной базы банка. Межбанковские кредиты, особенности российского рынка. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования привлеченных ресурсов. Цели и задачи управления активами. Оценка качества активов: критерии и способы. Кредитная политика, факторы, ее определяющие, основные элементы. Кредитный портфель банка: критерии формирования, система анализа качества и управление портфелем. Организация и управление кредитным процессом. Портфель ценных бумаг банка, оценка качества и управление им. | ОК-8,ПК-4,ПК-5,ПК-7.ПК-13 | ||
| 9-10 | Тема 2.4. Основы управления банковскими рисками. Виды банковских рисков, их сущность. Система управления рисками: распознавание, измерение, мониторинг, способы минимизация и финансирование. Стратегии управления банковскими рисками. Общие и специфические методы минимизации банковских рисков, проблемы их финансирования. Ответственность менеджмента за операции банка и реализацию политики управления рисками. | ПК-4,ПК-5,ПК-10,ПК-13 | ||
| 1-10 | Практические занятия /семинары | |||
| 1-4 | Модуль 1 «Экономические и организационные основы банковского менеджмента» | ОК-8, ПК-4 ПК-7 ПК-10 | ||
| Тема 1.1. Необходимость и особенности банковского менеджмента Семинар. Рассмотрение вопросов;: Необходимость и роль банковского менеджмента в деятельности кредитных организаций Цели и задачи банковского менеджмента Состояние и развитие системы банковского менеджмента в современных условиях Групповая презентация «Развитие корпоративного управления в российских банках | ПК-4 | |||
| Тема 1.2.Организационная структура управления коммерческим банком. Семинар. Рассмотрение вопросов; Организационные структуры банков:российский и зарубежный опыт Практическое занятие.Изучение по сайтам банков используемых ими организационных структур управления, анализ | ПК-7 | |||
| Тема 1. 3. Многоуровневая система планирования в коммерческом банке Семинар Рассмотрение вопросов: Структура системы планирования, виды планов. Стратегическое планирование, бизнес-планирование Бюджетирование Практическое занятие - Деловая игра «Выбор стратегии банка» | ПК-4, ПК-7 ПК-10 | |||
| Тема 1. 4. Контроль в системе управления банком. Семинар. Рассмотрение вопросов: Аналитическая работа в банке, методы и приемы анализа; Необходимость и направления контроля Банка России за деятельностью коммерческих банков; Организация внутреннего контроля, его функции. | ПК-10 | |||
| Тема 1. 5. Управление персоналом. Семинар – дискуссияпо проблемам работы кадровых служб банков, требованиям, предъявляемым к профессиональным и личностным качествам работников, формирование кадровой стратегии и корпоративной культуры банка. Ролевой тренинг студентов-претендентов на заполнение банковских вакансий | ОК-8 | |||
| 5-10 | Модуль 2 Управление важнейшими сторонами деятельности банка и его операциями | ОК-8, ПК-4, ПК-5, ПК-7, ПК- 10, ПК-13 | ||
| 5-6 | Тема 2.1.Управление собственным капиталом банка. Семинар-дискуссия по проблеме управления капитальной базой банка, методам ее наращивания. Решение кейса «Управление наращиванием собственного капитала банка» Решение кейс-стади по управлению достаточностью капитала банка | ОК-8, ПК-13 | ||
| Тема 2.2. Управление прибылью и ликвидностью банка. Семинар.Рассмотрение вопросов: - управление доходами, процентными и непроцентными; - управление расходами, процентными и непроцентными; -управление финансовыми результатами; дискуссия по вопросам стратегий и методов управления ликвидностью банка, проблеме увязки ликвидности и доходности Практическое занятие. Решение кейс-стади по выявлению резервов роста прибыли банка | ОК-8,ПК-4,ПК-5,ПК-7.ПК-13 | |||
| 8-9 | Тема 2.3. Управление пассивами и активами банка. Семинар. Рассмотрение вопросов: Методы управления привлеченными ресурсами (по вилам), проблемы оптимизации ресурсной базы банка Формирование и реализация депозитной политики банка Методы управления активами. Проблема повышения качества активов. Сбалансированное управление активами и пассивами банка. Практическое занятие. Решение кеис -стади по определению неснижаемого остатка депозитов до востребования и оценке качества ресурсной базы банка Практическое занятие. Решение задач по оценке качества активов и разработке рекомендаций по диверсификации банковских портфелей | ОК-8,ПК-4,ПК-5,ПК-7.ПК-13 | ||
| Тема 2.4. Основы управления банковскими рисками. Семинар. Обсуждение вопросов: Основные компоненты системы риск-менеджмента банка Методы оценки и минимизации отдельных видов банковских рисков. Организация риск-менеджмента Семинар –дискуссия по проблемам управления кредитным, рыночным и операционным рисками Практическое занятие Решение задач по определению степени риска кредитного портфеля банка. | ПК-4, ПК-5, ПК-10,ПК-13 |