Итак, в предыдущей главе мы смогли выяснить, что Дж. Кейнс раскритиковал классическую экономическую теорию. Вслед за ним это же совершили учёные других стран, например Германии: Вильгельм Лаутенбах (1891-1948), Ханс Найссер (1895-1975), Вильгельм Репке (1899-1966). Вместо этого он предложил свою теорию, которая базировалась на государственном вмешательстве в экономические процессы. Это предложение было столь неожиданным, что получило название Кейнсианской революции. О чем же еще писал Кейнс?
Во-первых, он аргументировал свою экономическую теорию, опровергнув мнение о том, что процентная ставка может создавать баланс между инвестициями и сбережениями, о том, что эластичность цен зависит от совокупного спроса, и о том, что с увеличением доходов уменьшается количество сбережений среди населения.
Как ему удалось показать, инвесторы и те, кто делают сбережения, являются совершенными различными экономическими субъектами, т.к. они разделены разными побуждениями. Так сбережения могут откладываться, с целью совершить крупную покупку или застраховаться на случай чрезвычайной ситуации, «обеспечить своё будущее». И все это независимо от уровня процентной ставки. Инвестора же всегда интересует прибыль, и он будет действовать так, чтобы получить ее также независимо от предлагаемого процента по вкладам, но ориентируясь главным образом на величину самой прибыли. Поэтому нелепо считать сбережения людей источниками инвестиций. Настоящими источниками вложения являются в основном наличные средства населения и юридических лиц и капиталы кредитных учреждений.
Эластичность же цен зависит не только от экономических факторов, но и социальных, например, профсоюзы выступают против снижения цен, и поэтому не происходит адекватной реакции на изменения спроса, что нарушает соотношение спроса и предложения на уровне потенциального внутреннего продукта. Но даже если, допустить, что зарплаты снизятся вместе со спросом, то это не значит, что платёжная способность населения возрастёт и возобновится спрос, способный повлиять на размер ВВП.
Исходя из этого, главной причиной экономического кризиса является не перепроизводство, а проблемы спроса, т.н. недостаточность совокупного спроса. Этим Кейнс опроверг закон Сэя, утверждавший, что предложение рождает спрос, и кризис происходит из-за несоответствия спроса или недостатка денег. Нет, кризис возникает при спаде совокупного спроса, а значит он является важнее предложения. Здесь сторонники кейнсианства подошли к рассмотрению проблемы не только с точки зрения экономики, но и психологии, философии. Был выведен «психологический закон Кейнса», гласящий, что, чем больший доход у человека, тем большая его часть откладывается в виде сбережений. То есть чем богаче домохозяйство, тем меньше оно покупает и тем больше, откладывает денег, руководствуясь мотивами, о кторых мы написали выше. Естественно спрос отстаёт от предложения и наступает экономический спад. Если падает спрос, то производители не могут реализовать продукцию по более высоким ценам, эффективность их капитала снижается, а значит и падает способность инвестировать.
Следовательно, не предложение создаёт спрос, но спрос формирует предложение. Поэтому государство должно устремить своё внимание на стимулирование спроса, т.н. эффективный или совокупный спрос. Достичь этого государство может двумя путями: снижая налоги и внедряя систему государственных закупок или уменьшая процентную ставку по кредитам для увеличения эффективности капитала, а значит и роста инвестиций в частный сектор экономики. Фискальные методы в теории Кейнса - главный инструментарий государства, оттесняющий денежно-кредитные способы регулирования. Вытекает данный выбор из того же мнения, что частные инвестиции во время «депрессии» мало зависят от процентных ставок, но от налоговых льгот, от государственной инвестиционной поддержки.
Если в обществе накапливаются резервы ресурсов, в т.ч. рабочей силы, инвестиционная возможность возрастает, это т.н. мультипликатор инвестиций. В условиях нормального совокупного спроса достаточно небольших инвестиций, что мультипликатор помогал развивать производство. В противном случае мультипликатор инвестиций обязан поддерживать властный аппарат из собственного бюджета.
Другими основополагающими понятиями кейнсианства стали: кейнсианский крест, макроэкономическое равновесие, метод изъятий и инъекций, метод сопоставления совокупных расходов и объёма производства, парадокс бережливости. Рассмотрим их подробнее.
Кейнсианский крест представляет собой модель соотношения доходов и расходов в системе совокупного дохода. В ней совокупный спрос - это сумма денег, которые готовы потратить домохозяйства, частные предприятия и государства на приобретение промышленной продукции, товаров, услуг (АD) - см. рис. 1.
Рисунок 1. Кейнсианский крест
Эти расходу на приобретение товаров и услуг можно обозначить буквами С + І + G. Соответственно если есть совокупный спрос, то есть и совокупное предложение (АS), слагающееся из суммы фактически потраченных покупателями средств. Фактические расходы могут отличаться от запланированных, потому что производители могут инвестировать дополнительные средства в товарно-материальные запасы (ТМЗ). Дополнительные инвестиции осуществляются для того, чтобы получить необходимый доход, но не связанны с колебаниями цены на товар. Когда реальные и плановые расходы совпадают (пересечение в точке А), достигается баланс между спросом и производством (Y). Если же происходит незапланированный рост ТМЗ, провоцируется повышенное предложение и фактический объем производства превышает необходимый (Y). Если ТМЗ сокращается, намечается наоборот недостаток объёма производства (Y2). В первом случае производители вынуждены сокращать производство и увольнять работников, что сказывается и на падении ВВП. Во втором случае - фирмы наоборот нанимают дополнительную рабочую силу, задействуют все ресурсы, увеличивают производственные мощности и объем производства. Конечной целью государственного регулирования является достижение баланса совокупного спроса и предложения (AD=AS), т.н. макроэкономического равновесия. Это перекрещение спроса и предложения и получило название Кейнсианского креста. И если уровень чистого национального продукта (ЧНП) не будет уравновешен на уровне совокупного спроса и предложения, то всегда будет наблюдаться дисбаланс расходов и доходов, вызывающий сокращений инвестиций и возможные кризисы.
Для того, чтобы определить уровень сбалансированного ЧНП кейнсианцы разработали две модели: метод изъятий и инъекций и метод сопоставления совокупных расходов и объёма производства (оба являются вариациями Кейнсианского креста).
Метод изъятий и инъекций (рис. 2) основывается на определении той самой точки А, в которой сумма запланированных инвестиций (In) и сбережений населения (S) равны друг другу. Если сбережения превысят запланированные инвестиции, то совокупные расходы снизятся, став причиной падения ЧНП. А вот избыток инвестиций приведёт к росту ЧНП.
Рисунок 2. Модель метода изъятий и инъекций в макроэкономической теории Кейнса
Поэтому государство, наблюдая за этим балансом, должно производить либо изъятие излишка сбережений приемлемыми способами, либо делать инвестиционные вливания (инъекции) в частный бизнес.
Второй метод - модель сопоставления совокупных расходов и объёма производства (рис. 3) также отталкивается от точки пересечения сбережений и инвестиций, но в данном случае акцент делается на соотношении объёма производства и общих расходов. Объем производства падает, вызвав безработицу и др. негативные последствия, если ранее он превышал совокупные расходы, то есть если наметиться предложение, превышающее спрос. И все это произойдёт независимо от показателей ЧНП. Поэтому государство должно влиять на предложение путем регулирования объёма инвестиций в товарно-материальные запасы производства.
Анализируя эти особенности денежного оборота в обществе, Кейнс и его сторонники обнаружили странную закономерность, т.н. парадокс бережливости: попытки сделать большие сбережения (S), чаще всего приводят к тому, что объем сбережений неуклонно падает (S1 и S2 - см. рис 4).
Рисунок 3. Модель метода сопоставления совокупных расходов и объёма производства в макроэкономической теории Кейнса
Происходит это, потому что сбережения не позволяют инвестировать в экономику, а, значит, снижается объем ВВП со всеми вытекающими последствиями (снижение зарплаты, обесценивание сбережений, необходимость дополнительных трат и т.д.). В этом проявляется скрытый отрицательный потенциал сбережений: для отдельного индивида они представляют благо, но для всего общества - зло, ибо не направляются на развитие производства и др. отраслей хозяйства, инфраструктуры. Особенно сильно это проявляется, когда экономика входит в период спада, когда ей нужны финансовые вливания, а люди, наоборот, перед страхом потерять работу и доход откладывают деньги и действительно теряют работу из-за закрытия предприятий.
Таким образом, благодаря Кейнсианской революции:
макроэкономические проблемы стали рассматриваться отдельно от микроэкономических;
произошло обоснование концепции эффективного совокупного спроса;
были отброшены принципы методологического индивидуализма, мешавшие развитию экономической теории и практики;
было сделано открытие о необходимости государственного регулирования экономических проблем и проблем занятости, а также осознана необходимость научной проработки данного вопроса.
Рисунок 4. Схема парадокса бережливости
Подобный подход послужил прорывом в экономической и смежных науках, а также в системе государственного экономического регулирования. По сути, появилась новая социальная философия, которая утверждала возможность непрерывного экономического развития при условии управления механизмами экономики со стороны избранных - профессионалов». Цель этого развития - справедливое распределение доходов в обществе, борьба с такими пороками, как безработица, бедность. Но при этом Кейнс отвергал «левые» теории о полном социальном равенстве, считая его невозможным, а право частной собственности - основополагающим. Особую популярность и притягательность этой теории в США объясняла ее социально-психологическая и философская основа. Экономическая жизнь в кейнсианстве рассматривалась, не как набор слепых естественных законов, перед которыми человечество бессильно, но как результат поведения самих же людей. Это придавало сил, вселяло уверенность в то, что сами же люди могут преодолеть любой экономический кризис изменив своё поведение в рыночных условиях.
И даже циклические колебания, периоды роста и падения, характерные для капитализма можно преодолеть, используя те самые механизмы государственного регулирования. При таком положении вещей главными субъектами экономики становятся домохозяйства, группы людей - предпринимательские объединения и органы власти; последние должны влиять на две первые категории. Однако в этом была и слабая сторона теории Кейнса, ведь он рассматривал сложные процессы экономический жизни упрощённо, сводя их к одному механизму, что, впрочем, делали и классики экономической теории. Ошибкой было игнорирование дополнительных социально-политических факторов, влияющих на поведение людей. На практике оказалось, что не всегда можно спрогнозировать поведение народных масс, а значит колебания спроса и предложения, ведь помимо количественного выражения экономических ценностей, важно было разобраться и в том, откуда эти ценности происходят. С другой стороны призывы кейнсианства к государственному регулированию экономику при неумелом использовании и крайнем их понимании могли привести к тоталитаризму. Это и составило недостатки нового учения, которое не смогло стать всеобъемлющей экономической теорией, но послужило важной вехой в истории развития экономической науки и социальной философии.