Определение инфляции, её основные виды

Инфляция: сущность, причины, последствия и антиинфляционная политика

К важнейшим проявлениям экономической нестабильности, «болезней» рыночной экономики наряду с цикличностью и безработицей относится инфляция. Сущности, причинам, социально-экономическим последствиям инфляции и методам ее государственного регулирования посвящена данная тема.

Основные вопросы лекции:

1. Определение инфляции, её основные виды
2. Причины инфляции
3. Социально – экономические последствия инфляции
4. Взаимосвязь инфляции и безработицы
5. Антиинфляционная политика

Определение инфляции, её основные виды

В мире почти нет стран, где бы во второй половине ХХ века не было инфляции. Инфляция и безработица считаются наиболее тяжёлыми по своим социально-экономическим последствиям явлениями в условиях рынка. Их возникновение неизбежно связано с циклическим характером развития экономики, когда недостижимы ни полная занятость, ни стабильный уровень цен.

Термин «инфляция» (от лат. inflation – вздувание) впервые появился в период гражданской войны в Северной Америке в 1861-1865 гг. для обозначения процесса разбухания денежной массы, которая была необходима для финансирования военных расходов. Широкое распространение в экономической литературе понятие «инфляция» получило в ХХ в. после первой мировой войны, а в советской экономической литературе – с середины 20-х гг.

Наиболее общее, традиционное определение инфляции следующее:

Инфляция – переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и, соответственно, рост товарных цен.

Однако, определение инфляции, как переполнение каналов денежного обращения обесценившимися бумажными деньгами, нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах хозяйства.

Не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цена может повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это будет не инфляционный, а в определённой мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.

Долговременное снижение уровня цен называют дефляцией, а замедление темпов инфляции – дезинфляцией.

Одной из проблем в исследовании инфляции является её измерение или количественная оценка. В соответствии с определением инфляция должна измеряться излишком денежной массы в обращении. На практике это сделать сложно, поэтому измерение инфляции сводится к расчету роста цен, а именно к определению основных видов индексов цен.

Известны следующие индексы цен (вы их ранее рассматривали в лекции 1):

- индекс роста цен Ласпейраса (это индекс потребительских цен);

- индекс роста цен Пааше (индекс цен производителей);

- индекс роста цен Фишера.

В большинстве стран инфляция измеряется с помощью индекса потребительских цен, потому что в долгосрочной перспективе показатели роста потребительских цен и цен на все виды товаров сближаются.

Для оценки инфляции используется также показатель – темп инфляции. Темп инфляции показывает, с какой скоростью она изменяется по отношению к предыдущему (базисному) периоду времени, например, году, кварталу, месяцу.

Темп инфляции можно определить следующим образом:

Индекс цен текущего года – Индекс цен базисного года

Т емп инфляции = ∙ 100%

Индекс цен базисного года

Ежемесячный темп инфляции пересчитывается в годовой по формуле сложного процента:

[(1 + r)ⁿ] ∙ 100%,

где r – ежемесячный темп инфляции в виде десятичной дроби, а n = 12.

Кроме этого, в экономике используется так называемое «правило 70 », с помощью которого можно подсчитать, какое количество лет потребуется для удвоения темпов инфляции. Для этого достаточно разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции.

Таким образом, если обобщить все сказанное выше, то следует отметить, что инфляция — продукт развития денежного хозяйства и представляет собой монетарное явление: происходит обесценивание денег вследствие того, что в экономике их становится больше, чем нужно для обслуживания товарного хозяйства. Суть такого явления можно выразить известной фразой, встречающейся во многих учебниках экономической теории: "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров".

Зародившись на денежном рынке, метастазы инфляции проникают дальше — на товарные рынки, рынок капитала, рынок рабочей силы, поражая, в конечном счете, весь экономический организм. Это означает, что при запущенной инфляции уже недостаточно нормализации ситуации на одном только денежном рынке — нужны действия в сферах инвестиций, производства, трудовых отношений.

Инфляция – это сложное многофакторное явление. Она проявляется в различных видах и предстает в одном из двух типов.

Существует два типа инфляции: открытая и подавленная.

Открытая инфляция проявляется открыто, она разворачивается на рынках, где действуют свободные цены.

Подавленная инфляция – это скрытая инфляция, возникающая тогда, когда государство, обеспокоенное ростом цен, вступает в борьбу с этим явлением, устанавливая тотальный административный контроль над ценами и доходами, замораживая их на определенном уровне.

В отличие от открытой инфляции подавленная инфляция характеризуется более или менее стабильным уровнем цен в экономике, однако ее непосредственным проявлением выступает товарный дефицит. Последний также, по существу, означает обесценивание денег: граждане и фирмы не могут купить необходимые им товары и факторы производства, в результате ценность имеющихся у них денежных средств падает.

Подавленная инфляция возникает, когда государство борется не с причиной, а с ее последствиями — ростом цен. Оно стремится заморозить цены и доходы. Крайним вариантом является административный контроль над ценами и доходами, как это было, например, в плановой системе, а также в ряде европейских стран и США в годы второй мировой войны.

Первым и наиболее пагубным следствием влияния подавленной инфляции на экономику является деформация рыночного механизма, так как система цен уже не способна управлять экономической активностью.

Вторым следствием подавленной инфляции является разрыв между административно установленными ценами и теми ценами, которые выравнивают предложение с инфляционным спросом. Это цены "теневого" рынка, куда перемещаются товары из официального сектора экономики. В результате — товарный голод в официальном секторе и процветание той части экономики, которая занимается перепродажей товаров по ценам равновесия.

Третьим следствием подавленной инфляции являются вынужденные сбережения, поскольку в условиях дефицита покупательский спрос полностью не реализуется. Дефицит товаров и вынужденные сбережения способствуют возникновению очередей.

Таким образом, разрушая рыночный механизм, подавленная инфляция пагубно действует, прежде всего, на производство.

Как же ведут себя потребители в условиях подавленной инфляции? Как уже отмечалось, при открытой инфляции у них формируются адаптивные инфляционные ожидания. При подавленной инфляции возникает другой тип ожиданий, которые можно назвать дефицитными. Они проявляются в мощном ажиотажном спросе, продиктованном не повышением цен, а исчезновением товаров, дефицитом. Этот дефицит имеет свойство раскручиваться: чем сильнее дефицитные ожидания, тем мощнее ажиотажный спрос и острее дефицит. Парадокс состоит в том, что дефицит нельзя ликвидировать количественным наращиванием производства, расширением выпуска товаров. Дефицит — это ценовая проблема. Только переход от подавленной инфляции к открытой и введение свободных цен способны решить проблему товарного дефицита.

Драматичную иллюстрацию различия между открытой и подавленной инфляцией можно проследить на опыте Германии после первой и второй мировых войн. В начале 20-х гг. Германия пережила открытую инфляцию невиданных до того времени масштабов. Были периоды, когда цены росли не на 50% ежемесячно, а удваивались каждую неделю, а в некоторых случаях даже в течение дня. Иногда рост цен достигал такого уровня, что фирмы начинали платить заработную плату своим работникам три раза в день: после завтрака, обеда и полдника, чтобы можно было выйти и истратить свои деньги до того, как они обесценятся.

Каков общий итог? Если страна идет по пути открытой инфляции, ее экономика имеет шанс на выздоровление и последующее нормальное развитие. Главное условие выздоровления — сохранение рыночного механизма, ценовой системы, пусть и деформированной. Если государство избрало путь подавленной инфляции, от нее избавиться нельзя. Это первый вывод. Второй заключается в том, что при подавленной инфляции общество обречено на беспросветный товарный дефицит. М. Фридмен следующим образом резюмировал последствия подавленной инфляцией: "Намного больше вреда приносят меры по сдерживанию инфляции, нежели сама открытая инфляция".

Преимущества открытой инфляции по сравнению с подавленной заключаются в том, что в первом случае добавленный доход получает производитель, во втором – криминальные структуры. Производитель вносит свой вклад в развитие производства, криминальные структуры используют свои деньги в других целях.

Понимая это, страны с развитой рыночной экономикой практически не прибегают к вариантам подавленной инфляции. В США последний случай временного замораживания цен и доходов был в начале семидесятых годов, которое было вскоре отменено из-за своей очевидной неэффективности.

Из сказанного следует, что у экономики, страдающей от инфляции, есть только один нормальный выход — максимально допустимая свобода цен. Однако это утверждение справедливо только для долгосрочной перспективы. В краткосрочном плане не так все просто: переход на режим открытой инфляции может выдержать не всякая экономика. Если хозяйство монополизировано, не располагает рыночной инфраструктурой, обременено гипертрофированной отраслевой структурой, а главное — гигантским государственным сектором, открытая инфляция может нанести больше вреда, чем пользы. Об этом говорит опыт России и других стран СНГ.

В начале либерализации цен в 1992 г. многие российские политики и экономисты полагали, что переход на открытую инфляцию поднимет цены в 3–4 раза, а они взметнулись вверх в тысячи раз (в России в 1992 г. темпы инфляции достигали 1353% в год). Значит, были сделаны ошибочные оценки перспективных масштабов инфляции. Такой рост цен парализовал инвестиции, разрушил многие виды производства, остановил научные исследования и т. д. Одним словом, открытая инфляция проделала огромную разрушительную, а не созидательную работу.

Иная картина наблюдалась в Польше, Чехии, Венгрии, Эстонии, где открытая инфляция оздоровила экономику, дала ей новые, верные сигналы и ориентиры. Это лишний раз говорит о том, какую огромную роль в экономике играет ценовой механизм.

В международной практике в зависимости от величины роста цен принято деление инфляции на следующие виды: умеренная (ползучая), галопируюшая, гиперинфляция.

Умеренной считается инфляция, когда цены растут менее чем на 10% в год. При этом стоимость денег сохраняется, контракты подписываются в номинальных ценах.

Галопирующая инфляция характеризуется ростом цен в интервале от 20 до 200%. В этом случае при подписании контрактов учитывается рост цен, население стремится вкладывать деньги в материальные ценности.

Гиперинфляция имеет место при росте цен свыше 200% в год (50% в месяц и более на протяжении более шести месяцев – по американскому экономисту Ф. Кэгану). Цены растут с огромной скоростью, расхождение между заработной платой и ценами настолько велико, что разрушается благосостояние даже обеспеченных слоёв общества. Так, например, в Никарагуа за период гражданской войны среднегодовой прирост цен достигал 33000%.

Умеренная (ползучая) инфляция – темп роста цен – 3-3,5% в год. Галопирующая инфляция – темп роста цен – до 200% в год. Гиперинфляция – темп роста цен – свыше 200% в год (или 50% в месяц и более на протяжении более шести месяцев.

И умеренная, и галопирующая, и гиперинфляция представляют собой тип открытой инфляции.

С точки зрения второго критерия – соотносительности роста цен по различным товарным группам, т.е. по степени сбалансированности их роста выделяют следующие виды инфляции: сбалансированную и несбалансированную.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны относительно друг друга. Все остальные макроэкономические показатели изменяются практически адекватно.

Несбалансированная инфляция характеризуется различными темпами роста цен на различные товары. Экономика не успевает приспособиться к изменяющимся условиям.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров. Несбалансированная инфляция – большая беда для экономики.

С точки зрения третьего критерия, ожидаемости или предсказуемости инфляции, выделяют ожидаемую (предсказуемую, прогнозируемую) и неожидаемую (непредсказуемую, непрогнозиоруемую) инфляцию.

Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее, с достаточной степенью надежности. Если инфляция прогнозируется, то против неё можно принять определённые меры защиты, чтобы смягчить последствия. Например, предприятие может повысить цену на свою продукцию в соответствии с инфляцией, кредитное учреждение увеличить ставку процента.

Неожидаемая инфляция возникает стихийно, спорадически, ее прогноз невозможен. Непрогнозируемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. В такой ситуации население, опасаясь инфляции, резко увеличивает расходы на приобретение товаров и услуг, что создаёт трудности в экономике, искажает реальную картину потребностей, ведёт к расстройству хозяйства. Это происходит в экономике, где уже существовали инфляционные ожидания.

Если внезапный скачок цен происходит в экономике, где инфляционные ожидания ещё не набрали силу, поведение населения и его реакция на рост цен могут быть иными. В экономической теории такое поведение принято описывать под названием эффекта Пигу. Суть его в следующем. Население предполагает, что ожидаемый скачок цен – явление временное, скоро последует их снижение. Потребители начинают больше сберегать денег, платёжеспособный спрос снижается. Снижение платёжеспособного спроса приводит к снижению цен. Экономика возвращается в состояние равновесия. Эффект Пигу действует только в условиях гибких цен, процентных ставок и отсутствия инфляционных ожиданий.

Инфляция представляет собой опасность для экономического развития и в силу ее агрессивности, которая связана с самовоспроизводством. Она начинает сама себя подхлестывать, увеличивая инфляционную волну. Население ожидает дальнейшего повышения цен и поэтому увеличивает свои покупки, не делая денежных сбережений. Это ведет к росту совокупного спроса, а тот соответственно – к росту цен. Инфляция возрастает, что углубляет инфляционные ожидания.

В зависимости от изменения показателя ВНП при росте спроса в экономике различают истинную и мнимую инфляцию.

При мнимой инфляции наблюдается увеличение реального объема производства, обгоняющее рост цен (рост реального объема ВНП). На второй стадии по мере увеличения давления спроса происходит рост издержек, расстройство денежного обращения, стагнация производства (рост номинального ВНП).

В зависимости от факторов, порождающих и питающих инфляционный процесс, выделяют инфляцию спроса и инфляцию предложения (издержек).

В зависимости от инфляционных импульсов по отношению к системе, вызываемых внутренними и внешними факторами, различают импортируемую и экспортируемую инфляцию. В случае поддержания в стране твердого валютного курса любое повышение цен на импортные товары будет импортировать инфляцию в страну. Значение этого фактора в развитии инфляционного процесса в стране зависит от доли внешней торговли в общем объеме ВНП. Чем она выше, тем больше эффект «импорта» инфляции.

Последние виды инфляции, как видно, связаны с факторами, порождающими и усиливающими инфляцию, поэтому следует более подробно рассмотреть причины инфляции.

Причины инфляции

Инфляция связана с неравновесием на различных рынках и может быть вызвана различными причинами.

Во-первых, инфляцию вызывает несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если этот дефицит покрывается эмиссией денег (выпуском), масса денег в обращении растёт.

Во-вторых, рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга, для покрытия которого государство печатает новые деньги. Также военные ассигнования создают дополнительный платёжеспособный спрос, что ведёт к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия.

В-третьих, общее повышение уровня цен в стране связывается различными школами в современной экономической теории и с изменением структуры рынка в ХХ веке. Современный рынок – это рынок несовершенной конкуренции. Несовершенный конкурент обладает известной степенью власти над ценой. Несовершенный конкурент стремится поддерживать высокий уровень цен, с целью чего сокращает производство товаров, ограничивает приток новых товаропроизводителей.

В-четвёртых, с ростом «открытости» экономики той или иной страны всё большим втягиванием её в мирохозяйственные связи увеличивается опасность «импортируемой» инфляции. Например, энергетический кризис 1973 года вызвал рост цен на импортируемую нефть. Цены на другие товары также выросли.

В-пятых, инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате так называемых инфляционных ожиданий. Многие учёные в странах Запада и в нашей стране особо выделяют этот фактор, подчёркивая, что преодоление инфляционных ожиданий населения и производителей – важнейшая задача антиинфляционной политики.

В-шестых, причиной инфляции является сокращение реального объема национального производства. Оно может быть обусловлено ростом заработной платы, ведущим к повышению издержек производства, циклическим спадом в экономике, структурной перестройкой промышленности, разрывом хозяйственных связей и т. д.

Сокращение реального объема производства при стабильном уровне денежной массы приводит к повышению темпов инфляции, так как меньшему объему товаров и услуг противостоит прежнее количество денег. Однако эта причина по сравнению с первыми двумя не играет существенной роли в инфляционном процессе. Так, если в России за 1990-е гг. производство сократилось примерно в 2 раза, то рост уровня цен в течение этого периода составил тысячи процентов. Значит, основная причина инфляции — рост денежной массы и скорости обращения денег. Он вызывает так называемую инфляцию спроса. Падение производства обусловливает инфляцию издержек.

Каков механизм воздействия на экономику инфляционных ожиданий? Дело в том, что люди сталкиваясь с повышением цен на товары и услуги в течение длительного периода времени и теряя надежду на их снижение, начинают приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Одновременно они требуют повышения номинальной зарплаты и тем самым подталкивают текущий спрос к расширению. Расширение текущего спроса способствует росту цен. Сбережения и кредитные ресурсы сокращаются, что сдерживает рост инвестиций, а, следовательно, предложение товаров и услуг. Экономическая ситуация в этом случае характеризуется медленным увеличением совокупного предложения и быстрым ростом совокупного спроса. Результат – общее повышение цен.

Множество причин инфляции отмечается практически во всех странах. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий. Так, сразу после Второй мировой войны в западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом многих товаров. В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение «цены – заработная плата», перенос инфляции из других стран и некоторые другие факторы.

В бывшем СССР, наряду с общими закономерностями, важнейшей причиной инфляции в последние годы можно считать уникальную диспропорциональность в экономике, возникшую как следствие командно–административной системы. Советской экономике была присуща чрезмерная доля военных расходов в ВНП, высокая степень монополизации производства, распределения и денежно–кредитной системы, низкий удельный вес заработной платы и другие особенности.

Известный экономист В. Новожилов отмечал, что сложность проблемы инфляции и вместе с тем её «ахиллесова пята» – в том, что приспособить количество денег к количеству товаров необычайно трудно, а произвести бумажные деньги в желательном размере не столь сложно и – главное – практически ничего не стоит. Это является огромным искушением для тех, кто обладает правом создавать деньги. Личный интерес каждого, кто создаёт «нематериальные» деньги, создавать их всё больше и больше; для денег нет предела насыщения, для них нет предела перепроизводства. Правда, продолжал Новожилов, при избытке деньги обесцениваются, но зато они и ничего не стоят. И если все народное хозяйство от избытка денег не выигрывает, то эмитент получает вполне реальное приращение богатства, источником которого является ущерб тех, кто находится далеко от эмиссии.

Поскольку инфляцию можно определить как дисбаланс между спросом и предложением, то инфляционные процессы формируются или со стороны спроса, или со стороны предложения. Таким образом, основными источниками инфляции являются спрос и предложение. Инфляция, инспирированная спросом, называется инфляцией спроса, а инфляция, инспирированная предложением, называется инфляцией предложения (или инфляцией издержек).

Инфляция – дисбаланс между спросом и предложением.

При инфляции спроса нарушение соотношения между предложением и спросом идёт со стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть расширение государственных заказов (военных и социальных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной и почти 100% загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся из-за роста заработной платы в результате согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены.

В целом, инфляция спроса определяется следующими факторами:

- среднегодовыми темпами роста экономики;

- положением на рынке труда и существующим уровнем полной занятости;

- динамикой и темпами прироста компонентов совокупного спроса;

- способностью хозяйственных агентов прогнозировать будущий рост цен.

Инфляция спроса – рост общего уровня цен, вызванный тем, что уровень совокупного спроса превышает уровень совокупного предложения в экономике данной страны.

Инфляция издержек означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек могут быть олигополистическая практика ценообразования и финансовая политика государства, рост цен на сырьё, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы. Издержки производства повышаются, затем они переносятся на цену выпускаемой продукции. Подорожавший товар оплачивается покупателем. Если для покупателя товар служит ресурсом для последующего производства, издержки повышаются и у него, что заставляет предпринимателя компенсировать потери повышенной ценой. Возникает своеобразный инфляционный передаточный механизм.

В целом, инфляция издержек определяется следующими факторами:

- наличием диспропорций и «узких мест» в производстве (структурная инфляция);

- изменением структуры рынка в сторону его большей монополизации;

- нарушением или срывом (шоком) предложения;

- ростом зарплаты, обгоняющей темпы роста производительности труда.

Инфляция издержек – рост общего уровня цен в результате уменьшения совокупного предложения вследствие повышения заработной платы и цен на сырье. Сопровождается сокращением реального объема производства и занятости.

Поскольку общее повышение цен приводит к снижению реальных доходов населения, то неизбежны, как требования профсоюзов увеличить номинальную заработную плату трудящихся, так и государственная политика компенсаций денежных потерь от инфляции. Возникает порочный круг, так называемая инфляционная спираль: рост цен вызывает требования повышения доходов населения. А рост заработной платы приводит к росту издержек предпринимателей, а значит и цен на товары.