Признаки финансовых пирамид
1. Высокий процент доходности, выше чем 5-20% годовых в рублях или 1-2% в валюте. В некоторых сферах возможно 30-50% в рублях, но не выше. Точно не 100-500% годовых, как обычно обещают мошенники. Гарантии так же говорят об обмане, так как инвестиционная деятельность подразумевает риск. Тут идет расчет на банальную жадность!
2. Непонятно чем занимается компания, и, главное — откуда такая доходность? И Зачем тогда при такой доходности им нужны другие люди, чтобы отдавать деньги. Сидели бы и тихонько зарабатывали.
3. В ответ на ваши вопросы просто льют вам воду в уши: инвестируем в акции, криптовалюту, новый мессенджер, супер приложения для смартфонов и т.п. Или вообще говорят, что не скажут на чем зарабатывают, потому что это сверхсекретная технология.
4. Точно нет лицензии Центрального банка РФ на ведение инвестиционной деятельности и регистрации в ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам). Соответственно деятельность незаконная!
5. Реферальная система премий. Нужно привести нового вкладчика, чтобы зарабатывать больше. Чем больше приведешь, тем больше получишь.
6. Если проверить юридическую информацию об организации, вдруг она есть, окажется что фирма очень молодая — от 6 до 20 месяцев.
7. Обратная ситуация — вообще нет информации, ни учредительных документов, ни реквизитов. Или же учредителем оказывается Вася Пупкин из Тьмутаракани, студент местного училища.
8. Нет договора, квитанций, чеков. Деньги надо перевести кому-то на карту, электронный или крипто кошелек. Так вы никогда нигде не подтвердите, что платили деньги именно в данную организацию. Либо в договоре прописано совсем не то, что происходит в действительности! Например: предмет договора — обучение или консультации клиента, а по факту вы просто отдаете деньги взамен на обещание получать выплаты.
9. Активный и громкий хайп, новомодные слова и методы убеждения: если ты не с нами, то ты — лох, или тебе выпал единственный шанс заработать, не упусти его.
10. Представители пирамиды позиционируют себя добрыми самаритянами, которые очень хотят, чтоб все зарабатывали большие деньги, что в этом весь смысл существования их организации.
11. В пирамиде вам однозначно дадут почувствовать деньги, как минимум 2-3 выплаты вам гарантированно отдадут. Чтобы вы их лучше и громче рекламировали.
12. Компания зарегистрирована в офшорной зоне, например, Белиз, Гондурас и т.д.
13. Низкий порог входа — это сумма от 10000 руб., например.
14. Сотрудники обычно торопят и призывают скорее вкладывать, чтобы скорее получить прибыль. Предлагают взять кредиты и все деньги вложить, потому что ставка по кредиту в десятки раз меньше ставки доходности.
15. Ранги или уровни вкладчиков, на каждом полагается дополнительная премия к выплатам. Названия соответствующи — золотой, брильянтовый, платиновый и т.п.
Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьёзно задуматься, кто же на самом деле перед вами. Важно внимательно анализировать информацию о деятельности потенциального финансового партнера, найти отзывы в интернете, остерегаться мошенников и не давать им обогащаться за свой счет.
Если вы накопили капитал, который хотите инвестировать, рекомендуем обращаться к специалистам, которые занимаются реальным инвестированием, которые учат и объясняют все четко и понятно.
Инвестиционное мошенничество.
Тема выгодных вложений была, есть и будет актуальной. А если есть спрос, значит будет и предложение. В нашу компанию обращаются обманутые граждане, которым как раз не повезло с вложениями. Сначала я расскажу какие виды мошенничества возможны, а после про основные признаки, на которые надо обращать внимание, чтобы не потерять свои деньги и как быть если деньги уже ушли мошенникам.
Первая опасность — это лжеброкеры, якобы инвестиционные компании и якобы венчурные фонды. Они предлагают вложить деньги, но при этом не предлагают самостоятельно ими управлять. Все делают либо личные менеджеры-брокеры, либо автоматизированные супер системы. Чтобы вызвать доверие, мошенники называются реальными именами известных компаний, подделывают сайты, показывают лицензии и сертификаты. И, конечно, обещают невероятное обогащение и постоянный пассивный доход с нереально большими процентами прироста. Открывают личные кабинеты, показывают графики прироста, заработанные суммы. Но вывести деньги не получается возможным. И как только жертвы понимают что "попали" и прекращают вложения, мошенники блокируют все доступы в личные кабинеты и не выходят на связь.
Если говорить конкретно по обращениям, то это были компании Montana corporate finance limited и XTrade. Людям звонили и предлагали дополнительный заработок на валютных операциях и трейдинге. При этом активно привлекались кредитные средства, причем в первом случае сумма была больше миллиона.
Вторая и самая распространенная опасность - финансовые пирамиды. На самом деле они существуют с незапамятных времен — начиная с 17 века. По данным Центрального Банка в 2019 году в России обнаружили 237 организаций с признаками финансовых пирамид, а в 2020 году — 222. (Можно и не называть — ГК ТИК (Траст Инвест Капитал), Кэшберри, 5 Виндз, Финико).
Пирамида — это компания, которая ничего не производит, никуда не вкладывает, а просто перераспределяет деньги вкладчиков. То есть существует она только за счет появления новых жертв, ровно до тех пор, когда их приток заканчивается.
В раздаточных материалах есть список признаков Финансовой пирамиды. Озвучивать все не буду. Расскажу про основные.
Самый-самый — обещание высокой доходности вложений. Ориентир — уровень выше рыночного, то есть все, что выше 20-25% годовых. Схема начисления дохода непонятная, сложная, она только может запутать. А еще 100% гарантия получения прибыли без рисков. Это вообще запрещено законом о фондовом рынке. И вам точно известно золотое правило инвестора: чем выше доходность, тем выше риск!
Громкие слова, вроде Уникальная, Инновационная, Нового поколения, Сверхдоходность. Это обязательно яркая реклама, красивые офисы, привлечение блогеров.
Предложение погасить за вас кредит, купить машину мечты за треть стоимости. Главное — приводить к ним других вкладчиков. За новых вкладчиков дополнительно выплачивается премия с их взносов. Так включается механизм активного привлечения денежных средств. Ведь чем быстрее и больше организаторы наберут денег, тем быстрее скроются.
В пирамиде всегда есть так называемый карьерный рост, уровни, звания. И за каждый полагается процент премии.
Не предложат вкладчику в пирамиде заглянуть в финансовые документы компании, не дадут договор и даже чеки. То есть доказать свои инвестиции вы не сможете. Деньги предложат отправить на счёт другого юридического лица или перевести по номеру телефона какого-то человека, возможно пополнить чужой электронный или крипто кошелёк.
На сайтах не указано ни номеров телефонов, ни электронной почты, ни почтового адреса. Вы можете только заказать обратный звонок, пообщаться с оператором в чате или мессенджере. Свои контактные данные скрывают только мошенники. В случае проблем ни вы, ни полиция просто не сможете их найти.
Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьёзно задуматься, кто же на самом деле перед вами. Важно внимательно анализировать информацию о деятельности потенциального финансового партнера, найти отзывы в интернете, остерегаться мошенников и не давать им обогащаться за свой счет.
Что же делать жертвам мошенников?
Обязательно обратиться в полицию, написать заявление и приложить копии документов, если есть.
Если кроме личных сбережений мошенникам уходили кредитные средства, то следует оценить свое текущее финансовое положение, определить есть ли возможность выплачивать кредиты. Потому что долг банку никто не отменял, не смотря на то, что деньги человек отдал мошенникам. Возможно есть имущество, которое можно продать и оплатить долги банка. Или есть доход, достаточный для выплат.
Если финансовой возможности выплачивать нет и нет имущества, то можно подавать на банкротство.
Мы в Финансовом консультанте помогаем определить оптимальный вариант выхода из сложной ситуации, связанной с кредитами и другими долгами.
Поэтому, если ваши знакомые или близкие вдруг окажутся в подобной ситуации, отправляйте их к нам. В раздаточных материалах наши контакты есть.