РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
ОП.15. Основы банковского дела
для специальности 38.02.07 Банковское дело
2016г.
Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе примерной программы по специальности среднего профессионального образования (далее - СПО) 38.02.07 Банковское дело
Рекомендована Экспертным Советом по профессиональному образованию Федерального государственного учреждения Федеральный институт развития. Заключение Экспертного Совета по примерным ОПОП № 45 от 25.01. 20 11 г.
Организация-разработчик рабочей программы: ГБПОУ «ЮУГК»
Разработчики:
Иванова Татьяна Михайловна, преподаватель ГБПОУ «ЮУГК»
Рассмотрена и одобрена на заседании ПЦК Финансовых дисциплин Протокол № 1 от 26. 08. 2016 г.
СОДЕРЖАНИЕ
стр. | |
1. ПАСПОРТ РАБОЧЕй программы УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ | |
2. СТРУКТУРА и содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ | |
3. условия реализации учебной дисциплины | |
4. Контроль и оценка результатов Освоения учебной дисциплины |
Паспорт РАБОЧЕй программы УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Основы банковского дела
Область применения рабочей программы
Рабочая программа учебной дисциплины является частью программы подготовки специалиста среднего звена в соответствии с ФГОС по специальности СПО 38.02.07 «Банковское дело».
1.2. Место учебной дисциплины в структуре программы подготовки специалистов среднего звена:
Учебная дисциплина «Основы банковского дела» относится к общепрофессиональному циклу.
1.3. Цели и задачи учебной дисциплины – требования к результатам освоения учебной дисциплины:
В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь:
- классифицировать банковские операции;
- применяя расчетные формулы, исчислять простые и сложные проценты при осуществлении депозитных и кредитных операций;
- применять учетные ставки при расчетах дисконтированной величины и дисконта;
- оформлять кредитный договор;
В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен знать:
- понятие банка и банковского продукта;
- виды лицензий на осуществление банковских операций;
- правовые и экономические основы деятельности ЦБ РФ;
- основные принципы деятельности, функции коммерческих банков;
- понятие и сущность пассивных и активных операций банков;
- особенности банковского менеджмента и маркетинга;
- особенности новых банковских продуктов.
1.4. Количество часов на освоение рабочей программы учебной дисциплины:
максимальной учебной нагрузки обучающегося 144 часа, в том числе:
обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося 96 часов;
самостоятельной работы обучающегося 48 часов.
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы (Очная форма обучения).
Вид учебной работы | Объем часов |
Максимальная учебная нагрузка (всего) | 144 |
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего) | 96 |
в том числе: | |
практические занятия | 30 |
контрольные работы | |
Самостоятельная работа обучающегося (всего) | 48 |
в том числе: | |
- рефераты | 12 |
- внеаудиторная самостоятельная работа с электронным учебным пособием | 36 |
Итоговая аттестация в форме дифференцированный зачет |
2.2. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы (Заочная форма обучения).
Вид учебной работы | Объем часов |
Максимальная учебная нагрузка (всего) | 144 |
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего) | 12 |
в том числе: | |
практические занятия | 4 |
Самостоятельная работа обучающегося (всего) | 132 |
в том числе: | |
- домашняя контрольная работа | 10 |
- рефераты | 20 |
- внеаудиторная самостоятельная работа с электронным учебным пособием | 102 |
Итоговая аттестация в форме экзамен |
2.2. Тематический план
По дисциплине «Основы банковского дела»
специальности 38.02.07 «Банковское дело»
Наименование разделов и тем | Макс. учеб. нагрузка студента (час) | Самостоятельная работа студента (час) | Количество аудиторных часов | ||
Всего | Теоретическое обучение | Практические (семинарские) и лабораторные занятия | |||
Раздел 1. Характеристика банка как элемента банковской системы | - | ||||
Тема1.1.Сущность банка и экономические основы его деятельности. Правовые основы банковского дела. | - | ||||
Тема 1.2. Регулирование взаимоотношений банка с клиентами. Организационно-правовые формы кредитных учреждений | - | ||||
Раздел 2. Экономические основы деятельности коммерческого банка | |||||
Тема 2.1. Ресурсы коммерческого банка | - | - | |||
Тема 2.2. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка | |||||
Тема 2.3.Ликвидность коммерческого банка | - | ||||
Раздел 3. Услуги и операции коммерческого банка | |||||
Тема 3.1. Пассивные операции банков | - | - | |||
Тема 3.2. Структура и качество активов банка | - | ||||
Тема 3.3. Организация безналичных расчетов и межбанковские корреспондентские отношения. Кассовые операции банков. | |||||
Тема 3.4. Оценка кредитоспособности клиентов банка. Процесс кредитования экономических субъектов. | |||||
Тема 3.5.Кредитный договор. Формы обеспечения возвратности кредита. | |||||
Тема 3.6. Организация отдельных видов кредита | |||||
Тема 3.7. Банковский процент и процентные вычисления. | - | ||||
Тема 3.8. Лизинговые операции банков. Операции банков с ценными бумагами. Валютные операции банков. | |||||
Тема 3.9. Современные банковские продукты и технологии. | - | ||||
Всего |
Тематический план по дисциплине «Основы банковского дела»
для специальности СПО 38.02.07 Банковское дело (Заочная форма обучения).
№ п/п | Наименование разделов, тем | Максимальная нагрузка студента | Обязательная нагрузка по заочной форме | Самостоятельная работа студента | ||
Всего | Лекций | Лабораторно - практических занятий | ||||
Характеристика банка как элемента банковской системы | - | |||||
Экономические основы деятельности коммерческих банков. | - | |||||
Услуги и операции коммерческого банка | ||||||
Современные банковские продукты и технологии | - | |||||
Итого по дисциплине (из учебного плана) | ||||||
Форма промежуточной аттестации | Экзамен |
Содержание учебной дисциплины «Основы банковского дела»
Наименование разделов и тем | Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся | Объем часов | Уровень освоения | |||||
Раздел 1. Характеристика банка как элемента банковской системы | ||||||||
Тема 1.1. Сущность банка и экономические основы его деятельности. Правовые основы банковской деятельности | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Сущность банка и экономические основы его деятельности. Правовые основы банковской деятельности | 2 | |||||||
Самостоятельная работа обучающихся -рефераты по теме «Взаимоотношения ЦБ РФ с коммерческими банками» -сообщения по теме «Банковская монополия» | 4 | |||||||
Тема 1.2. Регулирование взаимоотношений банка с клиентами. Организационно-правовые формы кредитных учреждений | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Регулирование взаимоотношений банка с клиентами. Организационно-правовые формы кредитных учреждений | 2 | |||||||
Самостоятельная работа обучающихся -изучение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» -сообщения по теме «Общие принципы организации управления банком» | 4 | |||||||
Раздел 2. Экономические основы деятельности коммерческого банка | 26 | |||||||
Тема 2.1. Ресурсы коммерческого банка | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Понятие и структура собственного капитала банка | 2 | |||||||
Привлеченные средства коммерческого банка | ||||||||
Тема 2.2. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка | Содержание учебного материала | 6 | ||||||
Доходы, расходы коммерческого банка | 2 | |||||||
Процентная маржа. | ||||||||
Прибыль коммерческого банка | ||||||||
Практические занятия: -Расчет коэффициентов процентной маржи; -расчет прибыли коммерческого банка | 4 | |||||||
Самостоятельная работа обучающихся: -Оценка уровня прибыли коммерческого банка | 4 | |||||||
Тема 2.3. Ликвидность коммерческого банка | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Понятие и факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка | ||||||||
Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков | ||||||||
Самостоятельная работа обучающихся: -Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков | 4 | |||||||
Раздел 3. Услуги и операции коммерческого банка | 102 | |||||||
Тема 3.1. Пассивные операции банков | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Структура и общая характеристика пассивных операций банков | 2 | |||||||
Депозитные и недепозитные операции банков | ||||||||
Тема 3.2. Структура и качество активов банка | Содержание учебного материала | 4 | 2 | |||||
Экономическое содержание и классификация активных операций банков | ||||||||
Структура активов банка | ||||||||
Самостоятельная работа обучающихся: Рейтинги российских банков | 4 | |||||||
Тема 3.3 Организация безналичных расчетов и межбанковские корреспондентские отношения Кассовые операции | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Организация безналичных расчетов | 2 | |||||||
Межбанковские корреспондентские отношения Кассовые операции | ||||||||
Практические занятия: Расчеты чеками, аккредитивами | 4 | |||||||
Самостоятельная работа обучающихся: Рефераты по теме: «Инкассирование и домициляция векселей» | 4 | |||||||
Тема 3.4. Оценка кредитоспособности клиентов банка. Процесс кредитования экономических субъектов. | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Оценка кредитоспособности клиентов банка | 2 | |||||||
Процесс кредитования экономических субъектов | ||||||||
Практические занятия | 4 | |||||||
Составление скоринговой оценки клиентов банка | ||||||||
Самостоятельная работа | 4 | |||||||
Оценка кредитоспособности малых предприятий | ||||||||
Тема 3.5. Кредитный договор. Формы обеспечения возвратности кредита. | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Кредитный договор | 2 | |||||||
Формы обеспечения возвратности кредита | ||||||||
Практические занятия: Оформление кредитного договора | 4 | |||||||
Самостоятельная работа | 4 | |||||||
Уступка требований (цессия) и передача права собственности | ||||||||
Тема 3.6. Организация отдельных видов кредита. | Содержание учебного материала | 8 | ||||||
Ипотечные кредиты. Потребительские кредиты. | 2 | |||||||
Консорциальные кредиты. Ломбардные кредиты. | ||||||||
Практические занятия: Расчет процентов по потребительским кредитам; Расчет дохода по консорциальным кредитам | 4 | |||||||
Самостоятельная работа обучающихся: кредитование по контокорренту | 6 | |||||||
Тема 3.7. Банковский процент и процентные вычисления. | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Простые и сложные проценты. | ||||||||
Дисконтирование. | ||||||||
Практические занятия: расчет наращенной суммы и процентов по простым процентным ставкам; Расчет наращенной суммы и процентов по сложным процентным ставкам | 6 | |||||||
Тема 3.8. Лизинговые операции банков. Операции банка с ценными бумагами. Валютные операции. | Содержание учебного материала | 8 | ||||||
Лизинговые операции банков. Операции банка с ценными бумагами. | 2 | |||||||
Валютные операции. | ||||||||
Практические занятия: Расчет лизинговых платежей; Расчет доходов по валютным операциям | 4 | |||||||
Самостоятельная работа обучающихся: Инвестиционные операции банков | 6 | |||||||
Тема 3.9. Современные банковские продукты и технологии | Содержание учебного материала | 4 | ||||||
Пластиковые карты | ||||||||
Межбанковские электронные переводы и другие услуги | ||||||||
Самостоятельная работа обучающихся: Форфейтинговые операции банков | 4 | |||||||
Всего: | ||||||||