Правил инвестирования.
Сколько лет вам потребуется, чтобы стать миллиардером? Некоторым удается достичь такого результата за 10, в то время как у других этот процесс растягивается на 50. Это полностью зависит от личности и обстоятельств, но один человек всё-таки превосходит остальных.
Когда Facebook оставался идеей, Эдуардо Саверин решил инвестировать в эту сеть 15 000$. Он оставался там не больше года из-за плохих отношений с Марком Цукербергом, но, то маленькое вложение и год на Facebook’е превратили его в миллиардера. Этот портал сегодня оценивается в 11.3 млрд. $.
Но не у каждого есть такая возможность. Зачастую людям приходиться шаг за шагом проделывать путь к богатству с самого старта. Так или иначе, одним из способов, который поможет достичь высот, является инвестирование. Однако этот метод нелёгкий, он жестокий. Поэтому если вы не знаете правил, провал будет неизбежен и деньги, из-за которых было потрачено столько сил, не удастся спасти. Итак, чтобы стать одним из немногих, кто делает деньги на инвестициях, хорошо изучите принципы.
Надежда - не стратегия.
Существует три типа компаний, в которые можно инвестировать.
1. Стабильная
· Замечательный продукт.
· Высокопоставленный лидер.
· Адекватная расценка.
· Такая компания без сомнений будет расти, а за ней и ваша прибыль.
2. Недооценённая
· Неплохая компания, но капитал недооценен независимо от обстоятельств.
· Возможно, недавно она получила какую-то негативную прессу вследствие некоторых мелких проблем, но её акции действительно могут двигаться не в ту сторону, к их настоящей стоимости.
3. Огромный потенциал.
· Компания не приносит дохода. Так скажем, это стартап, но у неё есть потенциал.
· Это может быть новым брендом индустрии, или они изобретают новые прорывные технологии и в конечном итоге достигнут высоких результатов.
· НО! Чтобы вложиться в такую компанию, вам нужно иметь полное представление об этой индустрии и бизнесе в целом.
Вы не можете просто выбрать компанию, опираясь лишь на раскрученность названия, и надеяться на её взлёт. Станете ли вы счастливчиком? Такое может произойти, но надежда – не стратегия. Так что инвестируйте только в то, что понимаете.
Время - деньги.
Проблема инвестирования заключается в том, что, если вы хотите заработать приличную сумму, вы должны вложить немалые деньги.
Ваша тысяча долларов будет приносить 80 ежегодно, и это в лучшем случае при 8-процентной норме прибыли. Но миллион долларов сможет обеспечить доход в 80 тыс. $ при таком же раскладе. Они уже помогут хорошо устроиться в этой жизни.
Опустимся с небес на землю. Этот миллион нужно ещё заработать. Такой заработок займёт какое-то время. Согласитесь, вам не удастся откладывать всю зарплату на инвестиции, ведь есть потребности в еде, одежде и крыше над головой. И тут в игру подключается магия сложных процентов. Даже с таким небольшим количеством денег, вам выпадет возможность дотянуться до миллиона, если воспользуетесь преимуществом.
Допустим, вы только что окончили среднюю школу, накопили 2000$ с карманных денег, которые выдавались последние несколько лет. Это, конечно, большие деньги, но не настолько, если решите их инвестировать. Итак, вы поступаете в колледж и устраиваетесь на подработку, решив жить экономно и инвестировать 200$ каждый месяц.
На первый взгляд, кажется, что не получиться сэкономить слишком много. И это правда, так как если вы увеличиваете свои сбережения с темпом инфляции (3%), экономия будет составлять 182 969,48$ за 40 лет. Однако, инвестируя и реинвестируя проценты, не просто сэкономленные, они смогут превратиться в 1,6 млн. $. Почему? Время - деньги. Конечно, никому не хочется ждать 40 лет, прежде чем стать миллионером, но главная мысль в том, что чем раньше начнётся этот путь, тем больше будет преимуществ.
Кровь на улицах.
Барон Ротшильд, британский банкир 18-го века и член банка Ротшильдов, однажды сказал: «Время покупать, когда на улицах льётся кровь». Это правило относится не только к фондовому рынку, но и к любому виду инвестиций. Так как люди эмоциональны и движимы чувствами. Вместо того чтобы принимать рациональные решения, опираясь на данные и факты, большинство будет слушать свой «внутренний мир».
Например, банк обанкротился. Все люди потеряют сбережения, которые ранее там хранились. Другие, смотря на это со стороны и боясь за свои деньги, побегут в банки с целью снять сбережения. Но из-за того, что все клиенты сделали это, данный банк тоже обанкротится, что подтолкнёт третью группу совершить ошибку второй. Вскоре каждая банковская организация в стране прекратит свою деятельность. Паника уничтожит всю экономику.
В наши времена неопределённость создала хаос на рынке и привела к тому, что многие инвесторы продают свои вложения. Тем самым они отпугивают других от инвестиций. Произошёл значительный обвал на рынке. Однако, как только паника утихнет, бизнес нормализуется и ко всем компаниям вернётся былая ценность.
Именно поэтому кровь на улицах (то есть паника и т.п.) свидетельствует о том, что это лучшее время для действий.
Жадность вас погубит.
В 2003 году Уоррен Баффет вложил 488 млн. $ в Petro China, оцениваемую в 37 млрд. $. Тогда это не казалось хорошей инвестицией. Через пару лет цены на нефть резко возросли, а экономика Китая не подавала никаких признаков замедления. Следовательно, с серией хороших фундаментальных заработков, акции этой компании пересекли отметку в триллион долларов.
Баффет мог бы заработать 13 млрд. $ в этой сделке, но из-за того, что он ранее продал всю долю, заработал лишь 3,5 млрд. $.
Урок заключается в том, что не стоит быть жадным, так как ваша жадность закончится потерей больших денег. Наш герой мог бы подождать, но как он мог узнать, когда это всё рухнет.
Сейчас Petro China оценена в 150 млрд. $.
Диверсификация – это нонсенс.
Как вы думаете, сколько акций должны иметь? Некоторые говорят 10, другие эксперты предлагают иметь от 20 до 30 для того, чтобы диверсифицировать свой портфель. Но вот в чём вопрос. Предположим, что перед вами отличная компания. Стоящие продукты, сильные финансовые отчёты, превосходное управление,- всё это у неё есть. Зачем же инвестировать в другие, если можно вложиться в первую? Именно поэтому диверсификация – не лучшая стратегия.
Но вы можете сказать, что таких компаний очень мало. Справедливо. Вот почему вам нужно инвестировать только в несколько значительных.
Так сколько акций должно быть в ваших владениях? Как можно меньше! С каждым купленным дополнительным запасом акций потребуется больше сил на финансовый анализ и следование за ними.
Конечно, вы не должны перекладывать все свои яйца в одну корзину, но и не должны инвестировать во множество компаний ради диверсификации. Есть некоторые большие организации на рынке, которые показывают грандиозные результаты и создают что-то последовательно:
Ø Apple
Ø Coca-cola
Ø Berkshire Hathaway
Благодаря тому, что они такие крупные, им не будет страшен кризис, а их рост не остановится. Каждая из них, по крайней мере, удвоила свою стоимость с момента последней рецессии.
